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新浪財經(jīng)

存取款超5萬需核對身份證等法規(guī)規(guī)章今起施行

http://www.sina.com.cn 2007年08月01日 09:35 江南時報

  北京7月31日電 自8月1日起,一批法規(guī)、部門規(guī)章正式施行,將對我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展產(chǎn)生重要的影響。

  優(yōu)撫對象將享受優(yōu)待照顧

  8月1日是建軍節(jié),民政部、財政部、勞動和社會保障部、衛(wèi)生部聯(lián)合出臺的優(yōu)撫對象醫(yī)療保障辦法從這一天起正式施行,具有特殊的意義。辦法明確規(guī)定,退出現(xiàn)役的殘疾軍人、在鄉(xiāng)老復(fù)員軍人、帶病回鄉(xiāng)退伍軍人,以及享受國家撫恤和生活補(bǔ)助的烈士遺屬、因公犧牲軍人遺屬、病故軍人遺屬等優(yōu)撫對象按屬地政策參加城鄉(xiāng)基本醫(yī)療保障制度,中央和地方共同負(fù)擔(dān)優(yōu)撫對象的特殊醫(yī)療補(bǔ)助,優(yōu)撫對象在接受醫(yī)療服務(wù)時享受優(yōu)待照顧。

  暢通行政復(fù)議渠道

  行政復(fù)議法實(shí)施條例自8月1日起施行。條例把暢通行政復(fù)議渠道作為工作的著力點(diǎn)和突破口。

  條例規(guī)定,公民、法人或者其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的具體行政行為侵犯其合法權(quán)益提出行政復(fù)議申請,除不符合行政復(fù)議法和條例規(guī)定的申請條件的,行政復(fù)議機(jī)關(guān)必須受理。

  為了保障行政復(fù)議機(jī)關(guān)、行政復(fù)議機(jī)構(gòu)切實(shí)履行行政復(fù)議法定職責(zé),條例規(guī)定:行政復(fù)議機(jī)關(guān)或者行政復(fù)議機(jī)構(gòu)不履行行政復(fù)議法和條例規(guī)定的行政復(fù)議職責(zé),經(jīng)有權(quán)監(jiān)督的行政機(jī)關(guān)督促仍不改正的,對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予警告、記過、記大過的處分;造成嚴(yán)重后果的,依法給予降級、撤職、開除的處分。

  存取款超5萬需核對身份證

  中國

人民銀行
銀監(jiān)會
、證監(jiān)會、保監(jiān)會聯(lián)合出臺的金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自8月1日起施行。管理辦法規(guī)定,商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)在為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

  管理辦法明確,

證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理資金賬戶開戶、銷戶、變更,資金存取;開立基金賬戶;與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同等項(xiàng)業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

  此外,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。管理辦法規(guī)定,客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年;交易記錄,自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

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