項目背景及執行情況

　　“小微企業融資發展報告：中國現狀及亞洲實踐”課題項目由博鰲觀察、中國光大銀行[微博]、中國中小企業發展促進中心聯合發起，國務院發展研究中心金融所副所長巴曙松[微博]擔任項目主持人、首席經濟學家。

　　本項目的基本情況、數據采集方式、樣本量、配額分布等情況列示如下：

　　一、項目基本背景

　　從當前中國經濟和金融市場發展現狀來看，金融服務實體經濟成為未來中國金融改革和發展的基本取向，服務小微企業則是金融轉型突破口。提出這個項目，旨在通過對中國以及亞太區域小微企業經營狀況與融資狀況進行了解，探討業界正在發生的金融創新手段，從微觀層面改善小微企業所處的融資環境，從宏觀層面加強對小微型金融的引導與扶持，為小微企業融資需求與金融體系如何更好匹配提供可行的改進方案與政策建議。

　　本次調查采用點面結合的模式，一方面組織針對全國范圍內小微企業主的問卷調查，通過對問卷返回結果的分析，從面上對中國小微企業融資狀況做出基本判斷，為所有版塊的研究提供數據支持；另一方面選擇有代表性的區域，與各類小微企業以及從事小微金融服務的重點企業的高管人員進行面對面的訪談，聽取他們對改善小微企業融資狀況的思考與建議。在調查結果的基礎上，針對小微金融領域的熱點問題與創新實踐，項目組成員結合理論分析提出具有前瞻性的洞見。

　　二、 調查數據采集方式

　　本次研究采用了定性與定量相結合的研究方法。其中，問卷調查部分由中國人民大學北京世紀謹勤市場咨詢有限公司執行，執行時間為2012年12月27日至2013年2月5日。

　　本次調查的數據主要通過《小微企業融資狀況調查問卷2012》面向全國范圍內各行業小微企業的企業主進行采集。問卷共分成企業基本情況、企業對外貿易情況、企業經營情況、企業融資狀況、個人資產管理等五個部分，其中企業基本情況共11題，其他部分共計36題。

　　項目組希望通過此次調查掌握在中國經濟處于轉型期的特殊背景下小微企業的融資狀況，因此特地添加了與調研對象屬性有關的問題，包括所處區域、企業性質、轉型升級意愿等。其中，區域包括東部、中部、西部和東北。

　　三、調查樣本量和配額分布

　　為了使樣本能夠較好地反映各地區情況，本次調查采用多階段交叉配額抽樣：先根據各地區法人單位數之比分配各地區的樣本量，總樣本量為1000份；再在地區內根據不同國民經濟發展水平隨機抽取有代表性的省份分配樣本，抽樣過程中兼顧了外貿依存度和信貸依存度；最后在各省重點城市中的中小企業數據庫中，隨機抽取樣本進行訪問。

　　在行業樣本量的分配過程中，各省主要行業的樣本量與其法人單位數基本成比例。

　　本項目的研究對象為小微企業，調查中，執行人員嚴格按照工業和信息化部、國家統計局、發改委和財政部制定的《中小企業劃型標準規定》甄選調查對象，對受訪者身份亦有限定和要求，本次調查的受訪者身份有：企業主(40.5%)、總經理(33.2%)、合伙人(23.7%)、董事長(4.8%)、總裁(1.9%)和其他(0.2%)，以上幾種身份的受訪者在報告中均統一稱作“小微企業主”。

　　訪問采用了上門訪問和CATI(計算機輔助電話調查)兩種方式。上門訪問由世紀謹勤公司派督導到各個城市進行，CATI訪問在中國人民大學社會與人口學院的CATI訪問中心進行。本次調查中，上門訪問和CATI訪問產生的有效樣本量分別為631份和369份。

　　(一)調查樣本的配額分布

　　按區域來看，東北地區遼寧、吉林、黑龍江三個省，總樣本量為76份，東部地區廣東、山東、浙江、天津、江蘇五個省，總樣本量592份，中部地區河南、山西、安徽三個省，總樣本量174份，西部地區廣西、四川、重慶、云南、內蒙、甘肅六個省，總樣本量158份。按行業來看，“農、林、牧、漁業” 38份，“采礦業”20份，“制造業”308份，“電力、燃氣及水的生產和供應業”16份，“建筑業”45份，“交通運輸、倉儲和郵政業”30份，“信息傳輸、計算機服務和軟件業”26份，“批發和零售業”264份，“住宿和餐飲業”25份，“金融業”13份，“房地產業”41份，“租賃和商務服務業”69份，“科學研究、技術服務和地質勘查業”31份，“居民服務和其他服務業24份，其他行業50份。

　　項目組充分考慮不同地區、不同行業的小微企業數量，總樣本量1000份。整體來看，本次調查樣本結構比較合理，有較好的代表性。

　　(二)調查樣本的具體名單

　　參與項目組調查與訪談的機構和企業(排名不分先后)：

　　1、政府機構：浙江省政府金融辦、廣州市政府金融辦、成都市政府金融辦、雅安市政府金融辦、雅安市雨城區金融辦、北京市金融工作局、江蘇省金融辦、義烏市人民政府會展管理辦公室。

　　2、商業銀行：中國建設銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、包商銀行。

　　3、小貸公司：浙江江干區佑康小額貸款公司、浙江林業小額貸款公司、阿里金融、翰華小貸公司、富登小貸公司、雨城融和小貸公司、雅商小貸公司、名山民惠小貸公司、名山港汰小貸公司、滎經鑫源小貸公司、廣州海珠華銀小貸公司、花都萬穗小額貸款公司。

　　4、融資擔保公司：浙江興業擔保有限公司、浙江省義烏市國偉擔保有限公司、浙江豪邦擔保有限公司、成都中小企業融資擔保、成都合力創業融資擔保公司、成都金控融資擔保公司、雅安市中銀融資擔保公司、雅安市企業融資擔保公司、廣州市融資擔保中心。

　　5、村鎮銀行：安吉交銀村鎮銀行、名山錦程村鎮銀行、郫縣國開村鎮銀行、雙流誠民村鎮銀行、白云民泰村鎮銀行。

　　6、典當行：元泰典當、順捷典當行。

　　7、其他：阿里巴巴[微博]集團、義烏市創業者聯合會、浙江中國小商品城集團股份有限公司、浙江省義烏市經濟和信息化委員會、百度[微博]公司等。

　　四、項目組成員

　　國務院發展研究中心金融研究所巴曙松研究員及其團隊：華中煒、宋緒超、張晉東、孔顏、黃文禮、冷冬、杜渡、劉蕾蕾、鄭子龍、曾譯瑩、陳可楨、姜龍、鄭偉一、劉璇、劉精山、韋勇鳳、余芽芳、丁濤、謝國良

　　博鰲觀察：高嵩、陳海、賀斌、歐陽海燕

　　中國光大銀行：劉靜、王乾、楊奕、耿可為、戴丹玉、李蓓衡

　　中國中小企業發展促進中心：秦志輝、童有好、尚會永