有媒體日前報(bào)道，國(guó)家預(yù)防腐敗局掛牌已進(jìn)入倒計(jì)時(shí)階段。與現(xiàn)有監(jiān)察機(jī)構(gòu)相比，國(guó)家預(yù)防腐敗局更重于預(yù)防腐敗的宣傳、教育、制度建設(shè)、機(jī)制體制創(chuàng)新，從源頭上預(yù)防腐敗。這對(duì)于構(gòu)建中國(guó)完整的反腐體系，具有重大意義。

　　如何治理腐敗問題，是世界各國(guó)共同面對(duì)的一個(gè)難題。世界銀行最新發(fā)布的報(bào)告《東亞復(fù)興》中指出，除香港地區(qū)和新加坡之外，東亞新興國(guó)家的腐敗水平已經(jīng)接近拉丁美洲國(guó)家，而且越來越普遍。中國(guó)的腐敗問題亦不容忽視。

　　隨著中國(guó)日益開放，越來越多的經(jīng)濟(jì)罪案中出現(xiàn)貪官外逃、向境外大量轉(zhuǎn)移不法資產(chǎn)的事件，引致廣大公眾的憤懣。而加強(qiáng)反洗錢可以從經(jīng)濟(jì)上切斷腐敗的資金渠道。

　　近兩年來，中國(guó)反洗錢工作進(jìn)展明顯。2007年6月4日，央行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(征求意見稿)。繼去年10月底人大通過了《反洗錢法》，次月人民銀行頒布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》以及《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》后，這是央行在反洗錢方面的又一新規(guī)。

　　但由于我國(guó)反洗錢起步較晚，無論在觀念上還是在實(shí)際工作中，仍然存在不足之處。其中最關(guān)鍵的就是，受各種主客觀條件的限制，金融機(jī)構(gòu)反洗錢的主觀能動(dòng)性相對(duì)較差，有些銀行甚至存在表面上積極、實(shí)質(zhì)上形式主義的錯(cuò)誤做法。而銀行恰恰應(yīng)是反洗錢工作中最關(guān)鍵的一環(huán)。

　　本文作者根據(jù)多年工作經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合金融實(shí)務(wù)和國(guó)際慣例，指出了目前中國(guó)銀行業(yè)在反洗錢中存在的缺陷，并提出完善方案。是為本期“天下論衡”。