知名國企卷入深圳地下錢莊案　　

　　網(wǎng)友呼吁公布企業(yè)名稱，該錢莊僅2006年至今年5月交易金額就達43億多元　

　　本報訊　(記者 杜雅文)前天，國家外匯管理局在網(wǎng)站上發(fā)布通告，表示該局深圳市分局和深圳市公安局聯(lián)合行動，成功搗毀一個組織分工嚴密、經(jīng)營規(guī)模較大的地下錢莊，當場抓獲包括地下錢莊老板杜某等在內(nèi)的犯罪嫌疑人6名，凍結(jié)涉案賬戶55個、約420萬元，其中有知名大型國企牽涉其中。

　　主要大客戶集中在粵蘇浙

　　根據(jù)國家外匯管理局發(fā)布的消息，杜某地下錢莊在深圳非法經(jīng)營已有七八年時間，2006年至2007年5月僅深圳辦事處交易金額已達43億多元。杜某地下錢莊控制的某3個公司賬戶中，2006年1月至2007年6月25日累計交易17.8億元，其中收入9.7億，支出8.1億元。從行業(yè)領(lǐng)域看，其與

房地產(chǎn)有關(guān)的交易資金達1.3億元，與資本市場有關(guān)的交易資金達1.05億元，涉及金額最大的是貿(mào)易、銷售等行業(yè)，資金達4.53億元。從地區(qū)分布看，其客戶遍及全國31個省市，主要大客戶集中在深圳地區(qū)以外的廣東、江蘇和浙江等沿海地區(qū)。從交易主體看，企業(yè)占主要地位，其中不乏國內(nèi)知名大型國有企業(yè)。從資金用途看，過往資金主要是用于彌補工繳費不足、收取出口貨款、加油款、購房款、土地轉(zhuǎn)讓保證金、證券投資、預(yù)付貨款、境內(nèi)擔保等方面。

　　有網(wǎng)友稱：銀行服務(wù)不到位

　　這一消息公布后，在新浪上引起了網(wǎng)友熱評。截至昨日發(fā)稿時，跟帖已有100多條。不少網(wǎng)友指出，應(yīng)該公布涉案知名國企的名字，否則將會引起一些謠傳和猜測，甚至已經(jīng)有網(wǎng)友開始揣測到底是哪些“知名國企”。還有一些網(wǎng)友指出，他們身邊的人就使用過地下錢莊的服務(wù)。其中一網(wǎng)友說，他的朋友開了一家作坊型工廠，產(chǎn)品銷往國外，但他不懂得如何收回貨款，只好請這些地下錢莊代收，交點手續(xù)費。他認為，現(xiàn)在銀行對中小企業(yè)服務(wù)不到位，也導(dǎo)致他們?nèi)�尋找地下錢莊。

　　“地下錢莊要杜絕很困難”

　　“地下錢莊的運作模式已經(jīng)很成熟很完善，也很隱蔽”，昨日，一名私募基金經(jīng)理告訴記者，在深圳，通過地下錢莊兌換外匯的現(xiàn)象是很常見的。幾年前，他曾經(jīng)通過地下錢莊換過港幣，地下錢莊服務(wù)的模式有多種，其中一種就是地下錢莊與香港的券商合作，由香港券商充當中介，即地下錢莊先把客戶要兌換的人民幣折算成港幣，接著把港幣打到香港券商的賬戶上，然后客戶把相應(yīng)的人民幣打入地下錢莊指定的內(nèi)地銀行賬戶上，人民幣到賬后再由香港券商把港幣打入客戶在香港的投資賬戶上�！半m然有一定風(fēng)險，但也沒辦法”，該人士說，他們想去香港投資

股票，兌換的港幣金額從幾十萬元到幾千萬元不等，而我國實行外匯管制，通過銀行兌換根本不可能實現(xiàn)。

　　他還認為，地下錢莊這種現(xiàn)象要杜絕很困難。因為內(nèi)地人士的財富在不斷增加，而投資渠道并不多，許多人都希望投資海外，不僅是炒房、炒股，還包括讀書、移民等等都需要大量外匯。當銀行不能滿足后，地下錢莊自然就有了龐大的市場。

　　“正常渠道換外匯數(shù)額有限”

　　“這次查獲的地下錢莊涉及金額最大的是貿(mào)易、銷售等行業(yè)”，某銀行業(yè)內(nèi)人士表示，地下錢莊多出現(xiàn)在外向型經(jīng)濟發(fā)達的沿海地區(qū)，而其主要客戶也是這些沿海地區(qū)的企業(yè)。原因就是這些企業(yè)對外匯的需求量很大，但通過銀行等正常渠道換到的外匯數(shù)額有限，并且花費時間長手續(xù)多。因此，地下錢莊對他們很有吸引力。不過，地下錢莊對金融秩序的危害相當大，不僅成為企業(yè)偷逃稅款、洗黑錢的溫床，也讓國際熱錢涌入內(nèi)地，嚴重破壞外匯市場秩序，助推經(jīng)濟泡沫�！　�

　　地下錢莊服務(wù)模式

　　(據(jù)私募基金經(jīng)理透露)　　

　　地下錢莊與香港券商合作，由香港券商充當中介�！　�

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　　地下錢莊先把客戶要兌換的人民幣折算成港幣。　　

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　　接著把港幣打到香港券商的賬戶上�！　�

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　　然后客戶把相應(yīng)的人民幣打入地下錢莊指定的內(nèi)地銀行賬戶上。　　

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　　人民幣到賬后再由香港券商把港幣打入客戶在香港的投資賬戶上