時報訊 (記者 袁峰 見習記者 喬倩倩) 自去年起，反洗錢成為了監管部門重點整治的重點。隨著針對地下錢莊的反洗錢法規出臺后，針對個人的洗錢行為，央行又再次出擊。昨日記者從央行網站獲悉，中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會4部門聯合公布《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(征求意見稿)》。根據該《意見稿》，個人客戶辦理單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現金存取業務時，要出示有效身份證件。

　　銷戶后資料至少存5年

　　根據該《意見稿》規定，金融機構為普通客戶辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現金存取業務時，要核對客戶的有效身份證件。對于已在金融機構銷戶的客戶身份信息資料，自銷戶起需至少保存5年；交易記錄則是自交易記賬當年計起，需至少保存5年。

　　對此，廣東某國有銀行個金部負責人告訴記者，央行的規定只是再次系統綜合地將以前零散的規定集中起來重申一遍，對銀行和市民來說，不會帶來太大的麻煩。如現在存取款5萬元以上都需在柜臺辦理，銀行一般都會要求市民出示有效身份證明。同時，銀行對客戶的基本信息資料保存在15年左右，所以即便客戶銷戶了，其大額交易記錄仍可保存多年，這對銀行并沒有技術上的障礙。

　　同時，保險公司、證券公司、期貨公司、基金公司在辦理資金賬戶開戶、銷戶，資金存取、

　　以保險為例，下述三種情況要查看核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件：1.訂立保險費金額人民幣5000元以上或外幣等值1000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同；2.單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或外幣等值2000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同；3.保險費金額人民幣20萬元以上或外幣等值1萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同。