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五大行股息率超5年期存款 存銀行不如買股

2013年03月28日 07:41  證券時報網 

  證券時報網(www.stcn.com)03月28日訊

  隨著工行和交行2012年年報的發布,五家大型銀行2012年年報已悉數亮相。受益于凈利息收入兩位數以上的增長,五大行去年共實現凈利潤7813.19億元,同比增長14.7%。

  以昨日收盤價估算,五大行的股息率達到4.9%~5.9%,均超過5年期定存利率4.75%。

  錢存銀行不如買銀行股

  銀行股的穩定分紅再度成為吸引投資者的利器。建行、工行、交行、中行、農行2012年度每股稅前派息分別為0.268元、0.239元、0.24元、0.175元、0.1565元,以上述五大行昨日收盤價計算,對應的股息率分別達5.7%、5.8%、4.9%、5.9%、5.5%,明顯超過目前5年期定期存款基準利率4.75%。

  五大行慷慨分紅源自于去年不俗的業績。去年五大行凈利潤均實現兩位數的增幅,除中行外,其他4家銀行的凈利潤增幅均超過14%。

  受益于生息資產規模適度增長以及息差較為穩定,去年大行凈利息收入仍保持兩位數的同比增幅。但受收費整頓等因素影響,多家大行手續費及傭金凈收入同比增速降至個位數。農行、建行、中行去年手續費及傭金凈收入同比增速分別為8.9%、7.49%、8.14%。

  除了拓展傳統的貸款業務外,去年建行和農行還加大力度拓展同業業務。據Wind資訊統計顯示,去年建行、農行買入返售金融資產均出現超過50%的同比增幅,存放同業及其他金融機構款項更是分別同比大增111.71%、98.85%。此舉推動了建行和農行去年資產規模增速超過13%。

  “在資本管理新規及信貸額度嚴格控制的背景下,國有銀行也正在通過同業轉移信貸資產,以維持較高的資本充足率及資產收益率。”長江證券研究報告分析稱。

  不良貸款略反彈

  由于加大了核銷力度,去年大行不良貸款反彈幅度不大,農行不良貸款余額減少了15.1億元。中行、建行去年不良貸款分別增加了21.74億元、37.03億元,但不良貸款率則保持下降的態勢。

  除了長三角外,去年其他地區不良貸款率仍保持穩定。建行長三角地區的不良率從2011年的1.31%上升至2012年的1.97%。其他地區不良率則保持下降。

  盡管不良貸款增幅有限,但逾期貸款增加的壓力依然沒有化解。去年全年建行逾期貸款增加了200.84億元,增幅達35.2%;農行逾期貸款增加了144.42億元;交通銀行去年逾期貸款增加了142.16億元。

  其中以逾期3個月以上的逾期貸款增速最快,農行逾期91天至360天逾期貸款同比大增148.54%。即使與去年年中相比,農行去年下半年逾期貸款繼續增加了28.97億元,交行去年下半年逾期貸款增加85.74億元。中行和建行去年下半年逾期貸款則有所減少。

  去年大幅增提撥備的大行不多,農行、中行的貸款減值損失分別較上一年減少74.72億元、1.86億元。建行計提撥備幅度相對較大,建行去年貸款和墊款減值損失383.3億元,較上年增加59.27億元。

  工行

  截至去年末,資產總額17.54萬億元,較上年增長13.34%;

  實現凈利潤2386.91億元,比上年增長14.5%;平均凈資產收益率23.02%。

  建行

  截至去年末,資產總額13.97萬億元,較上年增長13.77%;

  實現歸屬該集團凈利潤1936.02億元,較上年增長14.26%;加權平均凈資產收益率為21.98%。

  農行

  截至去年末,資產總額13.24萬億元,較上年增長13.42%;

  實現凈利潤1451.31億元,同比增長19%;加權平均凈資產收益率為20.74%。

  中行

  截至去年末,資產總額12.68萬億元,比上年末增長7.19%;

  實現凈利潤1455.22 億元,比上年增長11.51%;凈資產收益率為18.1%。

  交行

  截至去年末,資產總額為5.27萬億元,較年初增長14.36%;

  全年實現凈利潤583.73億元,比上年增長15.05%;平均股東權益報酬率為17.91%。

  (證券時報網快訊中心)

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