閩發(fā)證券違規(guī)集大成者 風(fēng)云散盡平靜謝幕

　　責(zé)任編輯 趙劉記

　　據(jù)新華社北京8月8日專電 8月8日，閩發(fā)證券福建省內(nèi)個人債權(quán)收購資金開始兌付。記者在代理兌付銀行———中國銀行福州市的各個網(wǎng)點(diǎn)看到，個人投資者情緒穩(wěn)定，兌付工作井然有序。

　　有著16年經(jīng)營歷史、虧損90億元的閩發(fā)證券公司在“平靜中謝幕”。與去年10月18日被東方資產(chǎn)管理公司托管時出現(xiàn)的法人訴訟、個體投資者集體鬧事的火暴情形相較，對比鮮明。

　　解決債權(quán)問題

　　按照中國人民銀行、財政部、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會等四部委出臺有關(guān)政策，托管閩發(fā)證券的中國東方資產(chǎn)管理公司將對經(jīng)甄別后的個人債權(quán)進(jìn)行收購，個人債權(quán)金額累計在10萬元以內(nèi)的，予以全額收購，10萬元以上的部分按9折價格收購。閩發(fā)證券需要兌付的個人債權(quán)有9.6億元。“這部分資金沒問題，國家有保證。”中國銀行一兌付網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人對記者說。這意味著，作為閩發(fā)證券清算重要部分的個體投資者的債權(quán)問題解決了。

　　機(jī)構(gòu)債權(quán)將靠出售閩發(fā)證券幾十家營業(yè)部的所得來按比例清償。“閩發(fā)證券現(xiàn)有30家營業(yè)部、19家服務(wù)部，時至今日，它的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)仍很穩(wěn)定，福州的幾家營業(yè)部還在盈利。這些營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)該可以賣一個不錯的價格。同時，我們還計提了投資風(fēng)險金，虧損部分慢慢地可以消化掉。”一位債權(quán)機(jī)構(gòu)的法人代表樂觀地說。閩發(fā)證券的機(jī)構(gòu)債務(wù)為95億元，波及到200多家機(jī)構(gòu)債權(quán)人，其中不乏一些像中國人壽這樣大名鼎鼎的行業(yè)龍頭企業(yè)。

　　債務(wù)處理方面，最為棘手的是“個人以機(jī)構(gòu)名義”的債權(quán)，但也已經(jīng)引起了有關(guān)部門的高度重視。閩發(fā)證券托管組在給當(dāng)?shù)卣�府的報告中披露，目前閩發(fā)證券在福建省內(nèi)涉及的“個人以機(jī)構(gòu)名義”委托理財共24戶，涉及2393人，金額14263萬元。托管組希望福建省有關(guān)部門在條件允許的范圍內(nèi)，可參照天津市政府解決南方證券“個人機(jī)構(gòu)債”的模式，由省政府先行出資，對該部分“個人機(jī)構(gòu)債”采取低于國家四部委收購意見中的收購比例的辦法，對“個人機(jī)構(gòu)債”實(shí)施收購，以此化解紛爭。

　　員工也得到了妥善地安置。閩發(fā)證券內(nèi)部一名余姓員工說：“采取的是買斷工齡的做法。買斷后，新東家聘我們就繼續(xù)干，不聘就另找出路！”

　　閩發(fā)證券是2004年10月18日，因發(fā)生嚴(yán)重的資不抵債、出現(xiàn)支付危機(jī)，被東方資產(chǎn)管理公司正式托管經(jīng)營的。據(jù)托管經(jīng)營組提供的數(shù)字，閩發(fā)證券的機(jī)構(gòu)債務(wù)為95億元，個人債務(wù)為9.6億元，扣除15億多的應(yīng)收賬款，虧損總額高達(dá)90億元。

　　“資本玩家”的“提款機(jī)”

　　閩發(fā)證券民營化的過程，就是其淪落為不法商人“提款機(jī)”的過程，就是一個靠玩“空手道”對券商進(jìn)行資本控制的過程，就是“資本玩家”們欺詐挪用股民和委托理財者的資金進(jìn)行高風(fēng)險投資謀取私利的過程。

　　虛假“注資”控股閩發(fā)，吳永紅是閩發(fā)證券的“掘墓人”。

　　閩發(fā)證券成立于1988年5月，創(chuàng)辦之始為中國人民銀行福建省分行下屬企業(yè)，注冊資本1000萬元。1996年7月，人民銀行下發(fā)各級分行與所辦證券公司脫鉤的通知，閩發(fā)證券開始與人民銀行脫鉤。同年，中國凱利實(shí)業(yè)公司入主閩發(fā)證券。當(dāng)年12月，閩發(fā)證券的資本金增至10919萬元，凱利公司持有6000萬股，持股比例54.95%。吳永紅任法人代表的福建協(xié)盛公司持有1000萬股，占股比例約為10%。

　　吳永紅一度被認(rèn)為是當(dāng)?shù)刭Y本運(yùn)作的“高手”，他的“事業(yè)”是通過向泉州市一信用社借款3000萬元開始實(shí)現(xiàn)的。吳永紅利用這筆資金，通過反復(fù)抽逃，在全國各地注冊20多家公司。這些公司互相擔(dān)保，向銀行貸款數(shù)億元，收購閩發(fā)證券等企業(yè)的股權(quán)，一躍成為福建的“資本大鱷”。

　　1999年3月，凱利公司所持有的閩發(fā)證券股權(quán)對外轉(zhuǎn)讓。同年8月，由吳永紅操控的福建協(xié)盛、石獅融盛等五家企業(yè)趁機(jī)受讓了凱利公司的全部股份。2000年11月，閩發(fā)證券增資擴(kuò)股至8億元。吳永紅利用閩發(fā)證券大股東的身份便利，操縱屬于自己的福建協(xié)盛、石獅融盛等公司，挪用閩發(fā)證券客戶保證金、違規(guī)向銀行貸款，虛假“注資”閩發(fā)證券，持有其超過51%的股份，完全控制了閩發(fā)證券公司。

　　業(yè)內(nèi)人士介紹了吳永紅的“空手道”手法：首先將開戶股民的保證金和委托理財資金打入閩發(fā)證券賬外公司，再由賬外公司通過虛假交易打到福建協(xié)盛及其關(guān)聯(lián)公司，最后搖身變成福建協(xié)盛等對閩發(fā)證券的出資。吳永紅為資金轉(zhuǎn)移設(shè)立的閩發(fā)證券賬外公司多達(dá)20余家。

　　2001年10月，吳永紅因刑事案件被公安部門通緝，倉皇出逃。閩發(fā)證券由張曉偉掌控，吳永紅在境外“遙控”抽逃資金。董事長兼總經(jīng)理張曉偉在滿足吳永紅資金要求的同時，自己也“不甘落后”，以個人或者閩發(fā)證券的名義挪用資金，投資房地產(chǎn)、股票、期貨等，牟取巨額私利。初步統(tǒng)計，兩人抽逃、挪用資金高達(dá)數(shù)十億元。

　　違規(guī)“黑幕”

　　閩發(fā)證券雖是一個中型券商，卻是國內(nèi)券商違規(guī)之“集大成者”。為了維持資金鏈不斷掉，閩發(fā)證券盲目擴(kuò)大委托理財，許諾客戶保底和高息。記者拿到的一份空白的委托理財協(xié)議書顯示，閩發(fā)證券給客戶的保底利息高達(dá)10%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出一般委托理財市場4%-5%的收益，且大部分利息還可提前支付。因此，眾多機(jī)構(gòu)、個人紛紛將資金委托閩發(fā)證券“購買國債”，閩發(fā)證券則轉(zhuǎn)手以“國債回購”的形式套出資金炒股。近年我國股票市場長期的熊市，使得閩發(fā)證券重倉持有的股票難以出手，市值嚴(yán)重縮水。于是，不擇手段、不計后果地吸納更多的高息理財資金成為閩發(fā)證券保持“資金鏈”不斷的唯一選擇。

　　閩發(fā)證券公司為了拉到更多的資金，營業(yè)員為了千分之三的業(yè)務(wù)提成，以各種花樣欺騙投資者。福清市龍?zhí)镦?zhèn)的一位何姓股民說：“當(dāng)時也擔(dān)心委托理財有風(fēng)險，但業(yè)務(wù)員說，把錢交給我們就跟存在銀行里一樣安全，而且利息更高。”他于是把日本打工賺來的100多萬元委托閩發(fā)證券公司打理。為了打消投資者的顧慮，一些營業(yè)員還以補(bǔ)充協(xié)議的形式將風(fēng)險全部攬到閩發(fā)身上。

　　記者看到70多歲的陳姓股民與閩發(fā)五一北路營業(yè)部簽訂的資產(chǎn)管理合同，合同后面的補(bǔ)充協(xié)議說：在委托期滿時，若因乙方原因?qū)е录追轿�托資產(chǎn)發(fā)生虧損或未實(shí)現(xiàn)增值，或委托資產(chǎn)雖實(shí)現(xiàn)增值但年增值率未到5.5%，乙方必須向甲方支付資產(chǎn)占用費(fèi)，資產(chǎn)占用費(fèi)率為年5.5%。

　　閩發(fā)證券的巨額資金主要有五個去向：重倉持有A股市場的幾只股票，進(jìn)行國債交易，炒賣期貨，匯出境外炒H股以及流入?yún)怯兰t和張曉偉個人控制的公司。閩發(fā)證券對深滬交易所某三只股票流通盤的控盤比例一度高達(dá)97%、60%和40%，虧損嚴(yán)重。上海證券交易所網(wǎng)站統(tǒng)計資料顯示，按國債現(xiàn)貨交易量排名，閩發(fā)證券在2001年列上交所所有會員單位的第二名，2002年名列第一，2003年8月，國債市場出現(xiàn)震蕩，閩發(fā)證券損失慘重。閩發(fā)證券收購期貨經(jīng)紀(jì)公司，自己操作期貨買賣，造成巨額虧損。閩發(fā)證券的資金還通過地下錢莊等渠道流向境外市場，炒賣H股。

　　風(fēng)云散盡。閩發(fā)證券公司經(jīng)過連續(xù)九個多月托管經(jīng)營階段的“垂死掙扎”，終因負(fù)債太多，虧損嚴(yán)重，走上了窮途末路。