交銀施羅德穩(wěn)健配置混合型基金招募說明書(2)

http://whmsebhyy.com 2006年04月29日 18:44 中國證券網(wǎng)-上海證券報

　　三、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　名稱：交銀施羅德基金管理有限公司

　　住所：上海市交通銀行大樓二層(裙)

　　辦公地址：上海市浦東銀城中路188 號交銀金融大廈

　　郵政編碼：200120

　　法定代表人：謝紅兵

　　成立時間：2005年8月4日

　　注冊資本：貳億元人民幣

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

　　聯(lián)系人：陳超

　　電話：(021)61055050

　　傳真：(021)61055034

　　交銀施羅德基金管理有限公司經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]128號文批準設立。公司股權結構如下：

　　本基金管理人公司治理結構完善，經(jīng)營運作規(guī)范，能夠切實維護基金投資者的合法權益。公司董事會下設合規(guī)審核委員會、提名與薪酬委員會兩個專業(yè)委員會，有針對性地研究公司在經(jīng)營管理和基金運作中的相關情況，制定相應的政策，并充分發(fā)揮獨立董事的職能，切實加強對公司運作的監(jiān)督。

　　公司監(jiān)事會由三位監(jiān)事組成，主要負責檢查公司的財務以及對公司董事、高級管理人員的行為進行監(jiān)督。

　　公司總體經(jīng)營管理由總經(jīng)理負責，下設內(nèi)部控制委員會和投資決策委員會兩個專業(yè)委員會和三位總監(jiān)：市場總監(jiān)，分管產(chǎn)品開發(fā)及市場營銷；投資總監(jiān)，分管研究、投資和交易；營運總監(jiān)，分管人力資源、財務、信息技術及清算登記。此外，監(jiān)察稽核由督察長協(xié)同總經(jīng)理直接管理。本基金采用投資決策委員會領導下的基金經(jīng)理負責制投資管理模式。投資決策委員會定期就投資管理業(yè)務的重大問題進行討論。基金經(jīng)理、分析師、交易員在投資管理過程中既密切合作，又責任明確，在各自職責內(nèi)按照業(yè)務程序獨立工作并合理地相互制衡。

　　截止到2006年3月31日，公司有員工49人，其中57%以上的員工具有碩士以上學歷。

　　公司已經(jīng)建立健全投資管理制度、風險控制制度、內(nèi)部監(jiān)察制度、財務管理制度、人事管理制度、信息披露制度和員工行為準則等公司管理制度。

　　(二)主要成員情況

　　1、基金管理人董事會成員

　　謝紅兵先生，董事長，雙學士學歷。歷任交通銀行上海分行楊浦支行副行長、行長、靜安支行行長、總行基金托管部副總經(jīng)理、總經(jīng)理。

　　吳偉先生，董事，博士學歷。歷任交通銀行總行財會部財務處主管、副處長，現(xiàn)任交通銀行總行預財部副總經(jīng)理。

　　劉海紅女士，董事，碩士學歷。歷任交通銀行北京分行外匯業(yè)務處副處長(主持工作)、交通銀行北京分行營業(yè)部總經(jīng)理，現(xiàn)任交通銀行總行公司業(yè)務部副總經(jīng)理。

　　周翔女士，董事，學士學歷。歷任交通銀行信貸部貸款處副主管、主管、交通銀行信貸部風險資產(chǎn)管理處副處長、交通銀行風險資產(chǎn)管理部債權處置處副處長、處長，現(xiàn)任交通銀行資產(chǎn)保全部總經(jīng)理。

　　雷賢達先生，董事、總經(jīng)理，學士學歷、加拿大證券學院和香港證券學院榮譽院士。歷任巴克萊基金管理有限公司基金經(jīng)理、寶源投資管理(香港)有限公司執(zhí)行董事。曾任中國證監(jiān)會

開放式基金海外專家評審委員會委員。

　　葛禮達先生，董事，大專學歷。歷任施羅德集團信息技術工作集團信息技術部董事、施羅德集團首席營運官，現(xiàn)任施羅德集團亞太地區(qū)總裁。

　　孫祁祥女士，獨立董事，博士學歷、國務院政府特殊津貼專家、博士生導師�，F(xiàn)任北京大學經(jīng)濟學院副院長、風險管理及保險學系主任。

　　王松奇先生，獨立董事，博士學歷。歷任中國人民大學講師、中國社會科學院財貿(mào)所金融研究中心研究員，現(xiàn)任中國社會科學院金融研究中心副主任、研究員，北京創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會常務副理事長、秘書長。

　　陳家樂先生，獨立董事，博士學歷。歷任香港科技大學金融學系副教授、教授，現(xiàn)任香港科技大學金融學系系主任。

　　2、基金管理人監(jiān)事會成員

　　尹寶玉女士，監(jiān)事，學士學歷，高級經(jīng)濟師。歷任交通銀行國外業(yè)務部總經(jīng)理、交通銀行常務董事，交通銀行系統(tǒng)工會專職副主任、常務董事、主任。

　　金玉鳳女士，監(jiān)事，學士學歷。歷任海通證券有限公司辦公室副主任(主持工作)、交通銀行信托部主任科員、交通銀行基金托管部綜合處副處長、交通銀行資產(chǎn)托管部客戶服務處處長，現(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司總經(jīng)理助理。

　　裴關淑儀女士，監(jiān)事，雙碩士學位、金融風險管理師(FRM)。歷任寶源投資管理(香港)有限公司資訊科技部主管、業(yè)務延續(xù)計劃的負責人。曾任中國證監(jiān)會開放式基金海外專家評審委員會委員，負責營運及IT部分。現(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司監(jiān)察稽核部經(jīng)理。

　　3、公司高管人員

　　謝紅兵先生，董事長，雙學士學歷。歷任交通銀行上海分行楊浦支行副行長、行長、靜安支行行長、總行基金托管部副總經(jīng)理、總經(jīng)理。

　　雷賢達先生，董事、總經(jīng)理，學士學歷、加拿大證券學院和香港證券學院榮譽院士。歷任巴克萊基金管理有限公司基金經(jīng)理、寶源投資管理(香港)有限公司執(zhí)行董事。曾任中國證監(jiān)會開放式基金海外專家評審委員會委員。

　　吳建中先生，督察長，大專學歷。歷任交通銀行寧波分行副行長、行長、交通銀行風險資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理、交通銀行寧波分行行長、黨委書記。

　　許珊燕女士，副總經(jīng)理，碩士學歷，高級經(jīng)濟師。歷任湖南大學(原湖南財經(jīng)學院)金融學院講師，湘財證券有限責任公司國債部副經(jīng)理、基金管理總部總經(jīng)理，湘財荷銀基金管理有限公司副總經(jīng)理。

　　4、本基金基金經(jīng)理

　　李旭利先生，中國人民銀行研究生部經(jīng)濟學碩士。1998年至2005年任職于南方基金管理有限公司，曾擔任公司研究員、交易員、基金經(jīng)理、投資總監(jiān)等職務。其中1999年9月至2004年1月?lián)位鹛煸鸾?jīng)理助理、基金經(jīng)理，2004年1月至2005年7月?lián)文戏交鸸芾碛邢薰就顿Y總監(jiān)及南方穩(wěn)健成長證券投資基金基金經(jīng)理�，F(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司投資總監(jiān)。

　　5、投資決策委員會成員

　　主席：李旭利 (投資總監(jiān))

　　委員：雷賢達 (董事、總經(jīng)理)

　　吳蕙(研究部主管)

　　趙楓 (基金經(jīng)理)

　　陳曉秋(基金經(jīng)理)

　　秘書：趙春來(中央交易室代表)

　　(三)基金管理人的職責

　　1. 依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

　　2. 辦理基金備案手續(xù)；

　　3. 對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；

　　4. 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

　　5. 進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

　　6. 編制季度、半年度和年度基金報告；

　　7. 計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；

　　8. 辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；

　　9. 召集基金份額持有人大會；

　　10. 保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

　　11. 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；

　　12. 有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

　　(四)基金管理人的承諾

　　1. 基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生；

　　2. 基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

　　(1)將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

　　(2)不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；

　　(3)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

　　(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

　　(5)依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　3. 基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；

　　4. 基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責。

　　5. 基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。

　　(五)基金經(jīng)理承諾

　　1. 依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；

　　2. 不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

　　3. 不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；

　　4. 不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

　　(六)基金管理人的內(nèi)部控制制度

　　1. 風險管理的原則

　　(1)全面性原則

　　公司風險管理必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務過程和業(yè)務環(huán)節(jié)。

　　(2)獨立性原則

　　公司設立獨立的監(jiān)察稽核部，監(jiān)察稽核部保持高度的獨立性和權威性，負責對公司各部門風險控制工作進行稽核和檢查。

　　(3)相互制約原則

　　公司及各部門在內(nèi)部組織結構的設計上要形成一種相互制約的機制，建立不同崗位之間的制衡體系。

　　(4)定性和定量相結合原則

　　建立完備的風險管理指標體系，使風險管理更具客觀性和操作性。

　　2. 風險管理和內(nèi)部風險控制體系結構

　　公司的風險管理體系結構是一個分工明確、相互牽制的組織結構，由最高管理層對風險管理負最終責任，各個業(yè)務部門負責本部門的風險評估和監(jiān)控，監(jiān)察稽核部負責監(jiān)察公司的風險管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：

　　(1)董事會

　　負責制定公司的風險管理政策，對風險管理負完全的和最終的責任。

　　(2)監(jiān)事會

　　是公司常設的監(jiān)事機構，對股東會負責。監(jiān)事會對公司財務、公司董事、總經(jīng)理及其他高級管理人員進行監(jiān)督。

　　(3)合規(guī)審計委員會

　　作為董事會下的專業(yè)委員會之一，對公司內(nèi)部控制制度、監(jiān)察稽核制度進行檢查評估；審查公司財務，對公司內(nèi)部管理制度、投資決策程序和運作流程進行合規(guī)性審議；對公司資產(chǎn)與基金資產(chǎn)的經(jīng)營進行評估。

　　(4)內(nèi)部控制委員會

　　作為總經(jīng)理下設的專業(yè)委員會之一，內(nèi)部控制委員會負責擬定公司風險管理戰(zhàn)略及政策，制定災難復原計劃及緊急情況處理制度，確保公司風險控制符合標準，就潛在風險與相關部門協(xié)調，審閱公司審計報告及監(jiān)察情況。

　　(5)督察長

　　獨立行使督察權利；直接對董事會負責；就內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能；定期和不定期地向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況。

　　(6)監(jiān)察稽核部

　　監(jiān)察稽核部負責對公司風險管理政策和措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)察，并為每一個部門的風險管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，使公司在一種風險管理和控制的環(huán)境中實現(xiàn)業(yè)務目標。

　　(7)業(yè)務部門

　　風險管理是每一個業(yè)務部門首要的責任。部門經(jīng)理對本部門的風險負全部責任，負責履行公司的風險管理程序，負責本部門的風險管理系統(tǒng)的開發(fā)、執(zhí)行和維護，用于識別、監(jiān)控和降低風險。

　　3. 風險管理和內(nèi)部風險控制的措施

　　(1)建立內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度

　　公司建立、健全了內(nèi)控體系，通過高管人員關于內(nèi)控的明確分工，確保各項業(yè)務活動有恰當?shù)慕M織和授權，確保監(jiān)察活動獨立，并得到高管人員的支持，同時置備操作手冊，并定期更新。

　　十二、基金收益與分配

　　(一)基金收益的構成

　　基金收益包括：買賣證券差價、基金投資所得紅利、股息、債券利息、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入。因運用基金財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約應計入收益。

　　(二)基金凈收益

　　基金凈收益為基金收益扣除按照國家有關規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。

　　(三)基金收益分配原則

　　本基金收益分配應遵循下列原則：

　　1、本基金的每份基金份額享有同等分配權；

　　2、基金收益分配后每一基金份額凈值不能低于面值；

　　3、收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資人自行承擔。當投資人的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金份額登記機構可將投資人的現(xiàn)金紅利按紅利發(fā)放日的基金份額凈值自動轉為基金份額。

　　4、本基金收益每年最多分配10次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的50%；

　　5、本基金收益分配方式分為兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將現(xiàn)金紅利按除息日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；分紅方式最終以份額登記機構確認的分紅方式為準；

　　6、基金收益分配比例按有關規(guī)定制定；

　　7、基金投資當期出現(xiàn)凈虧損，則不進行收益分配；

　　8、基金當年收益應先彌補上一年度虧損后，方可進行當年收益分配；

　　9、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金收益每年至少分配一次，但若基金合同生效不滿3個月則可不進行收益分配；

　　10、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。

　　(四)收益分配方案

　　基金收益分配方案中應載明基金收益分配對象、分配原則、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式、支付方式等內(nèi)容。

　　(五)收益分配方案的確定、公告與實施

　　基金收益分配方案由基金管理人擬訂，由基金托管人復核，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在中國證監(jiān)會指定媒體上公告并報中國證監(jiān)會備案。

　　(六)基金收益分配中發(fā)生的費用

　　現(xiàn)金紅利分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。

　　十三、基金的費用與稅收

　　(一)基金費用的種類

　　1、基金管理人的管理費；

　　2、基金托管人的托管費；

　　3、基金財產(chǎn)撥劃支付的銀行費用；

　　4、基金合同生效后的信息披露費用；

　　5、基金份額持有人大會費用；

　　6、基金合同生效后與基金相關的會計師費和律師費；

　　7、基金的證券交易費用；

　　8、在有關規(guī)定允許的前提下，本基金可以從基金財產(chǎn)中計提銷售服務費，銷售服務費的具體計提方法、計提標準在有關公告中載明。

　　9、按照國家有關規(guī)定可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

　　本基金基金合同終止清算時所發(fā)生費用，按實際支出額從基金財產(chǎn)總值中扣除。

　　(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式

　　1. 基金管理人的管理費

　　在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費率計提。計算方法如下：

　　H＝E×年管理費率÷當年天數(shù)，本基金年管理費率為1.5%

　　H為每日應計提的基金管理費

　　E為前一日基金資產(chǎn)凈值

　　基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

　　2. 基金托管人的托管費

　　在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費率計提。計算方法如下：

　　H＝E×年托管費率÷當年天數(shù)，本基金年托管費率為0.25%

　　H為每日應計提的基金托管費

　　E為前一日基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

　　3. 上述一、基金費用的種類中3-7、9項費用由基金托管人根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，從基金財產(chǎn)中支付。

　　(三)不列入基金費用的項目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。

　　基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費及其他費用，不得從基金財產(chǎn)中列支。其他具體不列入基金費用的項目依據(jù)中國證監(jiān)會有關規(guī)定執(zhí)行。

　　(四)基金管理費和托管費的調整

　　基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調整基金管理費率或基金托管費率。調高基金管理費率或基金托管費率，須召開基金份額持有人大會審議；調低基金管理費率或基金托管費率，無須召開基金份額持有人大會�；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費率實施日前3個工作日在中國證監(jiān)會指定的媒體上公告。

　　(五)基金稅收

　　基金和基金份額持有人根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務。

　　十四、基金的會計與審計

　　(一)基金會計政策

　　1、基金管理人為本基金的會計責任方；

　　2、本基金的會計年度為公歷每年的1月1日至12月31日，如果基金首次募集的會計年度，基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；

　　3、本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

　　4、會計制度執(zhí)行國家有關的會計制度；

　　5、本基金獨立建賬、獨立核算；

　　6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；

　　7、基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并書面確認。

　　(二)基金審計