⊙本報記者 涂艷

　　在一個春光明媚的午后，記者走進諾亞在陸家嘴金穗大廈的上海總部辦公區，緊張而不失活躍的工作氣氛將午后的困意一掃而光。記者在一個剛剛散場的會議室見到了我們的主人公殷哲，干練大方、沉穩自信的他就在這個簡潔的會議室將記者的采訪引入一次愜意的談話。

　　作為首家國外風投注資的第三方理財機構，諾亞在業內已經名氣不小，但是質疑于現在的第三方理財機構都宣稱自己的獨立和中立性，記者迫不及待得將這個敏感的話題拋給了他。

　　“首先，能夠充分了解客戶是保持中立性的前提。但這不應成為一句口號，因為金融產品無所謂好壞，不能簡單從收益率來衡量它的適合度。”殷哲很明確地說道。之所以要對客戶有親密、全面的了解是為了能夠自信地面對客戶，從而進行財務和財富管理。當然，客戶不會將所有資產都交由某個機構或某位理財師打理，也不會將自己所有的資產狀況向外透露，如何跨越這道坎是他們面臨的一大考驗。對此，殷哲并沒有表示無奈，“其實，這是一個互相信任的過程，正如我們總經理汪靜波女士所言，第三方理財最高的門檻是信任。”然而，如果把理財和看病求醫做一個類比，當病人對醫生隱瞞病情時，有豐富經驗的醫生也許可以識破并對癥下藥，而不論對于還在蹣跚學步的第三方理財機構還是銀行等金融大鱷來說，客戶對自己信息的隱瞞就會直接構成資產配置的不全面、不客觀。對于這點，他堅韌的眼神似乎告訴記者，他們完全有自信讓客戶對產生足夠的信任。“這個行業相當脆弱，經不起任何折騰，忠實維護客戶的利益并維護好自身的形象是我們過河時摸著的那塊石頭。”

　　當然，除了對客戶的了解，第三方理財機構團隊中的研究團隊和理財師隊伍更是競爭力的體現。優良的金融產品篩選能力就是諾亞的招牌之一。在誠信體系及個人信用尚不發達的中國，代銷產品仍是不少中間機構的生存渠道。“如何為客戶量體裁衣，挑選最合適的金融產品是依賴于強大的產品篩選能力和研究團隊。”他在談及自己團隊時總是異常自信。目前，“金融超市”的理念越發受到關注，曾經擔任過湘財證券私人金融總部副總經理、交通銀行上海分行私人金融業務部高級理財師兼外匯產品經理的他卻并沒有表示認同。“至少，我們諾亞要做的是金融產品精品店，將自己定位于理財市場的GPRS，也就是高端金融產品的篩選專家。確實，超市似乎更適合便捷、快速的大眾消費，而投資本質上并非消費，也就對金融服務有了更高的訴求。”看來，清晰的市場定位是一個理財機構做好做大的進一步要求。