每日基金投資必讀：8月4日基金動態及點評

　　方信

　　今日來自媒體得的基金信息仍然集中在社保基金和企業年金 相關問題方面。另外首家銀行系基金在發行了數日后終于傳出了一絲投資人購買數量上的信息。

　　來自基金公司的信息：

　　富國天利增長債券投資基金今日發布分紅預告

　　富國天利增長債券投資基金 成立于2003年12月2日，目前已累計分紅0.01元/份，截止2005年8月2日，富國天利增長債券投資基金份額凈值為1.0187 元。根據《證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》的有關規定和本基金《基金合同》的有關約定，經基金管理人計算并由基金托管人核實，對基金持有人擬分配的紅利為每10份基金份額0.10元，現將分紅方案預告如下：

　　一、收益分配時間

　　1、權益登記日：2005年8月5日

　　2、除息日：2005年8月8日

　　3、具體分紅方案公告日：2005年8月9日

　　4、選擇紅利再投資的投資者其現金紅利轉換基金份額的份額資產凈值(NAV)確定日：2005年8月8 日

　　二、收益分配對象

　　2005年8月5 日交易結束后，在富國基金管理有限公司登記在冊的本基金全體基金份額持有人。權益登記日當天有效申購基金份額享有紅利分配權，權益登記日當天有效贖回基金份額不享有紅利分配權。

　　三、收益發放辦法

　　1、選擇現金分紅方式的投資者的紅利于2005年8月11日前劃往其資金賬戶。

　　2、選擇紅利再投資分紅方式的投資者所轉換的基金份額于2005年8月9 日直接劃入其基金賬戶。投資者可以于2005年8月10日起查詢份額確認信息。

　　四、有關稅收和費用的說明

　　1、根據財政部、國家稅務總局的財稅字[2002]128號《關于開放式證券投資基金關稅收問題的通知》，對投資者(包括個人投資者和機構投資者)從基金分配中取得的收入，暫不征收個人所得稅和企業所得稅。

　　2、富國天利增長債券投資基金本次分紅免收分紅手續費。

　　3、選擇紅利再投資方式的投資者其紅利所轉換的基金份額免收申購費用。

　　五、提示

　　1、對于未選擇具體分紅方式的投資者，本基金默認的分紅方式為現金方式。

　　2、投資者可以在每個基金開放日的交易時間內到銷售網點修改分紅方式，本次分紅確認的分紅方式將按照投資者在2005年8月5日前(含當日)最后一次選擇的分紅方式為準。請投資者確認分紅方式，如希望修改分紅方式，請務必在2005年8月5日之前到富國天利增長債券投資基金各代銷網點辦理變更手續。

　　景順長城貨幣市場證券投資基金節假日每萬份基金凈收益補充披露公告

　　景順長城基金管理公司于2005年7月26日公布的景順長城貨幣市場證券投資基金節假日期間每萬份基金凈收益0.2514元系2005年7月24日的日每萬份基金凈收益，現補充公布2005年7月23日及2005年7月24日2天節假日期間的每萬份基金凈收益為0.5028元；于2005年8月2日公布的景順長城貨幣市場證券投資基金節假日期間每萬份基金凈收益0.3501元系2005年7月31日的日每萬份基金凈收益，現補充公布2005年7月30日及2005年7月31日2天節假日期間的每萬份基金凈收益為0.7001元。

　　以上補充公告內容不影響景順長城貨幣市場證券投資基金基金份額持有人的權益。對由此給投資者造成的不便，景順長城基金管理公司深表歉意。

　　長城貨幣市場證券投資基金推出基金轉換業務

　　為了更好地滿足廣大投資者的理財需求，長城基金管理有限公司 決定從2005年8月5日開始正式推出長城貨幣市場證券投資基金 的基金轉換業務。

　　一、適用范圍

　　該業務適用于長城基金管理有限公司已發行和管理的長城久恒平衡型證券投資基金(以下簡稱“長城久恒”，前端申購基金代碼：200001)和長城久泰中信標普300指數證券投資基金( 前端申購基金代碼：200002)與長城貨幣市場證券投資基金(基金代碼：200003)之間的基金轉換業務。

　　該業務適用于上述三只基金的所有基金持有人(不適用于采用后端收費模式申購的持有人)，包括個人投資者和機構投資者。

　　二、辦理場所

　　投資者可通過本公司的直銷網點以及華夏證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、長城證券有限責任公司、興業證券股份有限公司、平安證券有限責任公司、北京證券有限責任公司、招商證券股份有限公司、中國銀河證券有限責任公司、東方證券股份有限公司、華西證券有限責任公司、江南證券有限責任公司的基金代銷指定營業網點辦理上述基金的轉換業務。根據實際需要，本基金管理人還將選擇其他銷售機構開辦此業務。

　　三、業務規則

　　1、基金轉換是指投資者持有本公司管理的某一開放式基金后，可將其份額全部或部分直接轉換成本公司管理的其它開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金份額，再申購目標基金的一種業務模式。

　　2、基金轉換必須在本公司管理并進行注冊登記的開放式基金之間進行。

　　3、基金轉換只能在同一銷售機構進行，擬轉出基金及擬轉入基金均由該銷售機構同時代理。如欲在其他銷售機構辦理基金轉換業務，須首先辦理轉托管業務。

　　4、一筆基金轉換業務視同同一時間發生的一筆贖回、一筆申購業務進行處理，但必須同時確認。基金轉換業務與日常申購、贖回等業務的優先級等同。T日投資者發出轉換申請，T+1日本公司對投資者的轉換申請進行確認并通知銷售機構。投資者于T+2日起可查詢或贖回經本公司確認的基金份額。

　　5、基金轉換以份額為單位進行申請，在轉換申請當日規定的交易時間內，投資人可撤銷基金轉換申請。投資者辦理基金轉換業務時，轉出方的基金必須處于可贖回狀態，轉入方的基金必須處于可申購狀態。

　　6、基金轉換采取未知價法，即基金的轉換價格以轉換申請受理當日各轉出、轉入基金的份額凈值為基準進行計算。

　　7、基金分紅時，在其權益登記日(R日)、除權日本公司不受理涉及該基金的基金轉換業務，基金分紅再投資產生的基金份額可在R＋3日提交基金轉換申請。

　　8、單個開放日基金凈贖回份額及凈轉出申請份額之和超過上一開放日基金總份額的10%時，為巨額贖回。發生巨額贖回時，基金管理人可根據基金資產組合情況，決定全額轉出或部分轉出，并且對于基金轉出和基金贖回，將采取相同的比例確認；在轉出申請得到部分確認的情況下，未確認的轉出申請將不予以順延。

　　9、轉換業務遵循“先進先出”的業務規則，先確認的認購或者申購的基金份額在轉換時先轉換。如果轉換申請當日，同時有贖回申請的情況下，則遵循先轉換后贖回的處理原則。

　　四、基金轉換費用

　　1、基金轉換費：無。

　　2、轉出基金費用：按轉出基金正常贖回時應收的贖回費收取費用。

　　3、轉入基金費用：按照轉入基金與轉出基金申購費費率之間的差額收取申購費補差費用，細則如下：

　　(1)本基金轉換為長城久恒、長城久泰前端收費

　　對于單筆轉換金額在1000萬以下的，分別按照長城久恒、長城久泰的前端申購費率收取申購費補差費用，對于單筆轉換金額在1000萬以上(含1000萬元)的，單筆收取申購費補差費用1000元。

　　(2)長城久恒、長城久泰轉換為本基金

　　因本基金申購費和贖回費為0，轉換時等同于正常申購本基金。

　　五、暫停基金轉換的情形及處理

　　出現下列情況之一時，基金管理人可以暫停接受基金持有人的基金轉換申請：

　　1、不可抗力的原因導致基金無法正常運作；

　　2、證券交易場所在交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值；

　　3、因市場劇烈波動或其它原因而出現連續巨額贖回，基金管理人認為有必要暫停接受該基金份額的轉出申請；

　　4、法律、法規、規章規定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募說明書》已載明并獲中國證監會批準的特殊情形。

　　發生上述情形之一的，基金管理人應立即向中國證監會備案并于規定期限內在至少一種中國證監會指定媒體上刊登暫停公告。重新開放基金轉換時，基金管理人應最遲提前3個工作日在至少一種中國證監會指定媒體上刊登重新開放基金轉換的公告。

　　友邦華泰基金管理有限公司今日公告增加開放式基金代銷機構

　　一、根據友邦華泰基金管理有限公司 與海通證券股份有限公司 、廣發證券股份有限公司 和財富證券有限責任公司 分別簽署的《友邦華泰盛世中國股票型證券投資基金銷售代理協議》，海通證券、廣發證券和財富證券將自2005年8月4日起代銷友邦華泰盛世中國股票型證券投資基金(以下簡稱“本基金”，基金代碼460001，基金簡稱“友邦盛世”)。投資者欲了解本基金的詳細信息，請仔細閱讀相關的基金合同、招募說明書。

　　二、自2005年8月4日起，投資者可到海通證券、廣發證券和財富證券的指定營業網點辦理本基金的相關業務。

　　另外，今日景順長城內需增長基金更新了招募說明書摘要。

　　以下來自媒體的信息，僅供參考。

　　工銀瑞信基金前九天發行過10億份

　　今日有媒體報道，據消息人士透露，截至昨日，首只“銀行號”基金——工銀瑞信核心價值基金發行已突破10億份。工銀瑞信基金于7月26日正式發行，在9天時間內，其銷售份額已突破10億份，日平均發行超過1億份。

　　湘財荷銀風險預算基金今日實施分紅——每10份派發0.2元

　　湘財荷銀基金管理公司旗下的湘財荷銀風險預算基金8月4日實施成立以來的首次分紅，比例為向全體持有人每10份基金單位派發現金紅利0.2元。

　　社保基金推出新產品 4個穩健配置組合委托資產40億元

　　今日有媒體報道，據全國社保基金理事會消息，自7月20日起，新增的4個穩健配置組合已正式開始投資運作，共委托資產40億元。這4個組合分別為易方達、嘉實、長盛和招　商基金管理。在投資范圍上，穩健配置產品可投資股票、封閉式基金、可轉債、普通債券以及貨幣市場工具，具有中等風險、中等收益的特征，有助于進一步豐富和完善社保基金會委托投資的產品鏈。全國社保基金理事會稱，與相對回報的指數型產品相比，穩健配置產品的收益與市場指數的相關度較小，不大受市場指數的約束，資產類別配置相對靈活。在不同的市場環境下，管理人均以為委托資產提供穩定回報為目標，可以避免收益的大起大落。

　　報道稱，社保基金2005年年度的投資計劃是，確定可用于再投資的資金總量不少于514億元。其中，股票投資的計劃額度是88億-178億元，固定收益投資260億元左右，現金等價物投資90億-180億元。

　　博時基金成立企業年金顧問團

　　今日又媒體報道，日前，勞動保障部正式公布了首批企業年金基金投資管理人名單，博時基金管理有限公司名列其中，這是繼2002年獲得全國社保基金首批投資管理人資格之后，博時在社保領域獲得的又一殊榮。

　　據悉，博時針對中國企業年金受托人現階段最為迫切的特殊需求，在既有管理企業年金業務的專職養老金業務部之外，又專門成立企業年金顧問團，作為向受托人和企業提供企業年金計劃設計咨詢增值服務的專家團隊，免費幫助受托人和企業尋找企業年金計劃設計過程中所遇各種問題的解決方案。這一專家團隊的設置，再一次充分體現出博時審時度勢、服務國民的社會責任感和經營宗旨。

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