韓雪萌

　　今年4月發(fā)生在農(nóng)業(yè)銀行河北省邯鄲市分行的金庫案件，庫管員任曉峰、馬向景盜取5100萬元庫款，數(shù)額巨大、性質(zhì)惡劣，造成了極壞的社會影響。此外，一些地區(qū)、一些機構(gòu)接連發(fā)生百萬元甚至千萬元以上案件。這些頻繁暴露出來的案件提醒我們，目前，銀行業(yè)案件高發(fā)的勢頭并沒有從根本上遏制，案件防控工作任務(wù)依然很重。

　　對于當(dāng)前銀行業(yè)案件的發(fā)生，8月2日，在銀監(jiān)會舉行的“銀行業(yè)案件防控和治理工作情況通報會”上，銀行監(jiān)管一部副主任郝愛群用“同質(zhì)同類案件時有復(fù)發(fā)”來形容目前大案要案仍不斷發(fā)生的形勢。

　　根據(jù)對今年上半年的典型案件剖析發(fā)現(xiàn)，發(fā)生在現(xiàn)金業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)領(lǐng)域等部位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件占比仍然較高。這些同質(zhì)同類的案件頻繁、反復(fù)出現(xiàn)，充分說明在一些機構(gòu)、一些業(yè)務(wù)部位，案防工作基礎(chǔ)還不夠牢固，案防措施貫徹還不到位，抓好重點機構(gòu)，重點業(yè)務(wù)部位案件風(fēng)險防控依然至關(guān)重要。

　　銀行業(yè)案件問題，不僅是事關(guān)銀行形象的大問題，也是關(guān)乎

銀行改革成敗的大問題。今年以來，按照溫家寶總理關(guān)于“建立嚴(yán)密的內(nèi)部防范體系和外部監(jiān)管體系”要求，在切實鞏固前兩年案件專項治理工作成果的基礎(chǔ)上，

銀監(jiān)會著力推動案件專項治理工作向常規(guī)性全面操作風(fēng)險監(jiān)管轉(zhuǎn)化，努力完善案件防控長效機制，提出了“2007年銀行業(yè)金融機構(gòu)案件總量及百萬元以上大案要案數(shù)量在2006年基礎(chǔ)上，總體實現(xiàn)雙降20%以上”的案件防控工作目標(biāo)。經(jīng)過銀監(jiān)會各級監(jiān)管機構(gòu)和銀行業(yè)金融機構(gòu)共同努力，今年上半年銀行業(yè)案件防控和治理工作取得了顯著成效。但是，正如銀行每日開門營業(yè)都可能面臨著風(fēng)險隱患一樣，銀行案件是與銀行機構(gòu)同步而生的。因此，防控銀行案件，加強長效機制和

執(zhí)行力建設(shè)是重中之重。

　　在銀行經(jīng)營中，依法經(jīng)營、合規(guī)操作是銀行一切工作的基本要求，是每一個銀行員工應(yīng)盡的基本職責(zé)。在通報會上，郝愛群針對目前的銀行案件，提出“形成案件防控的合力”的概念。即必須從提高執(zhí)行力入手，切實解決執(zhí)行走樣、監(jiān)督走神、貫徹走調(diào)等執(zhí)行力不足問題，增強執(zhí)行的針對性，把抓查防案件與抓追究責(zé)任統(tǒng)一起來，推進合規(guī)文化建設(shè)。重點在于把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習(xí)慣；重點在于把立規(guī)建制的工作做實、做細，把操作風(fēng)險管理的各項措施真正細化落實到每一個環(huán)節(jié)、每一個崗位、每一個節(jié)點。

　　根據(jù)目前的統(tǒng)計，當(dāng)前，案件仍然多發(fā)于基層營業(yè)機構(gòu)，作案人員主要集中在基層負責(zé)人、重要崗位人員和重要業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，信貸、儲蓄和現(xiàn)金管理等業(yè)務(wù)崗位仍然是案件高發(fā)的主要風(fēng)險部位。特別是由于一些基層營業(yè)機構(gòu)管理不到位，許多案件盡管作案人手段簡單、直接，但能屢屢得逞，甚至隱瞞數(shù)年。從案件資金用途看，作案人挪用、侵占資金主要是用于經(jīng)商辦企業(yè)、炒股和購買彩票，或者是用于個人揮霍。

　　對于此類現(xiàn)狀，一些專家分析，其根本在于滋生案件的體制機制、內(nèi)控管理等深層次問題尚未根本解決。突出表現(xiàn)在：一些銀行業(yè)金融機構(gòu)，特別是部分基層機構(gòu)經(jīng)營指導(dǎo)思想不端正，重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕內(nèi)部管理；機構(gòu)組織體系、管理體系不健全、不完善；制度執(zhí)行力衰減，有章不循、違規(guī)操作，案件防控的各項措施不能真正落到實處；業(yè)績考核指標(biāo)單一，方法簡單，有效激勵約束不足；案件防控認識不到位，風(fēng)險防范意識淡薄；合規(guī)文化缺失，員工素質(zhì)有待提高。

　　因此，監(jiān)管部門與各銀行業(yè)金融機構(gòu)，必須清醒地認識當(dāng)前案防工作依然面臨嚴(yán)峻形勢，必須清醒地認識案防工作的復(fù)雜性和長期性，必須從鞏固我國銀行業(yè)改革、發(fā)展成果這一高度，進一步提高思想認識，轉(zhuǎn)變工作理念，扎扎實實地推進案件防控工作。