央行將在上海與深圳成立反洗錢監(jiān)測分析分中心

　　本報記者 陳琰 葉永筆

　　中國人民銀行近期將在上海、深圳兩地單獨成立反洗錢監(jiān)測分析分中心，由中國人民銀行總行直接管轄。這將是中國人民銀行在負責反洗錢監(jiān)管后，首次在地方分行之外設立直接隸屬的機構。專家認為，中國人民銀行提升反洗錢機構規(guī)格與近年洗錢犯罪案件增多息息相關。

　　地方設直屬反洗錢機構

　　昨天，有知情人士向記者透露，央行已開始籌劃在深圳和上海兩地設立反洗錢監(jiān)測分析分中心，這一機構將直屬央行總部，負責組織、協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌深圳及長三角地區(qū)的反洗錢工作。

　　據(jù)介紹，此前，央行只是要求各地分行設置相應的反洗錢監(jiān)管機構，順應這一要求，各地分行都在內(nèi)部紛紛設立“反洗錢籌備組”或“反洗錢處”，但人員規(guī)模一般控制在5到6人左右，所發(fā)揮的職能也相對有限。而反洗錢監(jiān)測分析分中心成立后，央行總行將直接派人司職，從行政級別而言，它的地位應與央行在各地設置的分支機構相若。而現(xiàn)存央行深圳分行和上海分行的反洗錢處將與反洗錢監(jiān)測分析分中心形成行政上的隸屬關系。與此同時，央行廣州分行已獲總行批復，將在反洗錢籌備組的基礎上設立反洗錢處。

　　昨天，記者就此事向央行求證，央行內(nèi)部一位不愿透露姓名的人士證實，央行確已開始籌劃在深圳和上海兩地設立反洗錢監(jiān)測分析分中心。這表明在洗錢犯罪較為嚴重的沿海或邊境地區(qū)，央行的反洗錢監(jiān)管機構已紛紛升級。

　　反洗錢犯罪案不斷增多

　　地方反洗錢機構的升級，實際上是央行要加大打擊反洗錢犯罪力度的表現(xiàn)。

　　昨天，社科院金融研究所研究員易憲容表示，我國一直以來實行較為有效的外匯管理，但作為近些年來新表現(xiàn)出的犯罪行為，洗錢犯罪活動的發(fā)展速度相當驚人。近兩年來，警方僅協(xié)助外國警方調(diào)查涉及洗錢犯罪線索高達70余起，涉及17個國家和地區(qū)，每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢在2000億元左右，相當于國內(nèi)生產(chǎn)總值的2%。

　　“國家這些舉措與我國近年洗錢犯罪案件增多息息相關。”易憲容認為，“央行欲在上海、深圳兩地單獨設立直屬反洗錢機構，與當?shù)胤聪村X犯罪案件增加有關。”

　　之前，反洗錢監(jiān)督職能是由公安部門承擔。由于反洗錢犯罪在我國不斷增多、犯罪活動越來越隱蔽，增加了公安部門破案難度。特別是反洗錢工作方面專業(yè)化程度更高，犯罪大多要通過銀行進行資金劃轉(zhuǎn)。正因為此，銀行相比公安部門可以更為有效地發(fā)現(xiàn)犯罪行為，國家便將反洗錢的監(jiān)督職能改為央行承擔，公安及其他部門負責協(xié)助。

　　打擊力度需要加大

　　據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，雖然政府在不斷加大打擊反洗錢犯罪的力度，但從監(jiān)管機構現(xiàn)狀來看，打擊反洗錢仍然任重道遠。

　　業(yè)內(nèi)人士介紹，目前，不少基層人民銀行尚未成立專職的反洗錢機構和隊伍，各基層金融機構也僅僅是按照人民銀行反洗錢的組織形式建立了領導小組，并將這項工作指定某一部門負責，各行負責的部門也是各不相同。如工商銀行由對公存款部門負責，中國銀行由營業(yè)部門負責，建設銀行由會計結算部門負責，農(nóng)業(yè)銀行由會計財務部門負責。

　　而實際上，反洗錢工作涉及現(xiàn)金、支付結算、存款取款、外匯等銀行業(yè)務的方方面面，需要相關業(yè)務部門的協(xié)調(diào)配合和統(tǒng)一組織，單靠一個業(yè)務部門很難適應金融機構發(fā)現(xiàn)、分析和上報可疑資金運動的工作需要。

　　此外，由于相關法律法規(guī)不完善，打擊反洗錢犯罪力度仍然不大。以現(xiàn)有的法規(guī)為例，打擊反洗錢的僅有2003年3月1日頒布實施的《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》等一個規(guī)定兩個辦法，而沒有相關的法規(guī)。

　　不過，令人慶幸的是，洗錢活動日益猖獗已引起了政府部門高度重視。據(jù)全國人大常委會預工委法案室主任、《反洗錢法》起草工作小組組長俞光遠透露，目前，人民銀行、公安部、外匯管理局等17個部門已完成了《反洗錢法》起草工作，已提交相關部門審議，不久后將會出臺。