文/周童

　　又一家百億級(jí)P2P平臺(tái)被立案?jìng)刹椤?/p>

　　11月3日深夜11點(diǎn)，杭州市公安局高新區(qū)（濱江）分局在其官方微博發(fā)布關(guān)于“泰然金融”平臺(tái)案情通報(bào)，稱泰然金融平臺(tái)實(shí)控人潘某某11月1日下午主動(dòng)投案，交代了其實(shí)際控制的浙江小泰科技有限公司涉嫌非法吸收公眾存款的情況。讓人唏噓的是，就在半個(gè)月前，泰然金融還在為赴美上市鋪路。

　　平臺(tái)交易額超百億

　　實(shí)控人投案后仍在發(fā)新標(biāo)

　　案情通報(bào)顯示，杭州市公安局高新區(qū)（濱江）分局于11月2日對(duì)浙江小泰科技有限公司（下設(shè)“泰然金融”平臺(tái)）涉嫌非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹椤?strong>公安機(jī)關(guān)已對(duì)包括實(shí)控人潘某某在內(nèi)的13名公司高管及財(cái)務(wù)人員采取刑事強(qiáng)制措施，凍結(jié)銀行賬戶27個(gè)，扣押車輛2臺(tái)。并已調(diào)取公司后臺(tái)數(shù)據(jù)及公司賬冊(cè)，聘請(qǐng)第三方審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審核審查。此外，公安機(jī)關(guān)還在通報(bào)中敦促各平臺(tái)借款方加速加快還款進(jìn)度，對(duì)于拒不還款的，將依法嚴(yán)肅處理。

　　泰然金融官網(wǎng)信息顯示，平臺(tái)于2014年9月上線運(yùn)營(yíng)，截至2019年11月1日，累計(jì)交易額達(dá)539.8億元，借款余額37.23億元，利息余額1.97億元，當(dāng)前出借人數(shù)量為1.99萬(wàn)人，借款人數(shù)量為14.15萬(wàn)人。

　　公開信息顯示，泰然金融大股東是持股80%的上海泰然投資控股有限公司，實(shí)控人是潘寶鋒。需要指出的是，就在潘寶鋒11月1日主動(dòng)投案之后，泰然金融在11月2日仍有新標(biāo)發(fā)出。包括一個(gè)“i存項(xiàng)目”和“u存項(xiàng)目”，標(biāo)的總額達(dá)250萬(wàn)元，并且已有投資人完成出借。

　　潘寶鋒是一位80后，在泰然金融官網(wǎng)介紹中，潘于2012年創(chuàng)立了“泰然”，為泰然創(chuàng)始人、泰然控股董事長(zhǎng)、泰然金融創(chuàng)始人。此外，潘還有諸多頭銜，包括浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院董事會(huì)副主席、浙商全國(guó)理事會(huì)主席團(tuán)主席、紹興慈善總會(huì)第四屆理事會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、浙江民建企業(yè)家協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、浙江工業(yè)大學(xué)MBA導(dǎo)師等等。2016年1月，潘還與浙江大學(xué)簽署協(xié)議，由泰然金融集團(tuán)還出資一億元，在浙江大學(xué)設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融教育基金。

　　不止頭銜眾多，潘寶鋒的泰然控股業(yè)務(wù)布局也十分廣泛，據(jù)泰然控股的官網(wǎng)信息介紹，泰然控股構(gòu)建的是以“互聯(lián)網(wǎng)+新零售+金融+科技”為導(dǎo)向的線上線下一體化生活生態(tài)圈。旗下業(yè)務(wù)涵蓋泰然金融、電商平臺(tái)泰然城、泰然保合保險(xiǎn)銷售、泰然眾合影業(yè)等。今年10月24日，泰然集團(tuán)還曾宣布，將聯(lián)手中鐵置業(yè)、中國(guó)電力建設(shè)等30家知名企業(yè)及高校組織，進(jìn)軍特色小鎮(zhèn)建設(shè)運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域。

　　被立案?jìng)刹榘雮€(gè)月前

　　仍在謀求借殼赴美上市

　　近一年來(lái)，泰然金融更是動(dòng)作頻頻謀求赴美上市。去年11月，泰然金融就向美國(guó)證券交易所遞交招股書謀求上市，擬籌集最多2000萬(wàn)美元，但上市之路并不順暢。今年1月和4月，泰然金融又兩度更新招股書。

　　根據(jù)招股書，泰然金融2018年總營(yíng)業(yè)收入為4342.6萬(wàn)美元，同比下降32.42%；凈利潤(rùn)730.08萬(wàn)美元，同比下降35.46%，營(yíng)收和凈利雙雙大幅下滑的背后，是不良率的持續(xù)攀升。

　　泰然金融2016年、2017年、2018上半年不良率分別為1.74%，3.17%和5.05%。而截至2018年末，這一數(shù)字已攀升至6.47%。對(duì)此，泰然金融方面表示是受2018年“暴雷潮”的影響及借款人風(fēng)險(xiǎn)增加等因素，導(dǎo)致合作方資產(chǎn)端壞賬風(fēng)險(xiǎn)增長(zhǎng)，不良率有小幅上升，處于行業(yè)平均水平。

　　在直接上市屢屢碰壁的情況下，今年6月，泰然金融還打算借殼上市，即收購(gòu)虧損嚴(yán)重、市值2000萬(wàn)美元的納斯達(dá)克上市公司“愛新鮮”。據(jù)了解，愛新鮮是一家在美國(guó)東北部發(fā)展的華人雜貨連鎖超市，于2017年2月在美國(guó)納斯達(dá)克上市，證券代碼為IFMK。

　　10月15日，泰然金融官方微信公眾號(hào)還發(fā)布公告稱回復(fù)納斯達(dá)克問(wèn)詢，IFMK與小泰科技的資產(chǎn)重組已先后獲得了美國(guó)證券交易委員批準(zhǔn)通過(guò)，并表示這標(biāo)志著雙方資產(chǎn)重組即將進(jìn)入沖刺完成階段。誰(shuí)料僅僅半個(gè)月之后，泰然金融就被立案調(diào)查。

　　針對(duì)網(wǎng)貸行業(yè)的相關(guān)問(wèn)題，互聯(lián)網(wǎng)金融整治領(lǐng)導(dǎo)小組和網(wǎng)絡(luò)借貸整治領(lǐng)導(dǎo)小組近日聯(lián)合召開會(huì)議，明確下一階段要堅(jiān)定持續(xù)推進(jìn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)出清，將穩(wěn)妥有序化解存量風(fēng)險(xiǎn)、多措并舉支持和推動(dòng)機(jī)構(gòu)良性退出或平穩(wěn)轉(zhuǎn)型作為重點(diǎn)，切實(shí)保護(hù)投資人合法權(quán)益，維護(hù)各地經(jīng)濟(jì)金融和社會(huì)政治穩(wěn)定。

　　據(jù)會(huì)議披露數(shù)據(jù)顯示，截至今年10月末，全國(guó)納入實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)的在網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)數(shù)量已降至427家，比2018年末下降59%；借貸余額比2018年末下降49%，出借人次比2018年末下降55%；行業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)量、借貸規(guī)模及參與人數(shù)已連續(xù)16個(gè)月下降。

責(zé)任編輯：賈振飛 2031864307