新華網北京6月18日電中國銀監(jiān)會18日宣布，對被企業(yè)挪用信貸資金進入股市等領域的8家銀行分支機構進行行政處罰。消息發(fā)布后，新華社記者第一時間連線8家銀行，就被處罰的有關問題進行了采訪。

　　[事實]：交通銀行北京分行和北京銀行涉及短期信貸資金被中國核工業(yè)建設集團公司挪用進入房地產市場、證券市場和其他方面。

　　[表態(tài)]：交通銀行有關負責人說，交行北京分行按照正常的貸款審查和發(fā)放程序，向中核建設公司發(fā)放的貸款中，有部分貸款被企業(yè)挪用至其他關聯(lián)公司、房地產公司等。發(fā)現(xiàn)問題后，交行迅速采取資產保全措施，目前所有被挪用的貸款已全部收回。同時，交行對涉及的相關責任人已進行了嚴肅處理。

　　交通銀行表示，將對分行各項貸款進行全面自查。同時，切實加強信貸貸前、貸中、貸后管理的規(guī)定，進一步加強對集團客戶貸后資金用途的監(jiān)控，注重從機制建設、流程控制等方面強化全面風險管理。

　　[表態(tài)]：北京銀行有關負責人表示，這一事件的發(fā)生是北京銀行在對中國核工業(yè)建設集團公司的貸款工作中，存在貸后監(jiān)控不到位的問題，導致一筆3000萬元人民幣流動資金貸款被違規(guī)挪用到有關聯(lián)關系的

　　我們對所有支行的全部貸款業(yè)務進行深入排查，并追究相關責任人員，從信貸經辦人員到主管人員均進行了嚴肅教育與行政、經濟處罰，目前被挪用的資金已全部提前收回。我們將嚴格按照銀監(jiān)會的相關規(guī)定要求，堅持審慎合規(guī)經營理念，切實加強貸前、貸中、貸后管理，完善風險控制機制，提升金融服務水平。

　　[事實]：2006年6月以來，招商銀行上海東大名支行等6家銀行向中國海運（集團）公司發(fā)放27億元流動資金貸款中，至少24億元被其直接或間接劃至證券經營機構用于申購新股。其中，多家銀行的貸款資金是由中國海運（集團）總公司轉匯至招商銀行上海東大名支行的結算賬戶，然后劃入證券經營機構。

　　[表態(tài)]：招商銀行有關負責人表示，招行已部署開展信貸資金流向專項大檢查。檢查由分行自查和總行檢查兩個層次組成。檢查范圍為：2006年1月1日至2007年5月31日發(fā)放的所有對公貸款和個人貸款是否存在直接或間接流入股市的情況。檢查中若發(fā)現(xiàn)企業(yè)和個人挪用我行信貸資金從事證券交易，按照合同約定立即收回已經發(fā)放的貸款，停止未使用的授信額度；實行貸款用途監(jiān)管責任制，實施貸款資金使用日常監(jiān)控，建立并嚴格執(zhí)行大額信貸資金使用的審批制度。高度關注招商銀行信貸資金轉入其他銀行同名賬戶情況。

　　事件發(fā)生后，招行對主要責任人上海分行東大名支行行長予以免職處分，對其他相關責任人也做了相應處理。針對暴露出的問題，招行重申有關信貸紀律，并要求切實防范與資本市場相關業(yè)務往來中的風險，確保各項業(yè)務的合規(guī)性、合法性。

　　[事實]：中國工商銀行駐上海分支機構，涉及信貸資金被中國海運（集團）公司違規(guī)挪用申購新股，被銀監(jiān)會處罰。

　　[表態(tài)]：中國工商銀行有關負責人表示執(zhí)行銀監(jiān)會的決定。工商銀行對信貸資金的流向和用途嚴格管理，今后將進一步落實貸款“三查”工作，確保信貸資金安全。

　　[事實]：中國銀行駐上海分支機構，涉及信貸資金被中國海運（集團）公司違規(guī)挪用申購新股，被銀監(jiān)會處罰。

　　[表態(tài)]：中國銀行新聞發(fā)言人王兆文說，中行要求上海分行在接受處罰的同時，采取嚴格措施開展專項檢查，防范信貸資金通過各種方式進入股市。

　　王兆文說，現(xiàn)在許多大型企業(yè)集團都設有結算中心等資金歸集平臺，類似于一個企業(yè)的“資金池”，不僅來源較多，金額較大，而且進出頻繁，流向活躍，客觀上對貸款銀行監(jiān)控資金的真實流向增加了難度。但上海分行這筆貸款被企業(yè)挪用也說明一些分支機構在貸前、貸中、貸后管理方面還存在不足，未能對貸款資金流向進行有效監(jiān)控，貸款資金劃入同業(yè)賬戶后，未能進一步跟蹤其最終去向。

　　王兆文表示，中銀已發(fā)出緊急通知，要求嚴格防范信貸資金通過各種方式直接或間接進入股市，開展防范信貸資金進入股市的專項檢查。上海分行發(fā)放的這筆貸款本息已全部收回，不會對中國銀行的業(yè)績和財務造成影響。

　　[事實]：興業(yè)銀行駐上海分支機構，涉及信貸資金被中國海運（集團）公司違規(guī)挪用申購新股，被銀監(jiān)會處罰。

　　[表態(tài)]：興業(yè)銀行有關負責人表示，將進一步加強貸款監(jiān)控。當時主要考慮到對方是中央企業(yè)，信用基礎較好。同時，對方是先把資金轉入別的銀行，再從別的銀行進入股市，這樣使監(jiān)管難度有所增加。

　　這位負責人說，目前，銀行整個貸款流程應該說是比較完善的，如果嚴格執(zhí)行應能防止此類事件發(fā)生。興業(yè)銀行將引以為戒，在全行范圍內進行一次清查，對類似情況發(fā)生將嚴肅處理，對整個貸款流程進一步完善。

　　[事實]：中信銀行駐上海分支機構，涉及信貸資金被中國海運（集團）公司違規(guī)挪用申購新股，被銀監(jiān)會處罰。

　　[表態(tài)]：中信銀行董事會秘書：中信銀行將在全行范圍內進行合規(guī)經營的教育，加強檢查監(jiān)督，杜絕類似事件再次發(fā)生。同時，要完善制度以更有效追蹤資金。

　　他說，從賬面上看，資金都是打入企業(yè)結算賬戶，單家銀行較難監(jiān)控特定企業(yè)的資金流向。建議在監(jiān)管部門的指導下，建立銀行間的協(xié)調機制，從而更加有效監(jiān)控企業(yè)的信貸資金流向。

　　[事實]：深圳發(fā)展銀行駐上海分支機構，涉及信貸資金被中國海運（集團）公司違規(guī)挪用申購新股，被銀監(jiān)會處罰。

　　[表態(tài)]：深圳發(fā)展銀行有關負責人表示，已經積極按照銀監(jiān)會的要求進行了整改，首先對相關責任人進行了處理，同時加強了對分支行的合規(guī)管理，加大了貸前審查，并加強了放款環(huán)節(jié)和貸后環(huán)節(jié)的管理。