興業(yè)銀行 （601166）今日公布2007半年報(bào)，報(bào)告期公司深入推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展模式和盈利模式戰(zhàn)略轉(zhuǎn)變，各項(xiàng)業(yè)務(wù)繼續(xù)保持良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，取得了比較顯著的經(jīng)營(yíng)成果，實(shí)現(xiàn)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入100.36億元，同比增長(zhǎng)65.64%；凈利潤(rùn)36.43億元，同比增長(zhǎng)108.65%；實(shí)現(xiàn)每股收益0.75元；不分配不轉(zhuǎn)增。

 

    總體來(lái)看，截至報(bào)告期末，公司資產(chǎn)總額8155.55億元，比年初增長(zhǎng)32.08%；本外幣各項(xiàng)貸款余額3780.56億元，比年初增長(zhǎng)16.55%。不良貸款余額和比率繼續(xù)保持 “雙降”的態(tài)勢(shì)，公司不良貸款比年初減少5.16億元，不良貸款比率比年初下降0.35個(gè)百分點(diǎn)。

 

    從業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)上看，上半年公司資產(chǎn)結(jié)構(gòu)日益多元化，對(duì)傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的依賴逐步減弱，

零售業(yè)務(wù)和新興業(yè)務(wù)占比大幅上升。報(bào)告期末，公司零售信貸資產(chǎn)在全部信貸資產(chǎn)中的占比已接近25%，近三年提升了18個(gè)百分點(diǎn)；新興業(yè)務(wù)特別是資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)規(guī)模大幅增長(zhǎng)。從收入結(jié)構(gòu)上看，報(bào)告期利息凈收入在營(yíng)業(yè)收入中的占比逐步下降，中間業(yè)務(wù)收入占比穩(wěn)步上升，累計(jì)實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入6.55億元，同比增長(zhǎng)143.55%。

 

    值得注意的是，上半年公司成功完成首次公開(kāi)發(fā)行

股票上市，累計(jì)募集核心資本157.22億元，資本實(shí)力大幅提升，公司資本凈額達(dá)463.5億元，比年初增長(zhǎng)60.94%。

 

    平安

證券認(rèn)為，興業(yè)銀行具有良好的成長(zhǎng)性，具有一定的溢價(jià)空間；預(yù)測(cè)計(jì)稅工資稅前扣除事項(xiàng)如果下半年得到國(guó)家稅務(wù)總局批準(zhǔn)，有望增加凈利潤(rùn)6億元，即每股收益增加0.12元；基于對(duì)銀行業(yè)穩(wěn)定增長(zhǎng)和稅收優(yōu)惠的預(yù)期，維持“強(qiáng)烈推薦”的投資評(píng)級(jí)。
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