券商作奸犯科 客戶保證金被肆意提取損失巨大

　　“我的股票全賠光了，而且還讓別人取走了兩萬多塊錢，我該怎么辦呀？”劉女士略帶哭泣的聲音讓記者震驚不已。

　　事件回放

　　原來事情是這樣的，聽說股市開始漲了的劉女士想了解一下自己的股票怎么樣了，便

來到營業(yè)部查詢。但是劉女士驚奇地發(fā)現(xiàn)，自己的股票賬戶經(jīng)過一位朋友6年的經(jīng)營，10萬元入市資金目前已經(jīng)所剩無幾。在悲痛之余，劉女士想到要看看到底是怎么虧掉的，便通過她所在的民族證券北京太平橋營業(yè)部打印了詳單。經(jīng)過察看，兩筆記錄讓劉女士義憤填膺，這兩條記錄分別是現(xiàn)金取款3000元整和現(xiàn)金取款23235.09元。

　　劉女士認為，朋友代她炒股炒虧了最多只能說明水平有限，但是直接取走劉女士股票賬戶里的現(xiàn)金就不能解釋了。經(jīng)過追問，劉女士的朋友承認了取款的事實，并表示這是代為操盤的酬勞。可是劉女士認為，面對這樣的操盤業(yè)績，還要酬勞，讓人感到不可思議，況且雙方也從來沒有談過酬勞的事情。先暫且不管劉女士的朋友該不該得到操盤的酬勞，證券公司未經(jīng)劉女士同意，擅自為他人辦理從劉女士賬戶取款的手續(xù)，這一點讓劉女士感到十分不解。劉女士向商報表示，自己從未向這個朋友做過委托指定，也沒有做過任何形式的授權(quán)，證券公司竟然讓其取走自己的股票保證金，這是證券公司對自己嚴重的侵權(quán)行為。

　　專家分析

　　商報特邀請中信建投證券分析師孫鵬為劉女士指點迷津。孫鵬介紹說，作為證券公司，現(xiàn)在大多已經(jīng)沒有了現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，現(xiàn)金的存取一律使用銀證轉(zhuǎn)賬劃轉(zhuǎn)，并且銀行賬戶與投資者的股票賬戶必須為同一個人，以避免客戶保證金被盜取的情況。

　　而在早期證券公司仍有現(xiàn)金業(yè)務(wù)的時候，客戶取款時必須要出示三證（股東卡、資金卡、身份證），缺一不可，并且一定要本人辦理并簽字，如果開戶時簽有全權(quán)委托指定，被委托人也可以進行資金的劃撥。

　　對于劉女士遇到的情況，孫鵬建議：劉女士應(yīng)該先與證券公司和他的朋友協(xié)商，要求他們退還取走的現(xiàn)金及利息，能夠順利解決自然最好，如果不能圓滿解決，劉女士可以訴諸法律。

　　關(guān)于股票賬戶的安全，孫鵬想借這個機會提醒投資者：自己的股票賬戶最好不要交給他人交易，如果確實需要別人代為操作的，應(yīng)當(dāng)事先明確約定盈利的分成及虧損的處理，以免出現(xiàn)問題的時候無據(jù)可依。另外，即使委托給他人運作，也應(yīng)該盡量多地關(guān)注自己股票賬戶的運作情況，如果出現(xiàn)問題，及時解決，以避免更大的損失。如無特殊需要，一定不要將資金存取款權(quán)限授予他人，否則是對自己的資金不負責(zé)任的行為。

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　　人大金融教授資金也曾被盜取

　　人民大學(xué)風(fēng)險資本與網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟研究中心主任楊志教授可以說是非常具有風(fēng)險意識和證券知識的了，但是就是這樣的人物，也沒能逃脫股票保證金被盜取的命運。

　　2002年4月10日，楊志在蔚深證券天津營業(yè)部開立委托交易賬戶，并把自己市值89萬元的股票從北京證券頤和園營業(yè)部轉(zhuǎn)托管過來，并交給其外甥女郭佳代為管理。楊志口頭同意郭佳在楊志知情的情況下可以進行買賣委托，不可以進行其他任何操作。

　　但是后來事情的發(fā)展遠遠超出了楊志的意料，2003年8月25日，楊志親自來到蔚深證券天津營業(yè)部，要求營業(yè)員給她打印交割單，并欲辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。但楊志教授驚奇地發(fā)現(xiàn)，不僅僅持有的股票被全部賣出，賣出股票后得到的58萬元資金也被分為45萬元和13萬元兩次取走。

　　觀察

　　絕路券商踐踏一切法律

　　券商違規(guī)操作導(dǎo)致的惡劣影響讓人深惡痛絕，先不說挪用客戶股票和國債這樣的隱性侵權(quán)，個別券商居然就敢明目張膽地把客戶的錢讓別人取走，就連人民大學(xué)的證券教授都不能幸免，何況善良的老百姓呢？

　　券商也苦，行業(yè)不景氣，日子不好過，大家都違規(guī)，你不違規(guī)，當(dāng)時就要死掉。

　　股民是無辜的，可是誰讓你是弱勢群體呢？人家就挪用你的資金，就把你的錢讓他人取走，你除了起訴，還真沒有別的辦法。法律有用嗎？對于正常的券商是有用的，但對那些在生死邊緣掙扎的券商會有多少威懾力呢？

　　所幸的是，目前規(guī)范的券商已經(jīng)不存在這些風(fēng)險，而有些歷史遺留問題嚴重的證券公司仍然沒有擺脫命懸一線的危機，這些都為客戶的財產(chǎn)安全留下了極大的隱患。

　　處理這些問題，只有一個辦法，盡快整合券商資源，該救的救，該死的死，有一個確定的消息，哪怕是最壞的消息，都比久拖不決沒有處理辦法要好得多。

　　商報記者 周科競/文

　　王曉瑩/制圖