打擊地下錢莊 要“堵”更要“疏”

　　本報記者 鄭中

　　有關(guān)負責人日前表示，政府將加強打擊地下錢莊，并且會嚴厲懲罰所有涉及地下錢莊的企業(yè)，但不贊成深圳限制儲戶提款的做法。

　　此前被曝出涉及地下錢莊的相關(guān)大型國企股價應聲下跌，兩天來其中一家國企股價已累計下跌3.6%。

　　分析人士指出，打擊地下錢莊以及其他非法資金進出境，僅通過對提款設(shè)限不能治本，應該“堵”，更要“疏”。期待資本賬戶管理更加有效，銀行也能為正常資金進出提供更便利的服務。

　　曝出國企“身影”

　　今年6月26日，深圳曾破獲一起特大地下錢莊案。該錢莊從2006年以來涉及交易額達43億元，其老板為香港某合法金融企業(yè)董事長。

　　此案在8月才由外匯局披露，但最近有消息稱，在該錢莊的轉(zhuǎn)賬清單上，兩家大型國企下屬的兩家深圳公司赫然在列，他們涉嫌與香港某公司進行

　　有專家猜測，以往類似的交易往往是利用內(nèi)地與香港成品油的差價，偷偷將國內(nèi)成品油轉(zhuǎn)賣以賺取利潤。而類似深圳分公司這樣的企業(yè)是沒有外匯經(jīng)營權(quán)的，因此才由地下錢莊扮演中介。

　　當然，這樣的猜測目前還并未得到證實。而兩家大型國企均表示正在了解此案的情況，在此之前不能發(fā)表任何看法。

　　提款設(shè)限緣于地下錢莊

　　近期，深圳各銀行限制提現(xiàn)，居民每日限提3萬元。談及深圳銀行這一做法的原因，有專家認為是放貸過多引起資金短缺，但更多人認為此舉是為了限制非法資金進出境。

　　有關(guān)人士指出，深圳的跨境資金流動幾乎占了全國的一半，這里有很多不正常的因素，包括地下錢莊、非法流出、非法流入。如果不加管理的話，就會對內(nèi)地、對香港金融穩(wěn)定都帶來影響。

　　地下錢莊是違反我國法律的金融行為，全國各地的非法獲益、灰色收入、私自炒港股、熱錢等資金，常常通過這一渠道進出內(nèi)地與香港。當然，其中也不排除有部分企業(yè)為了規(guī)避嚴格的外匯進出限制和繁瑣程序，出于正常投資目的而進行的交易。

　　但是，地下錢莊的存在畢竟給“洗錢”帶來了便利，影響了正常的金融秩序。而且巨大的地下資金流通量將成為內(nèi)地和香港資產(chǎn)泡沫的一個隱憂。正是出于監(jiān)控資金進出的目的，深圳銀行才對居民和企業(yè)提現(xiàn)設(shè)限。

　　要“堵”更要“疏”

　　有關(guān)負責人指出，有關(guān)部門要求深圳個別銀行對客戶提取現(xiàn)金設(shè)限的出發(fā)點雖好，但不贊成這樣簡單的做法。可以采取更為有效的、為群眾所能接受的辦法，使正常的流通得到保證、不正常的流通得到禁止。

　　專家分析，這是對資金進出境應采取的態(tài)度，即要“堵”更要“疏”。

　　目前，我國資本項目并未完全放開，國際投機資金進入內(nèi)地意愿強烈。上半年國際收支平衡報告中，“資本和金融”項目順差902億美元。專家評估稱，去年通過地下錢莊進入內(nèi)地的資金達到2000億美元。對熱錢流入、洗錢等非法資金進出，當然應該采取嚴厲措施堅決“堵”住。

　　同時，對企業(yè)正常的投資和交易行為，則應正確引導，“疏通”進出渠道。地下錢莊之所以盛行，一個重要原因是其便利快捷。500元人民幣以上的資金就可以匯兌，手續(xù)費只需0.1%左右；企業(yè)換匯也十分簡便，省去了審批程序。(來源：中國證券報)

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