銀華核心價(jià)值優(yōu)選股票型證券投資基金簡(jiǎn)介(2)

　　常見(jiàn)問(wèn)題

　　1、銀華核心價(jià)值優(yōu)選基金的類型與運(yùn)作方式是什么？

　　答：銀華核心價(jià)值優(yōu)選股票型基金屬于契約型開(kāi)放式基金，是一只積極主動(dòng)的股票型基金。本基金是我國(guó)第一只同時(shí)使用銀行網(wǎng)絡(luò)和上海證券交易所“上證基金通”進(jìn)行募集的開(kāi)放式基金。

　　2、銀華核心價(jià)值優(yōu)選基金的投資目標(biāo)是什么？

　　答：通過(guò)積極優(yōu)選具備利潤(rùn)創(chuàng)造能力且估值水平具備競(jìng)爭(zhēng)力的公司，同時(shí)通過(guò)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)收益配比以獲取超額收益，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。

　　3、銀華核心價(jià)值優(yōu)選基金的投資理念是什么？

　　答：本基金堅(jiān)持“精細(xì)研究”和“估值至上”的價(jià)值投資理念。在投資過(guò)程中，堅(jiān)持盡早發(fā)掘價(jià)值被低估的股票，優(yōu)中選優(yōu)，從中精選出具有利潤(rùn)創(chuàng)造力，能增加內(nèi)在價(jià)值的股票進(jìn)行投資，力求在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。

　　4、銀華核心價(jià)值優(yōu)選基金的投資范圍是什么？

　　答：本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括股票資產(chǎn)、債券資產(chǎn)、貨幣市場(chǎng)工具以及現(xiàn)金資產(chǎn)。股票投資比例浮動(dòng)范圍為60%～95%；除股票資產(chǎn)以外的其它資產(chǎn)投資比例浮動(dòng)范圍為5%～40%，其中現(xiàn)金及到期日在一年內(nèi)的政府債券不低于5%。

　　5、銀華核心價(jià)值優(yōu)選基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是什么？

　　答：本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為新華富時(shí)A200指數(shù)×80%＋新華雷曼中國(guó)全債指數(shù)×20%。這兩個(gè)指數(shù)市場(chǎng)代表性較好、權(quán)威，為業(yè)界所公認(rèn)。

　　6、銀華核心價(jià)值優(yōu)選基金具備怎樣的風(fēng)險(xiǎn)收益特征？

　　答：本基金是屬于證券投資基金中的較高預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、較高預(yù)期收益的產(chǎn)品，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。本基金將力求在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下實(shí)現(xiàn)較高的投資收益。

　　7、銀華核心價(jià)值優(yōu)選基金具有哪些優(yōu)勢(shì)？

　　答：(1)全面精細(xì)研究，鎖定價(jià)值

　　本基金在對(duì)股票估值時(shí)結(jié)合公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、財(cái)務(wù)預(yù)算模型、宏觀經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)周期等因素進(jìn)行全方位精細(xì)研究，以估值水平的高低作為衡量企業(yè)是否具有投資價(jià)值的首要標(biāo)尺。

　　(2)核心價(jià)值優(yōu)選，優(yōu)中選優(yōu)

　　本基金將充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)，盡早發(fā)掘價(jià)值被低估的股票，優(yōu)中選優(yōu)，力求精選出具有核心競(jìng)爭(zhēng)力的公司股票進(jìn)行投資。

　　(3)先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)格科學(xué)

　　本基金采用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)對(duì)基金的投資管理進(jìn)行嚴(yán)密的事前檢測(cè)、事中監(jiān)控和事后總結(jié)，力求在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。

　　(4)銷售渠道創(chuàng)新，投資便捷

　　本基金為國(guó)內(nèi)首只通過(guò)銀行等銷售機(jī)構(gòu)柜臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)(場(chǎng)外)和上交所“上證基金通”(場(chǎng)內(nèi))兩種渠道進(jìn)行認(rèn)(申)購(gòu)、贖回的開(kāi)放式基金，投資途徑更為便捷。

　　8、銀華核心價(jià)值優(yōu)選基金主要投資哪類股票？

　　答：本基金從“估值至上”的價(jià)值投資理念出發(fā)，堅(jiān)持以具有價(jià)值創(chuàng)造優(yōu)勢(shì)和估值優(yōu)勢(shì)的公司作為個(gè)股選擇的主要目標(biāo)，主要投資如下四類公司的股票：

　　(1)上游具備壟斷性質(zhì)的資源型企業(yè)，能夠分享中國(guó)以及世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，通過(guò)“量增價(jià)升”來(lái)提升公司業(yè)績(jī)；

　　(2)在中國(guó)經(jīng)濟(jì)資源環(huán)境下具備全球范圍的競(jìng)爭(zhēng)力，并且管理層有能力將這種競(jìng)爭(zhēng)力發(fā)展為相對(duì)全球范圍內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；

　　(3)具有品牌溢價(jià)和差異化的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，能夠鎖定相對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手更高的利潤(rùn)率；

　　(4)管理層具有清晰明確的發(fā)展策略，具備強(qiáng)有力的執(zhí)行能力，公司作為行業(yè)的整合者出現(xiàn)，能夠穿越經(jīng)濟(jì)周期。

　　9、什么是上交所“上證基金通”？

　　答：上交所“上證基金通”是指由所有具備基金代銷資格的上交所會(huì)員單位(券商)構(gòu)成的認(rèn)(申)購(gòu)、贖回開(kāi)放式基金的新渠道。投資者只需持有上交所股東代碼卡(上交所普通股票帳戶)或開(kāi)立中國(guó)證券登記結(jié)算上海證券投資基金帳戶，便可在任何一家有基金代銷資格的上交所會(huì)員單位(券商)的營(yíng)業(yè)部辦理開(kāi)放式基金的認(rèn)(申)購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)。這是我國(guó)開(kāi)放式基金銷售渠道的重大創(chuàng)新，將給投資者帶來(lái)極大的便利。

　　10、哪些投資者適合進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)交易，哪些投資者適合場(chǎng)外交易？

　　答：對(duì)于銀行客戶，如果平時(shí)沒(méi)有買賣股票的習(xí)慣，可選擇場(chǎng)外交易；對(duì)于券商客戶，一般都有買賣股票習(xí)慣，利用場(chǎng)內(nèi)交易很方便(可以與買賣股票一樣，進(jìn)行網(wǎng)上交易、電話委托交易等)。

　　11、投資者可以通過(guò)哪些會(huì)員單位在上交所系統(tǒng)辦理開(kāi)放式基金認(rèn)(申)購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)？

　　答：經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)具有開(kāi)放式基金代銷資格、與上交所簽定開(kāi)放式基金代理銷售協(xié)議且經(jīng)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司認(rèn)可的上交所會(huì)員，均可以辦理銀華優(yōu)選基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。代銷機(jī)構(gòu)的具體名單見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)。

　　12、通過(guò)上交所“上證基金通”申購(gòu)、贖回開(kāi)放式基金，對(duì)投資者有何便利？

　　答：(1)基金超市。投資者通過(guò)上交所“上證基金通”可以認(rèn)(申)購(gòu)、贖回任何在該平臺(tái)銷售的開(kāi)放式基金。隨著越來(lái)越多的開(kāi)放式基金加入該平臺(tái)，最終將實(shí)現(xiàn)真正意義上的“基金超市”。

　　(2)便利快捷。投資者通過(guò)上交所系統(tǒng)辦理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)，避免了在購(gòu)買不同基金公司的產(chǎn)品時(shí)需要進(jìn)行的跨銀行、跨券商交易。這一創(chuàng)新使投資更加便利快捷，省時(shí)省力，將大大降低投資者購(gòu)買基金的信息成本。

　　(3)信息豐富。上交所行情發(fā)布系統(tǒng)將有助于投資者獲得包括開(kāi)放式基金凈值揭示、基金公告、基金動(dòng)態(tài)在內(nèi)的豐富信息，便于投資者進(jìn)行投資決策。

　　13、投資者通過(guò)上交所“上證基金通”申購(gòu)、贖回開(kāi)放式基金，使用何種帳戶？在何種情況下無(wú)需再開(kāi)立新戶？

　　答：投資者只需持有上交所普通股票帳戶或中登結(jié)算上海證券投資基金賬戶(簡(jiǎn)稱“上海證券賬戶”)即可辦理場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)與贖回的開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)。

　　還沒(méi)有上海證券賬戶的投資者，通過(guò)有資格的上交所會(huì)員開(kāi)立上海證券賬戶后就可以認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回上交所掛牌的開(kāi)放式基金。

　　14、銀華核心價(jià)值優(yōu)選基金場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外方式的認(rèn)(申)購(gòu)起點(diǎn)是多少？追加的認(rèn)(申)購(gòu)起點(diǎn)是多少？贖回的最低份額為多少？通過(guò)場(chǎng)內(nèi)方式認(rèn)(申)購(gòu)、贖回時(shí)，還需注意什么？

　　答：本基金場(chǎng)外(通過(guò)銀行柜臺(tái)等)認(rèn)(申)購(gòu)金額每筆最低為1000元；場(chǎng)內(nèi)認(rèn)(申)購(gòu)每筆認(rèn)(申)購(gòu)金額最低為1000元，同時(shí)每筆認(rèn)(申)購(gòu)金額必須是100元的整數(shù)倍， 每筆認(rèn)(申)購(gòu)最多不超過(guò)99，999，900元。直銷中心每個(gè)基金賬戶首次最低認(rèn)(申)購(gòu)金額為10萬(wàn)元人民幣，追加認(rèn)(申)購(gòu)的最低金額為1萬(wàn)元人民幣；已在直銷中心有認(rèn)購(gòu)本基金記錄的投資者不受首次申購(gòu)最低金額的限制。

　　贖回的最低份額為500 份基金份額，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆贖回導(dǎo)致單個(gè)交易賬戶的基金份額余額少于500 份時(shí)，余額部分基金份額必須一同贖回。場(chǎng)內(nèi)交易時(shí)除遵守上述約定外，還要滿足贖回份額必須是整數(shù)份額，并且單筆贖回最多不超過(guò)99，999，999份基金份額的條件。

　　15、銀華核心價(jià)值優(yōu)選股票型基金的費(fèi)率情況如何？

　　答：費(fèi)率情況如下表：

　　16、如何確認(rèn)認(rèn)購(gòu)份額？場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的份額余額處理方式有何不同？

　　答：本基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算包括認(rèn)購(gòu)金額和認(rèn)購(gòu)金額在基金認(rèn)購(gòu)期間內(nèi)產(chǎn)生的利息。具體計(jì)算公式如下：

　　認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　認(rèn)購(gòu)份額＝(認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)費(fèi)用+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值

　　采用場(chǎng)外柜臺(tái)方式認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)金額的有效份額四舍五入保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。

　　采用場(chǎng)內(nèi)上交所方式認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)金額的有效份額保留到整數(shù)位，剩余部分折回現(xiàn)金返還投資人。這使投資者持有的認(rèn)購(gòu)份額為整數(shù)

　　17、通過(guò)場(chǎng)內(nèi)方式申購(gòu)、贖回銀華核心價(jià)值優(yōu)選基金時(shí)，以什么價(jià)格為計(jì)算依據(jù)？

　　答：與場(chǎng)外方式一致，投資者在申購(gòu)、贖回銀華核心價(jià)值優(yōu)選基金時(shí)，均按“未知價(jià)”原則，即按受理申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

　　18、銀華核心價(jià)值優(yōu)選股票型基金默認(rèn)的分紅方式時(shí)什么？

　　答：開(kāi)放式基金有兩種分紅方式：現(xiàn)金分紅與紅利再投資方式。如果投資者選擇現(xiàn)金分紅方式，現(xiàn)金紅利將直接劃入投資者的資金賬戶；如果投資者選擇紅利再投資方式，現(xiàn)金紅利將按紅利發(fā)放日當(dāng)天的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。銀華核心價(jià)值優(yōu)選基金默認(rèn)的分紅方式為現(xiàn)金方式。如果投資者需要變更分紅方式，可去開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提交變更基金分紅方式的申請(qǐng)進(jìn)行變更。

　　19、何為封閉期？銀華核心價(jià)值優(yōu)選基金的封閉期有多長(zhǎng)？

　　答：封閉期是指基金成功募集足夠資金，基金合同生效后，會(huì)有一段不接受投資者申購(gòu)或贖回基金份額申請(qǐng)的時(shí)間段。設(shè)定封閉期的作用在于：一方面確保基金管理人可根據(jù)證券市場(chǎng)狀況完成初步的投資安排，另一方面是為了方便基金的后臺(tái)為日常申購(gòu)、贖回做好最充分的準(zhǔn)備。

　　根據(jù)本基金的基金合同規(guī)定，銀華核心價(jià)值優(yōu)選基金自基金合同生效日后不超過(guò)30個(gè)工作日開(kāi)始辦理申購(gòu)，自基金合同生效日后不超過(guò)三個(gè)月的時(shí)間開(kāi)始辦理贖回。

　　基金開(kāi)放日應(yīng)為證券交易所的正常交易日。在基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在兩日內(nèi)書(shū)予以公告。

　　20、投資者可自由在場(chǎng)外和場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行基金轉(zhuǎn)托管嗎？

　　答：投資者可自由進(jìn)行基金的轉(zhuǎn)托管，既可從上交所系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管到場(chǎng)外(包括銀華基金管理公司、銀行等代銷機(jī)構(gòu))，又可從場(chǎng)外轉(zhuǎn)托管到上交所系統(tǒng)。但該類轉(zhuǎn)托管只限于在場(chǎng)內(nèi)證券帳戶和以其為基礎(chǔ)注冊(cè)的場(chǎng)外開(kāi)放式基金帳戶之間進(jìn)行。

　　21、銀華基金管理公司可為投資者提供哪些服務(wù)？

　　答：(1)賬戶管理服務(wù)

　　◎ 對(duì)賬單寄送。為使每位基金持有人了解自己的投資交易情況和公司的重要信息，公司每季度提供免費(fèi)的對(duì)賬單寄送服務(wù)。

　　◎ 自動(dòng)語(yǔ)音系統(tǒng)。公司開(kāi)通24小時(shí)熱線(010-85186558)，客戶可通過(guò)該系統(tǒng)隨時(shí)查詢基金賬戶信息、基金凈值、基金分紅、交易情況、公司活動(dòng)等各種信息。

　　◎ 網(wǎng)站自助查詢。基金持有人可隨時(shí)登錄銀華基金管理公司網(wǎng)站查詢帳戶信息、基金凈值等。

　　◎ 銀華財(cái)富e專線。銀華近期強(qiáng)力推出的電子直銷解決方案，投資者足不出戶即可開(kāi)戶、繳款及下單，網(wǎng)上申購(gòu)基金可長(zhǎng)期享受費(fèi)率的優(yōu)惠。

　　◎ 手機(jī)短信服務(wù)。公司會(huì)不定期以手機(jī)短信的形式告知客戶基金情況、公司重大活動(dòng)等相關(guān)信息。

　　(2)資訊咨詢服務(wù)

　　◎ 信息資訊。公司為客戶和代銷機(jī)構(gòu)提供銀華資訊、《銀華與您》內(nèi)刊、《價(jià)值論壇》、《銀華周報(bào)》、《銀華月報(bào)》、《銀華季報(bào)》、研究報(bào)告、信息定制等服務(wù)，使客戶得到全方位的資訊服務(wù)。

　　◎ 人工咨詢。公司擁有一批具有高水準(zhǔn)專業(yè)素質(zhì)的客戶服務(wù)代表能夠?yàn)榭蛻籼峁┗�金業(yè)務(wù)咨詢和投資理財(cái)咨詢等服務(wù)。

　　(3)增值服務(wù)

　　◎ 定期互動(dòng)交流。公司定期舉辦基金經(jīng)理見(jiàn)面會(huì)、投資研討會(huì)、投資者交流會(huì)、聯(lián)誼會(huì)等各種活動(dòng)。

　　◎ 客戶關(guān)懷。公司客戶服務(wù)中心將在特殊的日子給投資者一份特殊的驚喜。

　　(4)專家理財(cái)服務(wù)

　　公司推出了理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，特別是在其網(wǎng)站推出了理財(cái)頻道，該理財(cái)頻道涵蓋理財(cái)知識(shí)、產(chǎn)品介紹、風(fēng)險(xiǎn)自測(cè)、理財(cái)規(guī)劃、投資建議，還有銀華基金公司組成的專家理財(cái)顧問(wèn)團(tuán)為投資者量身定制理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。投資者可來(lái)電、來(lái)函或登陸公司網(wǎng)站(www.yhfund.com.cn)咨詢。公司客戶服務(wù)電話：010-85186558。