經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的磨合,美國(guó)參議院周四(15日)以60票贊成39票反對(duì)在最終表決中通過(guò)了金融改革法案。下周經(jīng)美國(guó)總統(tǒng)奧巴馬簽署以后,該法案即可正式生效。這意味著華爾街即將迎來(lái)一場(chǎng)巨變。
金融改革覆蓋全面
該法案為美國(guó)大蕭條以來(lái)最徹底的銀行及資本市場(chǎng)監(jiān)管改革議案。其中最引人注目的“沃爾克法則”要求監(jiān)管者對(duì)銀行及其附屬機(jī)構(gòu)、控股公司實(shí)施監(jiān)管,禁止其開(kāi)展自營(yíng)交易、投資和設(shè)立對(duì)沖基金和私人股權(quán)基金,并且限制銀行及其附屬機(jī)構(gòu)與對(duì)沖基金和私人股權(quán)基金之間的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)。
受美聯(lián)儲(chǔ)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)在自營(yíng)交易、對(duì)沖基金和私人股權(quán)基金方面的投資也受到限制。
新法案要求設(shè)立一個(gè)全新的監(jiān)管部門消費(fèi)者金融保護(hù)局, 對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管,同時(shí)還強(qiáng)化了證券交易所委員會(huì)的投資者保護(hù)職能。
新法案還將場(chǎng)外衍生品交易納入監(jiān)管,并推行集中清算和交易所交易機(jī)制。
此外,新法案還將引進(jìn)對(duì)沖基金“注冊(cè)”制、改革信用評(píng)級(jí)業(yè)等一系列的改革。
美國(guó)布魯金斯研究所(The Brookings Institution)經(jīng)濟(jì)學(xué)家Douglas J. Elliott表示,我相信,如果金融法案早幾年實(shí)施,我們所經(jīng)濟(jì)的經(jīng)濟(jì)衰退將溫和一些。金融法案不會(huì)消除危機(jī),但是將令危機(jī)不致頻繁出現(xiàn),或者程度更加溫和。
官方高調(diào)贊賞
美國(guó)總統(tǒng)奧巴馬對(duì)金融改革法案的通過(guò)表示稱贊。他表示,金融監(jiān)管改革法案將提高金融安全性,并培養(yǎng)金融企業(yè)的責(zé)任感,并稱金融改革提供了最為強(qiáng)勁的消費(fèi)者保護(hù)。
奧巴馬曾表示希望在下周將該法案簽署為法律。
此外,美聯(lián)儲(chǔ)主席伯南克表示,金融監(jiān)管改革會(huì)加強(qiáng)對(duì)規(guī)模大到足以對(duì)金融系統(tǒng)構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)的監(jiān)管,預(yù)防危機(jī)的重演,并保留美聯(lián)儲(chǔ)在貨幣政策的獨(dú)立性。
伯南克在聲明中稱,“今日國(guó)會(huì)通過(guò)金融改革法案,它代表了在防止最近金融危機(jī)重演的一個(gè)好的開(kāi)始及踏出影響深遠(yuǎn)的一步。”
美國(guó)財(cái)長(zhǎng)蓋特納也對(duì)國(guó)會(huì)通過(guò)金融監(jiān)管改革法案表示贊賞。蓋特納稱,在奧巴馬簽署法案之后,政府將開(kāi)始為金融部門制定新的規(guī)定。
他表示,金融監(jiān)管改革將確保納稅人不為未來(lái)銀行破產(chǎn)埋單。
有分析師表示,對(duì)金融危機(jī)的始作俑者——大型金融機(jī)構(gòu)實(shí)行監(jiān)管,有助于防范危機(jī)的重演,該法案的實(shí)施,將對(duì)美國(guó)以及國(guó)際金融體系產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。
但是該分析師表示,作為多方調(diào)和妥協(xié)的產(chǎn)物,且法案也設(shè)立了7年的過(guò)渡期,令其力度較預(yù)期大打折扣。
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