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 南方證券當(dāng)初曾簽訂大量“身份不明”合同
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掛著機構(gòu)名義實則個人投資 南方證券投資者債權(quán)無法“確認”
11月10日，中國信達資產(chǎn)管理公司發(fā)布了對遼寧證券個人債權(quán)進行收購的公告。這是首家被接管券商進入個人投資者的債務(wù)清償階段，也標(biāo)志著被處置金融機構(gòu)實施個人債權(quán)收購方案的正式啟動。可就在遼證的普通股民準(zhǔn)備享受債權(quán)人待遇的時候，來自天津的40多名南方證券個人投資者卻面臨著身份確認的尷尬，這是個掛著機構(gòu)名義實則個人投資的特例，
按照政府針對個人投資者的債權(quán)收購規(guī)定，似乎還無法處理這個特殊群體的債權(quán)問題，這不僅是南方證券接管方面臨的難題，也是其他6家被接管問題券商以及今后出現(xiàn)的被處置金融機構(gòu)面對的新情況。
債權(quán)收購只針對“個人”
對于個人債權(quán)的定位，中國人民銀行、財政部、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會在11月5日聯(lián)合發(fā)布《個人債權(quán)及客戶證券交易結(jié)算資金收購意見》中有很詳細的表述，即個人債權(quán)是指居民以個人名義在依法設(shè)立的金融機構(gòu)中開立賬戶或進行金融產(chǎn)品交易,并有真實資金投入所形成的對金融機構(gòu)的債權(quán),不包括個體工商戶、個人獨資企業(yè)、個人合伙企業(yè)等開立賬戶或進行金融產(chǎn)品交易而形成的對金融機構(gòu)的債權(quán)。更明確的解釋就是，此次出臺的債權(quán)收購規(guī)定只針對個人投資者，不包括機構(gòu)投資者。個人債權(quán)收購標(biāo)準(zhǔn)是，同一個人債權(quán)本金金額累計在10萬元以內(nèi)的被全額收購，10萬元以上部分則按本金金額的九折進行收購。顯然，政府部門考慮到普通居民承擔(dān)投資風(fēng)險的能力有限，在金融機構(gòu)破產(chǎn)或出現(xiàn)問題后，國家充當(dāng)了個人損失的最大買單者。而對于不幸遇到問題券商的普通投資者來說，如果公司進入破產(chǎn)清算階段，可能很難考慮到小投資者的利益，能享受債權(quán)收購也是最現(xiàn)實和最理想的選擇。
身份確認仍無結(jié)果
正是在這樣的背景下，南方證券出現(xiàn)的投資者身份確認問題就更加令人關(guān)注。據(jù)報道，由于當(dāng)初證券公司的高收益承諾和鼓動，許多投資者都大搞集資，以法人名義與證券營業(yè)部簽署了委托理財協(xié)議，南方證券僅僅在天津的類似合同超過60份，涉及人數(shù)超過240名，委托金額超過6000萬元。于是，就出現(xiàn)了一批這樣的所謂“機構(gòu)自然人”，當(dāng)然在市場環(huán)境好、券商經(jīng)營正常的時候，這個特殊群體也能享受到機構(gòu)投資者的特權(quán)和優(yōu)惠，可一旦遭遇進入接管狀態(tài)的7家問題券商，機構(gòu)自然人的處境就非常尷尬。據(jù)了解，南方證券天津投資者們已經(jīng)接受過南方證券行政接管組鑒定，接管組也希望債權(quán)人能提供一系列證明資金來源的材料，但目前仍沒有最后的確認結(jié)果。
有關(guān)專家分析，為了避免在個人債權(quán)收購過程中出現(xiàn)漏洞，接管方在身份確認上必須遵循名實相符的原則，即賬戶注冊名與實際債權(quán)人同為一人。而機構(gòu)自然人的資金來源非常復(fù)雜，對其真實性無法進行判斷和證明，暫時不會享受個人債權(quán)收購的待遇，否則可能引發(fā)更大的矛盾和風(fēng)險。
但也有一些人士擔(dān)心，在其他問題券商的個人債權(quán)收購中可能還會出現(xiàn)身份確認問題，由于券商委托理財?shù)牟灰?guī)范，“機構(gòu)自然人”將是一個不小的群體，為了避免更多的矛盾和糾紛，政府部門以及接管方應(yīng)該有個更加明確的態(tài)度。(本報記者 王芳)
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