交銀施羅德穩(wěn)健配置混合型投資基金招募說明書

http://whmsebhyy.com 2006年04月29日 18:44 中國證券網(wǎng)-上海證券報

　　基金招募說明書自基金合同生效日起，每6個月更新一次，并于每6個月結束之日后的45日內(nèi)公告，更新內(nèi)容截至每6個月的最后1日。

　　【重要提示】

　　本基金經(jīng)2006年4月25日中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字【2006】78號文核準募集

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。

　　基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會審核同意，但中國證監(jiān)會對本基金作出的任何決定，均不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益；因基金價格可升可跌，亦不保證基金份額持有人能全數(shù)取回其原本投資。

　　投資有風險，投資者在認購(或申購)本基金前應認真閱讀本招募說明書。過往業(yè)績并不代表將來業(yè)績�；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

　　一、緒言

　　本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》和其他相關法律法規(guī)的規(guī)定以及《交銀施羅德穩(wěn)健配置混合型證券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。

　　基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。

　　本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務�；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。

　　二、釋義

　　在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

　　1.基金或本基金：指交銀施羅德穩(wěn)健配置混合型證券投資基金

　　2.基金管理人或本基金管理人，公司或本公司：指交銀施羅德基金管理有限公司

　　3.基金托管人或本基金托管人：指中國建設銀行股份有限公司

　　4.基金合同：指《交銀施羅德穩(wěn)健配置混合型證券投資基金基金合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充

　　5.托管協(xié)議或本托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《交銀施羅德穩(wěn)健配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

　　6.招募說明書：指《交銀施羅德穩(wěn)健配置混合型證券投資基金招募說明書》，招募說明書是基金向社會公開發(fā)售時對基金情況進行說明的法律文件，自基金合同生效之日起，每6個月更新1次，并于每6個月結束之日后的45日內(nèi)公告，更新內(nèi)容截至每6個月的最后1日

　　7.基金份額發(fā)售公告：指《交銀施羅德穩(wěn)健配置混合型證券投資基金份額發(fā)售公告》

　　8.法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件、地方性法規(guī)、地方政府規(guī)章、規(guī)范性文件及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

　　9.《證券法》：指2005年10月27日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第十八次會議通過，自2006年1月1日起實施的《中華人民共和國證券法》及頒布機關對其不時作出的修訂

　　10.《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過，自2004年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時作出的修訂

　　11.《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月25日頒布、同年7月1日實施的《證券投資基金銷售管理辦法》

　　12.《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月8日頒布、同年7月1日實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》

　　13.《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月29日頒布、同年7月1日實施的《證券投資基金運作管理辦法》

　　14.中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

　　15.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　16.基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

　　17.個人投資者：指合法持有現(xiàn)時有效的身份證件的中國公民，以及中國證監(jiān)會批準的其他可以投資基金的自然人

　　18.機構投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織

　　19.合格境外機構投資者：指符合有關法律法規(guī)規(guī)定的條件，經(jīng)中國證監(jiān)會批準投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中國境外基金管理機構、保險公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機構

　　20.投資人：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者的合稱

　　21.基金份額持有人：指依基金合同或招募說明書合法取得基金份額的投資人

　　22.基金銷售業(yè)務：指基金的認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資等業(yè)務

　　23.銷售機構：指直銷機構和代銷機構

　　24.直銷機構：指交銀施羅德基金管理有限公司

　　25.代銷機構：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務的機構，以及可通過上海證券交易所交易系統(tǒng)辦理基金銷售服務業(yè)務的會員單位

　　26.會員單位：指具有開放式基金代銷資格，經(jīng)上海證券交易所和中國證券登記結算有限責任公司認可的、可通過上海證券交易所交易系統(tǒng)辦理開放式基金的認購、申購、贖回和轉托管等業(yè)務的上海證券交易所會員單位

　　27.基金銷售網(wǎng)點：指直銷機構的直銷中心及代銷機構的代銷網(wǎng)點

　　28.注冊登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等

　　29.份額登記機構：指辦理注冊登記業(yè)務的機構�；鸬姆蓊~登記機構為基金管理人或接受基金管理人委托代為辦理注冊登記業(yè)務的機構

　　30.基金賬戶：指份額登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

　　31.基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構買賣交銀施羅德穩(wěn)健配置混合型證券投資基金基金份額的變動及結余情況的賬戶

　　32.基金合同生效日：指基金募集達到法律規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，中國證監(jiān)會書面確認的日期

　　33.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，按照基金合同規(guī)定的程序終止基金合同的日期

　　34.基金募集期限：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長不得超過3個月

　　35.存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

　　36.日/天：指公歷日

　　37.月：指公歷月

　　38.工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

　　39.T日：指銷售機構確認的投資人有效申請工作日

　　40.T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

　　41.開放日：指銷售機構辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的日期

　　42.交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段，具體時間見基金份額發(fā)售公告

　　43.上交所《業(yè)務規(guī)則》：指2005年7月14日上海證券交易所發(fā)布并于2005年7月14日起施行的《上海證券交易所開放式基金認購、申購、贖回業(yè)務辦理規(guī)則(試行)》

　　44.業(yè)務規(guī)則：指《交銀施羅德基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金注冊登記運作方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守

　　45.認購：指在基金募集期間，投資人申請購買基金份額的行為

　　46.申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為

　　47.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求基金管理人購回基金份額的行為

　　48.場外或柜臺：指不通過上海證券交易所的交易系統(tǒng)辦理基金份額認購、申購和贖回等業(yè)務的銷售機構和場所

　　49.場內(nèi)或交易所：指通過上海證券交易所的交易系統(tǒng)辦理基金份額認購、申購和贖回等業(yè)務的銷售機構和場所

　　50.基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效的公告在本基金份額與基金管理人管理的其他基金份額間的轉換行為

　　51.轉托管：指基金份額持有人在同一基金的不同銷售機構之間實施的所持基金份額銷售機構變更的操作

　　52.巨額贖回：本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一日基金總份額的10%時

　　53.元：指人民幣元

　　54.投資指令：指基金管理人在運用基金財產(chǎn)進行投資時，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實物券調(diào)撥等指令

　　55.定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式

　　56.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

　　57.基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和

　　58.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

　　59.基金份額凈值：指基金份額的資產(chǎn)凈值

　　60.基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程

　　61.指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體

　　62.不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免并不能克服且在基金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當事人無法全部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫�；蛲Ｖ菇灰�

　　三、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　名稱：交銀施羅德基金管理有限公司

　　住所：上海市交通銀行大樓二層(裙)

　　辦公地址：上海市浦東銀城中路188 號交銀金融大廈

　　郵政編碼：200120

　　法定代表人：謝紅兵

　　成立時間：2005年8月4日

　　注冊資本：貳億元人民幣

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

　　聯(lián)系人：陳超

　　電話：(021)61055050

　　傳真：(021)61055034

　　交銀施羅德基金管理有限公司經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]128號文批準設立。公司股權結構如下：

　　本基金管理人公司治理結構完善，經(jīng)營運作規(guī)范，能夠切實維護基金投資者的合法權益。公司董事會下設合規(guī)審核委員會、提名與薪酬委員會兩個專業(yè)委員會，有針對性地研究公司在經(jīng)營管理和基金運作中的相關情況，制定相應的政策，并充分發(fā)揮獨立董事的職能，切實加強對公司運作的監(jiān)督。

　　公司監(jiān)事會由三位監(jiān)事組成，主要負責檢查公司的財務以及對公司董事、高級管理人員的行為進行監(jiān)督。

　　公司總體經(jīng)營管理由總經(jīng)理負責，下設內(nèi)部控制委員會和投資決策委員會兩個專業(yè)委員會和三位總監(jiān)：市場總監(jiān)，分管產(chǎn)品開發(fā)及市場營銷；投資總監(jiān)，分管研究、投資和交易；營運總監(jiān)，分管人力資源、財務、信息技術及清算登記。此外，監(jiān)察稽核由督察長協(xié)同總經(jīng)理直接管理。本基金采用投資決策委員會領導下的基金經(jīng)理負責制投資管理模式。投資決策委員會定期就投資管理業(yè)務的重大問題進行討論�；鸾�(jīng)理、分析師、交易員在投資管理過程中既密切合作，又責任明確，在各自職責內(nèi)按照業(yè)務程序獨立工作并合理地相互制衡。

　　截止到2006年3月31日，公司有員工49人，其中57%以上的員工具有碩士以上學歷。

　　公司已經(jīng)建立健全投資管理制度、風險控制制度、內(nèi)部監(jiān)察制度、財務管理制度、人事管理制度、信息披露制度和員工行為準則等公司管理制度。

　　(二)主要成員情況

　　1、基金管理人董事會成員

　　謝紅兵先生，董事長，雙學士學歷。歷任交通銀行上海分行楊浦支行副行長、行長、靜安支行行長、總行基金托管部副總經(jīng)理、總經(jīng)理。

　　吳偉先生，董事，博士學歷。歷任交通銀行總行財會部財務處主管、副處長，現(xiàn)任交通銀行總行預財部副總經(jīng)理。

　　劉海紅女士，董事，碩士學歷。歷任交通銀行北京分行外匯業(yè)務處副處長(主持工作)、交通銀行北京分行營業(yè)部總經(jīng)理，現(xiàn)任交通銀行總行公司業(yè)務部副總經(jīng)理。

　　周翔女士，董事，學士學歷。歷任交通銀行信貸部貸款處副主管、主管、交通銀行信貸部風險資產(chǎn)管理處副處長、交通銀行風險資產(chǎn)管理部債權處置處副處長、處長，現(xiàn)任交通銀行資產(chǎn)保全部總經(jīng)理。

　　雷賢達先生，董事、總經(jīng)理，學士學歷、加拿大證券學院和香港證券學院榮譽院士。歷任巴克萊基金管理有限公司基金經(jīng)理、寶源投資管理(香港)有限公司執(zhí)行董事。曾任中國證監(jiān)會開放式基金海外專家評審委員會委員。

　　葛禮達先生，董事，大專學歷。歷任施羅德集團信息技術工作集團信息技術部董事、施羅德集團首席營運官，現(xiàn)任施羅德集團亞太地區(qū)總裁。

　　孫祁祥女士，獨立董事，博士學歷、國務院政府特殊津貼專家、博士生導師�，F(xiàn)任北京大學經(jīng)濟學院副院長、風險管理及保險學系主任。

　　王松奇先生，獨立董事，博士學歷。歷任中國人民大學講師、中國社會科學院財貿(mào)所金融研究中心研究員，現(xiàn)任中國社會科學院金融研究中心副主任、研究員，北京創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會常務副理事長、秘書長。

　　陳家樂先生，獨立董事，博士學歷。歷任香港科技大學金融學系副教授、教授，現(xiàn)任香港科技大學金融學系系主任。

　　2、基金管理人監(jiān)事會成員

　　尹寶玉女士，監(jiān)事，學士學歷，高級經(jīng)濟師。歷任交通銀行國外業(yè)務部總經(jīng)理、交通銀行常務董事，交通銀行系統(tǒng)工會專職副主任、常務董事、主任。

　　金玉鳳女士，監(jiān)事，學士學歷。歷任海通證券有限公司辦公室副主任(主持工作)、交通銀行信托部主任科員、交通銀行基金托管部綜合處副處長、交通銀行資產(chǎn)托管部客戶服務處處長，現(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司總經(jīng)理助理。

　　裴關淑儀女士，監(jiān)事，雙碩士學位、金融風險管理師(FRM)。歷任寶源投資管理(香港)有限公司資訊科技部主管、業(yè)務延續(xù)計劃的負責人。曾任中國證監(jiān)會開放式基金海外專家評審委員會委員，負責營運及IT部分。現(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司監(jiān)察稽核部經(jīng)理。

　　3、公司高管人員

　　謝紅兵先生，董事長，雙學士學歷。歷任交通銀行上海分行楊浦支行副行長、行長、靜安支行行長、總行基金托管部副總經(jīng)理、總經(jīng)理。

　　吳建中先生，督察長，大專學歷。歷任交通銀行寧波分行副行長、行長、交通銀行風險資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理、交通銀行寧波分行行長、黨委書記。

　　許珊燕女士，副總經(jīng)理，碩士學歷，高級經(jīng)濟師。歷任湖南大學(原湖南財經(jīng)學院)金融學院講師，湘財證券有限責任公司國債部副經(jīng)理、基金管理總部總經(jīng)理，湘財荷銀基金管理有限公司副總經(jīng)理。

　　4、本基金基金經(jīng)理

　　李旭利先生，中國人民銀行研究生部經(jīng)濟學碩士。1998年至2005年任職于南方基金管理有限公司，曾擔任公司研究員、交易員、基金經(jīng)理、投資總監(jiān)等職務。其中1999年9月至2004年1月?lián)位鹛煸鸾?jīng)理助理、基金經(jīng)理，2004年1月至2005年7月?lián)文戏交鸸芾碛邢薰就顿Y總監(jiān)及南方穩(wěn)健成長證券投資基金基金經(jīng)理。現(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司投資總監(jiān)。

　　5、投資決策委員會成員

　　主席：李旭利 (投資總監(jiān))

　　委員：雷賢達 (董事、總經(jīng)理)

　　吳蕙(研究部主管)

　　趙楓 (基金經(jīng)理)

　　陳曉秋(基金經(jīng)理)

　　秘書：趙春來(中央交易室代表)

　　(三)基金管理人的職責

　　1. 依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

　　2. 辦理基金備案手續(xù)；

　　3. 對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；

　　4. 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

　　5. 進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

　　6. 編制季度、半年度和年度基金報告；

　　7. 計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；

　　8. 辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；

　　9. 召集基金份額持有人大會；

　　10. 保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

　　11. 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；

　　12. 有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

　　(四)基金管理人的承諾

　　1. 基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生；

　　2. 基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

　　(1)將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

　　(2)不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；

　　(3)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

　　(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

　　(5)依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　3. 基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；

　　4. 基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責。

　　5. 基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。

　　(五)基金經(jīng)理承諾

　　1. 依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；

　　2. 不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

　　3. 不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；

　　4. 不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

　　(六)基金管理人的內(nèi)部控制制度

　　1. 風險管理的原則

　　(1)全面性原則

　　公司風險管理必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務過程和業(yè)務環(huán)節(jié)。

　　(2)獨立性原則

　　公司設立獨立的監(jiān)察稽核部，監(jiān)察稽核部保持高度的獨立性和權威性，負責對公司各部門風險控制工作進行稽核和檢查。

　　(3)相互制約原則

　　公司及各部門在內(nèi)部組織結構的設計上要形成一種相互制約的機制，建立不同崗位之間的制衡體系。

　　(4)定性和定量相結合原則

　　建立完備的風險管理指標體系，使風險管理更具客觀性和操作性。

　　2. 風險管理和內(nèi)部風險控制體系結構

　　公司的風險管理體系結構是一個分工明確、相互牽制的組織結構，由最高管理層對風險管理負最終責任，各個業(yè)務部門負責本部門的風險評估和監(jiān)控，監(jiān)察稽核部負責監(jiān)察公司的風險管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：

　　(1)董事會

　　負責制定公司的風險管理政策，對風險管理負完全的和最終的責任。

　　(2)監(jiān)事會

　　是公司常設的監(jiān)事機構，對股東會負責。監(jiān)事會對公司財務、公司董事、總經(jīng)理及其他高級管理人員進行監(jiān)督。

　　(3)合規(guī)審計委員會

　　作為董事會下的專業(yè)委員會之一，對公司內(nèi)部控制制度、監(jiān)察稽核制度進行檢查評估；審查公司財務，對公司內(nèi)部管理制度、投資決策程序和運作流程進行合規(guī)性審議；對公司資產(chǎn)與基金資產(chǎn)的經(jīng)營進行評估。

　　(4)內(nèi)部控制委員會

　　作為總經(jīng)理下設的專業(yè)委員會之一，內(nèi)部控制委員會負責擬定公司風險管理戰(zhàn)略及政策，制定災難復原計劃及緊急情況處理制度，確保公司風險控制符合標準，就潛在風險與相關部門協(xié)調(diào)，審閱公司審計報告及監(jiān)察情況。

　　(5)督察長

　　獨立行使督察權利；直接對董事會負責；就內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能；定期和不定期地向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況。

　　(6)監(jiān)察稽核部

　　監(jiān)察稽核部負責對公司風險管理政策和措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)察，并為每一個部門的風險管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，使公司在一種風險管理和控制的環(huán)境中實現(xiàn)業(yè)務目標。

　　(7)業(yè)務部門

　　風險管理是每一個業(yè)務部門首要的責任。部門經(jīng)理對本部門的風險負全部責任，負責履行公司的風險管理程序，負責本部門的風險管理系統(tǒng)的開發(fā)、執(zhí)行和維護，用于識別、監(jiān)控和降低風險。

　　3. 風險管理和內(nèi)部風險控制的措施

　　(1)建立內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度

　　公司建立、健全了內(nèi)控體系，通過高管人員關于內(nèi)控的明確分工，確保各項業(yè)務活動有恰當?shù)慕M織和授權，確保監(jiān)察活動獨立，并得到高管人員的支持，同時置備操作手冊，并定期更新。