銀行QDII

　　●客戶門檻：單一客戶起點銷售金額不得低于30萬元人民幣(或等值外幣)。

　　●股票投資范圍：在與銀監會已簽訂代客境外理財業務監管合作諒解備忘錄的境外監管機構監管的股票市場進行股票投資(目前只有香港市場)。

　　●投資境外股票比例：投資于股票的資金不得超過單個理財產品總資產凈值的50%；投資于單只股票的資金不得超過單個理財產品總資產凈值的5%。

　　●投資限制：不得投資于商品類衍生產品、對沖基金以及國際公認評級機構評級BBB級以下的證券。

　　摘自《關于調整商業銀行代客境外理財業務境外投資范圍的通知》(5月10日)

　　基金和券商QDII

　　●產品設計：可以人民幣、美元及其他主要外匯貨幣募集，基金公司通過公開發售基金份額方式申請募集基金，券商通過設立集合計劃等方式募集資金。基金募集金額不少于2億元人民幣或等值貨幣；集合計劃募集金額不少于1億元人民幣或等值貨幣；開放式基金份額持有人不少于200人，封閉式基金份額持有人不少于1000人，集合計劃持有人不少于2人。

　　●投資市場：與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區的證券市場(包括美國、加拿大、英國、法國、日本、中國香港等30多個國家和地區)。

　　●投資范圍：掛牌交易的股票、債券、存托憑證、房地產信托憑證、公募基金、結構性投資產品、金融衍生品等。

　　●目前已獲批的基金公司：華夏、南方、嘉實和上投摩根基金公司。

　　摘自《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》(6月20日)

　　信托QDII

　　符合條件的信托公司已允許進行受托境外理財。不過，在投資范圍等方面仍然限制較多。

　　●產品設計及門檻：信托公司設立受托境外理財單一或集合信托，接受單個委托人的資金數額不得低于100萬元人民幣或按信托成立日前1日中國外匯交易中心公布相應匯率中間牌價計算的等額外匯。

　　●投資范圍：國際公認評級機構最近3年對其長期信用評級至少為投資級以上的外國銀行存款；投資級以上的外國政府債券、國際金融組織債券和外國公司債券；中國政府或者企業在境外發行的債券；投資級以上的銀行票據、大額可轉讓存單、貨幣市場基金等貨幣市場產品等。

　　摘自《信托公司受托境外理財業務管理暫行辦法》(3月20日)

　　保險資金QDII

　　進行境外投資的保險資金為保險公司的自有外匯資金、用人民幣購買的外匯資金及上述資金境外投資形成的資產。

　　●投資范圍：商業票據、大額可轉讓存單、貨幣市場基金等貨幣市場產品；銀行存款、結構性存款、債券等固定收益產品；股票、股票型基金、股權、股權型產品等權益類產品等。

　　●投資比例：投資總額不得超過保險公司上年末總資產的15%；實際投資總額不得超過國家外匯局核準的投資付匯額度等。

　　摘自《保險資金境外投資管理暫行辦法》(7月25日)