利用制度缺陷構(gòu)筑黑金帝國

　　“金融第一騙”國洪起特大合同詐騙案透視

　　他集“金融大盜”、“白領(lǐng)黑社會”、“黑金大鱷”等諸多稱謂于一身；

　　他是大陸資本市場上有名的神秘人物，盡管他只有初中文化程度；

　　他在香港和內(nèi)地掌控50家公司，據(jù)稱龐大的資本王國資產(chǎn)高達(dá)80億元；

　　他就是現(xiàn)年48歲的國洪起。

　　6月22日，無錫市中級人民法院對國洪起特大合同詐騙案做出一審判決：被告人國洪起犯合同詐騙罪、虛報注冊資本罪，決定執(zhí)行有期徒刑15年，剝奪政治權(quán)利5年，并處罰金人民幣100萬元。

　　有業(yè)內(nèi)人士表示，盡管該案的一審判決不像此前人們預(yù)測的最高無期徒刑那么重，但是，對國洪起構(gòu)筑“黑金帝國”過程中種種違規(guī)乃至不法行為的清算已經(jīng)開始……

　　禍起“寧祿投資” 三省警方協(xié)調(diào)偵辦

　　記者在采訪中了解到，“國洪起案件”涉及山東、廣東、江蘇等多個省份。而直接導(dǎo)致被國內(nèi)媒體稱為中國“金融第一騙”國洪起特大合同詐騙案的，是南京祿口國際機(jī)場投資管理有限公司3億元資金被騙。

　　2004年3月10日，南京祿口國際機(jī)場投資管理有限公司(以下簡稱“寧祿投資”)向江蘇省公安廳報案稱：北京賽克賽思科技投資有限公司(以下簡稱賽克賽思公司)與國洪起簽訂的資產(chǎn)委托管理協(xié)議履行過程中，發(fā)現(xiàn)國洪起勾結(jié)協(xié)議的履行監(jiān)管方廣東證券股份有限公司(以下簡稱廣東證券)廣州西華路證券營業(yè)部(以下簡稱西華路營業(yè)部)負(fù)責(zé)人吳克夫，將“寧祿投資”在西華路營業(yè)部開設(shè)的證券賬戶中的國債進(jìn)行回購，并將回購資金全部抽走。國洪起用于置換“寧祿投資”資產(chǎn)的3億元資金在當(dāng)天就從“寧祿投資”賬戶上被取出。

　　2004年3月12日，江蘇省公安廳以賽克賽思公司及其實際控制人國洪起、廣東證券西華路營業(yè)部原負(fù)責(zé)人吳克夫涉嫌合同詐騙立案偵查。廣東、山東兩省公安機(jī)關(guān)先后以涉嫌貸款詐騙、職務(wù)侵占、合同詐騙、抽逃出資等罪名，對國洪起、吳克夫等犯罪嫌疑人，以及國洪起控制的有關(guān)公司立案偵查。

　　截至2004年11月30日，江蘇、山東兩省檢察機(jī)關(guān)已分別對犯罪嫌疑人國洪起、吳克夫、國洪起的弟弟國紅新作出批準(zhǔn)逮捕的決定，廣東、山東兩省公安機(jī)關(guān)對另11名涉案人員采取了監(jiān)視居住、取保候?qū)彽葟?qiáng)制措施；同時，三省公安機(jī)關(guān)查封、扣押和凍結(jié)了國洪起及其控制的相關(guān)企業(yè)資產(chǎn)及賬戶。據(jù)專案組資產(chǎn)處置組統(tǒng)計，其中涉及資金5432萬元、國債市值2.0531億元、股票市值2476萬元、房產(chǎn)16處、股權(quán)4.17億元、機(jī)動車10輛。

　　2004年4月至11月間，公安部經(jīng)偵局3次召開涉案省份“國洪起案件”偵查工作協(xié)調(diào)會，會上明確了案件由江蘇主辦，山東、廣東兩省辦案部門在“國洪起案件”專案組的統(tǒng)一協(xié)調(diào)下，對相關(guān)案件做好偵辦工作，待偵查終結(jié)后，一并交江蘇省公安廳移送審查起訴。

　　“白領(lǐng)黑社會”內(nèi)外勾結(jié) 合同詐騙3億元巨款

　　據(jù)稱，國洪起早年從事股票和國債交易，曾獲得過很大成功。早在2001年以前，他就在證券市場具有很大的名氣。2001年5月股市大跌之前，他聞出風(fēng)聲，即把資金陸續(xù)撤出股市，轉(zhuǎn)向投資國債。

　　“寧祿投資”原系委托深圳某投資顧問公司理財，委托本金是4.47億元，其中3億元系金融機(jī)構(gòu)的貸款，另外1.47億元系企業(yè)間借款。由于坐莊失誤，到2001年9月初，“寧祿投資”已虧損5135.96萬元。而“寧祿投資”的母公司南京祿口國際機(jī)場有限公司當(dāng)時正籌備上市，為符合連續(xù)三年盈利的申請上市條件，“寧祿投資”急于彌補(bǔ)此項虧損。同時，1.47億元的企業(yè)間借款加利息，從當(dāng)年11月開始陸續(xù)進(jìn)入償還期，也需要及時騰出資金。

　　此時，“寧祿投資”董事長陳某與國洪起配偶孫某的大姐熟悉。2001年8月底，孫某因病手術(shù)住院，9月初陳某與孫某的大姐到北京探視孫某，借此機(jī)會與國洪起相識，便向國洪起咨詢股市的未來走向以及理財?shù)某晒��?jīng)驗，同時向國洪起介紹了委托深圳公司炒股虧損的情況。國洪起向陳介紹了市場通行的委托理財方式等。之后，“寧祿投資”便向國洪起拋出繡球：請國洪起理財。

　　10月7日，國洪起指派弟弟國紅新趕到南京，與“寧祿投資”簽訂了理財協(xié)議。該協(xié)議規(guī)定，賽克賽思公司在廣東證券西華路營業(yè)部“寧祿投資”賬戶存入3億元資金，置換“寧祿投資”以2001年9月21日為基準(zhǔn)日、市值2.95億元的股票和1.0038億元現(xiàn)金，并承擔(dān)“寧祿投資”融資1.47億元的權(quán)利義務(wù)。“寧祿投資”賬戶3億元置換資金用于購買國債，并委托賽克賽思公司管理3年，賽克賽思公司支付9%的年收益。協(xié)議規(guī)定，委托管理的資金不得轉(zhuǎn)移、擔(dān)保和質(zhì)押，并在山東九九公司賬戶上購買1億元國債作為擔(dān)保。

　　此后，國洪起與時任廣東證券西華路營業(yè)部總經(jīng)理的吳克夫聯(lián)手玩起所謂“委托理財”的勾當(dāng)，騙取了“寧祿投資”3億元資金。一方面將大部分股票在下跌情況下賣出變現(xiàn)，虧損6256萬元，最后將約1.85億元資產(chǎn)流向廣東證券西華路營業(yè)部賽克賽思賬戶。一方面國洪起為掩蓋事實，指使吳克夫等人在“寧祿投資”廣東證券西華路營業(yè)部賬戶內(nèi)虛增資金和標(biāo)準(zhǔn)券存入，用于購買國債、回購，其時“寧祿投資”賬戶上形成3.1億元被質(zhì)押的國債。在此期間，“寧祿投資”多次派人去廣東證券西華路營業(yè)部查詢資產(chǎn)真實情況，國洪起指使吳克夫等人隱瞞國債被質(zhì)押的事實，致使其繼續(xù)被騙。

　　2003年底至2004年初，廣東證券挪用客戶保證金事發(fā)，國洪起在廣東證券西華路營業(yè)部的資金出現(xiàn)問題，停止了支付“寧祿投資”的收益，至此給“寧祿投資”造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。

　　庭審激辯“罪與非罪” 法官：證據(jù)確鑿罪不可赦

　　3月15日，“金融第一騙”國洪起特大合同詐騙案開庭。第一天的庭審時間從上午9點到晚上6點，第二天更是一直到晚上近7點才結(jié)束。合議庭宣布該案擇日宣判。在兩天的庭審中，控辯雙方辯論激烈。檢方指控其犯有兩宗罪，辯方卻作無罪辯護(hù)。

　　無錫市人民檢察院指派曾經(jīng)榮獲“全國優(yōu)秀公訴人”的起訴處副處長李營、檢察員鄧巖及代理檢察員徐衛(wèi)兵出庭支持公訴。

　　辯方律師有國內(nèi)知名刑辯律師、北京京都律師事務(wù)所律師田文昌，熟悉證券業(yè)務(wù)知識的北京證泰律師事務(wù)所律師王碧青和南京三法律師事務(wù)所律師周羽正等8位辯護(hù)律師。

　　一邊是額外承載了民眾對國洪起之類“金融大鱷”憤怒情緒的國家檢察機(jī)關(guān)；一邊是代表了中國高水平的強(qiáng)大律師陣容；又一邊是國洪起在指責(zé)控辯雙方“拎不清”后進(jìn)行的“精彩”自辯；且其辯題又關(guān)系到在“國債回購”這樣一個證券市場中罪與非罪的判斷。這一切，使該案注定會成為中國法律史上一個經(jīng)典案例。

　　庭上，檢方指控，被告人國洪起與吳克夫經(jīng)事先商量，通過向“寧祿投資”出具虛假的3億元資金轉(zhuǎn)入憑證及資金對賬單，騙取了“寧祿投資”委托賽克賽思公司買賣國債理財?shù)馁Y產(chǎn)。

　　檢方認(rèn)為，被告單位賽克賽思公司、被告人國洪起與被告人吳克夫在簽訂、履行合同過程中，以非法占有為目的，騙取公共財產(chǎn)，數(shù)額特別巨大，根據(jù)《中華人民共和國刑法》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪予以追究刑事責(zé)任。此外，檢方還指控，2003年2月間，國洪起在山東九九有限公司增加注冊資本的過程中，采取欺詐手段虛報注冊資本，欺騙公司登記主管部門，取得公司登記，虛報注冊資本2億元，根據(jù)《中華人民共和國刑法》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以虛報注冊資本罪追究被告單位山東九九有限公司、被告人國洪起刑事責(zé)任。

　　法庭辯論中，被告單位賽克賽思、九九公司的訴訟代表人孫某對檢方的指控未提出意見。

　　庭上，辯方為國洪起、吳克夫二人作無罪辯護(hù)，認(rèn)為此案只是普通的民事合同糾紛，不構(gòu)成犯罪。

　　辯方認(rèn)為，從協(xié)議簽訂看，《資產(chǎn)委托管理協(xié)議》是應(yīng)“寧祿投資”的要求設(shè)計，賽克賽思公司參照既往業(yè)績測算有期望收益的情況下訂立，具有履行的現(xiàn)實可能性，賽克賽思公司具有履約的誠意。

　　從協(xié)議履行看，賽克賽思公司通過向廣東證券融資方式向委托賬戶存入3億元資金，并交付了真實、有效的權(quán)利憑證，該權(quán)利憑證確認(rèn)了委托賬戶存入3億元資金并享有該額度使用權(quán)及最終的所有權(quán)；國洪起以向廣東證券的融資及向廣東證券透支的標(biāo)準(zhǔn)券在委托賬戶購買和回購國債，使委托賬戶始終存有市值3億元上下的國債；賽克賽思公司按約代償了“寧祿投資”債務(wù)并支付了“寧祿投資”收益。

　　未能履約原因是由廣東證券方的行為造成，而賽克賽思公司具有償付到期債務(wù)、全面履行合同的能力；糾紛后亦積極采取措施，并變賣資產(chǎn)履行義務(wù)。此外，“寧祿投資”依據(jù)協(xié)議在合同利益不能實現(xiàn)時可以向廣東證券主張權(quán)利，本案案發(fā)前，“寧祿投資”已將廣東證券作為主債務(wù)人提起民事訴訟，賽克賽思公司占有“寧祿投資”資產(chǎn)的結(jié)果不可能發(fā)生。

　　庭上，吳克夫提出，“寧祿投資”資產(chǎn)是交國洪起的，他沒有占有、使用該資產(chǎn)，也未拿到任何好處。國洪起與吳克夫均提出，他們經(jīng)事先商量進(jìn)行合同詐騙不是事實。

　　本案的審判長由無錫市中級人民法院刑二庭副庭長、審判委員會委員張亞靜擔(dān)當(dāng)，并由業(yè)務(wù)骨干孫煒、馬小衛(wèi)組成合議庭，進(jìn)行精心審理。刑二庭庭長、審判委員會委員、無錫市知名法官周云霞始終參與旁聽庭審合議案件，對審案進(jìn)行全程指導(dǎo)把關(guān)。

　　一審法院認(rèn)為，被告單位賽克賽思公司在被告人國洪起的直接負(fù)責(zé)下，在履行合同過程中，以不實的權(quán)利憑證騙取“寧祿投資”置換資產(chǎn)，并出示不能反映實際資產(chǎn)狀況的資金對賬單，致使“寧祿投資”繼續(xù)被騙，至案發(fā)未歸還；被告人吳克夫明知賽克賽思公司和國洪起為騙取“寧祿投資”置換資產(chǎn)，仍為其提供不實的權(quán)利憑證及不能反映實際資產(chǎn)狀況的資金對賬單，被告單位賽克賽思公司、被告人國洪起、吳克夫的行為均已構(gòu)成合同詐騙罪，詐騙數(shù)額達(dá)1.8億余元，數(shù)額特別巨大，情節(jié)特別嚴(yán)重。被告單位九九公司在被告人國洪起的直接負(fù)責(zé)下，以其貸款1.5億元作為新增股東的出資，欺騙公司登記主管部門，取得公司登記，其虛報注冊資本數(shù)額巨大，被告單位九九公司和被告人國洪起的行為均已構(gòu)成虛報注冊資本罪。公訴機(jī)關(guān)指控的基本事實清楚，證據(jù)確鑿、充分，指控的罪名成立。

　　經(jīng)審理合議庭認(rèn)為，國洪起兩罪事實清楚證據(jù)確鑿，且罪不可赦。

　　一審法院認(rèn)為，被告人國洪起犯兩罪，應(yīng)數(shù)罪并罰，被告單位賽克賽思公司在國洪起的直接負(fù)責(zé)下，在合同詐騙犯罪中起主要作用，系主犯。被告人吳克夫在合同詐騙犯罪中起輔助作用，系從犯，應(yīng)從輕處罰。案發(fā)后，偵查機(jī)關(guān)已查封、扣押、凍結(jié)賽克賽思公司相關(guān)資產(chǎn)，賽克賽思公司積極采取措施以減少損失并歸還“寧祿投資”人民幣500萬元，對賽克賽思公司及兩被告人酌情從輕處罰。

　　“金融第一騙”受審 制度設(shè)計反思

　　“金融第一騙”國洪起因特大合同詐騙案受審，引發(fā)了社會各界對“白領(lǐng)黑勢力”的熱議。業(yè)內(nèi)人士表示，國洪起的騙術(shù)是利用制度缺陷，犯罪領(lǐng)域涉及金融、房地產(chǎn)、建材、化工等行業(yè)。其聚斂錢財?shù)闹饕�方法是利用國債回購業(yè)務(wù)，勾結(jié)證券公司內(nèi)部公職人員，虛增其國債數(shù)額。一方面，將虛增的國債賣掉提走現(xiàn)金；另一方面，以虛增的國債向銀行抵押貸款。

　　據(jù)介紹，國洪起之所以能夠進(jìn)行超額國債回購，跟國債實行二級撥款是分不開的。交易所本以為各個證券公司肯定會對自己的風(fēng)險承擔(dān)責(zé)任，但一些證券公司里的內(nèi)部人員可能出賣公司。以往的制度一方面造成了可以挪用他人國債的機(jī)會，另一方面還可以在挪用之后不停地通過循環(huán)操作延遲案發(fā)時間，降低了被發(fā)現(xiàn)的可能。

　　對此，南京理工大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院副教授包文彬認(rèn)為，近幾年來，我國股市的長期下挫及國債的暴跌，與國債回購中出現(xiàn)的問題有密切關(guān)系。相當(dāng)多的國債回購是違規(guī)運(yùn)作的，除了用委托理財方式進(jìn)行回購?fù)猓�由于制度設(shè)計的缺陷，更有券商直接挪用客戶的國債到市場上去回購取得資金，有的還用滾動式操作來獲得資金。

　　數(shù)年前，中國證監(jiān)會對國債回購進(jìn)行摸底調(diào)查，暴露出當(dāng)時國債市場的違規(guī)回購規(guī)模為200億元左右。正是在這次摸底后，證券界有關(guān)各方在加強(qiáng)監(jiān)管的同時，開始考慮針對券商挪用客戶國債回購融資違規(guī)行為，進(jìn)行制度層面的補(bǔ)救。

　　根據(jù)上海證券交易所在今年2月初發(fā)布的《上海證券交易所債券交易實施細(xì)則》，中國證券登記結(jié)算公司建立了國債回購“質(zhì)押庫制度”，融資方進(jìn)行回購時需將回購所用國債存入中國證券登記結(jié)算公司“質(zhì)押庫賬戶”，實現(xiàn)質(zhì)押品轉(zhuǎn)移占有。這一變革消除了原來債券質(zhì)押的模糊空間，從機(jī)制上防范了券商挪用客戶國債回購融資的風(fēng)險。

　　新的國債回購制度于2006年5月8日起實施。與此同時，中國證券登記結(jié)算公司發(fā)布了《債券登記、托管與結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則》，證券業(yè)協(xié)會發(fā)布了《債券質(zhì)押式回購委托協(xié)議指引》，從不同方面對這一市場痼疾進(jìn)行全方位整治。

　　南京大學(xué)金融系教授杜亞斌表示，金融監(jiān)管可以有兩種選擇，一種是嚴(yán)厲的得罪部分既得利益者的監(jiān)管，一種是松散的存在大量風(fēng)險和漏洞的監(jiān)管。當(dāng)前，導(dǎo)致金融大盜乘虛而入，蠶食侵吞人民財產(chǎn)的主要原因是金融機(jī)構(gòu)的管理過于松散，而造成的損失最終由政府埋單。

　　杜亞斌建議：“必須促進(jìn)金融法制化進(jìn)程，確定金融市場的發(fā)展目標(biāo)和法制化進(jìn)程時間表，廣為宣傳，讓廣大投資者都知道，依靠強(qiáng)大的社會輿論和政府的公信力來擔(dān)保，加快法制化建設(shè)。否則，監(jiān)管松散，法制缺失，投資者的利益得不到保障。在多次失望后，他們便會退出金融市場。最終，合格的融資者也會受到牽連。”

　　本報記者:姜濤 王駿勇