美的10億買理財遇詐騙 稱損失可控

　　美的集團投資理財被曝遭遇“蘿卜章”、“假行長”；一年后披露，被質(zhì)疑信披違規(guī)，回應(yīng)稱不存在違規(guī)事項

　　來源：新京報

　　正深陷與格力的專利官司的美的又遭遇“后院起火”。

　　6月29日，美的集團正式回應(yīng)“遭遇10億元理財騙局”的傳聞，稱美的集團下屬合肥美的冰箱公司于2016年3月購買了理財信托產(chǎn)品，規(guī)模10億元，于2016年5月發(fā)現(xiàn)該委托理財事項存在詐騙風險。目前案件偵查正在有序進行，進展順利，主要涉案人員正在或已抓捕歸案，公司已收回部分委托理財資金，凍結(jié)和查扣了大部分涉案資金或資產(chǎn)，預計整體損失可控。

　　新京報記者梳理年報發(fā)現(xiàn)，自2013年起，美的每年都會花費大額資金來投入到理財產(chǎn)品。新京報記者根據(jù)美的集團年度報告統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，美的集團在2013年至2016年4年間，累計買入2292億元的銀行理財產(chǎn)品，累計收益達37.85億元。

　　被曝遭遇“蘿卜章”、“假行長”

　　根據(jù)財經(jīng)媒體《網(wǎng)易清流工作室》6月29日消息，美的集團下屬合肥美的冰箱公司去年3月遭遇到了一場為其量身定做的理財騙局。

　　據(jù)報道，去年美的金融中心安徽分部的負責人李某，向其大學同學透露“美的理財業(yè)務(wù)最重要的要求是要有銀行兜底”。隨后上述這位大學同學輾轉(zhuǎn)通過一位證券公司的投資經(jīng)理，向李某介紹了一個7億元的理財項目。美的經(jīng)過實地風險調(diào)查后購買了一份7億元名為“財通資產(chǎn)-創(chuàng)贏1號單一客戶專項資管計劃”的理財項目，美的的7億元理財資金，由“農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行”出具兜底函，借道上海財通和渤海信托，最終流向3家借款公司。

　　據(jù)報道，放款后2個多月，2016年5月，美的方面發(fā)現(xiàn)，無論是銀行兜底函、行長蓋章，還是資金流向的3家公司授信資料，均為偽造，上面蓋的公章也是非法私刻的。負責接待的“客戶經(jīng)理”陳某亦為假冒，而陳某等人用以接待美的方面的辦公室，則實際上是農(nóng)行成都武侯支行一位路姓副行長的“行長辦公室”。

　　市值數(shù)千億的上市公司美的集團，竟被“蘿卜章”騙走十億元理財資金，一時間引發(fā)市場對其風控水平的質(zhì)疑。據(jù)報道，有人曾對業(yè)務(wù)中作出“本筆投資的主債權(quán)相當于沒有擔保措施，我們唯一的保障在于農(nóng)行出具的承諾函，該風險請予以特別注意”的提示，但決策者均以“美的集團此前曾有過多次類似操作”為由，認為“風險相對可控”并批示了“同意”。

　　被騙一年后發(fā)布消息，是否信披違規(guī)

　　在被騙一年且經(jīng)媒體披露后，美的集團6月29日才在官方微信公眾號上證實受騙消息，美的集團在這次事件中信息披露是否合規(guī)？

　　對于信息披露問題，美的集團方面回應(yīng)，“鑒于該詐騙事項預計的損失金額有限，在信息披露及會計處理上，公司遵循了相關(guān)法規(guī)及會計準則的規(guī)定，不存在違規(guī)事項。”

　　一位券商告訴新京報記者，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，上市公司發(fā)生的重大訴訟、仲裁事項涉及金額占公司最近一期審計凈資產(chǎn)絕對值10%以上且絕對金額超過500萬元，上市公司應(yīng)該及時披露。

　　數(shù)據(jù)顯示，美的集團2015年年末歸屬于上市公司股東的凈資產(chǎn)為492億元，沒有觸及披露要求。

　　銀行進行兜底承諾并不合規(guī)

　　記者梳理美的年報發(fā)現(xiàn)，公司熱衷于購買理財產(chǎn)品等方面的投資，但是遇到較高風險的投資并產(chǎn)生損失后，依然會盡量避免對此類產(chǎn)品進行投資。

　　此外，美的集團在2014年、2016年均發(fā)布過《委托理財管理制度》，那么，美的又是如何跳入陷阱的呢？

　　據(jù)報道，美的當時購買理財產(chǎn)品時，子公司美的金融中心安徽分部的負責人李某向其大學同學透露“美的理財業(yè)務(wù)最重要的要求是要有銀行兜底”。這讓其一步步進入了陷阱。

　　那么銀行進行兜底承諾，又合法合規(guī)嗎？

　　對此，對外經(jīng)貿(mào)金融學院副院長鄒亞生對新京報記者表示，銀行為信托客戶出具“兜底函”的行為并不合規(guī)，美的集團在這方面的操作存在瑕疵。以往多次類似操作遇到的是真的理財，當時有可能銀行出于維護客戶關(guān)系考慮，但是并不合規(guī)。

　　記者就美的集團風控問題和信息披露問題致電美的，電話無人接聽。

　　美的集團在6月29日上午的對外聲明中稱，公司已對現(xiàn)存委托理財產(chǎn)品進行了全面核查，未發(fā)現(xiàn)存在類似的問題，將完善公司內(nèi)控制度及內(nèi)控體系建設(shè)。

　　■ 數(shù)據(jù)

　　美的4年投兩千多億買理財，獲益37.85億

　　自2013年起，美的每年都會花費大額資金來投入到理財產(chǎn)品。新京報記者根據(jù)美的集團年度報告統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，美的集團在2013年至2016年4年間，累計買入2292億元的銀行理財產(chǎn)品，累計收益達37.85億元。這占其過去四年累計歸屬凈利潤的8.75%。

　　2013年1月至12月，美的委托銀行理財產(chǎn)品金額達521.67億元，當期贖回金額425.4億元，實現(xiàn)收益達2.5億元。同時，美的還投資3022萬元買期貨、投資2億元至遠期外匯，當年分別產(chǎn)生損益-2億元、15.6億元。

　　2014年1月至12月，嘗到甜頭的美的開始追加投資，也改變投資策略將主要資金著重放到銀行理財產(chǎn)品上，投資金額高達1166億元，當年回收本金1029億元后，實現(xiàn)的銀行理財收益達9.5億元。對2013年收益較高的外匯遠期合約投資加大至8億元，而對于2013年虧損的期貨選擇不再投資。不過，2014年美的所投資的外匯遠期合約卻產(chǎn)生虧損，損失達6.65億元。

　　遠期外匯和期貨都讓美的切實體會到風險，美的此后便只進行銀行理財產(chǎn)品的投資。

　　2015年1月至12月，美的買入的銀行理財產(chǎn)品金額達240億元，當期收回的本金為320億元（含2014年部分未贖回金額），當期實現(xiàn)的投資理財收益達到了13億元。

　　值得注意的是，美的2015年歸屬于上市公司股東的凈利潤為127億元，這意味著僅投資理財收益就占公司凈利潤的10%。

　　2016年3月，美的再次宣布，計劃在董事會決議后的1年時間里使用不超過人民幣350億元自由閑置資金進行委托理財，每筆理財產(chǎn)品的投資期限不超過2年，且上述資金額度可以滾動使用。

　　也正是在這次計劃后，美的遭遇了媒體報道的“理財坑”。數(shù)據(jù)顯示，2016年1月至12月，美的委托的理財產(chǎn)品金額有363.5億元，實現(xiàn)收益12.7億元。

　　然而“理財坑”后，美的依然沒有減少理財投資額度，2017年3月29日召開的第二屆董事會第二十次會議決議，使用合計不超過400億元的自有閑置資金用于投資中短期低風險理財產(chǎn)品，上述資金額度可滾動使用。

　　除了美的集團，美的集團實控人何享健和其兒媳盧德艷共同控制的新三板掛牌公司美的物業(yè)，就在2016年累計在銀行購買理財產(chǎn)品金額達11.4億元，累計贖回9.8億元，實現(xiàn)投資收益268萬元。

　　■ 延展

　　上半年830家公司投七千億買理財

　　買理財產(chǎn)品，已經(jīng)成為上市公司的鐘愛投資品種。據(jù)東方財富choice數(shù)據(jù)顯示，2017年1月至6月29日，滬深兩市中共有830家公司公布了進行委托理財?shù)脑敿毿畔ⅲ嫌嬞徺I理財產(chǎn)品7158.9億元，有數(shù)據(jù)顯示，這相比去年同期增長102%。月均進行委托產(chǎn)品額度為1193.15億元。

　　據(jù)了解，2017年已經(jīng)買入理財產(chǎn)品額度最大的公司為中國神華，中國神華在今年1月4日宣布，分別購買了建設(shè)銀行160億元理財產(chǎn)品、工商銀行170億元理財產(chǎn)品，投資期限均為90天，年化收益率3.2%-3.35%。

　　而另一家累計理財次數(shù)最多的為飛科電器，公司在2017年后披露的購買理財情況中，交易量達71次，不過有一些是在2016年就開始購買，投資期限最短為7天。目前，飛科電器累計投資額度達35億元。

　　那么，那么多公司熱衷購買理財產(chǎn)品，那么收益到底怎樣呢？

　　東方財富choice數(shù)據(jù)顯示，上市公司熱衷于購買的理財產(chǎn)品投資期限最短為7天至3年不等。西部礦業(yè)就在2016年投資了5380萬元購買一款名為“銀河明匯7號資產(chǎn)管理計劃”的產(chǎn)品，時限長達1096天，也就是3年。

　　從收益上看，上市公司購買的理財產(chǎn)品預計年化收益率一般在2%-10%之間，上述的830家公司中，有115家理財收益超過500萬元。兆馳股份今年3月就宣布，在2015年投資2億元購買的理財產(chǎn)品最終收益達4016萬元，該產(chǎn)品預計年化達10%。

　　事實上，熱衷于購買理財產(chǎn)品的公司，也不等于公司的財務(wù)狀況良好。東方財富choice數(shù)據(jù)顯示，云天化、納斯達、寧波富邦資產(chǎn)負債率分別達92%、91.5%、91%，而公司披露的購買理財產(chǎn)品金額分別為6.1億元、9億元、3000萬元。

　　采寫/新京報記者 李云琦 實習生楊礪