上海銀行上市方案遲遲未通過銀監(jiān)會審批的主要原因，是上海銀行個人持股超過50萬股的問題還沒有解決

　　【財新網(wǎng)】(記者田林)上海銀行IPO仍存在棘手障礙。3月16日，財新記者從接近上海銀行的知情人士獲悉，上海銀行上市的申請尚未獲得銀監(jiān)會的監(jiān)管意見書。

　　“上海銀行上市方案遲遲未通過銀監(jiān)會審批的主要原因，是上海銀行個人持股超過50萬股的問題還沒有解決�！敝�情人士表示，盡管上市股東人數(shù)超標問題可以“新老劃斷”，員工持股比例超標依然難以解決。(詳見財新《新世紀》周刊2011年03月14日文章“城商行排隊上市變奏”)

　　“解決員工持股問題的辦法就是按照97號文里，回收或者轉(zhuǎn)讓給機構(gòu)投資者。”上述知情人士表示。

　　“涉及上市門檻的內(nèi)部指引主要是由證監(jiān)會制定，當然也會報有關部委。但能否上市，什么時候上市，主要取決于證監(jiān)會�！北O(jiān)管當局有關人士向財新記者表示，“不過有關銀行在赴證監(jiān)會申請上市前，需要取得銀監(jiān)會的監(jiān)管意見書，主要涉及銀行的合規(guī)情況、風險評級等內(nèi)容，有效期為半年到一年，屆時沒能上市就失效了�！�

　　盡管去年9月，財政部及“一行三會”共同下發(fā)了《關于規(guī)范金融企業(yè)內(nèi)部職工持股的通知》(財金(2010)97號，下稱97號文)對城商行員工持股比例、歷史遺留問題以及上市和流通等問題做出了詳細規(guī)定，但快速掃除這一障礙卻并不容易。

　　有投行人士向財新記者透露，回購股權(quán)的問題還涉及到協(xié)定價格，通過什么方式協(xié)定價格，什么價格才合理，是一個很復雜的過程。

　　中國證券監(jiān)管機構(gòu)擬制定新的內(nèi)部指引，將要求擬上市的城商行資產(chǎn)規(guī)模大于人民幣800億元、凈利息收入超過人民幣20億元。按照上海銀行2009年年報顯示，該行期內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模4660.40億元，凈利息收入為90.52億元，符合內(nèi)部指引要求。

　　“若能解決幾個問題剩下的就好辦。”前述知情人士透露。這些問題包括：歷史復雜、設立出資和驗資不規(guī)范、設立之初的股份代持、權(quán)屬變更手續(xù)未徹底完成、部分股權(quán)沒有完成托管等問題�！�