每日基金投資必讀：11月22日基金動態(tài)及點(diǎn)評

　　方信

　　最近連續(xù)有新基金發(fā)行，今日又有一家新基金發(fā)行信息。另有幾家基金公告進(jìn)行收益分配和業(yè)務(wù)信息。中國證監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于貨幣市場基金投資銀行存款有關(guān)問題的通知》以規(guī)范貨幣市場基金的銀行存款投資行為。

　　德盛精選股票證券投資基金發(fā)行文件要點(diǎn)：

　　一 發(fā)售基本信息

　　(一)基金名稱

　　德盛精選股票證券投資基金(基金代碼：257020)

　　(二)基金類別

　　股票型基金

　　(三)基金運(yùn)作方式

　　契約型開放式

　　(四)基金存續(xù)期限

　　不定期

　　(五)基金份額面值

　　每份基金份額面值為1.00元人民幣

　　(六)投資目標(biāo)

　　通過投資財務(wù)穩(wěn)健、業(yè)績良好、管理規(guī)范的公司來獲得長期穩(wěn)定的收益。

　　(七)投資范圍

　　具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券及中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具。

　　(八)募集對象

　　本基金的募集對象包括中華人民共和國境內(nèi)的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者(法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定禁止購買者除外)以及合格境外投資者。

　　(九)募集目標(biāo)

　　本基金不設(shè)募集規(guī)模上限。

　　基金的投資

　　(一)投資目標(biāo)

　　通過投資財務(wù)穩(wěn)健、業(yè)績良好、管理規(guī)范的公司來獲得長期穩(wěn)定的收益。

　　(二)投資范圍

　　本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。

　　本基金在股票投資方面的主要投資對象是具有創(chuàng)值能力的公司，主要體現(xiàn)在以下三個方面：經(jīng)營獲利能力、資本成本和增長能力。

　　在正常的市場情況下，本基金的資產(chǎn)配置的基本范圍為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%-95%；債券、貨幣市場工具以及中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工具占基金資產(chǎn)的5%-40%，其中現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。

　　(三)投資理念

　　深入的基本面研究挖掘具有創(chuàng)值能力的公司。

　　(四)投資策略

　　本基金是股票型基金，在股票投資上主要根據(jù)上市公司獲利能力、資本成本、增長能力以及股價的估值水平來進(jìn)行個股選擇。同時，適度把握宏觀經(jīng)濟(jì)經(jīng)情況進(jìn)行資產(chǎn)配置。具體來說，本基金通過以下步驟進(jìn)行股票選擇：

　　首先，通過ROIC(Return On Invested Capital)指標(biāo)來衡量公司的獲利能力，通過WACC(Weighted Average Cost of Capital)指標(biāo)來衡量公司的資本成本；其次，將公司的獲利能力和資本成本指標(biāo)相結(jié)合，選擇出創(chuàng)造價值的公司；最后，根據(jù)公司的成長能力和估值指標(biāo)，選擇股票，構(gòu)建股票組合。

　　(五)投資程序

　　投資管理流程分為投資研究、投資決策、投資執(zhí)行、投資跟蹤與反饋、投資核對與監(jiān)督、風(fēng)險控制六個環(huán)節(jié)。

　　1、投資研究

　　為保障基金份額持有人利益，本基金管理人在投資研究過程中，將定期召開投資決策委員會會議和投資研究聯(lián)席會，為投資決策提供準(zhǔn)確的依據(jù)。投資決策委員會對目前宏觀經(jīng)濟(jì)、金融形勢、貨幣政策、利率水準(zhǔn)等總體經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)及風(fēng)險預(yù)算模型測算的資產(chǎn)配置方案進(jìn)行分析和討論，對基金經(jīng)理提交的報告進(jìn)行討論和表決，決定各基金在一段時期內(nèi)的資產(chǎn)配置方案。

　　基金經(jīng)理和研究組定期召開的投資研究聯(lián)席會議主要討論可投資股票、確定股票庫等，為基金投資提供投資對象。固定收益研究組和基金經(jīng)理定期研究債券和可轉(zhuǎn)債投資組合的構(gòu)建與管理。

　　2、投資決策

　　(1)基金投資策略報告的形成

　　風(fēng)險預(yù)算由金融工程部和風(fēng)險管理部定期制定，并進(jìn)行不定期的調(diào)整。金融工程部和風(fēng)險管理部通過分析股票資產(chǎn)和債券資產(chǎn)的波動特征，利用風(fēng)險預(yù)算模型和原理測算兩類資產(chǎn)的配置比例，為投資決策委員會和基金經(jīng)理的資產(chǎn)配置決策提供依據(jù)。基金經(jīng)理定期結(jié)合風(fēng)險預(yù)算、國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢、市場走勢及投資研究會議的討論結(jié)果擬訂《投資策略報告》，闡述自身的投資策略，并明確下一階段股票、固定收益類證券、現(xiàn)金和融資的投資比例。

　　(2)可投資證券備選庫的建立和維護(hù)

　　每季度研究組和基金經(jīng)理針對不同產(chǎn)業(yè)的特征，依據(jù)各公司的財務(wù)狀況、盈利能力及未來成長性等，提出可投資證券名單，討論后確定可投資證券備選庫，并上報投資總監(jiān)。若證券備選庫中公司的基本面有重大變化，研究員應(yīng)該及時提出最新的研究報告，并通知投資總監(jiān)，在取得投資組合管理部同意后作相應(yīng)調(diào)整。

　　(3)核心證券庫的建立和維護(hù)

　　研究員或基金經(jīng)理對可投資證券備選庫名單中的公司進(jìn)行深入的研究和調(diào)研，并出具研究報告，經(jīng)投資研究聯(lián)席會議討論后列入基金的核心證券庫中。

　　(4)固定收益證券和可轉(zhuǎn)債組合的建立和維護(hù)

　　債券研究組和基金經(jīng)理定期或不定期對交易所、銀行間等市場交易的固定收益證券和可轉(zhuǎn)債等其它金融工具進(jìn)行研究分析，根據(jù)對利率期限結(jié)構(gòu)及其它市場因素的判斷，確定固定收益證券和可轉(zhuǎn)債的投資對象和范圍，并根據(jù)證券的市場走勢和估值水平構(gòu)建投資組合。

　　基金經(jīng)理制定或調(diào)整投資組合時，原則上須選擇核心證券庫中的證券。研究員或基金經(jīng)理對于核心證券庫中的證券須持續(xù)追蹤其基本面及股價變化，并適時提出修正報告，以利基金經(jīng)理進(jìn)行投資決策。基金經(jīng)理在投資分析的基礎(chǔ)上進(jìn)行投資組合管理，并對其投資組合負(fù)責(zé)。

　　3、投資執(zhí)行

　　基金所有的交易行為都通過基金交易部統(tǒng)一執(zhí)行，一切交易在交易資訊保密的前提下，依既定程序公開運(yùn)作。對于違反《基金法》、基金合同、投資決策委員會決議和公司投資管理制度的交易指令，交易部經(jīng)理應(yīng)暫停執(zhí)行該等指令，及時通知相關(guān)基金經(jīng)理，并向投資總監(jiān)、監(jiān)察稽核部匯報。

　　4、投資跟蹤與總結(jié)

　　基金經(jīng)理定期進(jìn)行投資總結(jié)，對已發(fā)生的投資行為進(jìn)行分析和總結(jié)，為未來的投資行為提供正確的方向。

　　基金經(jīng)理定期向投資決策委員會提交所管理基金的《投資總結(jié)報告》，對其投資組合的表現(xiàn)進(jìn)行分析，并對投資過程中的不足提出改進(jìn)意見。如果發(fā)現(xiàn)基金可投資證券備選庫和核心證券庫中的證券的基本面情況有變化的，基金經(jīng)理可提議召開臨時投資研究聯(lián)席會議，討論是否要修改備選證券庫和核心證券庫。

　　基金經(jīng)理根據(jù)情況的變化，認(rèn)為有必要修改資產(chǎn)配置方案或重大投資項(xiàng)目方案的，應(yīng)先起草《投資策略報告》或《重大投資項(xiàng)目建議書》，經(jīng)投資總監(jiān)簽閱后報投資決策委員會討論決定。

　　5、投資核對與監(jiān)督

　　基金事務(wù)部交易清算員通過交易數(shù)據(jù)的核對，對當(dāng)日交易操作進(jìn)行復(fù)核，如發(fā)現(xiàn)有違反《證券法》、《基金法》、基金合同、公司相關(guān)管理制度的交易操作，須立刻向投資總監(jiān)匯報，并同時通報監(jiān)察稽核部、風(fēng)險管理部、相關(guān)基金經(jīng)理、基金交易部。基金交易部負(fù)責(zé)對基金投資的日常交易行為進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控。

　　6、風(fēng)險控制

　　基金投資管理過程中的風(fēng)險控制包括兩個層次，一個層次是基金投資管理組織體系內(nèi)部的風(fēng)險管理，另一個層次是獨(dú)立的風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)(包括風(fēng)險控制委員會、督察長、監(jiān)察稽核部、風(fēng)險管理部)對投資管理過程的風(fēng)險監(jiān)控。投資總監(jiān)負(fù)責(zé)基金投資管理全流程的風(fēng)險控制工作，一方面在投資管理過程中切實(shí)貫徹風(fēng)險控制的原則；另一方面根據(jù)獨(dú)立風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)(包括風(fēng)險控制委員會、督察長、監(jiān)察稽核部、風(fēng)險管理部)的風(fēng)險評估意見，及時制定相應(yīng)的改進(jìn)和應(yīng)對措施，并責(zé)成相關(guān)部門和人員切實(shí)落實(shí)和執(zhí)行。

　　(六)禁止行為

　　為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，在有關(guān)法律法規(guī)要求時，本基金禁止從事下列行為：

　　1、承銷證券；

　　2、向他人貸款或者提供擔(dān)保；

　　3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

　　4、買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；

　　5、向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；

　　6、買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；

　　7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

　　8、依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

　　(七)投資組合限制

　　1. 持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

　　2. 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；

　　3. 基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

　　4. 股票和債券的投資比例嚴(yán)格符合本基金合同的投資比例限制；

　　5. 法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　6. 本基金不得違反基金合同中有關(guān)投資范圍、投資策略、投資比例的規(guī)定。當(dāng)法律法規(guī)發(fā)生變化時，上述投資限制將按屆時合法有效的法律法規(guī)予以修改，在報中國證監(jiān)會備案后由基金管理人依法進(jìn)行公告。

　　(八)投資組合比例調(diào)整

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的約定。因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合基金合同約定的投資比例規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10 個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

　　(九)業(yè)績比較基準(zhǔn)

　　本基金的業(yè)績基準(zhǔn)為滬深300指數(shù)×85%＋上證國債指數(shù)×15%如果今后市場有其他代表性更強(qiáng)的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，本基金可以在經(jīng)過適當(dāng)?shù)某绦蚝笞兏鼧I(yè)績比較基準(zhǔn)。

　　本基金為股票型基金，在考慮了該基金股票組合的投資標(biāo)的、構(gòu)建流程以及市場上各個股票指數(shù)的選股方式和歷史情況后，我們選定滬深300指數(shù)作為其基金股票組合的業(yè)績基準(zhǔn)；債券組合的業(yè)績基準(zhǔn)則采用了市場上通用的上證國債指數(shù)。

　　本基金的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%-95%。在正常的市場情況下，基金的平均股票倉位將達(dá)到85%，所以，業(yè)績基準(zhǔn)中的這一資產(chǎn)配置比例可以反映本基金的風(fēng)險收益特征。

　　(十)風(fēng)險收益特征

　　中高風(fēng)險，較高的預(yù)期收益。

　　基金銷售機(jī)構(gòu)

　　本基金可以通過本公司直銷中心和代銷機(jī)構(gòu)代銷網(wǎng)點(diǎn)柜臺方式發(fā)售

　　1.本公司直銷中心聯(lián)系方式

　　國聯(lián)安基金管理有限公司

　　地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道88號金茂大廈46樓

　　客戶服務(wù)電話：021-3878 4766 / 傳真：021-50470829

　　電子信箱：customer.service＠gtja-allianz.com

　　2.代銷機(jī)構(gòu)基金銷售地點(diǎn)

　　1) 華夏銀行股份有限公司

　　在以下全國27個城市的近260家網(wǎng)點(diǎn)對個人和機(jī)構(gòu)投資者辦理開戶和認(rèn)購業(yè)務(wù)：北京、南京、杭州、上海、濟(jì)南、昆明、石家莊、深圳、太原、大連、沈陽、廣州、武漢、重慶、溫州、青島、成都、西安、烏魯木齊、天津、福州、呼和浩特、煙臺、蘇州、無錫、玉溪、聊城。

　　在發(fā)行期間，投資者可撥打華夏銀行客戶服務(wù)電話95577 或登錄華夏銀行網(wǎng)站： www.hxb.com.cn 進(jìn)行咨詢或查詢。

　　2)國泰君安證券股份有限公司

　　國泰君安證券股份有限公司在以下28個省、市、自治區(qū)99個主要城市的161家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接受辦理投資者的注冊開放式基金賬戶和認(rèn)購業(yè)務(wù)：

　　北京、通州、懷柔、天津、石家莊、太原、任丘、晉城、呼和浩特、濟(jì)源、赤峰、沈陽、大連、長春、吉林、樺甸、舒蘭、哈爾濱、齊齊哈爾、深圳、平湖、廣州、汕頭、順德、海口、瓊海、儋州、福州、閩清、永泰、廈門、泉州、南寧、南昌、九江、廬山、潯陽、鷹潭、余江、貴溪市、宜春、萍鄉(xiāng)、高安、撫州、南豐、上海、南京、無錫、溧水、常州、徐州、邳州、杭州、寧波、紹興、衢州、臺州、天臺、仙居、合肥、濟(jì)南、臨沂、青島、鄭州、滎陽、武漢、荊州、襄樊、宜昌、長沙、常德、桃源、衡陽、衡陽縣、株洲、株洲縣、成都、金堂、瀘州、納溪、貴陽、清鎮(zhèn)、昆明、麗江、個舊、芒市、文山、重慶、石柱、華巖、奉節(jié)、巫山、西安、蘭州、敦煌市、嘉峪關(guān)、酒泉、張掖、烏魯木齊。

　　在發(fā)行期間，投資者可以撥打國泰君安證券股份有限公司咨詢電話：4008888666，或撥打各城市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢電話。

　　3)海通證券股份有限公司

　　海通證券在以下49個城市的91家營業(yè)部辦理對所有投資者的銷售業(yè)務(wù)：

　　深圳、武漢、沈陽、大連、上海、杭州、蕭山、北京、長春、吉林、遼源、青島、廣州、汕頭、濟(jì)南、煙臺、淄博、泰安、南京、蚌埠、淮安、合肥、南通、紹興、寧波、蘇州、無錫、常州、揚(yáng)州、福州、海口、昆明、貴陽、遵義、新余、長沙、重慶、成都、威海、天津、鄭州、石家莊、太原、西安、營口、鞍山、哈爾濱、大慶、烏魯木齊。

　　銷售期間，投資者可以撥打海通證券客戶服務(wù)電話：021-962503或撥打各城市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢電話。

　　海通證券網(wǎng)址：www.htsec.com

　　4)申銀萬國證券股份有限公司

　　申銀萬國證券在以下44個城市的109個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理對所有投資者的銷售業(yè)務(wù)：上海、深圳、廣州、珠海、廈門、海口、福州、南寧、南京、無錫、靖江、鎮(zhèn)江、揚(yáng)州、南通、蘇州、合肥、杭州、寧波、溫州、嘉興、桐鄉(xiāng)、金華、衢州、成都、瀘州、眉山、西安、蘭州、烏魯木齊、武漢、宜昌、黃石、襄樊、長沙、沈陽、大連、哈爾濱、北京、天津、青島、重慶、南昌、九江、上饒。

　　銷售期間，投資者可以撥打申銀萬國證券客戶服務(wù)電話：021-962505，或撥打各城市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢電話。

　　申銀萬國證券網(wǎng)站：www.sw2000.com.cn

　　投資者如需查詢詳細(xì)銷售地點(diǎn)，請向有關(guān)代銷機(jī)構(gòu)咨詢。如本次發(fā)售期間新增代銷機(jī)構(gòu)或代銷機(jī)構(gòu)新增營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，則另行公告。

　　5)廣發(fā)證券股份有限公司

　　廣發(fā)證券在以下63個城市的133個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理對所有投資者的銷售業(yè)務(wù)：廣州、北京、武漢、濟(jì)南、煙臺、青島、鄭州、天津、長春、太原、上海、杭州、寧波、無錫、南京、紹興、南通、深圳、海口、珠海、汕頭、佛山、中山、湛江、潮州、昆明、重慶、南寧、蘭州、西安、福州、廈門、順德、東莞、肇慶、清遠(yuǎn)、惠州、梅州、臺山、韶關(guān)、普寧、南海、高明、開平、新會、江門、羅定、云浮、南雄、英德、高要、廉江、錦州、遼陽、溫州、漳州、福清、莆田、寧德、東泉、泉州、東營等。

　　銷售期間，投資者可以撥打廣發(fā)證券開放式基金咨詢電話：020-87555888或撥打各城市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢電話。

　　廣發(fā)證券網(wǎng)站：www.gf.com.cn

　　6)中國銀河證券有限責(zé)任公司

　　中國銀河證券有限責(zé)任公司在以下62個城市的167家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理對所有投資者的開戶和認(rèn)購手續(xù)：北京、天津、石家莊、秦皇島、太原、晉中、臨汾、呼和浩特、包頭、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、揚(yáng)州、蘇州、杭州、嘉興、紹興、湖州、德清、金華、蘭溪、臺州、溫州、麗水、合肥、馬鞍山、福州、南昌、煙臺、鄭州、武漢、襄樊、宜昌、荊門、長沙、廣州、佛山、順德、汕頭、湛江、中山、廉江、南寧、海口、重慶、江津、成都、昆明、西安、蘭州、西寧、烏魯木齊、大連、寧波、廈門、青島、濟(jì)南、深圳、珠海、東莞。在發(fā)行期間，投資者可以撥打中國銀河證券有限責(zé)任公司咨詢電話：(010)68016655，或撥打各城市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢電話。銀河網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn

　　7)興業(yè)證券股份有限公司

　　興業(yè)證券股份有限公司在以下18個主要城市的23個營業(yè)點(diǎn)辦理對所有投資者的開戶和認(rèn)購業(yè)務(wù)：北京、上海、哈爾濱、深圳、福州、南京、杭州、濟(jì)南、武漢、成都、廣州、廈門、泉州、漳州、南平、龍巖、三明、西安。投資者可以撥打興業(yè)證券開放式基金咨詢電話：021-68419974。

　　興業(yè)證券網(wǎng)站：www.xyzq.com.cn

　　兩則基金分紅信息：

　　博時穩(wěn)定價值債券投資基金分紅公告

　　博時穩(wěn)定(資訊 凈值 論壇)價值債券投資基金 于2005年8月24日基金合同生效，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定及本基金基金合同的約定，本基金管理人決定對本基金實(shí)施分紅。現(xiàn)將分紅的具體事宜公告如下：

　　一、收益分配方案

　　經(jīng)本基金管理人計算并由基金托管人中國建設(shè)銀行股份有限公司復(fù)核，截至2005年11月18日，本基金已實(shí)現(xiàn)的凈收益為18，098，102.31 元；可分配收益為18，098，102.31元。以2005年11月18日已實(shí)現(xiàn)的可分配收益為基準(zhǔn)，本基金決定向基金份額持有人每10份基金份額派發(fā)現(xiàn)金紅利0.016元。剩余部分仍保留在基金資產(chǎn)中。

　　二、收益分配時間

　　1、權(quán)益登記日、除息日：2005年11月24日

　　2、紅利發(fā)放日：2005年11月28日

　　3、選擇紅利再投資的投資者其現(xiàn)金紅利將按2005年11月24日的基金份額凈值轉(zhuǎn)換為基金份額。

　　4、現(xiàn)金紅利再投資的基金單位份額可贖回起始日：2005年11月28日

　　三、收益分配對象

　　權(quán)益登記日登記在冊的本基金份額持有人。

　　四、收益發(fā)放辦法

　　1、選擇現(xiàn)金紅利方式的投資者的紅利款將于2005年11月28日自基金托管賬戶劃出。

　　2、選擇紅利再投資方式的投資者所轉(zhuǎn)換的基金份額將以2005年11月24日的基金份額凈值為計算基準(zhǔn)確定再投資份額，紅利再投資所轉(zhuǎn)換的基金份額于2005年11月28日直接劃入其基金賬戶，2005年11月29日起投資者可以查詢、贖回。

　　五、有關(guān)稅收和費(fèi)用的說明

　　1、根據(jù)財政部、國家稅務(wù)總局的財稅字［2002］128號《關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》，基金向投資者分配的基金收益，暫免征收所得稅。

　　2、本基金本次分紅免收分紅手續(xù)費(fèi)。

　　3、選擇紅利再投資方式的投資者其紅利所轉(zhuǎn)換的基金份額免收申購費(fèi)用。

　　六、提示

　　1、權(quán)益登記日申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有本次分紅權(quán)益，贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有本次分紅權(quán)益。

　　2、對于未選擇本基金具體分紅方式的投資者，本基金默認(rèn)的分紅方式為現(xiàn)金紅利方式。

　　3、投資者可以在基金開放日的交易時間內(nèi)到銷售網(wǎng)點(diǎn)修改分紅方式，本次分紅確認(rèn)的方式將按照投資者在權(quán)益登記日之前(不含2005年11月24日)最后一次選擇的分紅方式為準(zhǔn)。請投資者確認(rèn)基金認(rèn)購確認(rèn)書上的分紅方式是否正確，或通過本基金管理人的客戶服務(wù)電話或網(wǎng)站查詢分紅方式，如不正確或希望修改分紅方式的，可以到銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理變更手續(xù)。

　　4、若投資者選擇紅利再投資方式并在2005年11月24日申請贖回基金份額的，其帳戶余額(包括紅利再投資份額)低于100份時，本基金將自動計算其分紅收益，并與贖回款一起以現(xiàn)金形式支付；

　　5、本基金份額持有人及希望了解本基金其他有關(guān)信息的投資者，可以登錄本基金管理人網(wǎng)站(http：//www.boshi.com.cn/)或撥打客戶服務(wù)電話(010-65171155)咨詢相關(guān)事宜。

　　長信利息收益基金收益分配提示性公告

　　長信利息(資訊 凈值 論壇)收益開放式證券投資基金(以下簡稱“本基金”)自2005年10月21日至2005年11月21日，本基金每萬份基金份額累計分配收益13.6790元，折算的年收益率為2.054% 。本基金管理人現(xiàn)將有關(guān)基金收益的具體事宜公告如下：

　　一、收益分配說明

　　本基金以每萬份基金單位為收益分配基準(zhǔn)，每日為投資者計算當(dāng)日應(yīng)分配的收益，經(jīng)托管人中國農(nóng)業(yè)銀行復(fù)核后進(jìn)行收益分配。

　　投資者當(dāng)日分配的收益＝投資者當(dāng)日持有的基金份額/10000×當(dāng)日每萬份基金單位分配收益。投資者當(dāng)日分配收益的精度為0.01元，第三位采用截位方式，因截位形成的余額計入基金資產(chǎn)進(jìn)行再次分配。

　　投資者每日分紅收益以紅利轉(zhuǎn)再投資的方式轉(zhuǎn)為基金份額，該基金份額享有同等收益分配權(quán)。

　　投資者累計收益＝∑以投資者前一日的基金份額為基數(shù)分配的當(dāng)日收益(即投資者日分配收益逐日累加)

　　二、有關(guān)稅收和費(fèi)用的說明

　　1、根據(jù)財政部、國家稅務(wù)總局《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》(財稅字［2002］128號)，對投資者(包括個人和機(jī)構(gòu)投資者)從基金分配中取得的收入，暫不征收個人所得稅和企業(yè)所得稅。

　　2、本基金收益分配免收分紅手續(xù)費(fèi)和再投資手續(xù)費(fèi)。

　　三、重要提示

　　1、投資者當(dāng)日申購的基金份額不享有當(dāng)日分配的收益，當(dāng)日贖回的基金份額享有當(dāng)日分配的收益。

　　2、節(jié)假日的收益并入節(jié)假日前一工作日進(jìn)行收益分配。

　　四、咨詢辦法

　　1、長信基金管理有限責(zé)任公司網(wǎng)站：http：//www.cxfund.com.cn；

　　2、長信基金管理有限責(zé)任公司客服熱線：(021)63217681；

　　3、中國農(nóng)業(yè)銀行、長江證券等代銷網(wǎng)點(diǎn)。

　　諾安貨幣市場基金公告支付收益

　　諾安貨幣(資訊 凈值 論壇)市場基金 成立于2004年12月6日，根據(jù)《諾安貨幣市場基金基金合同》、《諾安貨幣市場基金招募說明書》及《諾安貨幣市場基金基金合同生效公告》的約定，本基金管理人定于2005年11月22日對本基金自2005年10月24日至2005年11月21日的收益進(jìn)行集中支付并結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額，現(xiàn)將有關(guān)具體事宜公告如下：

　　一、收益支付說明

　　本基金管理人定于2005年11月22日將投資者所擁有的自2005年10月24日起至2005年11月21日的累計收益進(jìn)行集中支付，并按1元面值直接結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額，不進(jìn)行現(xiàn)金支付。

　　投資者的累計收益具體計算公式如下：

　　投資者累計收益＝∑投資者日收益(即投資者日收益逐日累加)

　　投資者日收益＝投資者當(dāng)日持有的基金份額/10000＊當(dāng)日每萬份基金單位收益(保留到分，即保留兩位小數(shù)后四舍五入)

　　二、收益支付時間

　　1、收益支付日：2005年11月22日；

　　2、收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額日：2005年11月22日；

　　3、收益結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額可贖回起始日：2005年11月23日。

　　三、收益支付對象

　　收益支付日在諾安基金管理有限公司登記在冊的本基金全體持有人。

　　四、收益支付辦法

　　本基金收益支付方式默認(rèn)為收益再投資方式，投資者收益結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額將于2005年11月22日直接計入其基金賬戶，2005年11月23日起可查詢及贖回。

　　五、有關(guān)稅收和費(fèi)用的說明

　　1、根據(jù)財政部、國家稅務(wù)總局《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》(財稅字［2002］128號)，對投資者(包括個人和機(jī)構(gòu)投資者)從基金分配中取得的收入，暫不征收個人所得稅和企業(yè)所得稅。

　　2、本基金本次收益分配免收分紅手續(xù)費(fèi)和再投資手續(xù)費(fèi)。

　　六、提示

　　1、投資者于2005年11月21日申購及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有當(dāng)日收益，贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有當(dāng)日收益；

　　2、若投資者于2005年11月21日全部贖回基金份額，本基金將自動計算其累計收益，并與贖回款一起以現(xiàn)金形式支付；

　　3、本基金投資者的累計收益定于每月22日集中支付并按1元面值自動轉(zhuǎn)為基金份額。若該日為非工作日，則順延到下一工作日。

　　七、咨詢辦法

　　1、諾安基金管理有限公司網(wǎng)站：www.lionfund.com.cn；

　　2、諾安基金管理有限公司客戶服務(wù)電話：0755-83026888；

　　3、中國工商銀行、國泰君安證券股份有限公司、華夏證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、中國銀河證券有限責(zé)任公司、廣發(fā)證券股份有限公司、國信證券有限責(zé)任公司、申銀萬國證券股份有限公司、聯(lián)合證券有限責(zé)任公司、天相投資顧問有限公司、金元證券有限責(zé)任公司的代銷網(wǎng)點(diǎn)。

　　兩則基金業(yè)務(wù)信息：

　　上投摩根阿爾法股票型基金開放日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

　　根據(jù)《上投摩根阿爾法股票型證券投資基金基金合同》、《上投摩根阿爾法股票型證券投資基金招募說明書》等的有關(guān)規(guī)定，上投摩根阿爾法股票型證券投資基金(以下簡稱為“本基金”)定于2005年11月22日起開始辦理日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)公告如下：

　　一、適用銷售渠道與銷售地點(diǎn)

　　自2005年11月22日起，通過本公司直銷渠道認(rèn)購/申購本基金的投資者可申請進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換。本基金代銷渠道開放轉(zhuǎn)換的時間，本公司將另行公告。本公司直銷機(jī)構(gòu)具體信息如下：

　　上投摩根富林明基金管理有限公司上海理財中心

　　地址：上海市浦東富城路99號震旦國際大樓20樓(200120)

　　理財中心電話：(021)38794999轉(zhuǎn)1504 徐先生

　　傳真：(021)68881190

　　上投摩根富林明基金管理有限公司北京分公司

　　地址：北京市建國門北大街8號華潤大廈2503B室(100005)

　　電話：(010)65172266轉(zhuǎn)5003

　　傳真：(010)65179122

　　公司網(wǎng)址：www.51fund.com

　　二、日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)安排

　　(一) 本基金辦理日常轉(zhuǎn)換的開放日為上海證券交易所和深圳證券交易所交易日(本公司公告暫停轉(zhuǎn)換時除外)。

　　由于各基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)安排等原因，開放日的具體交易時間可能有所不同，投資者應(yīng)參照各基金銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定。

　　(二)轉(zhuǎn)換費(fèi)率

　　基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)補(bǔ)差和轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)兩部分構(gòu)成，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時兩只基金的申購費(fèi)率差異情況和轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)率而定。基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金持有人承擔(dān)。具體公式如下：

　　轉(zhuǎn)出金額 ＝ 轉(zhuǎn)出基金份額 ×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值

　　轉(zhuǎn)換費(fèi)用：

　　如果轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率 〉轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率，

　　轉(zhuǎn)換費(fèi)用＝轉(zhuǎn)出金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率＋轉(zhuǎn)出金額×(轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率？轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率)

　　如果轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率 〉轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率，

　　轉(zhuǎn)換費(fèi)用＝轉(zhuǎn)出金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率

　　轉(zhuǎn)入金額 ＝ 轉(zhuǎn)出金額 - 轉(zhuǎn)換費(fèi)用

　　轉(zhuǎn)入份額 ＝ 轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值

　　(三)關(guān)于基金轉(zhuǎn)換的其他規(guī)則，可見已公告的《上投摩根富林明基金管理有限公司關(guān)于推出開放式基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告》。

　　三、重要提示

　　1、上述業(yè)務(wù)的解釋權(quán)歸上投摩根富林明基金管理有限公司。

　　2、風(fēng)險提示：本公司承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者投資于本基金前時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的基金合同、招募說明書。敬請投資者注意投資風(fēng)險。

　　諾安平衡(資訊 凈值 論壇)證券投資基金增加金元證券為代銷機(jī)構(gòu)

　　根據(jù)本公司與金元證券有限責(zé)任公司(以下簡稱“金元證券”)簽署的《諾安基金管理有限公司銷售和服務(wù)代理協(xié)議》，金元證券代理諾安平衡證券投資基金(基金代碼為：320001)的銷售業(yè)務(wù)。

　　自本公告日起金元證券在以下12個城市的16家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理對所有投資者的開戶、申購等交易業(yè)務(wù)：北京、天津、沈陽、深圳、海口、三亞、上海、杭州、蘇州、武漢、成都、烏魯木齊。

　　投資者可通過以下途徑咨詢有關(guān)情況：

　　1、金元證券

　　客戶服務(wù)中心咨詢電話：0755-83025695或撥打各城市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢電話。

　　金元證券網(wǎng)站：http：//www.jyzq.cn

　　2、諾安基金管理有限公司

　　客戶服務(wù)電話：0755-83026888

　　諾安基金管理有限公司網(wǎng)站：http：//www.lionfund.com.cn

　　中國證監(jiān)會關(guān)于貨幣市場基金投資銀行存款有關(guān)問題的通知

　　[證監(jiān)發(fā)2005］121號

　　各基金管理公司、基金托管銀行：

　　為進(jìn)一步規(guī)范貨幣市場基金的投資運(yùn)作，促進(jìn)貨幣市場基金健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》等法律法規(guī)，現(xiàn)將貨幣市場基金投資銀行存款有關(guān)問題通知如下：

　　一、貨幣市場基金可以投資于現(xiàn)金、通知存款、1年以內(nèi)(含1年)的存款。

　　二、貨幣市場基金的存款銀行應(yīng)當(dāng)是具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格或合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行。

　　三、貨幣市場基金投資于定期存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%。

　　四、貨幣市場基金投資銀行存款時，應(yīng)當(dāng)與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂總體合作協(xié)議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)。

　　五、貨幣市場基金投資銀行存款時，應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、賬戶管理等細(xì)則。為防范特殊情況下的流動性風(fēng)險，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。

　　六、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機(jī)制，確保貨幣市場基金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。

　　七、基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)本通知及相關(guān)規(guī)定，就貨幣市場基金銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書的開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確保基金資產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　八、基金管理人應(yīng)加強(qiáng)對貨幣市場基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行存款的業(yè)務(wù)流程、崗位職責(zé)、風(fēng)險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實(shí)防范有關(guān)風(fēng)險。

　　九、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對貨幣市場基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。

　　十、基金管理人與基金托管人在開展貨幣市場基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。

　　十一、本通知自發(fā)布之日起施行。

　　最后是寶盈鴻利收益基金今日更新招募說明書。

　　來自媒體的信息：

　　華安基金管理公司即將推出華安180ETF

　　記者近日獲悉，華安基金管理公司與上證所合作研究的華安180ETF，目前已進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段，并將很快推出。這將是國內(nèi)第一只以上證180指數(shù)為標(biāo)的的ETF產(chǎn)品。

　　2001年，華安推出國內(nèi)第一只開放式基金------華安創(chuàng)新(資訊 凈值 論壇)證券投資基金，開創(chuàng)了中國基金業(yè)的新紀(jì)元；2002年，推出國內(nèi)第一只指數(shù)增強(qiáng)型基金------華安上證180指數(shù)增強(qiáng)型基金；2003年，華安現(xiàn)金富利基金拔得國內(nèi)貨幣市場基金頭籌。"基金公司的成功首先是產(chǎn)品的成功，華安的產(chǎn)品創(chuàng)新戰(zhàn)略源于客戶需求。"華安基金管理公司總經(jīng)理韓方河認(rèn)為，只有產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了差異化，則客戶群體才可以精確化定位，基金產(chǎn)品所奉行的"風(fēng)險和收益相匹配"的理念才能得到貫徹。

　　獨(dú)家聲明：

　　新浪編者注：本文為作者授權(quán)新浪網(wǎng)獨(dú)家刊登之作品，所有媒體及網(wǎng)站不得轉(zhuǎn)載，除非獲得新浪網(wǎng)及作者本人書面授權(quán)并注明出處為新浪網(wǎng)。欲轉(zhuǎn)載者請致電：(86-10)82628888轉(zhuǎn)5173聯(lián)系。本文觀點(diǎn)純屬作者個人意見，與本網(wǎng)站立場無關(guān)。非常感謝廣大網(wǎng)友對新浪財經(jīng)頻道的支持，歡迎賜稿與合作。