意見領袖丨全球財富管理論壇

　　中國銀保監會黨委委員、副主席梁濤出席全球財富管理論壇2021北京峰會并作主旨發言表示，近年來我國銀行保險業綠色金融發展成效明顯，政策制定框架持續完善，產品服務體系不斷豐富，綠色融資規模連續增長，國際交流合作深入推進，在綠色發展的理念引導下，綠色金融制度體系日近完善。在新發展階段，中國銀保監會將探索金融支持碳達峰、碳中和的新路徑、新機制，構建與ESG投資相互促進的綠色金融新特色、新優勢，不斷推動經濟社會高質量發展和全面綠色低碳轉型。一是把握正確方向，加強統籌協調；二是完善政策體系，優化金融服務；三是踐行責任投資理念，防范金融風險；四是強力激勵約束，提升專業能力；五是推動國際合作，促進互利共贏。加強綠色金融的國際交流合作，在國際規則制定中發揮積極作用。未來中國的綠色可持續發展將為全球綠色復蘇注入強大動能。

　　以下為梁濤副主席講話原文。

　　各位領導、各位嘉賓、女士們、先生們，大家上午好。

　　非常感謝大會的主辦方邀請我來參加這次論壇，聆聽各位嘉賓的演講很受啟發。剛才鄒加怡部長提到了河南的洪水對河南造成的巨大損害，銀保監會正在指導銀行保險業積極投入到抗災救災的工作中，災難本身也進一步說明了處理好人與自然關系的重要性。

　　2020年9月，習近平主席在第七十五屆聯合國大會一般性辯論上作出我國“二氧化碳排放力爭于2030年前達到峰值，努力爭取2060年前實現碳中和”的重大宣示，表明了我國堅定走綠色低碳高質量發展道路的決心，展現出我國推動構建人類命運共同體的負責任大國擔當。相信中國的綠色可持續發展將為全球綠色復蘇注入強大的動能。

　　中國銀保監會深刻領會習近平總書記關于碳達峰、碳中和的重要講話精神，認真貫徹新發展理念、深入推進金融供給側結構改革，強化監管引領，引導銀行保險機構發展綠色金融，創新產品服務，加強ESG信息披露，不斷提升服務綠色低碳轉型發展。

　　下面我談幾點對發展綠色金融，推動經濟綠色復蘇的認識，供大家參考。

　　全面認識加快發展綠色金融的重大意義

　　綠色金融是對傳統金融工作的深化，服務經濟社會全面綠色轉型發展，是綠色金融的天職，在政策和市場的共同推動下，綠色金融發展正在深入貫徹到金融機構作為資金融通的市場主體。要堅持義利并舉，從目標、路徑、行動等方面齊發力、建機制、鑄優勢，在服務新發展格局中實現自身穩健可持續發展。

　　第一，綠色金融是推動實現碳達峰、碳中和，促進綠色低碳發展的重要力量。實現碳達峰、碳中和的目標，是一項非常廣泛而深刻的經濟社會系統性變革，將對產業結構、能源結構、投資機構和生活方式等產生深遠影響，直接影響我國綠色低碳發展的質量和可持續性。發展綠色金融須聚合各類資金，引導市場預期，為綠色低碳轉型發展提供源源不斷的金融活水，銀行保險業責無旁貸。金融業為綠色低碳轉型發展賦能，既不能“雷聲大雨點小”，也不能忽視我國經濟社會發展的實際搞“一刀切”，要處理好發展和減排，整體和局部，短期和中長期的關系，尊重規律，實事求是，穩步推進，切實履行好促進綠色低碳發展的使命。

　　第二，綠色金融是金融機構完善公司治理，妥善應對轉型風險的有效方式。綠色金融追求經濟效益、社會效益和生產效益的統一，與ESG為代表的責任投資理念也是一致的。發展綠色金融是一項長期工作，要求銀行保險機構從戰略規劃、業務流程、資產組合、內部控制、風險管理等多方面進行系統設計。這項工作早做比晚做好，主動謀劃比被動應付好。更重要的是，發展綠色金融有助于推動銀行保險機構加強信息披露，與利益相關方積極互動，提升自身的環境社會表現和公司治理水平，使銀行保險機構在“用腳投票”的市場機制下贏得發展主動。同時，銀行保險機構落實碳減排政策，應多技術迭代和需求多元化等產業風險轉型能力也會不斷提升。

　　第三，綠色金融是深化金融行業對外開放，參與國際金融合作的主要手段。發展ESG投融資是綠色金融的一個方面，從國際上看ESG投資正從邊緣逐步走向核心，從支流逐步成為主流，富達等在內的30家最大投資機構集體承諾將通過投資組合來促進企業減少碳排放。我國的ESG投融資市場處于培育階段，在碳達峰、碳中和戰略目標下發展空間很大，我國綠色金融制度政策、規則標準和市場體系不斷完善，ESG投融資會在深化金融行業對外開放中發揮積極作用，也為我國銀行保險機構“走出去”和參與國際綠色金融治理合作創造有利條件。

　　我國銀行保險業綠色金融發展成效明顯

　　近年來，中國銀保監會始終堅持以習近平生態文明思想為指引，通過發揮監管政策的引導作用，持續推動銀行保險機構發展綠色金融，在促進生態文明建設和經濟社會發展全面綠色轉型方面取得了積極成效。

　　第一，政策制定框架持續完善。近年來，中國銀保監會制定發布了涵蓋監管要求、數據統計、考核評價、分類指導等一系列內容的綠色金融政策文件，引導金融機構從戰略高度推進發展綠色金融，加大對綠色低碳領域的資金支持，注重防范環境和社會風險，提升自身的環境和社會表現。在這里強調兩點與ESG有關的監管政策，一是提出銀行業金融機構要建立健全環境與社會風險管理體系，將環境、社會治理要求納入授信全流程，強化環境治理信息披露和與利益相關者的交流互動；二是在《保險資產管理公司監管評級暫行辦法》中明確對積極服務國家重大戰略，開展環境、社會責任和公司治理等綠色投資，對行業發展作出重大貢獻的機構，酌情予以加分。通過實行差異化的監管引導保險資產公司加大對長期投資、價值投資的支持力度。

　　第二，產品服務體系不斷豐富。支持銀行、保險機構發展能效信貸、綠色債券和綠色信貸資產證券化，穩妥開展環境權益抵質押融資，探索碳金融、氣候債券、藍色債券、氣候保險等創新型綠色金融產品，持續提升綠色金融服務的效能，建立環境污染保險制度，引導保險公司開展環境風險評估，推動企業提升環境風險管理水平。當前，綠色保險功能不斷提升，環境責任保險已覆蓋重金屬、石化、醫藥廢棄物等20余個高環境風險行業，行業大力發展森林草原保險，2020年提供相關風險保障1.65萬億元。

　　第三，綠色融資規模連續增長。截至2020年一季度末，國內21家主要銀行綠色信貸余額達到12.52萬億元，占各類貸款的9.3%。其中綠色交通和再生能源、節能環保產業貸款余額占比超過70%，綠色信貸資產質量整體良好，近5年不良貸款率均保持在0.7%以下，遠低于同期各類貸款整體不良水平。綠色信貸環境效益逐步顯現，21家主要銀行綠色信貸每年可支持節約標準煤超過3億噸，減排二氧化碳的當量超過了7億噸。

　　第四，國際交流合作深入推進。為分享各國在應對氣候變化、保護生態環境和促進可持續發展的良好經驗，研究分析綠色金融發展創新實踐和最新監管狀態，進一步凝聚綠色金融合作共識，我國發起和參與了不同的國際合作組織。比如，倡議發起可持續銀行網絡，加入綠色金融體系網絡，向國際社會提供了發展綠色金融、推動碳減排、提升金融體系應對環境氣候風險的中國智慧和中國方案。

　　在綠色發展理念引導下，綠色金融制度體系日近完善，綠色金融市場發展成就斐然，雖然我國綠色數字化發展良好，但在實踐中還面臨著不少的困難和挑戰，集中體現在市場在金融資源綠色化配置中的決定性作用發揮的還不夠充分；驅動綠色金融可持續發展的政府和市場協同效應還不明顯；綠色資產產品和服務的定價缺乏相應標準、策略和工具；融資價格尚不能綜合地反應資金成本、風險議價和生態價值；金融機構ESG戰略規劃和應用水平參差不齊；責任投資理念教育有待加強；環境和社會風險管理的方法、工具、信息披露需要進一步完善；綠色金融專業能力存在不足；在產品創新、人才建設和風險管控方面亟待提升。

　　充分發揮綠色金融支持經濟綠色復蘇的強勁動能

　　在新發展階段，綠色金融發展使命重大、責任重大，中國銀保監會將堅定不移地貫徹新發展理念，在服務新發展格局中積極作為，探索金融支持碳達峰、碳中和的新路徑、新機制，構建與ESG投資相互促進的綠色金融新特色、新優勢，不斷推動經濟社會高質量發展和全面綠色低碳轉型。

　　第一，把握正確方向，加強統籌協調。準確理解國家碳減排和經濟綠色低碳轉型的政策內涵，把握好金融支持碳達峰、碳中和的節奏和力度，要以宏觀的視野分析經濟低碳轉型發展的金融需求，合理測算高碳行業資產的風險敞口，穩妥有序地調整自身資產結構。需要注意的是，金融機構應充分考慮我國經濟社會發展實際和各行業發展的階段性和轉型難度等因素，緊密跟隨有關部門制定的碳減排政策，不可簡單地對傳統高碳行業踩踏式、冒進式到期不續做；要在確保自身業務可持續性，積極支持相關企業綠色低碳轉型的基礎上，對傳統業務提供必要的資金支持，避免談碳色變。同時，要加強與其他行業的協調配合，形成有效支持實體經濟平穩健康發展的強大合力。

　　第二，完善政策體系，優化金融服務。健全綠色金融監管的政策框架，完善統計監測和考核評價體系，制定綠色金融信息披露標準，為綠色金融支持經濟復蘇提供指導，將綠色轉型進展納入對銀行保險機構的日常監管評價，營造綠色金融健康有序發展的政策環境，鼓勵銀行機構拓展信貸抵質押范圍，創新金融產品和服務方式，豐富綠色保險產品，探索差別化的保險費率機制，提升對綠色經濟活動的風險保障能力。

　　第三，踐行責任投資理念，防范金融風險。引導銀行保險機構從戰略、任務和流程、管理等各個方面踐行ESG責任投資理念，鼓勵金融機構在授信決策、貸款審批、資金價格、風險管理、內部控制和資產組合中，將環境氣候和社會風險作為參數予以重點考量。加強金融機構公司治理，注重ESG責任投資理念的運用和系統性、整體性、動態性協調與利益相關者的關系，提升金融機構核心競爭力。

　　第四，強力激勵約束，提升專業能力。鼓勵金融機構強化內部激勵約束，優化績效考核體系，加大對綠色低碳投融資項目的支持力度，督促銀行保險機構落實落細相關產業政策要求，完善客戶授信管理，將碳表現、碳定價納入授信管理流程，加強綠色金融專業培訓和團隊建設，建立容錯糾錯機制，激發員工做好綠色金融服務的動力，探索自身轉型路徑。

　　第五，推動國際合作，促進互利共贏。加強綠色金融國際交流合作，在國際規則制定中發揮積極作用。講好中國故事，提高我國金融機構“走出去”和海外資本運作的能力和水平；踐行責任投資和價值投資的理念，形成綠色金融發展合力；提升金融業雙向開放的質量和效益，加強與“一帶一路”沿線國家和地區在綠色金融方面的深度合作，開放包容、互學互鑒，實現經濟發展、民生改善、氣候治理能力的全面提升。

　　女士們、先生們、朋友們！

　　綠色金融支持綠色經濟復蘇，任重道遠，大有可為，我們將以習近平生態文明思想為指引，堅定不移地走綠色發展之路，以更大的決心和力度不斷推動綠色金融改革和創新，為建設綠色低碳、持久繁榮的美麗中國貢獻更大力量。

　　(本文作者介紹：全球財富管理論壇是在中國金融業對外開放背景下，由中國財富管理50人論壇和孫冶方經濟科學基金會共同發起成立的全球性、學術性、中立的智庫組織，致力于促進資產管理與財富管理領域的全球對話，推動資產管理與財富管理行業的健康發展。)