博時平衡配置混合型證券投資基金招募說明書

　　基金管理人:博時基金管理有限公司

　　基金托管人:中國工商銀行股份有限公司　

　　重要提示

　　本基金經2006年4月10日中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字【2006】68　號文核準募集。

　　基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監(jiān)會審核同意，但中國證監(jiān)會對本基金作出的任何決定，均不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

　　基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　投資有風險，過往業(yè)績并不代表將來業(yè)績。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

　　投資者在認購(或申購)本基金前應認真閱讀本招募說明書。

　　基金招募說明書自基金合同生效日起，每6個月更新一次，并于每6個月結束之日后的45日內公告，更新內容截至每6個月的最后1日。

　　一、緒言

　　本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)和相關法律法規(guī)及《博時平衡配置混合型證券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。

　　基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。

　　本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經中國證監(jiān)會核準。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。

　　二、釋義

　　《基金合同》中除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義：

　　本合同、《基金合同》 指《博時平衡配置混合型證券投資基金基金合同》及對本合同的任何修訂和補充

　　中國 指中華人民共和國(就本基金合同而言，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū))

　　法律法規(guī) 指中國現(xiàn)時有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章及規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件

　　《基金法》 指《中華人民共和國證券投資基金法》

　　《銷售辦法》 指《證券投資基金銷售管理辦法》

　　《運作辦法》 指《證券投資基金運作管理辦法》

　　《信息披露辦法》 指《證券投資基金信息披露管理辦法》

　　元 指中國法定貨幣人民幣元

　　基金或本基金 指依據(jù)《基金合同》所設立的博時平衡配置混合型證券投資基金

　　招募說明書 指《博時平衡配置混合型證券投資基金招募說明書》，一份公開披露本基金管理人及托管人、相關服務機構、基金的募集、基金合同的生效、基金份額的交易、基金份額的申購和贖回、基金的投資、基金的業(yè)績、基金的財產、基金資產的估值、基金收益與分配、基金的費用與稅收、基金的信息披露、風險揭示、基金的終止與清算、基金合同的內容摘要、基金托管協(xié)議的內容摘要、對基金份額持有人的服務、其他應披露事項、招募說明書的存放及查閱方式、備查文件等涉及本基金的信息，供基金投資者選擇并決定是否提出基金認購或申購申請的要約邀請文件，及其定期的更新

　　發(fā)售公告 指《博時平衡配置混合型證券投資基金份額發(fā)售公告》

　　業(yè)務規(guī)則 指《博時基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》

　　中國證監(jiān)會 指中國證券監(jiān)督管理委員會

　　銀行監(jiān)管機構 指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其他經國務院授權的機構

　　基金管理人 指博時基金管理有限公司

　　基金托管人 指中國工商銀行股份有限公司(簡稱：中國工商銀行)

　　基金代銷機構 指依據(jù)有關基金銷售與服務代理協(xié)議辦理本基金發(fā)售、申購、贖回和其他基金業(yè)務的代理機構；基金銷售代理人等同于基金代銷機構

　　銷售機構 指基金管理人及基金銷售代理人

　　基金銷售網點 指基金管理人的直銷網點及基金銷售代理人的代銷網點

　　注冊登記業(yè)務 指包括但不限于基金登記、存管、清算和交收業(yè)務，具體內容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等

　　基金注冊登記機構 指博時基金管理有限公司

　　《基金合同》當事人 指受《基金合同》約束，根據(jù)《基金合同》享受權利并承擔義務的法律主體

　　個人投資者 指符合法律法規(guī)規(guī)定的條件可以投資證券投資基金的自然人

　　機構投資者 指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中華人民共和國注冊登記或經政府有關部門批準設立的機構

　　合格境外機構投資者 指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理暫行辦法》的可投資于中國境內證券的中國境外的機構投資者

　　投資人 指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者的總稱

　　基金合同生效日 指本基金首次募集符合本基金合同規(guī)定生效條件后，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，中國證監(jiān)會作出書面確認之日

　　設立募集期 指自基金份額發(fā)售之日起不超過3個月，設立募集期等同于首次募集期、發(fā)售期限

　　基金存續(xù)期 指基金合同生效后合法存續(xù)的不定期之期間

　　日/天 指公歷日

　　月 指公歷月

　　工作日 指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日

　　T日 指日常申購、贖回或辦理其他基金業(yè)務的申請日

　　T+n日 指自T日起第n個工作日(不包含T日)

　　認購 指本基金在設立募集期內，投資人購買本基金份額的行為

　　申購 指本基金合同生效后，基金投資人申請購買基金份額的行為

　　贖回 指本基金合同生效后，基金投資人賣出基金份額的行為

　　轉托管 指基金份額持有人按照有關規(guī)定申請將其在某一銷售機構交易賬戶持有的基金份額全部或部分轉移到另一銷售機構交易賬戶的行為

　　基金賬戶 指注冊登記機構為基金投資人開立的記錄其持有的由該注冊登記機構辦理注冊登記的基金份額變動及其余額情況的賬戶

　　交易賬戶 指各銷售機構為投資人開立的記錄投資人通過該銷售機構辦理基金認購、申購、贖回、轉換及轉托管等業(yè)務所引起的基金份額的變動及余額情況的賬戶

　　定期定額投資計劃 指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式

　　基金收益 指基金投資所得股票紅利、債券利息、買賣證券差價、銀行存款利息以及其他合法收入

　　基金資產總值 指基金所擁有的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息、本基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值和

　　基金資產凈值 指基金資產總值扣除負債后的凈資產值

　　基金份額凈值 指計算日基金資產凈值除以計算日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)

　　基金資產估值 指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程

　　指定報刊 指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊

　　不可抗力 指本合同當事人無法預見、無法抗拒、無法避免且在本合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當事人無法全部履行或無法部分履行本合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫停或停止交易

　　三、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　基金管理人名稱：博時基金管理有限公司

　　注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈29層

　　辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈29層

　　法定代表人：吳雄偉

　　成立時間：1998年7月13日

　　批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]26號

　　注冊資本：　1億元人民幣

　　組織形式：有限責任公司

　　經營范圍：發(fā)起設立基金、基金管理

　　存續(xù)期間：持續(xù)經營

　　博時基金管理有限公司(以下簡稱“公司”)經中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]26號文批準設立。公司股東為金信信托投資股份有限公司,持有股份48%；中國長城資產管理公司，持有股份25%；招商證券股份有限公司，持有股份25%；廣廈建設集團有限責任公司，持有股份2%。公司注冊資本為1億元人民幣。

　　公司設立了投資決策委員會。投資決策委員會負責指導基金資產的運作、確定基本的投資策略和投資組合的原則。

　　公司下設十四個部門，分別是：市場部、股票投資部、數(shù)量化投資部、固定收益部、養(yǎng)老金業(yè)務部、研究部、交易部、財務部、信息技術部、監(jiān)察法律部、人力資源部、基金運作部、總裁辦公室、南方大區(qū)。市場部從事基金新產品設計、市場開發(fā)以及基金銷售和服務支持等工作。股票投資部負責進行股票選擇和組合管理。數(shù)量化投資部負責管理數(shù)量化投資產品，為產品設計提供投資策略、資產配置及其他數(shù)量化分析支持，為基金等產品提供風險評價、業(yè)績歸屬分析。固定收益部負責進行固定收益證券的選擇和組合管理。養(yǎng)老金業(yè)務部負責養(yǎng)老金業(yè)務的研究、拓展和服務等工作。研究部負責完成對宏觀經濟、行業(yè)公司及市場的研究。交易部負責執(zhí)行基金經理的交易指令并進行交易分析和交易監(jiān)督。財務部負責公司財務事宜。信息技術部負責系統(tǒng)開發(fā)、網絡運行及維護。監(jiān)察法律部負責對公司投資決策、基金運作、內部管理、制度執(zhí)行等方面進行監(jiān)察，并向公司管理層和有關機構提供獨立、客觀、公正的意見和建議。總裁辦公室專門負責公司的戰(zhàn)略規(guī)劃研究、行政后勤支持、會議及文件管理、公司文化建設、外事活動管理、檔案管理、董事會、黨辦及工會工作。人力資源部負責公司的人員招聘、培訓發(fā)展、薪酬福利、績效評估、人事信息管理工作。基金運作部負責基金會計、基金注冊登記、直銷及客戶服務業(yè)務。另設北京分公司、上海分公司和南方大區(qū)，分別負責北方、華東、華中地區(qū)和華南地區(qū)的基金銷售和服務支持工作。

　　截止到2005年12月31日，總人數(shù)161人，其中61.5%　以上的員工具有碩士及以上學歷。

　　公司已經建立健全投資管理制度、風險控制制度、內部監(jiān)察制度、財務管理制度、人事管理制度、信息披露制度和員工行為準則等公司管理制度體系。

　　(二)主要成員情況

　　1、基金管理人董事會成員

　　吳雄偉先生，董事長，博士學歷，經濟師。歷任金信信托投資股份有限公司(原金華信托)總經理辦公室主任、研究發(fā)展中心主任、總經理助理、基金管理總部總經理、公司副總經理。現(xiàn)任博時基金管理有限公司董事長。

　　肖風先生，副董事長，博士學歷。歷任深圳康佳電子集團股份有限公司董事會秘書兼股證委員會主任，中國人民銀行深圳經濟特區(qū)分行證券管理處科長、副處長，深圳市證券管理辦公室副處長、處長，證管辦副主任。現(xiàn)任博時基金管理有限公司副董事長、總經理。

　　楊靜女士，董事，經濟學碩士，高級經濟師。1992年進入證券行業(yè)，歷任招商銀行證券業(yè)務部(招商證券前身)總經理助理、招商證券副總裁，先后分管招商證券的經紀、電腦、財務、電子商務、研究等業(yè)務工作。現(xiàn)任招商證券副總裁，兼任中國國債協(xié)會第二屆理事會常務理事，深圳證券業(yè)協(xié)會常務副理事長。

　　夏永平女士，董事，經濟學碩士，高級經濟師。歷任中國農業(yè)銀行總行人事部勞資處主任科員、副處長、處長，中國長城信托投資公司總裁助理、副總裁。現(xiàn)任中國長城資產管理公司工會委員會副主任委員。

　　汪曉峰先生，董事，經濟學學士。曾就職于加拿大多倫多大學亞太經濟研究中心、JP摩根(紐約總部)投資管理研究中心、　Dearborn　Financial　Institute亞洲區(qū)、　Pacific　World　Asset　Management　Limited亞太區(qū)、香港新鴻基國際有限公司、金信信托投資股份有限公司。

　　陳小魯先生，獨立董事，高級經濟師。歷任中華人民共和國駐英國大使館國防副武官，北京國際戰(zhàn)略問題研究學會副秘書長，原中共中央政治體制改革研究室局長，亞龍灣開發(fā)股份有限公司總經理。現(xiàn)任標準國際投資管理公司董事長。

　　趙榆江女士，獨立董事，經濟學碩士。歷任國家經濟體制改革委員會研究員，英國高誠證券(香港)有限公司董事，北京代表處首席代表，法國興業(yè)證券　(香港)　有限公司董事總經理。現(xiàn)任康聯(lián)馬洪　(中國)　投資管理有限公司董事、高級投資顧問。

　　姚鋼先生，獨立董事，經濟學碩士，研究員(教授)。歷任中國社會科學院農村發(fā)展研究所副研究員，海南匯通國際信托投資公司證券業(yè)務部副總經理，深圳證券交易所上市委員會委員，深圳證券商協(xié)會副主席，中國證券機構部顧問。現(xiàn)任中國社會科學院經濟文化研究中心副主任。

　　2、基金管理人監(jiān)事會成員

　　王金寶先生，監(jiān)事，碩士學歷。曾任貴州證券公司上海業(yè)務部交易部經理、招商證券股份有限公司上海澳門路證券營業(yè)部總經理，現(xiàn)任招商證券股份有限公司證券投資部總經理。

　　包志濤先生，監(jiān)事，經濟學學士，高級經濟師。歷任中國農業(yè)銀行信托投資公司業(yè)務一部副經理、信托業(yè)務部副經理、中國長城信托投資公司資產保全部總經理，現(xiàn)任中國長城資產管理公司債權管理部債權維護處處長。

　　黃家華先生，監(jiān)事，商貿學士。歷任益高證券及金融有限公司信貸監(jiān)控員、鄧百氏(香港)有限公司市場推廣顧問、瑞士豐泰私人金融服務有限公司高級投資顧問經理、標準人壽亞洲(香港)有限公司高級投資策劃顧問、Associe　Financiere　Global　Asset　Management　Ltd.,行政總監(jiān)、新鴻基優(yōu)越理財有限公司董事總經理、金信信托投資股份有限公司董事會風險控制委員會委員。

　　尹慶軍先生，監(jiān)事，碩士。歷任中央編譯局世界所助理研究員；中央編譯局辦公廳秘書處科研外事秘書；中央編譯出版社出版部主任。1999年1月12日加入博時基金管理有限公司，曾任行政管理部人力資源經理、行政與人力資源部總經理，現(xiàn)任人力資源部總經理。

　　3、公司高管人員

　　吳雄偉先生，董事長，博士學歷，經濟師。歷任金信信托投資股份有限公司(原金華信托)總經理辦公室主任、研究發(fā)展中心主任、總經理助理、基金管理總部總經理、公司副總經理。現(xiàn)任博時基金管理有限公司董事長。

　　肖風先生，副董事長兼總經理，博士學歷。歷任深圳康佳電子集團股份有限公司董事會秘書兼股證委員會主任，中國人民銀行深圳經濟特區(qū)分行證券管理處科長、副處長，深圳市證券管理辦公室副處長、處長，證管辦副主任。現(xiàn)任博時基金管理有限公司副董事長、總經理。

　　李全先生，副總經理。1988年7月畢業(yè)于中國人民銀行總行研究生部。1988年在中國人民銀行總行金融研究所工作，同年進入中國農村信托投資公司。1991年進入正大國際財務有限公司工作，歷任北京代表處首席代表、資金部總經理、總經理助理。1998年5月加入博時基金管理有限公司，任督察員兼監(jiān)察部經理。2000年至2001年，在梅隆信托的倫敦總部及其下屬牛頓基金管理公司工作。2001年4月，回到博時任副總經理，主管公司投資業(yè)務。2003年起主管公司運作部門和市場發(fā)展部門。李全先生還在新華富時指數(shù)委員會擔任委員。

　　楊光啟先生，副總經理。1992年7月畢業(yè)于中國人民銀行金融研究所。1992年7月至1993年4月于中國人民銀行深圳分行證券管理處工作；1993年4月至1998年5月于深圳市證券監(jiān)管辦公室任證券監(jiān)管副處長；1998年5月至8月于博時任總經理助理，負責投資管理工作；1998年8月至2002年4月于長盛基金管理有限公司任副總經理，負責投資管理工作；2002年4月加入博時基金管理有限公司，任副總經理。

　　劉純亮先生，督察長兼監(jiān)察法律部總經理。1993年7月畢業(yè)于中央民族學院經濟系金融專業(yè)。1996年加入中國注冊會計師協(xié)會，1998年成為特許公認會計師公會(ACCA)會員。曾就職于北京建工集團金融中心、柏德豪關黃陳方國際會計師行(BDO)、中國證券監(jiān)督管理委員會、英國畢馬威會計師事務所(KPMG)等單位。2001年11月加入博時基金管理有限公司。

　　4、本基金基金經理

　　楊銳先生，1972年出生，博士。1999年7月畢業(yè)于南開大學國際經濟研究所，獲經濟學博士學位。1999年8月入博時基金管理有限公司，任研究部策略分析師；2002年10月起兼任博時價值增長基金基金經理助理。2004年6月起擔任研究部副總經理兼策略分析師。2005年1月至2006年1月由博時公司派往紐約大學Stern商學院做訪問學者。2005年6月至2006年1月在AllianceBernstein的股票投資部門工作。

　　5、投資決策委員會成員

　　主任委員：楊光啟；　委員：李全，肖華，楊銳，蔡冬亮，溫宇峰，方維玲，邵凱。

　　肖華先生：1965年出生，經濟學碩士。　1993年3月畢業(yè)于上海同濟大學經濟管理學院，獲工業(yè)經濟碩士學位。1993年4月至1994年1月在中國寶安集團公司工業(yè)部從事項目管理工作。1994年1月至1999年3月于君安證券有限公司工作，歷任君安資產管理有限公司項目經理、投資部經理、基金部經理、上海申華實業(yè)股份有限公司任總經理助理、副總經理(主管投資)。2000年5月至2002年5月于長盛基金管理有限公司任基金同盛基金經理。2002年5月28日入博時基金管理有限公司，任股票投資部部門經理。2002年10月起兼任博時價值增長基金經理。

　　楊銳先生，1972年出生，博士。1999年7月畢業(yè)于南開大學國際經濟研究所，獲經濟學博士學位。1999年8月入博時基金管理有限公司，任研究部策略分析師；2002年10月起兼任博時價值增長基金基金經理助理。2004年6月起擔任研究部副總經理兼策略分析師。2005年1月至2006年1月由博時公司派往紐約大學Stern商學院做訪問學者。2005年6月至2006年1月在AllianceBernstein的股票投資部門工作。

　　蔡冬亮先生，學士。1997年畢業(yè)于中央財經大學國際企業(yè)管理專業(yè)，獲學士學位。1997年至2001年先后在君安證券總裁辦公室、國泰君安證券蔡屋圍營業(yè)部工作。2001年6月入博時基金管理有限公司，任交易部高級交易員，2003年9月起任交易部負責人；2004年9月起任交易部總經理。

　　溫宇峰先生，1991年畢業(yè)于西南財經大學，獲經濟學學士學位；1994年畢業(yè)于中國人民銀行總行研究生部，獲經濟學碩士學位；1999年年畢業(yè)于芝加哥大學，獲得工商管理碩士學位；CFA。1994年至1997年，在中國證監(jiān)會發(fā)行部工作，任主任科員；2000年2月至8月，任中銀國際控股有限公司投資銀行部副總裁；2000年10月加入博時基金管理有限公司，任研究部研究員，并于2002年11月起擔任研究部副總經理；2004年6月到2005年2月，任上投摩根富林明基金管理有限公司研究總監(jiān)；2005年4月，加入博時基金管理有限公司，任研究部副總經理。

　　方維玲女士，經濟學、理學雙碩士。曾在云南大學數(shù)學系學習，先后獲得理學學士和碩士學位，曾在財政部科研所學習財政金融專業(yè)，獲得經濟學碩士學位。曾先后在云南大學、海南省信托投資公司證券部、湘財證券有限責任公司海口營業(yè)部、北京玖方量子軟件技術公司任職。2001年3月入博時基金管理有限公司，數(shù)量化投資部任金融工程師。2004年7月任數(shù)量化投資部副總經理。

　　邵凱先生，經濟學碩士。1993年9月至1997年7月在中央財經大學投資經濟管理專業(yè)學習，獲學士學位。1997年8月至1999年8月在河北省經濟開發(fā)投資公司投資管理部工作。1999年9月至2000年7月畢業(yè)于英國READING大學學習國際證券與投資銀行專業(yè)，獲碩士學位。2000年8月入博時基金管理有限公司，曾任基金管理部債券組合經理助理、基金管理部債券組合經理、固定收益部債券投資經理；2003年6月起任社保債券基金基金經理。

　　(三)基金管理人的職責

　　1、依法募集基金，辦理或者委托經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構代為辦理基金份額　的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；　

　　2、辦理基金備案手續(xù)；

　　3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；

　　4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

　　5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

　　6、編制半年度和年度基金報告；

　　7、計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格；

　　8、辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；

　　9、召集基金份額持有人大會；

　　10、保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

　　11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；

　　12、國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。

　　(四)基金管理人的承諾

　　1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，并承諾建立健全的內部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生；

　　2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全的內部風險控制制度，采取有效措施，防止違反《基金法》行為的發(fā)生；

　　3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全的內部控制制度，采取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；

　　4、基金管理人承諾不從事其他證券法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。

　　(五)基金經理承諾

　　1、依照有關法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；

　　2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

　　3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息；

　　4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

　　(六)基金管理人的內部控制制度

　　1、風險管理的原則

　　(1)全面性原則

　　公司風險管理必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務過程和業(yè)務環(huán)節(jié)。

　　(2)獨立性原則

　　公司設立獨立的監(jiān)察部，監(jiān)察部保持高度的獨立性和權威性，負責對公司各部門風險控制工作進行稽核和檢查。

　　(3)相互制約原則

　　公司及各部門在內部組織結構的設計上要形成一種相互制約的機制，建立不同崗位之間的制衡體系。

　　(4)定性和定量相結合原則

　　建立完備的風險管理指標體系，使風險管理更具客觀性和操作性。

　　2、風險管理和內部風險控制體系結構

　　公司的風險管理體系結構是一個分工明確、相互牽制的組織結構，由最高管理層對風險管理負最終責任，各個業(yè)務部門負責本部門的風險評估和監(jiān)控，監(jiān)察部負責監(jiān)察公司的風險管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：

　　(1)董事會

　　負責制定公司的風險管理政策，對風險管理負完全的和最終的責任。

　　(2)風險管理委員會

　　作為董事會下的專業(yè)委員會之一，風險管理委員會負責批準公司風險管理系統(tǒng)文件，即負責確保每一個部門都有合適的系統(tǒng)來識別、評定和監(jiān)控該部門的風險，負責批準每一個部門的風險級別。負責解決重大的突發(fā)的風險。

　　(3)督察長

　　獨立行使督察權利；直接對董事會負責；按季向風險管理委員會提交獨立的風險管理報告和風險管理建議。

　　(4)監(jiān)察法律部

　　監(jiān)察法律部負責對公司風險管理政策和措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)察，并為每一個部門的風險管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，使公司在一種風險管理和控制的環(huán)境中實現(xiàn)業(yè)務目標。

　　(5)業(yè)務部門

　　風險管理是每一個業(yè)務部門最首要的責任。部門經理對本部門的風險負全部責任，負責履行公司的風險管理程序，負責本部門的風險管理系統(tǒng)的開發(fā)、執(zhí)行和維護，用于識別、監(jiān)控和降低風險。

　　3、風險管理和內部風險控制的措施

　　(1)建立內控結構，完善內控制度

　　公司建立、健全了內控結構，高管人員關于內控有明確的分工，確保各項業(yè)務活動有恰當?shù)慕M織和授權，確保監(jiān)察活動是獨立的，并得到高管人員的支持，同時置備操作手冊，并定期更新。

　　(2)建立相互分離、相互制衡的內控機制

　　建立、健全了各項制度，做到基金經理分開，投資決策分開，基金交易集中，形成不同部門，不同崗位之間的制衡機制，從制度上減少和防范風險。

　　(3)建立、健全崗位責任制

　　建立、健全了崗位責任制，使每個員工都明確自己的任務、職責，并及時將各自工作領域中的風險隱患上報，以防范和減少風險。

　　(4)建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序

　　建立了評估風險的委員會，使用適合的程序，確認和評估與公司運作有關的風險；公司建立了自下而上的風險報告程序，對風險隱患進行層層匯報，使各個層次的人員及時掌握風險狀況，從而以最快速度作出決策。

　　(5)建立有效的內部監(jiān)控系統(tǒng)

　　建立了足夠、有效的內部監(jiān)控系統(tǒng)，如電腦預警系統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，對可能出現(xiàn)的各種風險進行全面和實時的監(jiān)控。

　　(6)使用數(shù)量化的風險管理手段

　　采取數(shù)量化、技術化的風險控制手段，建立數(shù)量化的風險管理模型，用以提示指數(shù)趨勢、行業(yè)及個股的風險，以便公司及時采取有效的措施，對風險進行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。

　　(7)提供足夠的培訓

　　制定了完整的培訓計劃，為所有員工提供足夠和適當?shù)呐嘤枺�使員工明確其職責所在，控制風險。

　　四、基金托管人

　　(一)基金托管人概況　

　　名稱：中國工商銀行股份有限公司

　　注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內大街55號(100032)

　　法定代表人：姜建清

　　電話：(010)66106912

　　傳真：(010)66106904

　　聯(lián)系人：莊為

　　成立時間：1984年1月1日

　　組織形式：股份有限公司

　　注冊資本：2480億元人民幣

　　批準設立機關和設立文號：國務院《關于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》(國發(fā)[1983]146號)

　　存續(xù)期間：持續(xù)經營

　　經營范圍：辦理人民幣存款、貸款、國內外結算、辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)、國內會計業(yè)務、代理資金清算、提供信用證服務，代理銷售業(yè)務，代理發(fā)行、代理承銷、代理承兌債券，代收代付業(yè)務，代理證券資金清算業(yè)務，保險業(yè)代理業(yè)務，代理外國銀行和國際金融機構貸款業(yè)務，證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務、企業(yè)年金賬戶管理服務、認購申購業(yè)務，咨詢調查業(yè)務，貸款承諾、企業(yè)個人財務顧問服務、組織或參加銀行貸款外匯存款，外匯貸款，外幣兌換，出口托收及進口代收，外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)，外匯借款、外匯擔保、發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外匯有價證券。自營代外匯買賣，外匯金融衍生業(yè)務，銀行卡業(yè)務，電話銀行、網上銀行，手機銀行業(yè)務，辦理結匯售匯業(yè)務，經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準內的其他業(yè)務。

　　(二)主要人員情況　

　　中國工商銀行資產托管部共有員工61人，平均年齡30歲，90%以上員工擁有大學本科以上學歷，高管人員均擁有碩士以上學位或高級職稱。　

　　(三)基金托管業(yè)務經營情況　

　　1、作為中國首批開辦證券投資基金托管業(yè)務的商業(yè)銀行，中國工商銀行自1998年2月成立以來，始終堅持“誠實信用、勤勉盡責”的原則，嚴格履行著資產托管人的責任和義務，依靠嚴密科學的風險管理和內部控制體系、規(guī)范的業(yè)務管理模式、健全的托管業(yè)務系統(tǒng)、強大的市場營銷能力，為廣大基金份額持有人和眾多資產管理機構提供安全、高效、專業(yè)的托管服務，取得了優(yōu)異業(yè)績。截至2005年12月，托管證券投資基金54只，其中封閉式16只，開放式38只。托管資產規(guī)模年均遞增73%。至今已形成包括證券投資基金、信托資產、保險資產、社保基金、企業(yè)年金、產業(yè)基金、QFII資產、履約類產品等九大類13項產品的托管業(yè)務體系。2004年，先后獲得《亞洲貨幣》和《環(huán)球托管人》評選的“中國最佳托管銀行”稱號。”

　　(四)基金托管人的內部控制制度　

　　1、內部風險控制目標　

　　強化內部管理，保障國家的金融方針政策及相關法律法規(guī)貫徹執(zhí)行，保證自覺合規(guī)依法經營，形成一個運作規(guī)范化、管理科學化、監(jiān)控制度化的內控體系，保障業(yè)務正常運行，維護基金份額持有人及基金托管人的合法權益。　

　　2、內部風險控制組織結構　

　　工商銀行資產托管業(yè)務內部風險控制組織結構由中國工商銀行稽核監(jiān)察部門、資產托管部內設風險控制處及資產托管部各業(yè)務處室共同組成。總行稽核監(jiān)察部門負責制定全行風險管理政策，對各業(yè)務部門風險控制工作進行指導、監(jiān)督。資產托管部內設獨立、專職的內部風險控制處，在總經理直接指導下，負責擬定托管業(yè)務風險控制工作總體思路與計劃，組織、指導、協(xié)調、監(jiān)督各業(yè)務處室風險控制工作的實施。各業(yè)務處室在各自職責范圍內實施具體的風險控制措施。　

　　3、內部風險控制原則　

　　(1)全面性原則：風險控制必須覆蓋資產托管部的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務過程和業(yè)務環(huán)節(jié)；風險控制責任應落實到每一業(yè)務部門和業(yè)務崗位，每位員工對自己崗位職責范圍內的風險負責。　

　　(2)獨立性原則：資產托管部設立獨立的風險管理部門，該部門保持高度的獨立性和權威性，負責對托管業(yè)務風險控制工作進行指導和監(jiān)督。　

　　(3)相互制約原則：各部門在內部組織結構的設計上要形成一種相互制約的機制，建立不同崗位之間的制衡體系。　

　　(4)定性和定量相結合原則：建立完備的風險管理指標體系，使風險管理更具客觀性和操作性。　

　　(5)保持與業(yè)務發(fā)展同等地位原則：托管業(yè)務發(fā)展必須建立在風險控制制度完善和穩(wěn)固的基礎上，內部風險控制應與公司業(yè)務發(fā)展放在同等地位。　

　　4、內部風險控制系統(tǒng)結構　

　　中國工商銀行內部控制縱向結構由決策控制、執(zhí)行控制、監(jiān)督控制組成，其橫向結構由組織決策控制、資金營運控制、會計財務控制、資產管理控制、經營評價控制組成。縱橫結構相互交錯，由控制點到控制程序，進而形成相互依賴和制約、對整體經營活動具有全面控制功能的綜合網絡體系。　

　　5、內部風險控制措施實施　

　　(1)制度建設：建立了明確的崗位職責、科學的業(yè)務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。　

　　(2)建立健全的組織管理結構：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。　

　　(3)風險識別與評估：風險管理部門指導業(yè)務部門進行風險識別、評估，制定并實施風險控制措施。　

　　(4)相對獨立的業(yè)務操作空間：業(yè)務操作區(qū)相對獨立，實施門禁管理和音像監(jiān)控。　

　　(5)人員管理：進行定期的業(yè)務與職業(yè)道德培訓，使員工樹立風險防范與控制理念，并簽訂承諾書。　

　　(6)應急計劃：制定完備的《應急計劃》，并組織員工定期演練；建立異地災備中心，保證業(yè)務不中斷。　

　　6、資產托管部內部風險控制　

　　工商銀行資產托管部將國際公認的內部控制COSO　準則運用到托管業(yè)務風險管理實踐中，自九八年二月成立以來，從控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通、監(jiān)控五個方面構建托管業(yè)務風險控制體系。　

　　(1)堅持風險管理與業(yè)務發(fā)展同等重要的理念。托管業(yè)務是商業(yè)銀行新興的中間業(yè)務，托管部從成立之日起就特別強調規(guī)范運作，一直將建立一個系統(tǒng)、高效的風險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務的快速發(fā)展，新問題新情況不斷出現(xiàn)，托管部始終將風險管理放在與業(yè)務發(fā)展同等重要的位置，視風險防范和控制為托管業(yè)務生存和發(fā)展的生命線。　

　　(2)實施全員風險管理。完善的風險管理體系需要從上至下每個員工的共同參與，只有這樣，風險控制制度和措施才會全面、有效。托管部實施全員風險管理，將風險控制責任落實到具體業(yè)務部門和業(yè)務崗位，每位員工對自己崗位職責范圍內的風險負責。　

　　(3)建立分工明確、相互牽制的風險控制組織結構。托管部通過建立縱向雙人制，橫向多部門制的內部組織結構，形成不同部門、不同崗位相互制衡的組織結構。　

　　(4)以制度建設作為風險管理的核心。托管部十分重視內部控制制度的建設，一貫堅持把風險防范和控制的理念和方法融入崗位職責、制度建設和工作流程中。經過多年努力，托管部已經建立了一整套內部風險控制制度，包括業(yè)務管理辦法、內部控制大綱、風險控制制度、員工行為規(guī)范、崗位職責、稽核監(jiān)察制度及涵括所有后臺運作環(huán)節(jié)的操作手冊。以上制度隨著外部環(huán)境和業(yè)務的發(fā)展還在不斷增加和完善。　

　　(5)制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風險控制的關鍵。制度執(zhí)行比編寫制度更重要，制度落實檢查是風險控制管理的有力保證。托管部內部設置專職稽核監(jiān)察部門內部風險控制處，配備專職稽核監(jiān)察人員，在總經理的直接領導下，依照有關法律規(guī)章，每兩月對業(yè)務的運行進行一次稽核檢查。總行稽核監(jiān)察部門也不定期對托管部進行稽核檢查。　

　　(6)將先進的技術手段運用于風險控制中。在風險管理中，技術控制風險比制度控制風險更加可靠，人為不確定因素降至最低。托管業(yè)務系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務方面而且從風險控制方面都要經過多方論證，托管業(yè)務技術系統(tǒng)具有較強的自動風險控制功能。　

　　(五)基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序　

　　根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》和有關證券法律法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產的投資組合比例、基金資產的核算、基金資產凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。　

　　基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的違反《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》和有關證券法律法規(guī)規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核對確認并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。　

　　五、相關服務機構

　　(一)基金份額發(fā)售機構

　　1、直銷機構

　　機構名稱：博時基金管理有限公司

　　注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈29層

　　辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈29層

　　法定代表人： 吳雄偉

　　成立時間：1998年7月13日

　　批準設立機關：中國證監(jiān)會

　　批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】26號

　　組織形式：有限責任公司

　　注冊資本：1億元人民幣

　　存續(xù)期間：持續(xù)經營

　　2、代銷機構

　　(1)中國工商銀行股份有限公司

　　名稱：中國工商銀行股份有限公司

　　注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內大街55號

　　辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內大街55號

　　法定代表人：姜建清

　　電話：010-66107900

　　傳真：010-66107914

　　客戶服務電話:95588

　　網址：www.icbc.com.cn

　　(2)中國建設銀行股份有限公司

　　名稱：中國建設銀行股份有限公司

　　注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號

　　法定代表人：郭樹清

　　客戶服務電話:95533

　　網址：www.ccb.cn

　　(3)交通銀行股份有限公司

　　名稱： 交通銀行股份有限公司

　　注冊地址：上海市仙霞路18號

　　辦公地址：上海市銀城中路188號

　　法定代表人：蔣超良

　　電話：021-58781234

　　傳真：021-58408842

　　聯(lián)系人：曹榕

　　客戶服務電話:95559

　　網址：www.bankcomm.com

　　(4)深圳發(fā)展銀行股份有限公司

　　名稱：深圳發(fā)展銀行股份有限公司

　　注冊地址：深圳市深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈

　　法定代表人：法蘭克紐曼

　　電話：0755-82088888轉8811

　　傳真：0755-82080714

　　聯(lián)系人：周　　勤

　　客戶服務電話:95501

　　網址：www.sdb.com.cn

　　(5)長江證券有限責任公司

　　名稱：長江證券有限責任公司

　　注冊地址：武漢市新華下路特8號

　　辦公地址：武漢市新華下路特8號

　　法定代表人：明云成

　　聯(lián)系人：畢艇

　　電話：027-65799560

　　傳真：027-85481532

　　客戶服務電話:4008-888-999

　　網址：www.cz318.com.cn

　　(6)東吳證券有限責任公司

　　名稱：東吳證券有限責任公司

　　注冊地址：江蘇省蘇州市十梓街298號

　　辦公地址：江蘇省蘇州市石路愛河橋26號

　　法定代表人：吳永敏

　　聯(lián)系人：方曉丹

　　電話：0512-65581136

　　傳真：0512-65588021

　　客戶服務電話:0512-96288

　　網址：www.dwjq.com.cn

　　(7)東方證券股份有限公司

　　名稱：東方證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東大道720號20樓

　　辦公地址：上海市浦東大道720號20樓

　　法定代表人：王益民

　　聯(lián)系人：盛云

　　電話：021-50367888

　　傳真：021-50366868

　　客戶服務電話:021-962506

　　網址：www.stock.cnool.net

　　(8)光大證券有限責任公司

　　名稱：光大證券有限責任公司

　　注冊地址：上海市浦東南路528號上海證券大廈南塔15樓

　　法定代表人：王明權

　　電話：021-68816000

　　傳真：021-68815009

　　聯(lián)系人：劉晨

　　客戶服務電話:021-68823685

　　網址：www.ebscn.com

　　(9)廣發(fā)證券股份有限公司

　　名稱：廣發(fā)證券股份有限公司

　　注冊地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大國際貿易中心26樓2611室

　　辦公地址：廣東廣州天河北路大都會廣場36、37、41和42樓

　　法定代表人：王志偉

　　聯(lián)系人：肖中梅

　　電話：020-87555888

　　傳真：020-87557985

　　客戶服務電話:020-87555888轉各營業(yè)網點

　　網址：www.gf.com.cn

　　(10)國泰君安證券股份有限公司

　　名稱：國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區(qū)商城路618號

　　法定代表人：祝幼一

　　電話：021-62580818-213

　　傳真：021-62569400

　　聯(lián)系人：芮敏祺

　　客戶服務電話:400-8888-666

　　網址：www.gtja.com

　　(11)國信證券有限責任公司

　　名稱：國信證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層

　　辦公地址：深圳市紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層

　　法定代表人：何如

　　聯(lián)系人：林建閩

　　電話：0755-82130833轉2181

　　傳真：0755-82133302

　　客戶服務電話:800-810-8868

　　網址：www.guosen.com.cn

　　(12)海通證券股份有限公司

　　名稱：海通證券股份有限公司

　　辦公地址：上海市淮海中路98號

　　法定代表人：王開國

　　聯(lián)系人：金蕓、楊薇

　　電話：021-53594566-4125

　　傳真：021-53858549

　　客戶服務電話:021-962503

　　網址：www.htsec.com

　　(13)華西證券有限責任公司

　　名稱：華西證券有限責任公司

　　注冊地址：四川省成都市陜西街239號

　　辦公地址：深圳市深南大道4001號時代金融中心18樓(深圳總部)

　　法定代表人：張慎修

　　電話：0755-83025430

　　傳真：0755-83025991

　　聯(lián)系人：楊玲

　　客戶服務電話：4008-888-818

　　網址：www.hx168.com.cn

　　(14)聯(lián)合證券有限責任公司

　　名稱：聯(lián)合證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈10、24、25層

　　辦公地址：深圳市深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈10、24、25層

　　法定代表人：馬國強

　　聯(lián)系人：范雪玲

　　電話：0755-82492000

　　傳真：0755-82492187

　　客戶服務電話:400-8888-555,0755-25125666

　　網址：www.lhzq.com

　　(15)平安證券有限責任公司

　　名稱：平安證券有限責任公司

　　辦公地址：深圳市八卦嶺八卦三路平安大廈三樓

　　法定代表人：楊秀麗　

　　聯(lián)系人：余江

　　電話：0755-82450826

　　傳真：0755-82433794

　　客戶服務電話:95511

　　網址：www.pa18.com

　　(16)申銀萬國證券股份有限公司

　　名稱：申銀萬國證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市常熟路171號

　　辦公地址：上海市常熟路171號

　　法定代表人：王明權

　　電話：021-54033888

　　聯(lián)系人：黃維琳、王序微

　　客戶服務電話:021-962505

　　網址：www.sw2000.com.cn

　　(17)世紀證券有限責任公司

　　名稱：世紀證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳深南大道7088號招商銀行大廈41層

　　辦公地址：深圳深南大道7088號招商銀行大廈41層

　　法定代表人：段強

　　電話：0755-83199599

　　傳真：0755-83199545

　　聯(lián)系人：鄧耀

　　客戶服務電話:0755-83199511

　　網址：www.csco.com.cn

　　(18)天相投資顧問有限公司

　　名稱：天相投資顧問有限公司

　　注冊地址：北京市西城區(qū)金融街19號富凱大廈B座

　　辦公地址：北京市朝陽區(qū)幸福村中路錦繡園D座

　　法定代表人：林義相

　　聯(lián)系人：陳少震

　　電話：010-84533151

　　傳真：010-84533162

　　客戶服務電話:010-84533151-822/802

　　網址：www.txsec.com

　　(19)興業(yè)證券股份有限公司

　　名稱：興業(yè)證券股份有限公司

　　注冊地址：福州市湖東路99號標力大廈

　　辦公地址：上海市陸家嘴東路166號中保大廈

　　法定代表人：蘭榮

　　聯(lián)系人：楊盛芳

　　電話：021-68419974

　　傳真：021-68419867

　　客戶服務電話:021-68419974

　　網址：www.xyzq.com

　　(20)中信建投證券有限責任公司

　　名稱：中信建投證券有限責任公司

　　注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓

　　法定代表人：黎曉宏

　　電話：010-65183888

　　傳真：010-65182261

　　聯(lián)系人：權唐

　　客戶服務電話:400-8888-108(免長途費)

　　網址：www.csc108.com

　　(21)中國銀河證券有限責任公司

　　名稱：中國銀河證券有限責任公司

　　注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　聯(lián)系人：郭京華

　　電話：010-66568587

　　傳真：010-66568536

　　客戶服務電話:010-68016655

　　網址：www.chinastock.com.cn

　　(22)招商證券股份有限公司

　　名稱：招商證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳福田區(qū)益田路江蘇大廈38—45層

　　法定代表人：宮少林

　　電話：0755-82943511

　　傳真：0755-82943237

　　聯(lián)系人：黃健

　　客戶服務電話:4008888111，0755-26951111

　　網址：www.newone.com.cn

　　(二)注冊登記機構

　　博時基金管理有限公司(內容同基金管理人)

　　(三)律師事務所

　　機構名稱：國浩律師集團(北京)事務所

　　注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內大街貢院六號E座9層

　　辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內大街貢院六號E座9層

　　電話：010-65171188

　　傳真：010-65176800

　　聯(lián)系人：黃偉民

　　經辦律師：黃偉民、劉偉寧

　　(四)會計師事務所

　　機構名稱：普華永道中天會計師事務所有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區(qū)東昌路568號

　　辦公地址：上海湖濱路202號普華永道中心11樓

　　法人代表：楊紹信

　　電話：021-61238888

　　傳真：021-61238800

　　聯(lián)系人： 陳兆欣

　　經辦注冊會計師：汪棣、薛競