深發(fā)展15億元貸款調(diào)查 周林最后一貸前傳揭密

　　本報(bào)記者 柯志雄 北京報(bào)道

　　1月18日，深發(fā)展(資訊 行情 論壇)再次發(fā)表聲明，指責(zé)相關(guān)企業(yè)混淆視聽。

　　其所指之事，是由前行長(zhǎng)周林任職深圳發(fā)展銀行期間最后一筆巨額貸款引發(fā)的——該行于2003年8月向中財(cái)國(guó)企投資有限公司、首創(chuàng)網(wǎng)絡(luò)有限公司及其系列企業(yè)發(fā)放了共計(jì)15億

元貸款——這筆款項(xiàng)卷入至少3家上市公司，先后發(fā)生數(shù)起訴訟。

　　1月10日，深發(fā)展也曾公告稱，15億元貸款發(fā)放后大部分資金被挪用于北京東直門交通樞紐項(xiàng)目(以下簡(jiǎn)稱“東直門項(xiàng)目”)，項(xiàng)目權(quán)益人北京東華廣場(chǎng)置業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“東華置業(yè)”)為該15億元貸款提供了不可撤銷的連帶保證擔(dān)保。

　　據(jù)稱，深發(fā)展為保全其債權(quán)，于去年11月7日向北京市高級(jí)人民法院提起訴訟，請(qǐng)求法院依法撤銷東華置業(yè)向北京城建東華房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱“城建東華”)轉(zhuǎn)讓東直門項(xiàng)目土地使用權(quán)的資格的行為。北京市高級(jí)人民法院3天后正式立案。目前，深發(fā)展已將該系列貸款列為次級(jí)類貸款，截至2005年第3季度末計(jì)提了4億元的損失準(zhǔn)備。

　　多位知情人士告訴記者，深發(fā)展的15億元貸款從啟動(dòng)之時(shí)就是與東直門項(xiàng)目直接掛鉤的，并非嚴(yán)格意義上的“挪用”于東直門項(xiàng)目——盡管在實(shí)際放貸過程中的確有部分資金離開“預(yù)期軌道”。

　　“這筆貸款如何定性，最重要的是最初的一年多時(shí)間。”知情者說，其后北京華遠(yuǎn)、北大青鳥(資訊 行情 論壇)才次第進(jìn)入東直門項(xiàng)目。

　　他指出，眼下各相關(guān)企業(yè)日益堆積的有關(guān)法律文書和繁復(fù)的條款，有關(guān)當(dāng)事人被“隔離”，正將15億元貸款“前傳”逐漸淹沒。

　　那么，之前究竟發(fā)生了什么？

　　陳達(dá)成亮相

　　要弄清15億元貸款的原委，首先出場(chǎng)的關(guān)鍵人物是陳達(dá)成。

　　2002年12月下旬，周林將東直門項(xiàng)目和三九集團(tuán)副總、深圳三九汽車發(fā)展有限公司負(fù)責(zé)人陳達(dá)成介紹到深發(fā)展，“陳總在北京有個(gè)很好的房地產(chǎn)項(xiàng)目，在東直門。”這一次見面安排在33樓——該樓層?xùn)|面的前董事長(zhǎng)辦公室被周林用做會(huì)客室。

　　接近周林的一位人士告訴記者，周林聲音洪亮，從會(huì)客室經(jīng)過的人都聽得到。

　　自此，東直門交通樞紐項(xiàng)目正式“登堂入室”，目標(biāo)為10億元貸款。周林希望相關(guān)部門抽時(shí)間去考察企業(yè)和項(xiàng)目，“必要時(shí)可做行內(nèi)聯(lián)動(dòng)貸款”。

　　在周林把陳達(dá)成作為東直門項(xiàng)目的“主人”、東華置業(yè)負(fù)責(zé)人引薦給深發(fā)展的相關(guān)人士時(shí)，事實(shí)上陳達(dá)成在該項(xiàng)目上并沒有“嚴(yán)格法律意義上的名分”。陳達(dá)成是三九集團(tuán)位列20名之后的高管，而三九集團(tuán)并未進(jìn)入東直門項(xiàng)目。

　　據(jù)查，東華置業(yè)背后的兩大合作方是康實(shí)投資有限公司(根據(jù)BVI法律成立、法定地址在香港，以下簡(jiǎn)稱“康實(shí)投資”)和城建東華。

　　根據(jù)這兩家公司2001年11月簽訂的《北京市東直門綜合交通樞紐及東華廣場(chǎng)商務(wù)區(qū)項(xiàng)目合作合同》，除綜合交通樞紐由城建東華負(fù)責(zé)建設(shè)管理并交付使用、康實(shí)投資承擔(dān)建設(shè)費(fèi)用外，本項(xiàng)目的其余部分轉(zhuǎn)讓給康實(shí)投資。

　　但上述合同有兩處關(guān)鍵限定和幾個(gè)重要的支付時(shí)間點(diǎn)。

　　第一處為，康實(shí)投資向城建東華支付項(xiàng)目前期及“三通一平”補(bǔ)償費(fèi)13.3億元，支付補(bǔ)償方式為，合同簽訂后三日內(nèi)支付500萬元項(xiàng)目保證金；中外合作企業(yè)成立之日起45日內(nèi)，支付7億元(含500萬元保證金)。付清當(dāng)日，城建東華將會(huì)把建設(shè)場(chǎng)地移交給康實(shí)投資，并移交相關(guān)的項(xiàng)目審批文件和資料，由后者正式接手本項(xiàng)目的運(yùn)作；其余6.3億元在自支付7億元之日起的16個(gè)月內(nèi)分4次付清。康實(shí)投資依照本合同約定履行全部義務(wù)后，全部擁有本項(xiàng)目的權(quán)利與利益，有權(quán)獨(dú)立對(duì)本項(xiàng)目的規(guī)劃方案進(jìn)行調(diào)整，全權(quán)擁有投資、建設(shè)、經(jīng)營(yíng)、管理的權(quán)利。

　　第二處為，雙方新組建中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)，康實(shí)投資于注冊(cè)登記之日起30日內(nèi)，繳付合作公司全部注冊(cè)資本金2億元，城建東華以完成項(xiàng)目建設(shè)用地的“三通一平 ”作為合作條件，康實(shí)投資以承擔(dān)項(xiàng)目全部投資及“三通一平”補(bǔ)償費(fèi)用為合作條件。

　　15億貸款曾兩次被“內(nèi)部否定”

　　但是，當(dāng)2002年底陳達(dá)成以東華置業(yè)負(fù)責(zé)人名義積極爭(zhēng)取深發(fā)展貸款時(shí)，他所代表的企業(yè)的合作雙方——康實(shí)投資和城建東華——正處于隨時(shí)可能“分手”的狀態(tài)。

　　經(jīng)2002年4月26日北京市外經(jīng)貿(mào)委批復(fù)，東華置業(yè)已經(jīng)具有開發(fā)項(xiàng)目一期建筑面積20萬方米的資格，投資總額為6億元人民幣。該公司于4天后取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照。根據(jù)前述合同，康實(shí)投資應(yīng)于5月30日前繳付合作公司全部注冊(cè)資本金2億元，同年6月15日前向城建東華支付補(bǔ)償費(fèi)用的首期付款7億元。

　　但康實(shí)投資未能如期繳付上述款項(xiàng)。2002年9月底，城建東華提出解除合同。

　　陳達(dá)成告訴圈中朋友，他與康實(shí)投資有約定，若他找到貸款“挽救”了項(xiàng)目，就在康實(shí)投資中擁有股份。據(jù)說，具體比例先前為40%，后又變更為49%，其他股份主要由康實(shí)投資總裁持有。

　　但該說法未得到康實(shí)投資確認(rèn)。

　　熟悉陳達(dá)成者告訴記者，目前已被捕的陳達(dá)成此前操作過三九集團(tuán)的“三九健康城”等項(xiàng)目，在深圳不但熟悉金融界人士，其他各種人脈關(guān)系也很強(qiáng)，因而得到康實(shí)投資的授權(quán)，代表東華置業(yè)尋找貸款。

　　在2003年初與深發(fā)展的進(jìn)一步接觸中，陳達(dá)成坦承東華置業(yè)注冊(cè)資金未到位，東直門項(xiàng)目土地出讓金亦未到位。深發(fā)展一位前高管說，上述兩條成為第一次內(nèi)部否決東華置業(yè)貸款請(qǐng)求的重要原因。此外，東華置業(yè)要求的貸款總額亦超過深發(fā)展對(duì)單一企業(yè)貸款的最高限額。

　　2003年2月，幾位深發(fā)展職員接上級(jí)指示赴京實(shí)地考察東直門項(xiàng)目。考察結(jié)果是，項(xiàng)目不錯(cuò)。但第一次內(nèi)部否定的原因依舊存在。答案仍然是“否定”。

　　上述前高管告訴記者，周林對(duì)該項(xiàng)目的關(guān)注并沒有因此結(jié)束，3個(gè)月后他又告知相應(yīng)主管部門，陳達(dá)成找了其他幾個(gè)公司，打算聯(lián)合申請(qǐng)15億元貸款。

　　陳達(dá)成推出的“其他幾個(gè)公司”包括：中財(cái)國(guó)企投資有限公司、首創(chuàng)網(wǎng)絡(luò)有限公司以及另一家投資公司。與陳達(dá)成同赴深發(fā)展的，還有北京東方一線通訊工程設(shè)備有限公司的法定代表人鄧亦兵。鄧既是中財(cái)國(guó)企和首創(chuàng)的設(shè)備供應(yīng)商，也是陳的長(zhǎng)期合作伙伴。據(jù)說，鄧還與深發(fā)展當(dāng)時(shí)的多位高管相交頗深。

　　出帳資金“失控”

　　2003年4月19日、29日，深發(fā)展北京分行行長(zhǎng)李敏、北京分行副行長(zhǎng)羅明偉被調(diào)回總行。同年5月9日，原上海分行行長(zhǎng)陳堅(jiān)定調(diào)回總行任總行任風(fēng)險(xiǎn)管理管理部總經(jīng)理，稍后總行風(fēng)險(xiǎn)部何寶軍被調(diào)到北京任分行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。

　　當(dāng)時(shí)的系列調(diào)動(dòng)被深發(fā)展部分人士猜測(cè)為是為15億元貸款“掃清人事障礙”——李敏此前堅(jiān)決反對(duì)此貸款，而其接任者以及期間總行另一貸款關(guān)鍵崗位換上的，都是周林過去的秘書。

　　2003年6月，深發(fā)展公司業(yè)務(wù)部在對(duì)東直門項(xiàng)目、中財(cái)國(guó)企和首創(chuàng)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行調(diào)查之后，向上提交了一份報(bào)告——多位知情人士認(rèn)為，包括該報(bào)告在內(nèi)的眾多書面材料可以證明深發(fā)展清楚15億元將用于東直門項(xiàng)目。

　　記者手頭掌握的該份題為《關(guān)于東直門綜合交通樞紐暨東華廣場(chǎng)商務(wù)區(qū)項(xiàng)目調(diào)查情況的匯報(bào)》的報(bào)告指出：東直門項(xiàng)目土地價(jià)值較高，擔(dān)保公司也有一定擔(dān)保能力，但項(xiàng)目公司通過深發(fā)展對(duì)中財(cái)國(guó)企、首創(chuàng)網(wǎng)絡(luò)授信得到貸款資金，深發(fā)展要面對(duì)資金監(jiān)管等風(fēng)險(xiǎn)，因此需要保證把全部土地證控制在手中，且要保證對(duì)方專款專用。

　　報(bào)告最后建議：如果高層在考慮了上述項(xiàng)目存在問題與主要風(fēng)險(xiǎn)之后，仍同意向中財(cái)國(guó)企和首創(chuàng)網(wǎng)絡(luò)貸款的話，可以給予12億-15億元貸款，分別在北京等三地出帳，但出帳以后要進(jìn)行資金控制和監(jiān)管，分批把貸款資金集中到項(xiàng)目公司在北京分行監(jiān)管的帳戶中，然后根據(jù)項(xiàng)目公司預(yù)先申報(bào)的用款計(jì)劃、合同、付款憑證等進(jìn)行監(jiān)管出帳——其中，第一筆資金必須是支付土地出讓金，待土地證到位后，再支付其他開支；項(xiàng)目公司四證齊全后，再考慮后續(xù)業(yè)務(wù)。

　　記者從深發(fā)展內(nèi)部了解到，此后的2003年7月份，《關(guān)于中財(cái)國(guó)企10億元綜合授信貸款條件落實(shí)情況匯報(bào)及委托北京分行簽署綜合授信協(xié)議的請(qǐng)示》等數(shù)份相關(guān)文件，迅速獲得深發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)管理部的同意。此后具體授信情況略有調(diào)整：首批兩筆合計(jì)5億元于2003年7月18日，進(jìn)入“東方一線”帳戶；此后20天內(nèi)，其他10億元資金從其他兩家分行陸續(xù)出帳，資金流經(jīng)包括天津首創(chuàng)網(wǎng)絡(luò)有限公司、深圳市亨瑞投資發(fā)展有限公司、中財(cái)資產(chǎn)管理有限公司、首創(chuàng)網(wǎng)絡(luò)有限公司、江蘇中興建設(shè)有限公司一分公司、城建東華等10余個(gè)“節(jié)點(diǎn)”。

　　上述深發(fā)展前高管告訴記者，巨額資金出帳之后監(jiān)控力度不夠，部分資金流向超出設(shè)定路徑，“7億元用于東直門項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓，1億元作為項(xiàng)目公司注冊(cè)資金，1億元左右作為利息被深發(fā)展收回，1.3億元去了首創(chuàng)網(wǎng)絡(luò)，0.5億元被支付給擔(dān)保公司，3000多萬元給了一個(gè)‘貸款平臺(tái)’。其他的近4億元，大多被陳達(dá)成投入到私人公司和歸還利息與債務(wù)”。

　　他反駁最近的一篇報(bào)道說，“沒有所謂的幾億元資金被轉(zhuǎn)移到海外。”

　　2003年9月中旬，7億元項(xiàng)目補(bǔ)償費(fèi)用到帳。城建東華在收到7億元付款當(dāng)日，向康實(shí)投資移交了達(dá)到“三通一平”要求的合作項(xiàng)目建設(shè)用地、項(xiàng)目批準(zhǔn)文件原件等，等著康實(shí)投資的下一步“表示”。新協(xié)議要求康實(shí)投資于2004年5月25日前將6.3億元余款全部付清。

　　但是，最后期限到來時(shí)，康實(shí)投資一直未支付剩余款項(xiàng)。

　　2004年6月，城建東華的母公司——北京城建和康實(shí)投資——都將對(duì)方告上法院。前者的新伙伴是華遠(yuǎn)地產(chǎn)，后者的權(quán)益由北大青鳥接手。

　　由此，多方角力的局面又增加了兩個(gè)新角色，局勢(shì)越發(fā)復(fù)雜起來……