為從銀行騙取貸款，江蘇奧璽擔保公司負責人王某紅先后3次賄送給時任江南農商行常州市青山橋支行信貸業務員30萬元。

　　近日，中國裁判文書網披露的一則刑事判決書顯示，江蘇奧璽擔保有限公司負責人王某紅為從金融機構套取資金，假借其他公司作為借款人，指使公司會計偽造買賣合同、資產負債表等銀行貸款、票據承兌審核材料，先后3次從金融機構騙取貸款、票據承兌共計人民幣2130萬元。 

　　值得一提的是，該案于2016年便被提起公訴，期間曾數次延期審理。2019年，常州市新北區人民法院一審宣判。判決書中顯示，王某紅所涉多項罪名都與江蘇江南農商銀行存在關聯。

　　向銀行員工行賄30萬

　　判決書顯示，2012年5月，王某紅為從金融機構套取資金，假借其他公司作為借款人，指使公司會計偽造買賣合同、資產負債表等銀行貸款、票據承兌審核材料，先后3次從金融機構騙取貸款、票據承兌共計人民幣2130萬元，騙得款項大部分被用于歸還個人借款本息。

　　2012年5月16日，王某紅為從銀行套取資金，伙同他人利用未實際經營的常州尚勛貿易有限公司作為借款人，以奧璽公司作擔保，騙取江南農商銀行常州花園支行貸款人民幣430萬元，導致銀行不良貸款余額408.5萬元。

　　同年5月25日，王某紅利用未實際經營的常州茂征商貿有限公司作為借款人，以奧璽公司作擔保，騙取江南農商行常州青山橋支行貸款人民幣500萬元。5月底，王某紅以廣鑫公司作為借款人，騙取浦發常州支行貸款1200萬元。

　　值得注意的是，2012年5月至9月期間，王某紅為利用未有實際經營的茂征公司從江南農商行常州市青山橋支行獲取貸款，先后3次賄送給時任該支行信貸業務員黃某（已判刑）人民幣30萬元。

　　此外，王某紅在2011年籌備設立江蘇奧璽擔保有限公司時，所開立的臨時驗資賬戶就在江南農商銀行，驗資通過以后，王某紅將用于驗資的1.5億元資金全部抽走，用于歸還個人前期借款、支付利息和從事資金生意等。

　　數罪并罰獲刑18年

　　2015年1月，王某紅被刑事拘留，直至2019年正式判決。

　　法院認為，王某紅、曹某平向社會不特定人員非法吸收存款，數額巨大，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪，屬共同犯罪；王某紅身為公司發起人，在公司成立后又抽逃出資，數額巨大，其行為已構成抽逃出資罪；王某紅、包某以欺騙手段取得銀行貸款、票據承兌，給銀行造成特別重大損失，其行為均已構成騙取貸款、票據承兌罪，屬共同犯罪；王某紅為謀取不正當利益，給予公司工作人員財物，數額較大，其行為已構成對非國家工作人員行賄罪。

　　法院一審宣判，王某紅犯非法吸收公眾存款罪、抽逃出資罪、騙取貸款、票據承兌罪、對非國家工作人員行賄罪，被判處有期徒刑十八年，并處罰金人民幣三百四十萬元。

　　此外，本案扣押的被告人王某紅、曹某平人民幣40萬元、手提包4只、蘋果筆記本電腦1臺、平板電腦2臺、戒指2枚、小掛件4件、手機5部、手表1塊、奧迪汽車1輛、本田汽車1輛等物品，依法予以發還投資人。

　　江南農商行內控頻現問題

　　天眼查數據顯示，江南農商銀行成立于2009年12月，由常州市轄內原5家農村中小金融機構在自愿的基礎上，按照市場化原則組建而成的全國首家地市級股份制農村商業銀行。該行注冊資本人民幣40億元。截至2020年3月末，江南農商銀行總資產規模達到4028億元。

　　據悉，江南農商行是江蘇省資產規模最大的農商行。2018年8月17日，江南農商行發布接受中信建投證券上市輔導的公告，踏上IPO征程。

　　雖已接受上市輔導，但在江南農商銀行在內控不嚴方面的問題仍值得關注。

　　2019年8月17日，金壇區人民法院披露一份刑事判決書，江南農商銀行客戶經理崔某幫助企業偽造財務資料，以騙取銀行貸款1500萬元，案發后銀行希望司法機關對崔某從輕處理。

　　同年12月，江蘇省常州市中級人民法院在裁判文書網披露一份刑事裁定書，江蘇江南農商銀行常州市永紅支行原行長丁某剛因受賄罪獲刑。常州市鐘樓區法院判處丁某剛有期徒刑1年10個月26天；并處罰金10萬元；退繳的11.72萬元予以沒收。

責任編輯：張緣成