“比起發(fā)一只至少虧兩年的新基金而言，定投因能帶來(lái)長(zhǎng)期穩(wěn)定的資金流入還是值得重視。”

　　“雖然還是存在3個(gè)月以后斷供的現(xiàn)象，但總歸還有一些客戶(hù)會(huì)沉淀下來(lái)。”

　　證券時(shí)報(bào)記者 程俊琳

　　盡管定投業(yè)務(wù)為基金公司帶來(lái)的現(xiàn)金流不大，但基金公司還是愿意為之“破費(fèi)”。近期，券商人員加入了基金定投推廣，而基金公司定投成本也因此每戶(hù)增加了5元。

　　“銀行代理的產(chǎn)品眾多，基金定投很難被理財(cái)經(jīng)理主動(dòng)推廣。在不少區(qū)域，駐點(diǎn)在銀行進(jìn)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的券商工作人員承擔(dān)了基金定投推廣，這就產(chǎn)生了一筆新的費(fèi)用，除過(guò)去給銀行每戶(hù)15元至20元開(kāi)戶(hù)費(fèi)外，還要增加一塊費(fèi)用給券商。”一位負(fù)責(zé)銀行業(yè)務(wù)對(duì)接的基金公司人員表示。

　　一位銀行理財(cái)經(jīng)理透露，“基金公司在每戶(hù)定投開(kāi)戶(hù)費(fèi)上增加了5元。”據(jù)了解，這家基金公司提高定投推廣費(fèi)是因?yàn)椋�另外一家公司在定投業(yè)務(wù)上超越了他們，而那家基金公司取得領(lǐng)先的原因是銀行與券商合作推廣定投。

　　為了能夠有效促進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)人員的推廣力度，銀行、基金公司以及券商之間的合作模式是梯隊(duì)激勵(lì)方式，即券商駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員協(xié)助銀行開(kāi)拓10戶(hù)新增定投，基金公司愿意每戶(hù)增加5元，作為一次性激勵(lì)付給券商人員。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，首募規(guī)模下降使定投這種極小增量的資金也被基金公司重視。有基金公司銷(xiāo)售人員做過(guò)簡(jiǎn)單的推算，如果按照五成尾隨計(jì)算，每戶(hù)每月定 投200元，需要13個(gè)月才能將20元的開(kāi)戶(hù)費(fèi)回本，每戶(hù)每月定投500元，也需要近6個(gè)月才能收回開(kāi)戶(hù)費(fèi)。因此有基金公司由于費(fèi)用問(wèn)題，停止了定投業(yè)務(wù) 推廣。

　　不過(guò)另一家今年在定投業(yè)務(wù)上有所突破的基金公司人士表示，雖然明知最后能夠沉淀下來(lái)的客戶(hù)不多，但公司通過(guò)改變考核方式，提高定投戶(hù)的有效性。 例如對(duì)有效定投客戶(hù)的考核加上了時(shí)間期限，金額少的客戶(hù)必須連續(xù)定投3個(gè)月以上，以此視為有效客戶(hù)才進(jìn)行激勵(lì)。“雖然還是存在3個(gè)月以后斷供的現(xiàn)象，但總 歸有一些客戶(hù)會(huì)沉淀下來(lái)。”該人士表示。

　　“比起發(fā)一只至少虧兩年的新基金而言，定投因能帶來(lái)長(zhǎng)期穩(wěn)定的資金流入還是值得重視。”前述基金公司人士表示。

　　據(jù)一位在銀行渠道駐點(diǎn)的券商營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人透露，銀行需要人手在這個(gè)時(shí)點(diǎn)推廣定投。“這時(shí)投資成本相對(duì)較低，如果能夠幫銀行說(shuō)服客戶(hù)，日后有了賺錢(qián)效應(yīng)，也會(huì)增加與銀行之間的黏性，這也是銀行愿意券商加入與基金合作的一大原因”。