投資者參與會員制證券投資咨詢業務注意事項(1)

http://whmsebhyy.com 2006年03月02日 06:15 中國證券報

近年來，會員制證券投資咨詢業務發展較快，接受咨詢服務的會員人數越來越多，涉及面越來越廣，為了幫助投資者了解證券投資咨詢業務的性質，明確投資者和證券投資咨詢公司雙方各自的權利和義務，幫助投資者維護自己的合法權益，中國證券業協會證券分析師委員會編寫了“會員制證券投資咨詢業務有關事項問答”，本專欄摘編了其中的主要內容供投資者參考。

　　1、什么是

證券投資咨詢業務？它能提供哪些服務？

　　答：證券投資咨詢業務是指取得監管部門頒發的相關資格的機構及其咨詢人員為證券投資者或客戶提供證券投資的相關信息、分析、預測或建議，并直接或間接收取服務費用的活動。

　　一般投資者可能受時間、精力、知識和能力的限制，無法及時和全面地了解與投資有關的信息并做出有效的分析，因而需要有人就此提供專業的服務。證券投資咨詢就是這樣一種專業化的咨詢服務，證券分析師通過對證券市場和上市公司有關信息的處理和分析形成投資建議。但是，由于證券價格的波動特性、證券分析的主觀性和分析師個人條件的限制，證券分析師不可能對

股票價格進行準確預測，不可能提出穩賺不賠的投資建議，只能為投資者提供具有一定參考價值的意見或建議。

　　2、什么是會員制證券投資咨詢業務？

　　答：會員制證券投資咨詢業務，是指證券投資咨詢機構，通過電視、電臺、網站等媒體或利用傳真、短信、電子信箱、電話、軟件等工具及營銷手段，面向不特定投資者招攬會員或成員，提供證券投資信息、分析、預測或者咨詢意見等專業服務，并取得咨詢服務費用的證券投資咨詢業務運作方式。

　　3、投資者在成為會員、接受證券投資咨詢之前應該注意些什么？

　　答：(1)要明確證券投資咨詢所達到的目的。如果是希望通過投資咨詢得到一些可供參考的投資信息、分析、預測和投資建議，那么這一預期目的是有可能達到的；如果是希望通過投資咨詢獲得股票等證券未來價格波動的準確預測，獲取穩賺不虧的投資建議，這一目的則是很難達到的。因此，如果投資者希望達到的目的是后者，則不一定要接受會員制證券投資咨詢服務。

　　(2)為了更好地維護自己的合法權益，投資者應了解證券投資咨詢業務有關的法律法規和行業自律規則。

　　(3)要了解證券投資咨詢公司和提供服務的證券分析師的基本情況，包括：證券投資咨詢公司是否有中國

證監會的證券投資咨詢業務許可，是否已在中國證券業協會報備；證券分析師是否具有執業資格；媒體上的咨詢欄目是否已在中國證券業協會備案；證券投資咨詢公司的規模大小、人員多少、業內信譽等；證券投資咨詢公司的經營情況，提供咨詢服務的方式和內容，以往提供的咨詢質量及會員服務情況，特別是以往與會員的糾紛情況等。以上信息大部分可以通過中國證券業協會網站查閱。

　　(4)評估自己的資產情況和風險承受能力。由于證券投資是一項高風險的投資，投資虧損是經常發生的，建議投資者在進入證券市場之前，認真評估自己的資產，不要將生活必需的資金投資在證券上，并且做好投資虧損時的思想準備。

　　(5)與證券投資咨詢公司簽訂合同，并認真閱讀合同內容。建議投資者特別關注如下事項：合同對方是否具有從事證券投資咨詢業務許可，是否具有簽約資格；自己需要的服務項目和內容是否已經包括在合同中；合同中約定的服務方式是否適合自己；是否接受合同中約定的收費標準和收費方式；合同中是否有違反國家法律法規和行業自律組織規定的禁止性內容，等等。

　　(6)確認擬簽訂合同的證券投資咨詢公司是否可在投資者所在的地域招收會員。

新浪聲明：本版文章內容純屬作者個人觀點，僅供投資者參考，并不構成投資建議。投資者據此操作，風險自擔。

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