中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局

　　局長(zhǎng)唐旭回答中國(guó)政府網(wǎng)網(wǎng)民提問(wèn)

　　

　　中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局

　　局長(zhǎng)唐旭就反洗錢(qián)問(wèn)題與網(wǎng)民交流

　　

　　中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局

　　局長(zhǎng)唐旭瀏覽網(wǎng)民問(wèn)題

　　[主持人]大家好。這里是中國(guó)政府網(wǎng)在線(xiàn)訪(fǎng)談。今天，我們?cè)诰�(xiàn)交流的話(huà)題聚焦在"反洗錢(qián)"。走進(jìn)我們演播室的嘉賓是中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局局長(zhǎng)唐旭。歡迎您，唐局長(zhǎng)。 [2007-07-26 14:58:35]

　　[人民銀行反洗錢(qián)局局長(zhǎng)唐旭]謝謝，很高興有機(jī)會(huì)在這里和廣大網(wǎng)友一起交流。 [2007-07-26 14:59:25]

　　[主持人]網(wǎng)民都在反映感覺(jué)洗錢(qián)和反洗錢(qián)很專(zhuān)業(yè)，了解得不是很具體，唐局長(zhǎng)是教了20多年的研究生的老師出身，所以希望通過(guò)今天的聊天我們可以對(duì)洗錢(qián)、反洗錢(qián)有一個(gè)更深刻的了解。 好，那我們現(xiàn)在開(kāi)始回答網(wǎng)友的問(wèn)題。 [2007-07-2614:59:57]

　　[主持人]網(wǎng)友 天涯鄰居、zjlfy、中國(guó)明珠、天山小刀、小橋留水、建設(shè)新農(nóng)村的老農(nóng)、蘇北奔小康等等，還有很多網(wǎng)友都在問(wèn)：平常在報(bào)紙和影視作品中經(jīng)常聽(tīng)到洗錢(qián)、反洗錢(qián)，那么到底什么是洗錢(qián)？反洗錢(qián)呢？ 網(wǎng)友 阿黑哥5： 哪些行為屬于洗錢(qián)？ [2007-07-26 15:01:49]

　　[唐旭]其實(shí)就洗錢(qián)這個(gè)概念來(lái)講，我們?cè)凇斗聪村X(qián)法》里面沒(méi)有對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行定義，而是對(duì)反洗錢(qián)進(jìn)行了定義。就我個(gè)人的理解，洗錢(qián)就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成合法資金的行為和過(guò)程。這是一個(gè)比較嚴(yán)肅的說(shuō)法。 [2007-07-26 15:03:18]

　　[唐旭]其實(shí)這里面有幾點(diǎn)我們可以把握的。一個(gè)就是主觀上是要掩飾或者隱瞞資金的來(lái)源和性質(zhì)，而這種資金的來(lái)源又是非法的，通過(guò)隱瞞和掩飾讓它變成合法的這一過(guò)程就是洗錢(qián)。 [2007-07-26 15:04:18]

　　[唐旭]所以反洗錢(qián)恰好相反，也就是我們通過(guò)預(yù)防一些人去掩飾和隱瞞這樣的非法資金變成合法資金的過(guò)程和行為，這就成了反洗錢(qián)的主要任務(wù)。 [2007-07-26 15:06:15]

　　[主持人]那具體又有哪些行為呢？ [2007-07-26 15:11:20]

　　[唐旭]對(duì)，大家肯定又要問(wèn)哪些行為是違法的哪些是合法的呢？按照刑法的規(guī)定現(xiàn)在是七種，以前我們有三種資金來(lái)源是所謂的非法資金，分別是販毒來(lái)的錢(qián)、黑社會(huì)活動(dòng)和走私得來(lái)的金錢(qián)，現(xiàn)在加了恐怖活動(dòng)犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪和金融詐騙犯罪。 [2007-07-26 15:11:43]

　　[唐旭]這七種罪會(huì)產(chǎn)生收益和資金，如果你去轉(zhuǎn)移這些資金，掩飾和隱瞞資金來(lái)源和性質(zhì)，那你就犯了洗錢(qián)罪了。 [2007-07-26 15:14:50]

　　[主持人]那這些行為容易隱藏在哪些行業(yè)里面呢？ [2007-07-26 15:16:43]

　　[唐旭]這些行為在行業(yè)里面其實(shí)分布是很廣的。比如走私，比如販毒，比如非法集資，但是他們最終的資金都是要隱瞞、轉(zhuǎn)移，這個(gè)隱瞞、轉(zhuǎn)移在銀行中就有可能被監(jiān)測(cè)到，這時(shí)候我們銀行的監(jiān)測(cè)就會(huì)發(fā)揮作用。 [2007-07-26 15:17:11]

　　[唐旭]我們現(xiàn)在所做的就是以金融機(jī)構(gòu)作為主體去防范，因?yàn)橹灰�進(jìn)了銀行或者證券、保險(xiǎn)行業(yè)，資金的動(dòng)向就很容易被觀察到。其他的一些行業(yè)也可能會(huì)涉及到洗錢(qián)的問(wèn)題，比如律師和會(huì)計(jì)師的客戶(hù)有可能在洗錢(qián)，他們也有可能知道；我們不排除個(gè)別的專(zhuān)業(yè)人士也幫助他們洗錢(qián)。這些也可能是洗錢(qián)高發(fā)的行業(yè)。 [2007-07-26 15:24:21]

　　[主持人]至于高發(fā)的行業(yè)中網(wǎng)上也有一些討論，那我們舉報(bào)的案件中有沒(méi)有反映出哪些行業(yè)是高發(fā)的行業(yè)呢？ [2007-07-26 15:28:45]

　　[唐旭]就我們這幾年的反洗錢(qián)工作來(lái)看，例子比較多，但是行業(yè)分布并不是特別明顯。比如說(shuō)非法集資，就沒(méi)有什么特別明顯的具體的行業(yè)特征，有的非法集資比如前不久看到的浙江的所謂女首富集資案，你說(shuō)她算什么行業(yè)呢？這個(gè)行業(yè)也不是很明確的。 [2007-07-26 15:31:27]

　　[唐旭]但是這里面有一個(gè)特征，就是經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)洗錢(qián)的案子發(fā)生概率比較高，這我們也可以想得到，因?yàn)橘Y金量大，他所能掩蓋、保護(hù)的范圍大一點(diǎn)，資金量大的話(huà)他在里面進(jìn)行各種犯罪活動(dòng)的概率也會(huì)高一點(diǎn)。而本來(lái)這個(gè)地方就沒(méi)有什么資金流動(dòng)的話(huà)他要洗錢(qián)也會(huì)很困難。所以他必須會(huì)找一些經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，甚至金融中心，在這樣的環(huán)境里面清洗他的臟錢(qián)，把它合法化，相對(duì)來(lái)講，至少他自己感覺(jué)到不容易被發(fā)現(xiàn)。 [2007-07-26 15:32:27]

　　[主持人]比較安全嗎？ [2007-07-2615:33:52]

　　[唐旭]對(duì)，但是實(shí)際上在我們反洗錢(qián)制度不斷完善的過(guò)程中，他們所感受到的安全實(shí)際上是一種幻覺(jué)，我們也會(huì)采取有效的手段監(jiān)測(cè)、分析可能出現(xiàn)的洗錢(qián)行為，維護(hù)國(guó)家的利益和安全。 [2007-07-26 15:34:14]

　　[網(wǎng)友 山頂?shù)奈浵乚唐局您好！一直以來(lái)，我都對(duì)什么是洗錢(qián)不甚了解，但我總想弄明白。查了不少的參考書(shū)，看到洗錢(qián)的定義大都如下。但我始終困惑的是：來(lái)歷不明的黑錢(qián)存入銀行之后就會(huì)變成來(lái)歷清楚的白錢(qián)了嗎？我想請(qǐng)?zhí)凭纸o解釋一下，金融機(jī)構(gòu)是如何改變錢(qián)的來(lái)歷的？ [2007-07-26 15:35:24]

　　[唐旭]這位網(wǎng)友提了一個(gè)很多人都想問(wèn)的問(wèn)題，也就是你把錢(qián)存入銀行就是白錢(qián)了嗎？這個(gè)想法肯定是不對(duì)的，不是說(shuō)他把錢(qián)存入銀行就變成白錢(qián)。而是說(shuō)洗錢(qián)的行為可以說(shuō)絕大多數(shù)都會(huì)利用金融機(jī)構(gòu)的渠道。因?yàn)槟阋�把黑錢(qián)變成白錢(qián)，比如我們舉一個(gè)例子來(lái)說(shuō)，在國(guó)外的環(huán)境下，我們常常可以看到電影看到很多黑道的人進(jìn)行毒品交易都是用現(xiàn)金，一箱現(xiàn)金一箱毒品進(jìn)行交換，很典型的畫(huà)面。 [2007-07-26 15:37:01]

　　[唐旭]他如何把這些非法交易的錢(qián)變成合法的錢(qián)呢？他可能就會(huì)把這個(gè)現(xiàn)金放到正常經(jīng)營(yíng)的企業(yè)里面，比如以前我們最早說(shuō)的洗錢(qián)是在洗衣店，為什么用洗衣店洗錢(qián)呢？不是說(shuō)洗衣店把硬幣上的油污洗干凈就行了。而是說(shuō)洗衣店常常是現(xiàn)金交易，這些所謂的黑錢(qián)常常用現(xiàn)金，把黑錢(qián)通過(guò)洗衣店的現(xiàn)金交易，所以洗衣店把這些黑錢(qián)存入銀行，銀行覺(jué)得這很正常，他把這些收入存入銀行以后就象是合法收入，就把黑錢(qián)洗白了。 [2007-07-26 15:39:20]

　　[唐旭]實(shí)際上他是把來(lái)路不明的錢(qián)混到正常收益里面存入銀行，銀行作為一個(gè)載體，使這個(gè)錢(qián)看起來(lái)變成了正常的收入。 [2007-07-26 15:41:38]

　　[唐旭]在中國(guó)也是這樣，可以把錢(qián)或者現(xiàn)金存到銀行，或者不用現(xiàn)金也是用轉(zhuǎn)帳的方式存在銀行，不經(jīng)過(guò)銀行怎么進(jìn)行下一步交易呢？怎么變成可以支配的收入呢？要不然就還是現(xiàn)金交易，現(xiàn)在中國(guó)人對(duì)現(xiàn)金交易比較接受，而在國(guó)外如果用大量現(xiàn)金交易就會(huì)被人懷疑，所以一定要變成銀行的存款，我們現(xiàn)在新的《反洗錢(qián)法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》已經(jīng)做了明確的要求，比如你一天的現(xiàn)金交易量超過(guò)20萬(wàn)，金融機(jī)構(gòu)就要報(bào)給監(jiān)管部門(mén)，監(jiān)管部門(mén)可能從中反過(guò)來(lái)查交易者的錢(qián)的來(lái)路是不是合法的，是不是黑錢(qián)。 [2007-07-26 15:42:47]

　　[唐旭]通過(guò)這種方式，給通過(guò)非法渠道獲得收入的人予以威懾，或者通過(guò)這種方式，我們可以真正發(fā)現(xiàn)一些犯罪分子。不是說(shuō)這個(gè)錢(qián)進(jìn)銀行以后就變成了白錢(qián)，而是說(shuō)進(jìn)銀行以后就變成了有記錄的交易。 [2007-07-26 15:50:03]

　　[主持人]也就是說(shuō)金融機(jī)構(gòu)是一個(gè)主要的通道，所以管好了金融機(jī)構(gòu)這個(gè)口就很容易發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)的行為？ [2007-07-26 15:53:30]

　　[唐旭]比較容易發(fā)現(xiàn)犯罪行為，容易發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)，以及洗錢(qián)所隱藏的上游犯罪行為都有可能被揪出來(lái)。 [2007-07-26 15:54:11]

　　[網(wǎng)友 行知合一]《反洗錢(qián)法》的出臺(tái)與百姓的生活有什么關(guān)系呢？我們?cè)诜聪村X(qián)宣傳中常遇到這樣的問(wèn)題："一些市民面對(duì)我們的宣傳漠不關(guān)心，認(rèn)為反洗錢(qián)與自己沒(méi)什么關(guān)系。" [2007-07-26 15:55:20]

　　[網(wǎng)友 經(jīng)常在想、索羅斯神話(huà)]反洗錢(qián)與普通市民有什么關(guān)系？在日常生活中如何防范洗錢(qián)行為？ [2007-07-26 15:56:46]

　　[網(wǎng)友 acega]請(qǐng)問(wèn)，如果我辦理的業(yè)務(wù)部分符合國(guó)家對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)定義的特征，銀行會(huì)拒絕給我辦理業(yè)務(wù)嗎？那些反洗錢(qián)定義于公民有直接關(guān)系？ [2007-07-26 15:57:15]

　　[唐旭]我們的反洗錢(qián)工作和每個(gè)老百姓都是有關(guān)系的，我們通過(guò)反洗錢(qián)預(yù)防犯罪，我們剛才所說(shuō)的七項(xiàng)罪里面有很多二級(jí)罪名，比如擾亂金融秩序罪下面有若干個(gè)比如非法集資、偽造票證、偽造貨幣，這些都是破壞金融管理秩序罪里面的一部分。 [2007-07-26 15:57:50]

　　[唐旭]其實(shí)每個(gè)公民都有義務(wù)對(duì)于他所知道的、他發(fā)現(xiàn)的、他懷疑的有洗錢(qián)罪的人和企業(yè)進(jìn)行舉報(bào)，我們每個(gè)人都有義務(wù)舉報(bào)犯罪行為。 [2007-07-26 15:58:28]

　　[唐旭]在我們的日常生活當(dāng)中我們對(duì)公民進(jìn)行反洗錢(qián)的宣傳教育實(shí)際上是非常必要的，因?yàn)檫@種犯罪所帶來(lái)的社會(huì)混亂會(huì)影響整個(gè)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行。 [2007-07-26 16:01:28]

　　[唐旭]比如現(xiàn)在說(shuō)誠(chéng)信缺失，很多人不講信用，在經(jīng)濟(jì)行為中有很多欺騙行為，這樣就會(huì)使整個(gè)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行非常不通暢，我們每個(gè)人都會(huì)對(duì)這種行為很憤恨，而如果我們每個(gè)人都覺(jué)得事不關(guān)己的話(huà)那這個(gè)社會(huì)就無(wú)法運(yùn)行了。 [2007-07-26 16:04:01]

　　[主持人]剛才還說(shuō)到如果他所辦理的業(yè)務(wù)部分符合洗錢(qián)的特征，銀行會(huì)拒絕嗎？ [2007-07-26 16:04:45]

　　[唐旭]這要看哪個(gè)部分符合洗錢(qián)的特征。比如我們規(guī)定對(duì)客戶(hù)的身份識(shí)別，你去銀行開(kāi)一個(gè)戶(hù)你說(shuō)你沒(méi)有身份證，那銀行肯定不會(huì)給你辦了，或者你用假名開(kāi)戶(hù)，不符合我們的實(shí)名制，他也不會(huì)給你辦理業(yè)務(wù)，但是可能有時(shí)候不是涉及到這一類(lèi)的他可能會(huì)給你辦，但是可能會(huì)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。 [2007-07-26 16:05:48]

　　[唐旭]比如你的帳戶(hù)上資金的進(jìn)出很頻繁，銀行可能還會(huì)給你辦，但是可能會(huì)作為可疑交易報(bào)告說(shuō)為什么在帳上來(lái)回倒帳呢？所以可能會(huì)查你，因?yàn)榭梢山灰桌锩嬗幸粋�(gè)特征就是一個(gè)帳戶(hù)里面突然進(jìn)來(lái)很大一筆錢(qián)，后來(lái)很快地分散到不同的帳戶(hù)上，這是可疑交易的一個(gè)特征。雖然不一定就是犯罪，但是可以懷疑你。 [2007-07-26 16:08:34]

　　[主持人]這個(gè)數(shù)額達(dá)到多少以后就會(huì)被懷疑了呢？ [2007-07-26 16:11:56]

　　[唐旭]剛才所說(shuō)的這個(gè)特征沒(méi)有數(shù)額的限制，主要是這個(gè)行為不符合正常的交易習(xí)慣。比如說(shuō)非法集資是很多人往一個(gè)帳戶(hù)打錢(qián)，然后這個(gè)賬戶(hù)達(dá)到很大的數(shù)額以后錢(qián)就被取走了，那這種情況也會(huì)被懷疑了。 [2007-07-26 16:15:08]

　　[主持人]那這么說(shuō)也和網(wǎng)友有很大關(guān)系的。 [2007-07-26 16:19:23]

　　[唐旭]對(duì)。 [2007-07-2616:20:22]

　　[網(wǎng)友 pbcyzh、建設(shè)新農(nóng)村的老農(nóng)]金融機(jī)構(gòu)工作人員如何界定哪些大額交易和可疑交易屬于洗錢(qián)行為?[2007-07-26 16:22:20]

　　[唐旭]金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定里面對(duì)可疑交易有很詳細(xì)的規(guī)定，比如對(duì)銀行、保險(xiǎn)、證券業(yè)都有很詳細(xì)的規(guī)定。比如說(shuō)大額交易現(xiàn)在規(guī)定的比如有四條。對(duì)銀行的可疑交易要求報(bào)告的有18條，對(duì)證券、基金公司的可疑交易要求報(bào)告的有13條，對(duì)保險(xiǎn)公司可疑要求報(bào)告的有17條。金融機(jī)構(gòu)都會(huì)比照我們的規(guī)定報(bào)告可疑交易。網(wǎng)友可以上人民銀行網(wǎng)站的主頁(yè)上就可以看到哪些交易是不同的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該報(bào)告的，希望網(wǎng)友多訪(fǎng)問(wèn)我們的中國(guó)人民銀行網(wǎng)站主頁(yè)，多學(xué)一點(diǎn)金融知識(shí)。 [2007-07-2616:22:48]

　　[網(wǎng)友 醉聽(tīng)濤起]唐局長(zhǎng)您好：我是貧困地區(qū)的一農(nóng)民，通過(guò)銀行和媒體宣傳。我了也解一點(diǎn)反洗錢(qián)知識(shí)。請(qǐng)問(wèn)：一、反洗錢(qián)對(duì)于貧困地區(qū)農(nóng)民是否具有實(shí)際意義？二、鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部在城里買(mǎi)豪宅，其工資收達(dá)不到這么高的消費(fèi)水平，這是否能與洗錢(qián)相聯(lián)系？ [2007-07-26 16:24:54]

　　[唐旭]對(duì)貧困地區(qū)的農(nóng)民我覺(jué)得也是有實(shí)際意義的，這位網(wǎng)友其實(shí)已經(jīng)把這個(gè)意義說(shuō)出來(lái)了，就是貧困地區(qū)鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部可能也有買(mǎi)豪宅的，為什么他們有這么多錢(qián)其他人沒(méi)有那么多錢(qián)呢？那他們可能，侵占了你的利益，如果他們侵占了你的利益，用你們的錢(qián)買(mǎi)豪宅，那這里面有可能涉及洗錢(qián)。 [2007-07-26 16:25:49]

　　[唐旭]這種情況下網(wǎng)友有懷疑的話(huà)可以向公安部門(mén)舉報(bào)，如果涉及洗錢(qián)也可以向人民銀行或者向人民銀行的中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心舉報(bào)，可以通過(guò)這些渠道舉報(bào)之后查他。也就是說(shuō)不管在貧困地區(qū)也好，發(fā)達(dá)地區(qū)也好，每個(gè)公民都和反洗錢(qián)相關(guān)，而且每個(gè)公民都有義務(wù)舉報(bào)可能涉嫌洗錢(qián)的行為和個(gè)人。 [2007-07-26 16:28:34]

　　[網(wǎng)友 麗麗好美、布谷鳥(niǎo)C、天山小刀]洗錢(qián)活動(dòng)給我國(guó)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)帶來(lái)什么危害？洗錢(qián)活動(dòng)有什么新趨勢(shì)？ [2007-07-26 16:31:22]

　　[唐旭]洗錢(qián)活動(dòng)對(duì)于國(guó)家確實(shí)也有很大的危害，前面我們也提到了一些危害。歸納起來(lái)有這么幾條： [2007-07-26 16:32:07]

　　[唐旭]第一，洗錢(qián)活動(dòng)幫助犯罪分子逃避法律制裁，助長(zhǎng)了犯罪勢(shì)力，嚴(yán)重地影響了社會(huì)秩序。特別是那種有組織的犯罪，所謂有組織的犯罪一定和資金的交易有關(guān)，有組織犯罪的老大必然要養(yǎng)一幫人，他怎么養(yǎng)呢？就必須有錢(qián)，錢(qián)從哪里來(lái)呢？就可能有各種違法的收入，我們打擊洗錢(qián)實(shí)際上就是打擊這種有組織的犯罪，還有販毒等等，販毒的目的是為了盈利，是要賺錢(qián)，如果你把資金渠道卡住了，他販毒賺不到錢(qián)，釜底抽薪的制約力量是很大的。所以對(duì)嚴(yán)重的犯罪行為是有抑制作用的。 [2007-07-26 16:32:29]

　　[主持人]國(guó)際上也是這樣做的？ [2007-07-26 16:35:20]

　　[唐旭]對(duì)，比如美國(guó)對(duì)洗錢(qián)的定義比我們要更寬，他的定義是說(shuō)凡是涉及嚴(yán)重犯罪所引致的收益、資產(chǎn)，去掩飾這種收益和資產(chǎn)都是洗錢(qián)。 [2007-07-26 16:36:28]

　　[主持人]也就是說(shuō)通過(guò)洗錢(qián)的環(huán)節(jié)控制上游犯罪的這些行為？ [2007-07-26 16:37:30]

　　[唐旭]你說(shuō)的預(yù)防也是對(duì)的，預(yù)防、控制和打擊上游犯罪，像剛才所說(shuō)的有組織犯罪要以錢(qián)來(lái)支撐他，沒(méi)有錢(qián)也做不了，所以我們要把他的錢(qián)卡住，像美國(guó)說(shuō)超過(guò)一萬(wàn)美金的交易就要報(bào)告，對(duì)美國(guó)來(lái)說(shuō)一萬(wàn)美金很少了，恐怖分子資金都是小額的，不會(huì)大額的，恐怖分子你讓他進(jìn)行自殺性爆炸行為給他很少的錢(qián)就可能實(shí)現(xiàn)，但你通過(guò)這些小額的資金交易有可能發(fā)現(xiàn)潛在的危險(xiǎn)分子。所以我們反洗錢(qián)也從這一角度預(yù)防上游犯罪，這也是很重要的一方面。 [2007-07-26 16:38:59]

　　[唐旭]第二個(gè)，在金融領(lǐng)域洗錢(qián)是主要手法，但是在金融機(jī)構(gòu)里面洗錢(qián)對(duì)金融機(jī)構(gòu)本身的信譽(yù)也是一個(gè)損害，也妨礙了正常的金融秩序，所以這對(duì)我們的危害是很大的。因?yàn)橐粋�(gè)國(guó)家的金融體系是經(jīng)濟(jì)的核心部位，如果這個(gè)核心部位沒(méi)有誠(chéng)信，或者秩序混亂了對(duì)國(guó)家的影響是很大的。 [2007-07-26 16:41:04]

　　[唐旭]第三，洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的不利影響就是擾亂了正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，比如破壞金融秩序，金融詐騙。 [2007-07-26 16:41:48]

　　[主持人]必然會(huì)有很多人受到傷害，這是肯定的。 [2007-07-26 16:42:42]

　　[唐旭]對(duì)，第四就是洗錢(qián)活動(dòng)泛濫的國(guó)家，政府的聲譽(yù)在國(guó)際上都會(huì)受到很?chē)?yán)重的影響。這對(duì)國(guó)家的長(zhǎng)期發(fā)展也是不利的。剛才還提到一個(gè)洗錢(qián)活動(dòng)的趨勢(shì)問(wèn)題。現(xiàn)在從國(guó)際上來(lái)講，洗錢(qián)活動(dòng)有這么幾個(gè)趨勢(shì)： [2007-07-26 16:43:47]

　　[唐旭]一是和恐怖活動(dòng)關(guān)系比較密切，有與恐怖融資日益加深關(guān)系的趨勢(shì)。二是洗錢(qián)活動(dòng)越來(lái)越專(zhuān)業(yè)化，特別是現(xiàn)在金融體系越來(lái)越復(fù)雜，金融產(chǎn)品創(chuàng)新越來(lái)越多，洗錢(qián)分子常常利用新的金融產(chǎn)品去洗錢(qián)，使反洗錢(qián)人員越來(lái)越需要新的知識(shí)來(lái)武裝自己。 [2007-07-26 16:45:03]

　　[唐旭]三，就我們國(guó)家來(lái)講，除了金融機(jī)構(gòu)以外，非金融機(jī)構(gòu)行業(yè)的洗錢(qián)也是值得我們關(guān)注的一部分。國(guó)際上也是把非金融機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)行為作為嚴(yán)重關(guān)注以及進(jìn)行管理的部分。比如在美國(guó)，美國(guó)規(guī)定有將近20個(gè)左右的非金融行業(yè)都是要有反洗錢(qián)防范措施。我們現(xiàn)在也規(guī)定了銀行類(lèi)的金融機(jī)構(gòu)是已經(jīng)建立了反洗錢(qián)的機(jī)構(gòu)和機(jī)制；另外一部分就是保險(xiǎn)證券期貨業(yè)，今年我們要求他們建立反洗錢(qián)的機(jī)制、機(jī)構(gòu)以及規(guī)章制度；將來(lái)還要對(duì)特定的非金融機(jī)構(gòu)并建立反洗錢(qián)的相關(guān)制度。比如拍賣(mài)行業(yè)，比如律師行、會(huì)計(jì)師行等等我們還要有一些具體的要求。 [2007-07-2616:46:10]

　　[網(wǎng)友 洗@錢(qián)]反洗錢(qián)會(huì)不會(huì)刮成"反洗錢(qián)旋風(fēng)"？ [2007-07-26 16:48:21]

　　[網(wǎng)友 阿黑哥6]反洗錢(qián)法設(shè)計(jì)了很多嚴(yán)重的懲罰，不知道能不能真正付諸實(shí)施？會(huì)不會(huì)在實(shí)際工作中形成"雷聲大雨點(diǎn)小"的狀況？ [2007-07-26 16:48:44]

　　[唐旭]對(duì)第一個(gè)網(wǎng)友提出的問(wèn)題我覺(jué)得很有意思，確實(shí)，在中國(guó)很多事情被刮起一起旋風(fēng)，風(fēng)開(kāi)始的時(shí)候很大，一會(huì)兒就過(guò)了，而反洗錢(qián)不會(huì)成為旋風(fēng)，而會(huì)是長(zhǎng)期的、持續(xù)不斷的工作。為什么這么說(shuō)呢？你看我們現(xiàn)在正在建立的是制度，并沒(méi)有強(qiáng)調(diào)一個(gè)一個(gè)的個(gè)案，而是建立一套制度和體系，而真正起到預(yù)防犯罪的功能。 [2007-07-26 16:49:23]

　　[唐旭]我們有些東西是事后監(jiān)督，但是我們建立的制度是提前防范，比如大額交易和可疑交易的報(bào)告制度給人的感覺(jué)好像是事后監(jiān)督，已經(jīng)發(fā)生交易了你報(bào)告給監(jiān)測(cè)部門(mén)去分析、查找可能的犯罪線(xiàn)索。但是另外一方面我們的客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)交易的記錄保存這一規(guī)定實(shí)際上是預(yù)先防范了。就是金融機(jī)構(gòu)在和客戶(hù)打交道，開(kāi)立帳戶(hù)，做業(yè)務(wù)的時(shí)候首先要了解你的客戶(hù)，了解客戶(hù)是反洗錢(qián)的基本原則，對(duì)你不了解的客戶(hù)做業(yè)務(wù)你一定要小心。 [2007-07-26 16:50:07]

　　[唐旭]你要了解你的客戶(hù)是一個(gè)正常經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，是一個(gè)合法的公民，他的資金來(lái)源可能是合法的，你都要用銀行的手段去了解它，然后你才能放心和他做業(yè)務(wù)，這就是在預(yù)防。通過(guò)這種預(yù)防手段使很多想犯罪，有犯罪潛意識(shí)的人就放棄掉了，因?yàn)殂y行管得很?chē)?yán)。 [2007-07-26 16:50:46]

　　[唐旭]其實(shí)各國(guó)都是如此，各國(guó)的反洗錢(qián)措施中很看重了解你的客戶(hù)的過(guò)程，你要注意你的客戶(hù)不是犯罪分子，沒(méi)有潛在的犯罪意識(shí)，或者過(guò)去沒(méi)有犯罪記錄，那金融機(jī)構(gòu)就會(huì)比較放心，如果有過(guò)犯罪記錄就會(huì)小心一點(diǎn)。 [2007-07-26 16:51:27]

　　[唐旭]另外第二個(gè)網(wǎng)友問(wèn)到的問(wèn)題，我們也有比較嚴(yán)重的懲罰，也做了一些規(guī)定，有的是建議對(duì)金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人進(jìn)行撤職，有的是罰款等等。我們的懲罰實(shí)際上是兩塊：一個(gè)是我們要求他建立反洗錢(qián)措施和制度的機(jī)構(gòu)沒(méi)有按照要求設(shè)立相應(yīng)的制度，在這種情況下我們要進(jìn)行處罰；另外就是金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)有洗錢(qián)行為，這是有刑法處罰，有公安偵查的，這是兩塊。 [2007-07-26 16:52:01]

　　[唐旭]而人民銀行現(xiàn)在做的事情，主要的處罰是針對(duì)前一種，就是金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)對(duì)他的這種行為進(jìn)行處罰。現(xiàn)在來(lái)看我們的處罰還是比較有效的，而不是說(shuō)只是雷聲大雨點(diǎn)小，應(yīng)該是雷聲大雨點(diǎn)也大。 [2007-07-26 16:53:03]

　　[主持人]處罰金額有一個(gè)上限是200萬(wàn)是嗎？ [2007-07-26 16:53:34]

　　[唐旭]50萬(wàn)到200萬(wàn)，這是對(duì)金融機(jī)構(gòu)的，有洗錢(qián)后果發(fā)生的，最高可罰500萬(wàn)。現(xiàn)在來(lái)看我們的這套制度還是落實(shí)得比較好的，銀行也建立了比較好的反洗錢(qián)制度。 [2007-07-2616:53:55]

　　[網(wǎng)友 南方夫子、天涯鄰居、天涯有芳草、阿黑哥6]我是一個(gè)生意人，請(qǐng)問(wèn)開(kāi)展反洗錢(qián)工作會(huì)不會(huì)侵犯我的個(gè)人隱私和商業(yè)秘密？《反洗錢(qián)法》對(duì)于保護(hù)公民和法人的合法權(quán)益方面有哪些規(guī)定？ [2007-07-26 16:55:12]

　　[唐旭]這也是大家很關(guān)心的，大家也有了這個(gè)意識(shí)了，也是很好的。在制定《反洗錢(qián)法》的時(shí)候進(jìn)行了非常認(rèn)真的討論，在反洗錢(qián)法和反洗錢(qián)規(guī)定中也做了具體的規(guī)定。可以說(shuō)在開(kāi)展反洗錢(qián)工作的過(guò)程中我們要有效、合理地保護(hù)客戶(hù)的信息和個(gè)人的隱私，反洗錢(qián)法里面規(guī)定依法履行反洗錢(qián)職責(zé)及義務(wù)而依法獲得的客戶(hù)身份信息要予以保密，非依法律規(guī)定不得向任何組織和個(gè)人提供。 [2007-07-26 16:55:44]

　　[唐旭]另外一個(gè)限制就是對(duì)于反洗錢(qián)獲得的信息規(guī)定是反洗錢(qián)管理部門(mén)、反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)，在履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息只能用于反洗錢(qián)調(diào)查，用在別的上面的話(huà)就不合法了；而且司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢(qián)法》獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息只能用于反洗錢(qián)的資料和刑事訴訟。第三這些資料要統(tǒng)一送到反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心，統(tǒng)一保管，保護(hù)商業(yè)秘密。所以在《反洗錢(qián)法》設(shè)計(jì)的時(shí)候把這個(gè)看得很重，盡可能地保護(hù)個(gè)人和商業(yè)企業(yè)的隱私和商業(yè)秘密。 [2007-07-26 16:56:10]

　　[網(wǎng)友 xyxy2007]反洗錢(qián)法等法規(guī)出臺(tái)了，老百姓存錢(qián)、取錢(qián)是不是更麻煩了？ [2007-07-26 16:56:49]

　　[唐旭]有可能會(huì)比以前麻煩一點(diǎn)，比如在實(shí)名制以前，隨便起一個(gè)名字就可以取錢(qián)、拿錢(qián)了，銀行也不管你，現(xiàn)在實(shí)行實(shí)名制以后我們要求出示有效身份證件，甚至要求復(fù)印有效身份證件，這可能會(huì)拉長(zhǎng)一點(diǎn)客戶(hù)作業(yè)務(wù)的時(shí)間，會(huì)有一點(diǎn)影響，但是影響不是太大。 [2007-07-26 16:57:21]

　　[唐旭]因?yàn)椴皇钦f(shuō)《反洗錢(qián)法》出來(lái)以后才要求實(shí)名制的，而是《反洗錢(qián)法》出來(lái)以前就有了實(shí)名制的要求，所以增加的作業(yè)務(wù)的時(shí)間是有限的，有了《反洗錢(qián)法》以后要求了解你的客戶(hù)，比實(shí)名制要更進(jìn)一步，特別是對(duì)于企業(yè)，有些皮包公司、空殼公司，做業(yè)務(wù)的時(shí)候銀行就有義務(wù)真正了解這個(gè)企業(yè)。過(guò)去銀行只是說(shuō)拿到資料就可以了，而現(xiàn)在還要求進(jìn)一步去了解是不是一個(gè)皮包公司。 [2007-07-26 16:58:00]

　　[網(wǎng)友 acega]作為一個(gè)中華人民共和國(guó)公民，我對(duì)《反洗錢(qián)法》進(jìn)行了一番學(xué)習(xí)，有一定的了解。我想我國(guó)目前的反洗錢(qián)工作有一個(gè)很大的誤區(qū)就是：注重事后查找、報(bào)送而忽視準(zhǔn)入環(huán)節(jié)的限制。我感覺(jué)如果在銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)能夠杜絕絕大部分的洗錢(qián)行為，無(wú)論是縮短我們客戶(hù)的等待時(shí)間、減輕銀行前臺(tái)的壓力，還是減少洗錢(qián)行為的發(fā)生，都是十分有利的。請(qǐng)問(wèn)唐局長(zhǎng)，我的想法是否正確？如果可行的話(huà)，國(guó)家在限制洗錢(qián)行為方面有什么計(jì)劃和措施？ [2007-07-26 16:59:40]

　　[唐旭]這個(gè)問(wèn)題其實(shí)像我剛才所說(shuō)的，如果我們更多地運(yùn)用預(yù)防手段的話(huà)，可能我們會(huì)增加辦業(yè)務(wù)的等待時(shí)間，因?yàn)楸仨氁�更多地了解你。而事后監(jiān)督可能在這方面不占用你的時(shí)間，做完了以后他通過(guò)后臺(tái)來(lái)報(bào)送、調(diào)查，可能不會(huì)耽誤太多的時(shí)間，但是我們現(xiàn)在希望的是更多地從預(yù)防開(kāi)始，當(dāng)然，事后調(diào)查也是很重要的手段。 [2007-07-26 17:00:11]

　　[唐旭]我們要預(yù)防的話(huà)可能會(huì)相應(yīng)占用大家的一些時(shí)間，但是我們希望這兩方面達(dá)到一個(gè)平衡，盡量讓銀行有更好的手段縮短客戶(hù)的時(shí)間。比如現(xiàn)在我們搞實(shí)名制，個(gè)人開(kāi)戶(hù)要用身份證，我們最近在銀行系統(tǒng)的柜臺(tái)上接通了公安部的個(gè)人身份查詢(xún)系統(tǒng)，所以很快可以看到身份證是真的還是假的。也就是說(shuō)我們要借用更現(xiàn)代化的手段縮短銀行和客戶(hù)打交道的時(shí)間。 [2007-07-26 17:00:52]

　　[網(wǎng)友 洗@錢(qián)]請(qǐng)問(wèn)唐局：我們國(guó)家在近幾年才開(kāi)展反洗錢(qián)工作，收效如何？哪個(gè)地區(qū)洗錢(qián)活動(dòng)比較頻繁？本人所在的江蘇地區(qū)洗錢(qián)和反洗錢(qián)情況如何？ [2007-07-26 17:02:17]

　　[唐旭]應(yīng)該說(shuō)最近幾年我們的反洗錢(qián)工作進(jìn)展很好。大家知道從2003年反洗錢(qián)工作由公安部交到中國(guó)人民銀行到現(xiàn)在已有四年的時(shí)間，時(shí)間還是比較短的，但是在這幾年當(dāng)中我們反洗錢(qián)工作進(jìn)展非常快。 [2007-07-2617:02:44]

　　[唐旭]特別是2006年，我們通過(guò)了《反洗錢(qián)法》，使反洗錢(qián)工作有了一個(gè)重要的法律制度保障，使所有的反洗錢(qián)工作有了法律的依據(jù)，這是非常重大的一個(gè)進(jìn)展。在這個(gè)進(jìn)展之后，我們接著就在2006年發(fā)了中國(guó)人民銀行的兩個(gè)行長(zhǎng)令，第一個(gè)是關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定，另一個(gè)是大額和可疑交易的報(bào)告制度。 [2007-07-2617:03:12]

　　[唐旭]這就為我們金融機(jī)構(gòu)基本的反洗錢(qián)工作提供了一個(gè)基礎(chǔ)，2007年我們繼續(xù)又發(fā)了兩個(gè)令，可以說(shuō)2006下半年和2007年這段時(shí)間是我們反洗錢(qián)規(guī)章制度出臺(tái)最快的時(shí)期。應(yīng)該說(shuō)成效也是在不斷體現(xiàn)出來(lái)。通過(guò)人民銀行包括總行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，以及我們?cè)谌珖?guó)各省區(qū)市的分行和支行共同努力發(fā)現(xiàn)了大量的可疑交易線(xiàn)索，移交給公安部門(mén)進(jìn)行偵查，取得了很好的效果。 [2007-07-2617:03:33]

　　[主持人]哪些地區(qū)比較頻繁？ [2007-07-26 17:05:13]

　　[唐旭]應(yīng)該像我們前面所說(shuō)的經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)比較頻繁。在這些地區(qū)，我們也取得了很多成效，一些地下錢(qián)莊、非法外匯交易、走私等等案例，其實(shí)里面也涉及到洗錢(qián)的問(wèn)題。 [2007-07-26 17:05:35]

　　[網(wǎng)友 沽名學(xué)霸王、清清小小草]唐局長(zhǎng)，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指哪個(gè)部門(mén)？是人民銀行嗎？負(fù)有哪些反洗錢(qián)職責(zé)？[2007-07-26 17:06:21]

　　[網(wǎng)友 鶴鄉(xiāng)央行]目前反洗錢(qián)工作基本是人民銀行一家在單打獨(dú)斗，其他相關(guān)單位積極性也不是很高。建議能否建立一個(gè)反洗錢(qián)方面的超級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)？ [2007-07-26 17:06:44]

　　[唐旭]在《反洗錢(qián)法》里面規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作，在這個(gè)法里面沒(méi)有說(shuō)中國(guó)人民銀行是什么什么，而只是以國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)來(lái)說(shuō)的。首先，在這樣一個(gè)很基礎(chǔ)的法里面不會(huì)指定一個(gè)具體的機(jī)構(gòu)，萬(wàn)一這個(gè)部門(mén)要變了呢？但是實(shí)際上國(guó)務(wù)院是指定了人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的。 [2007-07-26 17:07:20]

　　[唐旭]第二，各部門(mén)的配合其實(shí)是很多的，從國(guó)家這一層面來(lái)講，我們有反洗錢(qián)部級(jí)聯(lián)席會(huì)議，有23個(gè)部委參與，每年有一個(gè)部級(jí)聯(lián)席會(huì)議的會(huì)，中間還有一些聯(lián)絡(luò)員的會(huì)議，共同探討反洗錢(qián)部門(mén)之間的合作。在全國(guó)各省里面也建立了相應(yīng)的部級(jí)聯(lián)席會(huì)議，在這個(gè)省里面也會(huì)定期地向相關(guān)部門(mén)通報(bào)本省、本地區(qū)的洗錢(qián)活動(dòng)情況，共同打擊犯罪，特別是商業(yè)犯罪。另外，像今年我們加入了金融行動(dòng)特別工作組（FATF），在加入的過(guò)程中FATF要派人到中國(guó)評(píng)估中國(guó)的反洗錢(qián)工作以及成效，包括法律制度、監(jiān)管制度、處罰制度、部門(mén)合作以及最后的效果。這涉及到的不僅是人民銀行，而包括了相關(guān)的部門(mén)，在這個(gè)過(guò)程中各部門(mén)都很努力的相互配合，共同工作，才完成了這一評(píng)估，所以我們才能在6月28日成功加入FATF。 [2007-07-2617:08:06]

　　[唐旭]在這個(gè)過(guò)程中，我們可以看到各部門(mén)之間反洗錢(qián)工作的相互配合是很好的，而不是人民銀行一家單打獨(dú)斗。我們還有一個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)小組，銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和人民銀行之間的協(xié)調(diào)。因?yàn)榉聪村X(qián)最主要的部門(mén)是金融機(jī)構(gòu)，所以金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門(mén)和人民銀行作為主管部門(mén)之間的協(xié)調(diào)也是經(jīng)常開(kāi)展的，效果還是很好的。 [2007-07-26 17:11:04]

　　[網(wǎng)友 隱形人物]唐局長(zhǎng)，您好!有很多人認(rèn)為特定行業(yè)(如房地產(chǎn)、珠寶行、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等)是洗錢(qián)者的天堂，大量非法資金都是通過(guò)這些行業(yè)洗錢(qián)的，這些行業(yè)出于自身的經(jīng)濟(jì)利益，反洗錢(qián)意識(shí)極其淡薄。請(qǐng)問(wèn)唐局長(zhǎng)，如何提高這些行業(yè)的反洗錢(qián)意識(shí)，通過(guò)哪些途徑促使其自覺(jué)履行反洗錢(qián)義務(wù)? [2007-07-2617:12:19]

　　[唐旭]這個(gè)問(wèn)題對(duì)我們來(lái)講確實(shí)也是一個(gè)新的挑戰(zhàn)。我們從反洗錢(qián)發(fā)展來(lái)看，最終我們會(huì)把這些相關(guān)的，特定、非金融部門(mén)納入反洗錢(qián)框架當(dāng)中。但是現(xiàn)階段我們還在進(jìn)行調(diào)研的過(guò)程當(dāng)中，在不同的行業(yè)當(dāng)中洗錢(qián)行為的特征是不一樣的，比如剛才網(wǎng)友提到的房地產(chǎn)部門(mén)，如果他涉嫌洗錢(qián)可能會(huì)出現(xiàn)哪些環(huán)節(jié)，用什么手法，用何種方式；再比如拍賣(mài)行可能又是以什么方式，在什么環(huán)節(jié)進(jìn)行洗錢(qián)的，還有其他的洗錢(qián)可能出現(xiàn)的行業(yè)特征都不一樣。所以將來(lái)我們可能會(huì)一個(gè)行業(yè)一個(gè)行業(yè)地進(jìn)行研究，制定相關(guān)的可疑交易的報(bào)告制度和檢查制度。這樣逐漸擴(kuò)大反洗錢(qián)框架，共同打擊犯罪。 [2007-07-26 17:12:42]

　　[網(wǎng)友 天涯鄰居、淡淡的未來(lái)、吾欲言知]目前，基層保險(xiǎn)、證券類(lèi)辦事處和代理機(jī)構(gòu)特多，因這些機(jī)構(gòu)大多本身管理就不夠規(guī)范，對(duì)人民銀行反洗錢(qián)管理工作往往是不理不睬，不知在有效管理這些機(jī)構(gòu)認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)工作方面反洗錢(qián)管理部門(mén)有哪些措施？ [2007-07-26 17:13:33]

　　[唐旭]我們通過(guò)這幾年的反洗錢(qián)宣傳和檢查，應(yīng)該說(shuō)銀行類(lèi)的機(jī)構(gòu)已經(jīng)比較好地普及了反洗錢(qián)知識(shí)，有比較好的反洗錢(qián)意識(shí)和組織機(jī)構(gòu)，證券、保險(xiǎn)是我們今年才開(kāi)始推動(dòng)的，按照現(xiàn)在的計(jì)劃，到10月1日證券、保險(xiǎn)公司就要正式向我們的中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額和可疑交易的數(shù)據(jù)。這是法律規(guī)定的。 [2007-07-26 17:14:17]

　　[唐旭]就像這位網(wǎng)友所說(shuō)的，如果有的部門(mén)對(duì)法律規(guī)定不理不睬的話(huà)，是違反法律規(guī)定，要受到處罰，我們的處罰也是很明確的。當(dāng)然，10月1日進(jìn)行數(shù)據(jù)報(bào)送的時(shí)候是總對(duì)總，也就是總行總部對(duì)人民銀行總行，分支機(jī)構(gòu)可能對(duì)這個(gè)問(wèn)題理解不是很深，他的總部會(huì)有所要求，如果分支機(jī)構(gòu)沒(méi)有完成總部的要求，總部會(huì)有一些約束措施。在這個(gè)地區(qū)的人民銀行的分支機(jī)構(gòu)當(dāng)中的反洗錢(qián)部門(mén)也可以對(duì)反洗錢(qián)措施的完善程度進(jìn)行檢查，如果發(fā)現(xiàn)不執(zhí)行或者沒(méi)有有效執(zhí)行反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定，也可以進(jìn)行處罰。 [2007-07-2617:15:10]

　　[網(wǎng)友 星星糖]近幾年來(lái)人民銀行配合公安機(jī)關(guān)破獲了不少案件，但是破獲的這么多案件中，最后的量刑定罪時(shí)卻幾乎沒(méi)有一件是以洗錢(qián)罪來(lái)定罪的，大多都是貪污賄賂、偷逃稅款、破壞金融秩序等其他的一些罪名定罪，這其中不是很矛盾的嗎？既然人民銀行做反洗錢(qián)工作的，提供的線(xiàn)索最后破案了卻不是屬于反洗錢(qián)罪，有的罪名甚至還不是洗錢(qián)的上游犯罪，請(qǐng)問(wèn)應(yīng)該怎么看待這種現(xiàn)實(shí)狀況？ [2007-07-26 17:17:10]

　　[唐旭]這個(gè)問(wèn)題對(duì)我們來(lái)講確實(shí)有點(diǎn)頭疼。當(dāng)然，這也是有多種原因的。起訴和審判是由司法部門(mén)來(lái)進(jìn)行的，對(duì)人民銀行來(lái)講只是發(fā)現(xiàn)可疑線(xiàn)索之后移交公安等部門(mén)偵查，最后以什么罪名處罰，是由司法部門(mén)來(lái)做的。我們的洗錢(qián)罪是1997年刑法當(dāng)中規(guī)定的，在很長(zhǎng)一段時(shí)間中沒(méi)有一例以洗錢(qián)入罪的案例，但是，從2004年后，這種情況有所改變。 [2007-07-2617:17:38]

　　[主持人]那我們每年提供線(xiàn)索有多少例？ [2007-07-26 17:20:47]

　　[唐旭]我們每年提供給公安部門(mén)的線(xiàn)索是很多的，比如去年人民銀行提供給偵查機(jī)關(guān)涉嫌洗錢(qián)犯罪的線(xiàn)索有1239件，涉及金額3626億。在查案以后可能就以黑社會(huì)性質(zhì)犯罪，或者說(shuō)貪污賄賂罪、非法集資、走私這種罪來(lái)判了，而沒(méi)有以洗錢(qián)罪來(lái)判。今后要積極推動(dòng)以洗錢(qián)罪名入罪的工作。 [2007-07-2617:21:16]

　　[網(wǎng)友 浪費(fèi)偶的感情]請(qǐng)問(wèn):目前流動(dòng)性過(guò)剩，很多經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為是海外熱錢(qián)通過(guò)非法渠道瘋狂流入的結(jié)果，你們反洗錢(qián)局在海外熱錢(qián)流入過(guò)程中承擔(dān)的是什么角色?你們有沒(méi)有能力采用有效果的辦法制止這樣的情況? [2007-07-2617:22:36]

　　[唐旭]這個(gè)問(wèn)題比較復(fù)雜，因?yàn)闊徨X(qián)流入有多種形式，但現(xiàn)在從系統(tǒng)來(lái)講還沒(méi)有特別明確地說(shuō)有多大量的熱錢(qián)流進(jìn)來(lái)，因此，對(duì)這個(gè)問(wèn)題而言，我們需要關(guān)注。 [2007-07-26 17:22:59]

　　[網(wǎng)友 天涯鄰居、清清小小草、tty007、建設(shè)新農(nóng)村的老農(nóng)]如果我們發(fā)現(xiàn)了洗錢(qián)線(xiàn)索怎么辦？該如何舉報(bào)？薯花：是否有獎(jiǎng)勵(lì)和保密措施？ [2007-07-26 17:23:50]

　　[唐旭]我們非常歡迎公眾舉報(bào)洗錢(qián)線(xiàn)索，我們發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)線(xiàn)索，一個(gè)是我們的數(shù)據(jù)分析，一個(gè)是柜臺(tái)人員報(bào)告的可疑交易，另外媒體上出現(xiàn)的一些報(bào)道，我們可能發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)行為；第四個(gè)就是個(gè)人舉報(bào)。我們也歡迎所有的公民舉報(bào)洗錢(qián)犯罪以及上游犯罪，每個(gè)公民都有舉報(bào)的義務(wù)和權(quán)利。 [2007-07-26 17:24:20]

　　[唐旭]我們可以有多種形式進(jìn)行舉報(bào)，我們的舉報(bào)電話(huà)是：010-88092000；舉報(bào)信箱是北京西城區(qū)金融大街35號(hào)，32-124信箱，接收單位是中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，郵政編碼100032；也可以發(fā)傳真，我們的舉報(bào)傳真電話(huà)是：010-88091999；也可以通過(guò)電子郵箱舉報(bào)，電子郵箱地址是：fiurepot@pbc.gov.cn；舉報(bào)網(wǎng)址是www.camlmac.gov.cn。各位網(wǎng)友都可以通過(guò)多種形式進(jìn)行舉報(bào)，同時(shí)也歡迎大家進(jìn)行舉報(bào)。 [2007-07-2617:26:40]

　　[唐旭]至于對(duì)舉報(bào)人有沒(méi)有獎(jiǎng)勵(lì)和保護(hù)措施的話(huà)，到現(xiàn)在為止我們還沒(méi)有制定舉報(bào)人的獎(jiǎng)勵(lì)辦法，迄今為止可能還沒(méi)有獎(jiǎng)勵(lì)，但是我們也希望各位公民盡義務(wù)舉報(bào)洗錢(qián)行為。對(duì)舉報(bào)人的保護(hù)措施是這樣的，我們對(duì)所有的舉報(bào)信息、舉報(bào)人的姓名都是保密的。為什么我們要把信息集中在反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心呢？就是要保護(hù)舉報(bào)人。也請(qǐng)大家放心，我們對(duì)所收到的所有舉報(bào)信息都會(huì)嚴(yán)密保密的。 [2007-07-26 17:28:42]

　　[主持人]非常感謝唐局長(zhǎng)回答了我們這么多問(wèn)題，相信各位網(wǎng)友經(jīng)過(guò)今天的交流也對(duì)洗錢(qián)和反洗錢(qián)的相關(guān)問(wèn)題多了一些了解，我們也希望唐局長(zhǎng)在有時(shí)間的時(shí)候接著來(lái)中國(guó)政府網(wǎng)和大家聊聊反洗錢(qián)有沒(méi)有新的發(fā)展趨勢(shì)，反洗錢(qián)的工作有沒(méi)有新的進(jìn)展。 [2007-07-26 17:29:10]

　　[唐旭]好，我也希望大家關(guān)注我們的反洗錢(qián)工作，希望網(wǎng)民通過(guò)這樣一個(gè)互動(dòng)的平臺(tái)一方面了解反洗錢(qián)工作的進(jìn)展，一方面也向我們提供一些信息，同時(shí)對(duì)我們的工作進(jìn)行評(píng)判，提一些好的建議，以便我們?cè)趯��?lái)的工作中不斷有所進(jìn)步，為維護(hù)國(guó)家的穩(wěn)定和安全發(fā)揮我們應(yīng)盡的義務(wù)。謝謝大家。 [2007-07-26 17:29:35]

　　[主持人]感謝關(guān)注，我們下期再見(jiàn)。 [2007-07-26 17:30:04]