中國銀監會18日宣布，對被企業挪用信貸資金進入股市等領域的8家銀行分支機構進行行政處罰。消息發布后，新華社記者第一時間連線8家銀行，就被處罰的有關問題進行了采訪。

　　招商銀行

　　［事實］：2006年6月以來，招商銀行上海東大名支行等6家銀行向中國海運(集團)公司發放27億元流動資金貸款中，至少24億元被其直接或間接劃至證券經營機構用于申購新股。

　　［表態］：招商銀行有關負責人表示，招行已部署開展信貸資金流向專項大檢查。檢查由分行自查和總行檢查兩個層次組成。檢查范圍為：2006年1月1日至2007年5月31日發放的所有對公貸款和個人貸款是否存在直接或間接流入股市的情況。檢查中若發現企業和個人挪用我行信貸資金從事證券交易，按照合同約定立即收回已經發放的貸款，停止未使用的授信額度。高度關注招商銀行信貸資金轉入其他銀行同名賬戶情況。

　　事件發生后，招行對主要責任人上海分行東大名支行行長予以免職處分，對其他相關責任人也做了相應處理。

　　中國工商銀行

　　［事實］：中國工商銀行駐上海分支機構，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規挪用申購新股，被銀監會處罰。

　　［表態］：工行有關負責人表示執行銀監會的決定。工商銀行對信貸資金的流向和用途嚴格管理，今后將進一步落實貸款“三查”工作，確保信貸資金安全。

　　中國銀行

　　［事實］：中國銀行駐上海分支機構，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規挪用申購新股，被銀監會處罰。

　　［表態］：中國銀行新聞發言人王兆文說，中行要求上海分行在接受處罰的同時，采取嚴格措施開展專項檢查，防范信貸資金通過各種方式進入股市。

　　王兆文說，上海分行這筆貸款被企業挪用也說明一些分支機構在貸前、貸中、貸后管理方面還存在不足，未能對貸款資金流向進行有效監控，貸款資金劃入同業賬戶后，未能進一步跟蹤其最終去向。

　　王兆文表示，中銀已發出緊急通知，要求嚴格防范信貸資金通過各種方式直接或間接進入股市，開展防范信貸資金進入股市的專項檢查。

　　深圳發展銀行

　　［事實］：深圳發展銀行駐上海分支機構，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規挪用申購新股，被銀監會處罰。

　　［表態］：深圳發展銀行有關負責人表示，已經積極按照銀監會的要求進行了整改，首先對相關責任人進行了處理，同時加強了對分支行的合規管理，加大了貸前審查，并加強了放款環節和貸后環節的管理。

　　交通銀行

　　［事實］：交通銀行北京分行涉及短期信貸資金被中國核工業建設集團公司挪用進入房地產市場、證券市場和其他方面。

　　［表態］：交通銀行有關負責人說，交行北京分行按照正常的貸款審查和發放程序，向中核建設公司發放的貸款中，有部分貸款被企業挪用至其他關聯公司、房地產公司等。發現問題后，交行迅速采取資產保全措施，目前所有被挪用的貸款已全部收回。同時，交行對涉及的相關責任人已進行了嚴肅處理。

　　交行表示，將對分行各項貸款進行全面自查。同時，進一步加強對集團客戶貸后資金用途的監控，注重從機制建設、流程控制等方面強化全面風險管理。

　　中信銀行

　　［事實］：中信銀行駐上海分支機構，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規挪用申購新股，被銀監會處罰。

　　［表態］：中信銀行董事會秘書：中信銀行將在全行范圍內進行合規經營的教育，加強檢查監督，杜絕類似事件再次發生。從賬面上看，資金都是打入企業結算賬戶，單家銀行較難監控特定企業的資金流向。建議在監管部門的指導下，建立銀行間的協調機制，從而更加有效監控企業的信貸資金流向。

　　興業銀行

　　［事實］：興業銀行駐上海分支機構，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規挪用申購新股，被銀監會處罰。

　　［表態］：興業銀行有關負責人表示，將進一步加強貸款監控。當時主要考慮到對方是中央企業，信用基礎較好。同時，對方是先把資金轉入別的銀行，再從別的銀行進入股市，這樣使監管難度有所增加。

　　這位負責人說，興業銀行將引以為戒，在全行范圍內進行一次清查，對類似情況發生將嚴肅處理，對整個貸款流程進一步完善。

　　北京銀行

　　［事實］：北京銀行涉及短期信貸資金被中國核工業建設集團公司挪用進入房地產市場、證券市場和其他方面。

　　［表態］：北京銀行有關負責人表示，這一事件的發生是北京銀行在對中國核工業建設集團公司的貸款工作中，存在貸后監控不到位的問題，導致一筆3000萬元人民幣流動資金貸款被違規挪用到有關聯關系的房地產企業。

　　北京銀行對所有支行的全部貸款業務進行深入排查，并追究相關責任人員，從信貸經辦人員到主管人員均進行了嚴肅教育與行政、經濟處罰，目前被挪用的資金已全部提前收回。