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中國保監會昨日宣布，保監會于近日頒布了《保險外匯資金境外運用管理暫行辦法實施細則》(下稱《細則》)，允許保險外匯資金赴海外投資股票、貨幣市場基金等。這標志著保險外匯資金境外運用步入實質性操作階段。
引人關注的是，《細則》明確規定保險外匯資金可以投資中國企業在境外發行的股票(最高可達投資付匯額度的10%)。
《細則》明確規定，保險外匯資金投資境外股票，只限于中國企業在紐約、倫敦、法蘭克福、東京、新加坡和香港證券交易所上市的股票；投資這類股票可采用一級市場申購和二級市場交易方式。
據悉，保險外匯資金境外運用并非市場上一些人理解的“合格境內機構投資者制度”(QDII)的試點形式。
保監會保險資金運用監管部有關負責人表示，QDII的最大特征是集合境內人民幣資金投資海外資本市場，而保險資金境外運用的部分都是保險公司的自有外匯資金，不存在人民幣兌換的問題。保險外匯資金和人民幣資金是不同的兩類資金，保險外匯資金境外運用并不涉及抽走資金，對境內資本市場的人民幣資金沒有影響。
《細則》允許保險資金配置于美元、港幣、歐元、英鎊、瑞士法郎、加幣、澳元、日元、新加坡元等幣種，這與人民幣匯率形成機制參考的“一籃子貨幣”主要幣種基本吻合，使保險機構可以投資全球主要成熟金融市場，構建多種貨幣投資組合，分散投資風險。此外，《細則》突出了市場化的運行規則，保險機構既可選擇境內保險資產管理公司，也可選擇境外專業投資機構作為受托人；既可選擇境內托管人，也可允許境內托管人選擇境外托管代理人和境外次托管人進行保險外匯資金的托管業務，旨在通過市場競爭有效配置資源，提高收益。
據悉，市場對這一消息反應十分積極，相關保險公司外匯投資方案可望加快獲批進程。中國人壽董事長兼總經理楊超說，目前中國人壽持有31億美元外匯資金，人民幣兌美元升值2%給公司帶來約5億元人民幣匯兌虧損。公司已就外匯資金投資海外H股向保監會提交申請。
今年1月，外匯局批準了中國平安保險(集團)股份有限公司首筆17.5億美元的外匯資金境外運用額度。中國平安保險外匯資金由此率先“出海”，并主要投資于香港政府債券、中國政府在海外發行的債券和其他國家政府債券，據剛公布的中報顯示，這部分投資收到了較穩定的回報。
作者：早報北京專稿 艾勇
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