華夏現(xiàn)金增利招募說明書(更新)摘要2005年第1號

　　基金管理人：華夏基金管理有限公司

　　基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司

　　重要提示

　　華夏現(xiàn)金增利證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字［2004］23號文批準(zhǔn)公開發(fā)售。本基金基金合同于2004年4月7日正式生效。

　　基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基金的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　投資有風(fēng)險，投資人申購基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。

　　本摘要根據(jù)本基金的基金合同和招募說明書編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。基金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

　　本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2005年4月7日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2005年3月31日(財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì))。

　　一、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　本基金基金管理人為華夏基金管理有限公司，是經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］16號文批準(zhǔn)，于1998年4月9日成立的中國第一批基金管理公司之一。基本信息如下：

　　名稱：華夏基金管理有限公司

　　住所：北京市順義區(qū)天竺空港工業(yè)區(qū)A區(qū)

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層

　　法定代表人：凌新源

　　總經(jīng)理：范勇宏

　　組織形式：有限責(zé)任公司

　　成立時間：1998年4月9日

　　注冊資本：13800萬元

　　存續(xù)期間：100年

　　電話：(010)88066688

　　傳真：(010)88066566

　　聯(lián)系人： 張弘？

　　股權(quán)結(jié)構(gòu)：

　　(二)主要人員情況

　　1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員基本情況

　　凌新源先生：董事長，碩士。現(xiàn)兼任北京證券有限責(zé)任公司董事長，曾任華夏證券股份有限公司副總裁、中國鋼鐵工貿(mào)集團(tuán)公司總裁助理、中國冶金進(jìn)出口總公司總裁助理、北京國際信托投資公司業(yè)務(wù)部副經(jīng)理。

　　范勇宏先生：副董事長、總經(jīng)理，博士。曾任華夏證券股份有限公司總裁助理、華北業(yè)務(wù)總監(jiān)、華夏證券股份有限公司北京東四營業(yè)部總經(jīng)理、中國建設(shè)銀行總行干部。

　　樊大志先生：董事，碩士。現(xiàn)任北京證券有限責(zé)任公司總經(jīng)理，曾任北京市國有資產(chǎn)經(jīng)營有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、北京市境外融投資管理中心副主任、北京國際信托投資公司財(cái)務(wù)部副經(jīng)理、計(jì)財(cái)部副經(jīng)理、資金管理部副經(jīng)理、投資銀行總部總經(jīng)理。

　　范劍先生：董事，碩士。現(xiàn)任西南證券有限責(zé)任公司副總裁。曾任中國煤炭工業(yè)進(jìn)出口集團(tuán)公司市場部副總經(jīng)理。

　　李洋先生：董事，學(xué)士。現(xiàn)任北京證券有限責(zé)任公司資產(chǎn)保全部總經(jīng)理。曾任北京市財(cái)政局外事財(cái)務(wù)處處長。

　　王邦志先生：董事，碩士。現(xiàn)任中國科技(行情 論壇)證券有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。曾任中國科技國際信托投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、信貸部項(xiàng)目經(jīng)理、證券總部總經(jīng)理。

　　王連洲先生：獨(dú)立董事。現(xiàn)已退休。中國《證券法》、《信托法》、《基金法》三部重要民商法律起草工作的主要組織者和參與者。曾在全國人大財(cái)經(jīng)委員會和中國人民銀行總行印制造幣局工作。

　　龍濤先生：獨(dú)立董事。現(xiàn)任海問投資咨詢有限責(zé)任公司董事長、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)會計(jì)系副教授。曾在畢馬威國際會計(jì)公司紐約分部從事審計(jì)和財(cái)務(wù)分析工作。

　　涂建先生：獨(dú)立董事。現(xiàn)任中國國際貿(mào)易促進(jìn)委員會資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會資產(chǎn)管理中心主任，并兼任上海證券交易所上市公司專家委員會委員。

　　魯明泓先生：獨(dú)立董事。現(xiàn)任南京大學(xué)商學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師、哥倫比亞大學(xué)客座研究員。曾在美國哈佛大學(xué)做博士后研究工作。

　　劉芳勤女士：獨(dú)立董事，高級經(jīng)濟(jì)師。現(xiàn)已退休。曾任中國工商銀行北京朝陽支行副行長、吉林省長春市計(jì)劃委員會副處長。

　　戴勇毅先生：執(zhí)行副總經(jīng)理，碩士。曾任萬國證券公司基金部基金經(jīng)理、華夏證券股份有限公司交易部副總經(jīng)理。

　　李操綱先生：副總經(jīng)理，博士。曾任南京民信投資有限公司常務(wù)副總經(jīng)理、華夏證券股份有限公司部門副總經(jīng)理。

　　滕天鳴先生：副總經(jīng)理，碩士。曾任公司總經(jīng)理助理、工會主席和機(jī)構(gòu)理財(cái)部總經(jīng)理等。

　　周偉明先生：監(jiān)事，碩士。現(xiàn)任西南證券有限責(zé)任公司研究發(fā)展中心高級研究員、市場研究部經(jīng)理、副總經(jīng)理。曾任江蘇聯(lián)合信托投資有限公司研究發(fā)展部研究員、上海分部經(jīng)理。

　　李紅薇女士：監(jiān)事，博士。現(xiàn)任北京證券有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)總監(jiān)兼計(jì)財(cái)部總經(jīng)理。曾任北京會計(jì)公司、北京興華會計(jì)師事務(wù)所稅務(wù)部經(jīng)理。

　　瞿穎女士：監(jiān)事，碩士，中國注冊會計(jì)師協(xié)會非執(zhí)業(yè)會員。現(xiàn)任華夏基金管理有限公司稽核部業(yè)務(wù)主管。曾就職于安永華明會計(jì)師事務(wù)所、泰康人壽保險公司。

　　2、本基金基金經(jīng)理

　　韓會永先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾在招商銀行(資訊 行情 論壇)北京分行從事信貸工作。2000年加入華夏基金管理有限公司，從事產(chǎn)品開發(fā)、債券投資工作，歷任研究發(fā)展部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任華夏現(xiàn)金增利基金經(jīng)理。

　　喬巍先生，工學(xué)學(xué)士。曾任泰康人壽保險股份有限公司投資部高級交易員、國債交易主管、分紅賬戶經(jīng)理；上海明誠投資咨詢有限公司投資部經(jīng)理。2001年加入華夏基金管理有限公司，歷任研究員、基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任華夏現(xiàn)金增利基金經(jīng)理。

　　3、本公司投資決策委員會成員的姓名和職務(wù)如下：

　　范勇宏先生：華夏基金管理有限公司副董事長、總經(jīng)理。

　　戴勇毅先生：華夏基金管理有限公司執(zhí)行副總經(jīng)理。

　　王亞偉先生：華夏基金管理有限公司總經(jīng)理助理、投資總監(jiān)。

　　郭樹強(qiáng)先生：華夏基金管理有限公司研究總監(jiān)、基金管理部副總經(jīng)理、興和證券投資基金基金經(jīng)理。

　　文鳴先生：華夏基金管理有限公司固定收益部總經(jīng)理；

　　石波先生：華夏基金管理有限公司華夏回報證券投資基金基金經(jīng)理。

　　4、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

　　二、基金托管人

　　(一)基金托管人情況

　　1、基本情況

　　名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街25號

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號

　　法定代表人：郭樹清

　　成立時間：2004年9月17日

　　組織形式：股份有限公司

　　注冊資本：壹仟玖佰肆拾貳億叁仟零貳拾伍萬元人民幣

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

　　基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］12號

　　聯(lián)系人： 尹東

　　聯(lián)系電話：(010)67597420

　　中國建設(shè)銀行是我國四大國有商業(yè)銀行之一。自成立以來，始終以支持國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，伴隨著國家經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展，自身實(shí)力不斷壯大。目前，中國建設(shè)銀行經(jīng)營著法律允許商業(yè)銀行開辦的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，資金實(shí)力雄厚、業(yè)務(wù)品種齊全、服務(wù)功能完善，業(yè)務(wù)規(guī)模和經(jīng)營利潤均居國內(nèi)商業(yè)銀行前列。截止到2003年12月31日，中國建設(shè)銀行資產(chǎn)總額35，542.79億元，所有者權(quán)益1，862.80億元，實(shí)現(xiàn)稅前利潤4.50億元。自成立以來，中國建設(shè)銀行每個會計(jì)年度均保持盈利。中國建設(shè)銀行擁有遍布境內(nèi)外的16，472個營業(yè)性分支機(jī)構(gòu)，為客戶提供安全、方便、快捷的金融服務(wù)。

　　中國建設(shè)銀行總行設(shè)基金托管部，基金托管部下設(shè)綜合制度處、基金市場處、資產(chǎn)托管處、QFII托管處、基金核算處、基金清算處和監(jiān)督稽核處7個職能處室，在北京、上海、深圳、遼寧分行設(shè)立4個基金托管分部。現(xiàn)有員工50余人。

　　2、主要人員情況

　　江先周，基金托管部總經(jīng)理，曾就職于建設(shè)銀行總行行長辦公室、國際業(yè)務(wù)部并擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)工作，全面熟悉建設(shè)銀行整體業(yè)務(wù)運(yùn)作管理，對建設(shè)銀行國際業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)具有豐富的領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。

　　羅中濤，基金托管部副總經(jīng)理，曾就職于國家統(tǒng)計(jì)局、建設(shè)銀行總行評估、信貸、委托代理等業(yè)務(wù)部門并擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)工作，對統(tǒng)計(jì)、評估、信貸及委托代理業(yè)務(wù)具有豐富的領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。

　　李春信，基金托管部副總經(jīng)理，曾就職于建設(shè)銀行總行人力資源部、計(jì)劃部、籌資部、國際業(yè)務(wù)部并擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)工作，對計(jì)劃、個人銀行及國際業(yè)務(wù)具有豐富的領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。

　　3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

　　截止到2004年12月31日，中國建設(shè)銀行已托管興華、興和、泰和、金鑫、金盛、金鼎、漢博、通寶、通乾、鴻飛、銀豐共11只封閉式證券投資基金，以及華夏成長、融通新藍(lán)籌、博時價值增長、華寶興業(yè)寶康系列(包括寶康消費(fèi)品、寶康債券、寶康靈活配置3只子基金)、博時裕富、長城久恒、銀華保本增值、華夏現(xiàn)金增利、華寶興業(yè)多策略增長、國泰金馬穩(wěn)健回報、銀華-道瓊斯88精選、上投摩根中國優(yōu)勢、東方龍混合型共15只開放式證券投資基金，托管基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模達(dá)504.12億份。

　　三、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　(一)銷售機(jī)構(gòu)

　　1、直銷機(jī)構(gòu)：華夏基金管理有限公司

　　住所：北京市順義區(qū)天竺空港工業(yè)區(qū)A區(qū)

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層

　　法定代表人：凌新源

　　總經(jīng)理：范勇宏

　　電話：(010)88066688

　　傳真：(010)88066508

　　聯(lián)系人：吳志軍

　　2、代銷機(jī)構(gòu)：

　　(1)中國建設(shè)銀行股份有限公司

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街25號

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號

　　法定代表人：郭樹清

　　客戶服務(wù)電話：95533

　　傳真：(010)67598409

　　聯(lián)系人：陶莉 曲華蕊

　　(2)交通銀行

　　住所：上海市仙霞路18號

　　辦公地址：上海市銀城中路188號

　　法定代表人：蔣超良

　　客戶服務(wù)電話：95559

　　傳真：(021)58408842

　　聯(lián)系人：王瑋

　　(3)國泰君安證券股份有限公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)商城路618號

　　辦公地址：上海市延平路135號

　　法定代表人：祝幼一

　　電話：(021)62580818

　　傳真：(021)62583439

　　聯(lián)系人：韓星宇

　　(4)聯(lián)合證券有限責(zé)任公司

　　住所：深圳市深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈10、24、25層

　　辦公地址：深圳市深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈25、24、10層

　　法定代表人：馬國強(qiáng)

　　電話：(0755)82493561

　　傳真：(0755)82492062

　　聯(lián)系人：盛宗凌

　　(5)華夏證券股份有限公司

　　住所：北京市東城區(qū)新中街68號

　　辦公地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號

　　法定代表人：黎曉宏

　　電話：400-8888-108

　　傳真：(010)65182261

　　聯(lián)系人：權(quán)唐

　　(6)廣發(fā)證券股份有限公司

　　住所：廣東省珠海市吉大海濱路光大國際貿(mào)易中心26樓2611室

　　辦公地址：廣州市天河北路183號大都會廣場36、38、41、42樓

　　法定代表人：王志偉

　　電話：(020)87555888

　　傳真：(020)87557985

　　聯(lián)系人：肖中梅

　　(7)興業(yè)證券股份有限公司

　　住所：福建省福州市湖東路99號標(biāo)力大廈

　　辦公地址：上海市浦東陸家嘴(資訊 行情 論壇)東路166號中保大廈19樓

　　法定代表人：蘭榮

　　電話：(021)68419974

　　傳真：(021)68419867

　　聯(lián)系人：楊盛芳

　　(8)招商證券股份有限公司

　　住所：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座39-45層

　　辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座40層

　　法定代表人：宮少林

　　電話：(0755)82943511

　　傳真：(0755)82943237

　　客戶服務(wù)熱線：400-8888-111；(0755)26951111

　　聯(lián)系人：黃健

　　(9)中國銀河證券有限責(zé)任公司

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　電話：(010)66568613、66568587

　　傳真：(010)66568536

　　聯(lián)系人：趙榮春、郭京華

　　(10)長江證券有限責(zé)任公司

　　住所：湖北省武漢市江漢區(qū)新華下路特8號

　　辦公地址：上海市漢口路130號長江證券大廈5F

　　法定代表人：明云成

　　電話：(021)63291352

　　傳真：(021)33130730

　　聯(lián)系人：甘露

　　(11)西南證券有限責(zé)任公司

　　住所：重慶市渝中區(qū)臨江支路2號合景國際大廈(資訊 行情 論壇)A幢22-25層

　　辦公地址：重慶市渝中區(qū)臨江支路2號合景國際大廈A幢22-25層

　　法定代表人：張引

　　電話：(023)63786187、63786240

　　傳真：(023)63786312

　　聯(lián)系人：陳國才

　　(12)北京證券有限責(zé)任公司

　　住所：北京市海淀區(qū)車公莊西路乙19號華通大廈B座10-16層

　　辦公地址：北京市海淀區(qū)車公莊西路乙19號華通大廈B座10層

　　法定代表人：凌新源

　　電話：(010)68431166

　　傳真：(010)88018657

　　聯(lián)系人：任杰、馬嘉倫

　　(13)東吳證券有限責(zé)任公司

　　住所：江蘇省蘇州市十梓街298號

　　辦公地址：蘇州市石路愛河橋26號

　　法定代表人：吳永敏

　　電話：(0512)65581136

　　傳真：(0512)65588021

　　聯(lián)系人：方曉丹

　　(14)廣州證券有限責(zé)任公司

　　住所：廣州市先烈中路69號東山廣場主樓五樓

　　辦公地址：廣州市先烈中路69號東山廣場主樓六樓

　　法定代表人：吳張

　　電話：(020)87320991

　　傳真：(020)87325036

　　聯(lián)系人：皇繁豫、肖潔雯

　　(15)華泰證券有限責(zé)任公司

　　住所：江蘇省南京市中山東路90號華泰證券大廈

　　辦公地址：南京市中山東路90號華泰證券大廈

　　法定代表人：吳萬善

　　電話：(025)84457777-882、721

　　傳真：(025)84579879

　　聯(lián)系人：袁紅彬

　　(16)國信證券有限責(zé)任公司

　　住所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層

　　辦公地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈21樓

　　法定代表人：胡繼之

　　電話：(0755)82133066

　　傳真：(0755)82133302

　　聯(lián)系人：林建閩

　　(17)天同證券有限責(zé)任公司

　　住所：山東省濟(jì)南市泉城路180號齊魯國際大廈5層

　　辦公地址：濟(jì)南市泉城路180號齊魯國際大廈5層

　　法定代表人：段虎

　　電話：(0531)5689690

　　傳真：(0531)5689900

　　聯(lián)系人：羅海濤

　　(18)中信萬通證券有限責(zé)任公司

　　住所：青島市東海路28號

　　辦公地址：青島市東海西路28號

　　法定代表人：史潔民

　　電話：(0532)5023457

　　傳真：(0532)5022025

　　聯(lián)系人：丁韶燕

　　(19)山西證券有限責(zé)任公司

　　住所：山西省太原市府西街69號山西國貿(mào)中心

　　辦公地址：太原市府西街69號山西國貿(mào)中心

　　法定代表人：吳晉安

　　電話：(0351)8686766、8686708

　　傳真：(0351)8686709

　　聯(lián)系人：鄒連星、劉文康

　　(20)東方證券股份有限公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)浦東大道720號20樓

　　辦公地址：上海市巨鹿路756號

　　法定代表人：肖時慶

　　電話：(021)58550028

　　傳真：(021)50366868

　　聯(lián)系人：盛云

　　(21)廣東證券股份有限公司

　　住所：廣東省廣州市解放南路123號

　　辦公地址：廣東省廣州市解放南路123號

　　法定代表人：鐘偉華

　　電話：(020)83270846

　　傳真：(020)83270505

　　聯(lián)系人：陳新

　　(22)南京證券有限責(zé)任公司

　　住所：南京市鼓樓區(qū)大鐘亭8號

　　辦公地址：南京市鼓樓區(qū)大鐘亭8號

　　法定代表人：張華東

　　電話：(025)83364032

　　傳真：(025)83364032

　　聯(lián)系人：石健

　　(23)長城證券有限責(zé)任公司

　　住所：深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈14層

　　辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈14、16、17層

　　法定代表人：魏云鵬

　　電話：(0755)83516094

　　傳真：(0755)83516199

　　聯(lián)系人：高峰

　　(24)湘財(cái)證券有限責(zé)任公司

　　住所：湖南省長沙市黃興中路63號中山國際大廈12樓

　　辦公地址：上海市浦東銀城東路139號華能聯(lián)合大廈5樓

　　法定代表人：陳學(xué)榮

　　電話：(021) 68634518-8831

　　傳真：(021) 68865938

　　聯(lián)系人：陳偉

　　(25)國都證券有限責(zé)任公司

　　住所：北京市東城區(qū)安外大街2號安貞大廈3層

　　辦公地址：北京市東城區(qū)安外大街2號安貞大廈3層

　　法定代表人：王少華

　　電話：(010)64482828-390

　　傳真：(010)64482090

　　聯(lián)系人：馬澤承

　　(26)國聯(lián)證券有限責(zé)任公司

　　住所：江蘇省無錫市縣前東街8號

　　辦公地址：無錫市縣前東街8號國聯(lián)大廈7樓

　　法定代表人：范炎

　　電話：(0510)2831662

　　傳真：(0510)2831589

　　聯(lián)系人：袁麗萍

　　(27)海通證券股份有限公司

　　住所：上海市唐山路218號

　　辦公地址：上海淮海中路98號

　　法定代表人：王開國

　　電話：(021)53594566-6507

　　傳真：(021)53858549

　　聯(lián)系人：孫麗、李瑩瑩

　　(28)光大證券有限責(zé)任公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)浦東南路528號上海證券大廈南塔15-16樓

　　辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路528號上海證券大廈北塔2004室

　　法定代表人：王明權(quán)

　　電話：(021)68816000

　　傳真：(021)68817271

　　聯(lián)系人：張琦、陳建東

　　(29)天相投資顧問有限公司

　　住所：北京市西城區(qū)金融街(資訊 行情 論壇)19號富凱大廈B座

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融街19號富凱大廈B座

　　法人代表：林義相

　　電話：(010)84533151-822

　　傳真：(010)84533162

　　聯(lián)系人：陳少震

　　基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金，并及時公告。

　　(二)注冊登記機(jī)構(gòu)：華夏基金管理有限公司

　　住所：北京市順義區(qū)天竺空港工業(yè)區(qū)A區(qū)

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層

　　法定代表人：凌新源

　　總經(jīng)理：范勇宏

　　電話：(010)88066688

　　傳真：(010)88066566

　　聯(lián)系人：毛偉

　　(三)律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

　　名稱：北京市天元律師事務(wù)所

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座11層

　　法定代表人：王立華

　　電話：(010)88092188

　　傳真：(010)88092150

　　聯(lián)系人：楊科

　　經(jīng)辦律師：吳冠雄 劉艷

　　(四)會計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計(jì)師

　　名稱：普華永道中天會計(jì)師事務(wù)所有限公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)東昌路568號

　　辦公地址：上海市湖濱路202號普華永道中心11樓

　　法定代表人：Kent Watson

　　電話：(021)63863388

　　傳真：(021)63863300

　　聯(lián)系人：陳兆欣

　　經(jīng)辦注冊會計(jì)師：汪棣 許康瑋

　　四、基金的名稱

　　本基金名稱：華夏現(xiàn)金增利證券投資基金。

　　五、基金的類型

　　本基金類型：契約型開放式。

　　六、基金的投資目標(biāo)

　　本基金的投資目標(biāo)：在確保本金安全和高流動性的前提下，追求超過基準(zhǔn)的較高收益。

　　七、基金的投資方向

　　本基金的投資范圍：包括剩余期限在397天以內(nèi)的國債、政策性金融債和AAA級企業(yè)債等短期債券，期限在1年以內(nèi)的債券回購和中央銀行票據(jù)，以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。

　　八、基金的投資策略

　　1、短期利率預(yù)期策略

　　短期利率預(yù)期策略是本基金的基本投資策略。根據(jù)對宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、財(cái)政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、市場結(jié)構(gòu)變化和市場資金供求等因素的研究與分析，對未來一段時期的短期市場利率進(jìn)行積極的判斷，從而制定并調(diào)整組合的期限和品種配置，以適應(yīng)短期市場利率的預(yù)期變化，追求更高收益。

　　2、期限配置策略

　　根據(jù)對短期利率走勢的判斷確定并調(diào)整組合的平均期限。在預(yù)期短期利率上升時，縮短組合的平均期限，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預(yù)期短期利率下降時，延長組合的平均期限，以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。

　　3、類屬和品種配置策略

　　本基金的投資工具包括在交易所交易的短期國債、企業(yè)債和債券回購，在銀行間市場交易的短期國債、金融債、央行票據(jù)和債券回購，以及同業(yè)存款等品種。由于上述工具具有不同的流動性特征和收益特征，因此，本基金將研究它們的市場準(zhǔn)入政策變化、參與主體資金供求變化、市場容量和稅收政策等因素，制定并調(diào)整類屬和品種配置，一方面提高組合的收益性，另一方面滿足組合的流動性要求。

　　4、利用短期市場機(jī)會的靈活策略

　　由于市場分割、信息不對稱、發(fā)行人信用等級意外變化等情況會造成短期內(nèi)市場失衡；新股、新債發(fā)行以及年末效應(yīng)等因素會使市場資金供求發(fā)生短時的失衡。這種失衡將帶來一定市場機(jī)會。通過分析短期市場機(jī)會發(fā)生的動因，研究其中的規(guī)律，據(jù)此調(diào)整組合配置，改進(jìn)操作方法，積極利用市場機(jī)會獲得超額收益。

　　在上述投資策略實(shí)施的過程中，本基金特別重視風(fēng)險控制，通過平均到期期限、組合的分散程度、個券信用等級等指標(biāo)的嚴(yán)格控制，保證基金風(fēng)險得到良好的控制。

　　九、基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

　　本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)為同期一年定期存款利率(稅后)。

　　在合理的市場化利率基準(zhǔn)推出的情況下，基金管理人可根據(jù)投資目標(biāo)和投資政策，確定變更業(yè)績比較基準(zhǔn)，并及時公告。

　　十、基金的風(fēng)險收益特征

　　本基金屬于證券投資基金中低風(fēng)險的品種，其長期平均的風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票基金、混合基金和債券基金。

　　十一、基金的投資組合報告

　　本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2005年3月31日，本報告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)經(jīng)基金托管人復(fù)核，未經(jīng)審計(jì)。

　　1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況

　　2、報告期末按券種分類的債券投資組合

　　3、報告期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券明細(xì)

　　4、基金投資組合的剩余期限

　　截至2005年3月31日，基金持有的投資組合平均剩余期限為134.54天。剩余期限分布比例如下：

　　5、投資組合報告附注

　　(1)報告期內(nèi)基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查的，也沒有在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的。

　　(2)基金的其他資產(chǎn)構(gòu)成

　　單位：元

　　十二、基金的業(yè)績

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

　　本基金無持有人認(rèn)購或交易基金的各項(xiàng)費(fèi)用。

　　基金收益分配情況說明：本基金自基金合同生效日起，每日將基金凈收益分配給基金份額持有人(該收益參與下一日的收益分配)，并按自然月結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)的基金份額，合同生效不滿1個月時可不結(jié)轉(zhuǎn)。

　　十三、費(fèi)用概覽

　　(一)與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用

　　1、與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用種類

　　(1)基金管理人的管理費(fèi)；

　　(2)基金托管人的托管費(fèi)；

　　(3)基金銷售服務(wù)費(fèi)；

　　(4)證券交易費(fèi)用；

　　(5)基金份額持有人大會費(fèi)用；

　　(6)基金合同生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和信息披露費(fèi)用；

　　(7)其他按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的費(fèi)用。

　　2、與基金運(yùn)作有關(guān)費(fèi)用的計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

　　(1)基金管理人的管理費(fèi)

　　在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

　　H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

　　E為前一日基金資產(chǎn)凈值

　　基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

　　(2)基金托管人的托管費(fèi)

　　在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.1%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

　　H＝E×0.1%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

　　E為前一日基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

　　(3)基金銷售服務(wù)費(fèi)

　　基金銷售服務(wù)費(fèi)可用于本基金的市場推廣、銷售、服務(wù)等各項(xiàng)費(fèi)用。在通常情況下，基金銷售服務(wù)費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

　　H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)

　　E為前一日基金資產(chǎn)凈值

　　基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

　　(4)本條第1款第(4)至第(7)項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相關(guān)合同等的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付。

　　3、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。

　　4、基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)的調(diào)整

　　基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金規(guī)模等因素協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率和基金銷售服務(wù)費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會。提高上述費(fèi)率需經(jīng)基金份額持有人大會決議通過。

　　(二)與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用

　　1、本基金不收取申購費(fèi)用與贖回費(fèi)用。

　　2、轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　(1)基金轉(zhuǎn)換費(fèi)：無。

　　(2)轉(zhuǎn)出基金費(fèi)用：按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時應(yīng)收的贖回費(fèi)收取費(fèi)用，如該部分基金采用后端收費(fèi)模式購買，需收取正常贖回時應(yīng)收的后端申購費(fèi)。

　　(3)轉(zhuǎn)入基金費(fèi)用：對轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)費(fèi)率進(jìn)行優(yōu)惠，收取優(yōu)惠申購費(fèi)，細(xì)則如下：

　　①申購贖回費(fèi)大于零的基金之間的轉(zhuǎn)換

　　第一，任意收費(fèi)模式基金A轉(zhuǎn)入前端收費(fèi)基金B(yǎng)(A→B)

　　如果B基金的前端申購費(fèi)率最高檔比A基金的前端申購費(fèi)率最高檔高，則其差額部分即為轉(zhuǎn)入B基金時的優(yōu)惠申購費(fèi)率；反之，則轉(zhuǎn)入B基金時的申購費(fèi)率優(yōu)惠至0。

　　第二，任意收費(fèi)模式基金A轉(zhuǎn)入后端收費(fèi)基金B(yǎng)(A→B)

　　A基金持有到后端申購費(fèi)率為0的年限，即視為轉(zhuǎn)入B基金的已持有期。例如，任意收費(fèi)模式華夏債券轉(zhuǎn)入華夏大盤精選后收費(fèi)，轉(zhuǎn)入時即視為已持有華夏大盤精選滿5年。

　　②申購贖回費(fèi)為零的基金(目前為華夏現(xiàn)金增利)與申購贖回費(fèi)大于零的基金之間的轉(zhuǎn)換

　　第一，其他基金轉(zhuǎn)入華夏現(xiàn)金增利

　　因華夏現(xiàn)金增利申購費(fèi)和贖回費(fèi)為0，轉(zhuǎn)換時等同于正常申購。

　　第二，華夏現(xiàn)金增利轉(zhuǎn)入其他基金前端收費(fèi)

　　優(yōu)惠費(fèi)率＝轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率-0.25%＊華夏現(xiàn)金增利基金的持有時間(單位為年)，最低為0。

　　第三，華夏現(xiàn)金增利轉(zhuǎn)入其他基金后端收費(fèi)

　　在計(jì)算轉(zhuǎn)入基金的持有年限時，其持有期從買入華夏現(xiàn)金增利基金的時間開始計(jì)算。為處理申(認(rèn))購時間不同的多筆華夏現(xiàn)金增利的轉(zhuǎn)出，對華夏現(xiàn)金增利基金的持有時間的確定有特殊規(guī)定，即每當(dāng)有華夏現(xiàn)金增利基金新增份額時，均調(diào)整持有時間，計(jì)算方法如下：

　　調(diào)整后的持有時間＝原持有時間＊原份額/(原份額＋新增份額)

　　十四、對招募說明書更新部分的說明

　　華夏現(xiàn)金增利證券投資基金招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、《華夏現(xiàn)金增利證券投資基金基金合同》及其他法律法規(guī)的要求，對本基金管理人于2004年11月20日刊登的本基金原招募說明書進(jìn)行了更新，主要更新內(nèi)容如下：

　　1、對原招募說明書的內(nèi)容進(jìn)行了結(jié)構(gòu)性調(diào)整。原招募說明書22個章節(jié)更新為24個章節(jié)，新增了“基金的募集”、“基金合同的生效”章節(jié)；

　　2、在“重要提示”部分增加了“投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)”的描述。

　　3、在“二、釋義”部分，重新規(guī)范了一些提法，對“基金合同生效日”重新進(jìn)行了解釋等，刪除了“銷售代理人”等提法；

　　4、更新了“三、基金管理人”的“基金管理人概況”、“主要人員情況”等；

　　5、更新了“四、基金托管人”的“基金托管人概況”、“證券投資基金托管情況”、“主要人員情況”等；

　　6、更新了“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”的“銷售機(jī)構(gòu)”及“會計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計(jì)師”信息，新增了“長城證券有限責(zé)任公司、湘財(cái)證券有限責(zé)任公司、國都證券有限責(zé)任公司、國聯(lián)證券有限責(zé)任公司、海通證券股份有限公司、光大證券有限責(zé)任公司、天相投資顧問有限公司”等代銷機(jī)構(gòu)信息，暫停了“閩發(fā)證券有限責(zé)任公司、漢唐證券有限責(zé)任公司”提交的本基金申購業(yè)務(wù)；

　　7、更新了“八、基金份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換”，新增了直銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)及其聯(lián)系方式，代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址及客戶服務(wù)電話等。新增了“申購份數(shù)與贖回金額的計(jì)算方法”。更新了“基金份額的非交易過戶與轉(zhuǎn)托管”等；

　　8、更新了“九、基金的投資”，“投資限制”和“投資組合”部分根據(jù)最新的法規(guī)新增了相關(guān)的內(nèi)容；更新了基金投資組合報告部分；

　　9、更新了“十、基金的業(yè)績”，該部分內(nèi)容均按有關(guān)規(guī)定編制，并經(jīng)基金托管人復(fù)核，相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)；

　　10、更新了“十一、基金的財(cái)產(chǎn)”的“基金財(cái)產(chǎn)的保管及處分”部分的表述；

　　11、更新了“十二、基金資產(chǎn)計(jì)價”的“計(jì)價方法”部分，增加了中國證監(jiān)會2005年3月25日頒布的證監(jiān)基金字［2005］41號《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》的相關(guān)規(guī)定；

　　12、更新了“十三、基金的收益分配”的“收益分配原則”、“收益分配方案的確定與公告”部分，增加了中國證監(jiān)會2005年3月25日頒布的證監(jiān)基金字［2005］41號《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》的相關(guān)規(guī)定；

　　13、更新了“十四、基金的費(fèi)用與稅收”及“十八、基金的終止與清算”，將部分“基金資產(chǎn)”改為“基金財(cái)產(chǎn)”。

　　14、更新了“十六、基金信息披露”部分，增加了“總則”和“本基金信息披露內(nèi)容”兩部分，根據(jù)中國證監(jiān)會2005年3月25日頒布的證監(jiān)基金字［2005］41號《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》的規(guī)定，調(diào)整了“基金收益公告”增加了影子定價偏離度臨時公告等；

　　15、更新了“二十一、對基金份額持有人的服務(wù)”中“呼叫中心”部分的表述；

　　16、更新了“二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)”，披露了自上次招募說明書更新截止日以來涉及本基金的相關(guān)公告。

　　華夏基金管理有限公司

　　二零零五年五月二十日(來源：上海證券報)