華寶興業現金寶貨幣市場基金簡介

　　本基金設兩級基金份額：A級基金份額和B級基金份額，兩級基金份額單獨設置基金代碼，各級基金份額單獨公布每萬份基金日收益和基金七日年化收益率。

　　【 基 金 經 理 】

　　基金經理：王旭巍先生，畢業于中國人民大學，獲經濟學碩士學位。曾先后于華中工學院管理工程系任教、國家物資部供應管理司任職，1993年起在中國(深圳)物資工貿集團有限公司、宏達期貨經紀有限公司、中信證券(資訊 行情 論壇)股份有限公司從事交易、投資、資產管理業務。2003年初加入華寶興業基金管理有限公司，同年7月起任寶康債券基金經理。

　　王旭巍先生在投資實踐中取得了良好的業績，其管理的寶康債券基金自成立以來業績表現優秀，寶康債券基金自晨星(中國)2004年8月推出星級評級以來一直榮膺國內唯一的五星級債券型基金(評級結果截至2004年12月31日)。

　　團隊其他人員：

　　曾麗瓊女士：現金寶基金經理助理，3年銀行間債券交易經驗，并獲“全國銀行間優秀交易員”稱號。

　　李永祥先生：首席數量分析師，具有豐富的國際、國內債券行業經驗，18年數量分析經驗，其中包括4年服務于高盛(紐約)的投資經驗。

　　史蒂芬女士：CFA， 現為法興資產固定收益研究主管。

　　曾剛先生：債券研究員，6年證券行業從業經驗。

　　【 相 關 資 料 】

　　華寶興業現金寶貨幣市場基金招募說明書

　　華寶興業現金寶貨幣市場基金基金合同摘要

　　華寶興業現金寶貨幣市場基金份額發售公告

　　【 投 資 意 向 調 查 】

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　　【 常 見 問 題 】

　　1、現金寶貨幣基金的投資范圍是哪些？

　　答：本基金主要投資于貨幣市場工具，包括現金、一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額存單、剩余期限在三百九十七天以內(含三百九十七天)的債券、期限在一年以內(含一年)的債券回購、中央銀行票據，經中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

　　2、投資人在開戶時填寫充分詳細的信息有什么好處？

　　答：如果投資人提供完整、準確、充分的信息，便能享受以下便利：

　　⑴. 提供準確住址的投資人，可以準確及時地收到季度對帳單等。

　　⑵. 提供電子郵箱的投資人，可以收到華寶興業電子類刊物，內容包括宏觀分析、市場觀點、投資策略、基金運作情況、投資理財等。

　　⑶. 投資人提供聯系電話，便于華寶興業呼叫中心客服經理直接為您提供服務；提供手機號碼，便于華寶興業向您發送溫馨提示短信。

　　⑷. 華寶興業將嚴格遵守各項法律法規，為投資人嚴守秘密，保證投資人信息的安全和保密。

　　3、贖回資金何時到帳，遇節假日投資者能否辦理基金的贖回？

　　答：根據現金寶基金的業務規則，通過建設銀行購買本基金的客戶，當日(T日)贖回基金，資金在之后第二個工作日(T+2日)劃往持有人賬戶。但是由于節假日期間屬于非工作日，基金停止交易，因而本基金無法辦理節假日期間的贖回。

　　4、現金寶基金的可能投資收益率是多少？

　　答：現金寶基金作為先進的現金管理工具，主要投資于短期國債、央行票據、回購、同業存款等短期資金市場工具，這些投資品種的收益一般高于一年期以內的居民儲蓄存款，收益穩定。

　　5、投資者在何種情況下會出現投資虧損？概率有多大？

　　答：一般情況下，根據單位基金當日凈收益，為投資者計算該賬戶當日所產生的收益，并計入其賬戶的當前累計收益中。每月將累計收益結轉為基金份額。如果累計收益為正收益，投資者就不會發生虧損。只有當累計收益為負收益，結轉后的基金總份額低于初始投資的基金份額時，才可能出現投資虧損。

　　基金出現虧損的概率是很低的。只有在基金資產重估的情況下，才可能出現基金累計收益為負收益，按照現金寶基金資產凈值的計價方法，由于成本法和市價法的調整臨界點為0.5%，需要調整的可能性非常小，考慮到由于贖回等對凈值會產生一定的沖擊，根據歷史數據估計資產凈值高于上一個交易日的概率為99.84%。即投資者今天申購，在下一工作日贖回，其盈利的概率為99%以上。

　　6、銀行存款利率上調，現金寶基金的收益率會否隨之提高？

　　答：銀行存款利率上調將會導致市場實際收益率上升，本基金的投資品種—債券、票據、回購等收益率也會同步上升，在這種情況下，本基金的預期收益率將會提高。

　　7、現金寶基金如何進行收益分配？

　　答：現金寶基金收益分配原則為：基金管理人根據單位基金當日凈收益，為投資者計算該帳戶當日所產生的收益，并計入其賬戶的當前累計收益中。每月將投資人賬戶的當前累計收益結轉為基金份額，計入該投資人賬戶的本基金份額中。

　　8、現金寶基金適合進行長期投資獲取高額回報嗎？

　　答：現金寶基金的顯著特點是高安全性、高流動性和穩定收益性。在很大程度上保障資產安全和流動的同時，其收益率水平只是相對于一年期以內的存款品種有一定的優勢，從絕對收益上來看，與其它的基金產品并不具備可比性。因此，該品種是比較適合短期閑置資金的參與的。如果是希望通過長期投資獲得較高的投資回報，我們建議您選擇華寶興業基金所發行的風險收益均較高的寶康系列基金或多策略增長基金。

　　9、基金七日收益率是否包含節假日？

　　答：七日收益率指以最近七日(含節假日)收益所折算的年資產收益率。本基金每工作日公告前一個工作日的基金日收益和基金七日收益率(%)。

　　10、為何將短期債券期限限制在397天以內？

　　答：現金寶基金所投資的短期債券期限限制在397天以內。首先是借鑒國外的通行做法，其次，一年期債券發行和兌付通常會遇到節假日因素的影響，以365天為限制，可能導致無法參與這部分債券的投標或是購買，限制在397天可以避免這個問題。就國內實際情況來看，限制在397天可投資的短期品種市場存量會更多些，基金操作相對容易，397天和365天剩余期限對于債券的收益、風險以及流動性等方面的影響不存在質的差異。

　　11、銷售和服務費用需要投資者直接支付嗎？

　　答：銷售和服務費用也被稱為持續性營銷和服務費用，不需要投資者直接支付，主要用于支付代銷商傭金、以及基金管理人的基金行銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等，該筆費用從基金資產中扣除，屬于基金營運費用的范疇。

　　本基金根據投資人認(申)購本基金的金額等級分成A級、B級基金份額，并對投資人持有的基金份額按照不同的費率計提銷售服務費用。

　　12、A級、B級基金份額如何升級和降級？升降級收取費用嗎？

　　答：當投資者在銷售機構保留的A級基金份額達到500萬份時，本基金注冊登記機構自動將其在該銷售機構保留的A級基金份額升級為B級基金份額，并將其未結轉份額結轉成B級基金份額；當投資者在銷售機構保留的B級基金份額低于500萬份時，本基金注冊登記機構自動將其在該銷售機構保留的B級基金份額降級為A級基金份額，并將其未結轉份額結轉成A級基金份額。基金的升降級不收取費用。

　　13、現金寶基金認購期的利息能轉份額嗎？

　　答：募集資金利息在全部認購期結束時歸入投資人認購金額中，折合成基金份額，歸投資人所有。

　　14、18歲以下的公民是否能投資現金寶？

　　答：根據現金寶基金合同對個人投資人的定義，未滿18周歲的中華人民共和國公民是不能投資于本基金的，這也是符合國家有關法律法規之規定的。

　　15、分紅是否繳納所得稅？

　　答：根據財政部、國家稅務總局的財稅字【1998】55號《關于證券投資基金稅收問題的通知》，基金向投資者分配的基金收益，暫免征收所得稅。

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