陸媛 劉秩平

　　2005年底開始到2007年，股市迎來大牛市。從2002年開始，我國經濟進入繁榮周期、國民收入連年增長、居民手中可支配財產性收入增加，到2005年沿海經濟發達城市的居民已經形成了一定的財富積累，產生了尋找再投資的需求。

　　此時，精明的騙子也看到了春筍般萌發的機遇。2005年7月，臺灣人洪章智、蔡富任來到廣州市天河區光大銀行大樓、平安大廈租下了兩處高檔辦公室，隨后打出了廣州頂尖投資咨詢有限公司(下稱“頂尖公司”)和上海環華投資有限公司廣州第一分公司(下稱“環華公司”)的牌子，并招聘廣州本地人邢雪梅、四川人楊萍等人為講師、投資部理財部經理，還在廣州本地招徠了剛畢業的女大學生做級別較低的客戶經理，同時從汽車經銷商、房地產經銷商、金融機構處購買了曾經購買汽車房產有一定財產的客戶名單，開始照名單上的聯系方式四處打電話約客戶來聽投資講座。

　　精心設計的陷阱

　　2005年底唐向曦先生(化名)被環華公司列入了目標客戶名單，在某一天，他接到頂尖公司的業務員電話，邀請去聽他們的投資講座。

　　唐先生對投資很感興趣，去到光大銀行大樓上該公司的會議室聽講座。主講人楊萍向投資人介紹各種風險投資分析，以及常州如意項目的操作。她主持的投資講座聽上去講得“很到位”，使用PPT授課，以百度、網易上市帶來大批原始股暴富者為案例，引人入勝，接下來提供同樣的暴富機會，即推銷客戶購買常州如意的股票，以1：1比例來置換計劃于2007年底在美國納斯達克上市的母公司Quality Mind Corporation(下稱“QMC”)股票，上市后可獲得8倍收益。

　　聽完了楊老師那深具誘惑力的投資講座，唐先生很快來到了環華公司欲了解詳情。初次見面，環華公司客戶經理陳嵐以身穿高級職業套裝的干練形象給唐先生留下了令人信任的第一印象，與客戶噓寒問暖拉完家常后，陳嵐開始向唐先生介紹常州如意所生產的一次性醫療器械的專利權。

　　常州如意母公司QMC是在太平洋薩摩亞群島注冊的公司，現在常州如意需要增資擴股，若以每股5元購買其股票，則可通過股票置換的方式換成QMC股票，而QMC將于2007年底在美國納斯達克上市，由于納斯達克規定股票上市價格最低為5美元/股，因此一旦置換成QMC股票并成功上市，投資者人可獲得至少8倍回報，若無法上市則按同期銀行定期利息加本金返還投資人。

　　在精美的包裝、誘人的投資回報、貌似無懈可擊的投資項目面前，唐先生終于動心了。

　　他購買QMC項目股票15萬股、W-LED股15萬股，共142.5萬元，此外支付1.5萬元咨詢費，簽訂了《現金增資繳款憑證》、《換股協議書》、《常州如意醫療器械有限公司承諾書》，并期待著夢想中的8倍收益到來。然而這144萬元并未獲得任何回報，即使經公安機關大力追繳，唐先生最后也只是拿回了不到20%，痛損100多萬元，成為該案中損失最大的受害人。

　　在上述常州如意項目獲得推廣后，2006年6月開始，洪章智等人又如法炮制新投資項目，只不過這次換成上海環華科技股份有限公司投資茂綸光電科技(上海)有限公司(下稱“茂綸公司”)，環華科技的股份可以1：1比例置換成茂綸公司母公司W-LED PATENT LTD。(下稱“W-LED公司”)股票，W-LED公司將于2008年底在美國上市。

　　常州如意項目和茂綸公司項目均為臺灣人劉宣廷利用上海環華公司進行操作的項目，在去年庭審中，經法院認定，上海環華公司系劉宣廷虛假出資注冊而來，劉宣廷于2003年在薩摩亞群島注冊成立QMC并收購常州如意公司，但公司經營一直不正常，嚴重虧損，茂綸公司自2006年1月在上海租用辦公場所成立來亦無生產設備和生產經營產品。

　　真相是什么？QMC和W-LED公司未曾實現上市，而受害人的所謂募集資金也并未全部用于公司生產經營�！凹词筈MC在美國的場外市場Pink Market或者OTCBB掛牌，也不能等同于公開發行上市，上市股票流通性較好、易于變現、質量較高，而掛牌股票流通性很差、很難轉板、信息披露沒有上市股票更為透明，因此環華公司在這兩個概念上的故意混淆，是帶有欺騙性質的�！睆V東證監局一位人士解釋說。

　　傳銷般的營銷網絡

　　經辦此案的黃警官說：“為了應對投資者提問，環華公司編寫了一套培訓手冊，教員工怎么圓滿地誘導和應付投資者。比如環華員工打電話去發展一個陌生的新客戶，客戶會說他有錢投資也可能說他沒錢投資，如果客戶回答沒錢，那么培訓手冊告訴員工應該對客戶講，正是因為沒錢才更加需要投資使自己變得有錢�！�

　　這種騙術與最近美國證券交易委員會起訴、美國聯邦檢察院正在調查的R. Allen Stanford騙局中使用的培訓騙術非常相似。Stanford編寫了一套如何應付客戶疑問的手冊，比如當客戶提問說他的存單究竟到哪里去了，員工應如何繼續對答拖延。

　　公安部門指出這是類傳銷手段。經辦此案的黃警官分析說：“環華公司有一套類似傳銷方式的營銷網絡進行選場、銷售，如網絡、公司經營、業績、擬上市、成功案例等資料的展示，在公司內部劃分若干層級ABCDEF六層，對銷售利潤實行層級提成。公司激勵員工常用的問題是設置目標，比如高管問員工，你今年的目標是什么，員工回答努力賺錢買奔馳車、買樓�！�

　　傳銷網絡之欺騙性體現在環華公司業務員自身購買股票的行為上。謝春婀在加入環華公司后十分相信常州如意項目能夠成功上市，并說服其父親、親戚動用資金98萬元買股票。

　　上海環華公司不僅在廣州設置分公司進行非法證券經營行為，而且在廈門、青島、深圳等地開展同樣行為，2006年下半年，上海環華公司非法代理發行股票案被公安部列為督辦案件。插圖/蘇益

　　(為保護受害人權益，文中受害人均為化名。)

    相關專題：

    嚴打非法證券活動

    新浪聲明：此消息系轉載自新浪合作媒體，新浪網登載此文出于傳遞更多信息之目的，并不意味著贊同其觀點或證實其描述。文章內容僅供參考，不構成投資建議。投資者據此操作，風險自擔。