證券投資者保護知識問答

　　投資者保護基金公司與本報聯合組織編寫

　　中國證券投資者保護基金有限責任公司于今日正式開業。為向投資者宣傳保護知識，保護基金公司與中國證券報聯合組織編寫了《證券投資者保護知識問答》。

　　《證券投資者保護知識問答》共計50題，題目內容主要來源于:《中華人民共和國證券

法》、《中華人民共和公司法》等現行法律條文中的有關內容；《個人債權及客戶證券交易結算資金收購意見》、《個人債權及客戶證券交易結算資金收購實施辦法》及《中國人民銀行、財政部、中國證券監督管理委員會關于證券公司個人債權及客戶證券交易結算資金收購有關問題的通知》等相關制度中的規定；中國證券投資者保護基金有限責任公司章程及證券投資者保護基金管理辦法等。

　　本套題目共50題，每題2分，總分100分。歡迎有條件的證券營業部組織投資者積極參與學習答題。

　　1.根據《證券法》的規定，證券公司()對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾

　　A.可以以特定方式　B　.不得以任何方式2.投資者用于證券交易資金清算的專用賬戶是()

　　A.證券交易賬戶　B　.證券交易結算資金賬戶

　　3.證券公司客戶交易結算資金必須全額存入指定的()，單獨立戶管理

　　A.商業銀行　B　.證券公司4.為禁止證券欺詐行為，維護證券市場秩序、保護投資者的合法權益和社會公共利益，經國務院批準，1993年9月2日國務院證券委員會頒布了()

　　A.《禁止證券欺詐行為暫行辦法》B.《證券市場禁入暫行規定》

　　5.根據《證券法》的規定，證券公司挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金屬于()行為

　　A.操縱市場　B　.欺詐客戶6.《關于推動證券公司規范發展資產管理等業務的通知》中，要求證券公司在自查摸底過程中，須將截止()之前簽訂的客戶資產管理業務合同情況、債務情況和挪用客戶證券情況，真實、完整地向公司注冊地證監局報告

　　A.2003年9月30日　B　.2004年9月30日7.關于客戶資產管理業務下列說法中錯誤的是()

　　A.證券公司開展客戶資產管理業務，應當在資產管理合同中明確規定，由證券公司承擔投資風險

　　B.證券公司向客戶介紹投資收益預期，必須恪守誠信原則，提供充分合理的依據，并以書面方式特別聲明，所述預期僅供客戶參考，不構成證券公司保證客戶資產本金不受損失或者取得最低投資收益的承諾

　　8.被金融機構挪用的個人持有的有價證券，以原有證券在金融機構被公告處置日()的虛擬還原市值計算A.開盤價　B　.收盤價9.證券公司或其營業部虛增客戶資金賬戶內資金，沒有真實資金轉入的，()

　　A..可以認定為客戶證券交易結算資金B.不能認定為客戶證券交易結算資金10.以下關于個人債權收購工作程序表述正確的是()

　　A.公告－－登記－－甄別確認－－支付收購款B.公告－－甄別確認－－登記－－支付收購款11.根據《收購意見》的有關規定，債權登記應按個人和機構債權分別登記，登記期為()A.90天　B　.120天12.根據《收購意見》中制定的收購標準，同一個人(即同一個身份證號的個人)債權本金部分，累計金額10萬元以下(含10萬元)的收購政策是()

　　A.打九折收購　B　.全額收購13.根據《收購意見》制定的收購標準，同一個人債權本金金額超過10萬元以上的部分收購政策是()

　　A.打九折收購　B　.全額收購14.根據《收購意見》制定的收購標準，機構債權本金部分的收購政策是()

　　A.不予收購　B　.打九折收購15.根據《收購意見》制定的收購標準，個人客戶證券交易結算資金合法本息的收購政策是()

　　A.打九折收購　B　.全額收購16.根據《收購意見》制定的收購標準，機構客戶證券交易結算資金的收購政策是()A.不予收購　B　.全額收購17.個人債權收購款應采取下列哪種方式支付給個人債權人()

　　A.債權人(代理人)憑有效身份證明及個人債權收購確認函到指定銀行領取收購款，銀行收回個人債權收購確認函

　　B.地方人民政府根據甄別確認結果直接支付收購款并收回個人債權收購確認函

　　18.個人債權人可以選擇接受收購，也可以選擇參加被處置金融機構的最后清算，如果最終清算受償金額低于收購額，其差額()

　　A.打九折補償　B　.不予補償19.證券投資者保護基金主要用于()A.證券公司被撤銷、關閉和破產或被證監會采取行政接管、托管經營等強制性監管措施時，按照國家有關政策規定對債權人予以償付B.按照國家有關政策規定償付投資者在證券投資活動中因證券市場波動或投資產品價值本身發生變化所導致的損失20.根據《關于進一步加強證券公司客戶交易結算資金監管的通知》的有關規定，下列關于客戶交易結算資金獨立存管問題說法錯誤的是()A.客戶交易結算資金獨立存管是指證券公司將客戶交易結算資金獨立于公司自有資金，存放在具有一定獨立性和必要監管職責的存管機構

　　B.實行客戶交易結算資金獨立存管后，證券公司不能再存放客戶交易結算資金

　　21.下列關于美國證券投資者保護公司(SIPC)說法正確的是()

　　A.S　I　P　C　關于賠償限額的規定為最高不超過50萬美元(包括現金＋證券，其中現金≤10萬美元)B.S　I　P　C　關于賠償限額的規定為最高不超過10萬美元(包括現金＋證券，其中現金≤5萬美元)

　　22.下列關于客戶交易結算資金銀行第三方存管說法正確的是()

　　A.資金由銀行管理，證券由證券公司管理B.資金、證券均由證券公司管理23.根據《證券法》的有關規定，證券公司經辦經紀業務，接受客戶的全權委托買賣證券的，或者對客戶買賣證券的收益或者賠償買賣的損失作出承諾的，監管部門將采取哪些制裁措施()

　　A.責令改正，處以5萬元以上20萬元以下罰款

　　B.處以成交金額5％以上20％以下罰款24.下列屬于證券公司及其從業人員損害客戶利益的欺詐行為的是()

　　A.按照客戶的委托買賣證券B.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

　　25.以下《關于推動證券公司規范發展資產管理等業務的通知》說法正確的是()

　　A.進一步明確了個人委托理財的收購范圍B.要求各證券公司立即停止未經批準的集合資產管理業務，暫停開展新的個人客戶資產管理業務

　　26.以下屬于客戶交易結算資金的是()A　.經紀業務的客戶為保證足額交收而在證券公司存入的資金、出售有價證券所得到的所有款項及持有證券獲得的股息、現金股利、債券利息B.經紀業務的客戶應付的經紀傭金27.下列哪項屬于證券公司及所屬營業部挪用客戶交易結算資金的情況()

　　A.從結算備付金賬戶提取傭金B.用客戶交易結算資金為客戶透支，為公司或其他機構或個人提供擔保28.下列哪種屬于證券公司從事客戶資產管理業務的禁止性行為()

　　A.將客戶資產交由具有客戶交易結算資金法人存管業務資格的商業銀行或者中國證監會認可的其他機構進行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務

　　B.向客戶保證其資產本金不受損失或者承諾取得最低收益

　　29.按照《收購意見》的有關規定，下列對應納入國家收購范圍的個人債權表述正確的是()A.2004年9月30日前，以個人名義在依法設立的金融機構中開立賬戶或進行金融產品交易，并有真實資金投入所形成的對金融機構的債權

　　B.為個人所有，但以機構名義在依法設立的金融機構中開立賬戶或進行金融產品交易，并有真實資金投入所形成的對金融機構的債權30.根據《實施辦法》的有關規定，下列應認定為個人債權的是()

　　A.居民個人持有的存放于金融機構相關賬戶上被金融機構挪用、用于回購質押的有價證券(含國債、股票、其他合法債券)

　　B.金融機構由于交通事故等非證券業務原因造成的應付個人債權

　　31.以下金額中，屬同一個人債權的本金(非個人儲蓄存款或證券交易結算資金的合法本息)部分應予全額收購的是()

　　A.10萬元人民幣　B　.12萬人民幣32.以下關于個人債權甄別確認的說法正確的是()

　　A.被處置金融機構法人和分支機構所在地政府，應負責成立個人債權甄別確認小組

　　B.個人債權應當全部由清算組甄別確認33.按照《收購意見》的有關規定，基金會中個人捐贈的資金對證券公司形成的債權為()A.機構債權　B　.個人債權34.個人以機構名義和機構以個人名義對證券公司形成的債權應如何處理()

　　A.均納入收購范圍　B　.均不納入收購范圍

　　35.在審查個人名義的債權時，以下應認定為機構資金，不屬于個人債權()

　　A.個人賬戶資金和證券來自有關機構或機構控制賬戶，但個人與機構之間不存在投資或債務關系的

　　B.個人賬戶內的資金和證券均為該個人合法所有的

　　36.高風險證券公司被證券監管部門采取行政接管、托管、清算等強制措施時，證券公司原債權債務關系應如何界定()

　　A.托管、接管機構不承擔被處置證券公司的債權、債務

　　B.被處置證券公司債權、債務因托管、接管而轉由托管、接管機構承擔

　　37.以下關于個人債權收購資金說法正確的是()

　　A.收購個人債權資金總額的10％由金融機構總部、分支機構、營業網點所在地省級政府負責籌集

　　B.收購個人債權資金總額的20％由金融機構總部、分支機構、營業網點所在地省級政府負責籌集

　　38.以下認定為個人委托理財權屬不清晰的是()

　　A.個人委托理財賬戶與其他客戶資產在同一賬戶中運作

　　B.被處置金融機構以向客戶賬戶存入資金的形式支付委托理財收益

　　39.關于三方監管的委托理財，以下說法正確的是()

　　A.對于資產被受托金融機構挪用的個人三方監管委托理財，個人債權不納入收購范圍B.對于權屬清晰、未被挪用的個人三方監管委托理財，客戶賬戶內資產是屬于客戶所有的財產，不作為清算財產，不納入收購范圍

　　40.多名個人資金集合委托理財應如何認定()

　　A.若同一份多名個人資金集合委托理財合同項下的個人分別與證券公司或其所屬證券營業部直接簽訂協議，則以個人直接協議為依據進行個人債權的登記、甄別確認和收購

　　B.若同一份多名個人資金集合委托理財合同項下的個人分別與證券公司或其所屬證券營業部直接簽訂協議，仍按單一個人債權處理41.以下說法中正確的是()A.公告處置日前委托理財或借貸關系已經終止，同時公司有真實資金轉入的，客戶資金賬戶內資金余額屬于客戶證券交易結算資金

　　B.證券公司或營業部虛增客戶資金賬戶內資金，沒有真實資金轉入的，亦應認定為客戶證券交易結算資金

　　42.按照《實施辦法》的規定，個人以機構名義的委托理財或融資應如何處理()

　　A.納入到收購范圍中B.不納入收購范圍，由被處置的金融機構所在地省級或計劃單列市人民政府妥善處置，按照“誰集資、誰負責”的原則解決，集資機構(即與被處置金融機構簽訂協議的機構)必須承擔相應的責任

　　43.認定客戶證券交易結算資金的基本標準是()

　　A.正常經紀業務客戶在被處置證券公司開立證券賬戶和資金賬戶，并有真實的資金投入B.客戶必須與證券公司簽訂委托理財協議，并將資金存入證券公司指定賬戶

　　44.下列賬戶內資金余額應認定為客戶證券交易結算資金的是()

　　A.存在融資、配資的賬戶(委托理財業務除外)，賬戶內剩余資金剔除融資、配資后的部分B.客戶承諾資金或證券存入或托管一定期限不提取或不動用的部分

　　45.個人債權收購金額應如何認定()A.以截止公告處置日的當期未結清合同約定的本金余額為準，當期未結清合同中證券公司已支付的高息應從收購本金中扣除

　　B.以截止公告處置日的當期未結清合同約定的本息余額為準，當期未結清合同中證券公司已支付的高息應予以收購

　　46.對于被挪用的正常經紀類個人客戶的證券，應如何處置()

　　A.由托管清算機構負責甄別確認，并納入收購范圍

　　B.由地方政府負責甄別確認，并納入收購范圍

　　47.下列哪類財產不作為清算財產()A.權屬清晰、未被挪用的個人委托理財B.被處置證券公司的證券類資產

　　48.甄別確認小組對20萬元(含20萬元)以上的大額個人債權審查時，如債權人不能提供合法收入證明應如何處理()

　　A.債權人不能提供合法收入證明的，應書面說明收入來源和不能提供合法收入證明的合理原因，并就收入的合法性做出承諾，對承諾的真實性承擔法律責任

　　B.債權人不能提供合法收入證明的，應口頭說明收入來源和不能提供合法收入證明的合理原因，并就收入的合法性做出承諾，對承諾的真實性承擔法律責任

　　49.以下關于個人債權登記、甄別確認及收購過程說法正確的是()

　　A.未按公告規定時間登記的個人債權，可以在托管清算機構確定的延長期內補充登記，債權人應書面說明未及時登記的理由

　　B.未按公告規定時間登記的，個人債權不予補充登記

　　50.以下哪種情形可使用證券投資者保護基金()

　　A.證券公司被撤銷、關閉和破產或被證監會實施行政接管、托管經營等強制性監管措施時，按照國家有關政策規定對債權人予以償付

　　B.填補證券公司經營不善形成的虧損