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地下錢莊瘋變相期貨狂 國(guó)務(wù)院祭出重拳金融掃黑


http://whmsebhyy.com 2006年04月04日 00:53 北京現(xiàn)代商報(bào)

  取締地下錢莊和變相期貨市場(chǎng),打擊非法集資和地下保單,將成為今年全國(guó)整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的重要工作。在國(guó)務(wù)院辦公廳日前印發(fā)的《2006年全國(guó)整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序工作要點(diǎn)》中明確提出,今年將繼續(xù)加大金融領(lǐng)域的專項(xiàng)整治力度,這其中包括去年就已經(jīng)寫(xiě)入工作重點(diǎn)的“取締地下錢莊和變相期貨市場(chǎng)”,還有首次被寫(xiě)入工作重點(diǎn)的“打擊非法集資和地下保單”。

  重拳之一:取締地下錢莊

  什么是地下錢莊

  國(guó)務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》中規(guī)定:地下錢莊是一類以盈利為目的,未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),秘密從事非法金融活動(dòng)和洗錢等活動(dòng)的機(jī)構(gòu)或組織。地下錢莊是各種黑錢實(shí)現(xiàn)洗錢的重要渠道,直接沖擊著國(guó)家現(xiàn)行的各種金融政策。

  地下錢莊 洗錢大戶

  據(jù)央行發(fā)布的首部《反洗錢報(bào)告》稱,中國(guó)的洗錢活動(dòng)具有很強(qiáng)的本土特征,其中以“地下錢莊”的洗錢活動(dòng)最為典型。據(jù)統(tǒng)計(jì),不算其他非法地下金融活動(dòng),僅國(guó)內(nèi)每年通過(guò)地下錢莊洗出去的黑錢就超過(guò)2000億元人民幣,大概占GDP的2%左右。而北京安邦信息集團(tuán)進(jìn)一步分析認(rèn)為,在這2000億元的地下資金中,走私收入洗錢約為700億元,腐敗收入洗錢約為300億元,外資企業(yè)進(jìn)行非法利潤(rùn)轉(zhuǎn)移1000億元。在廣東、福建和浙江等私營(yíng)經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá)的地區(qū),通過(guò)地下錢莊的間接融資規(guī)模,大約相當(dāng)于國(guó)有銀行系統(tǒng)融資規(guī)模的1/3左右。由此可以想象,目前國(guó)內(nèi)地下錢莊的規(guī)模之大、危害之廣。

  取締風(fēng)暴襲向地下錢莊

  業(yè)內(nèi)人士表示,地下錢莊從誕生那一天起,就與腐敗、洗錢活動(dòng)有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。隨著我國(guó)《反洗錢法》出臺(tái)的臨近以及《要點(diǎn)》中“取締地下錢莊”工作的開(kāi)展,今年,地下錢莊必然面臨一場(chǎng)狂風(fēng)暴雨。

  重拳之二:打擊變相期貨

  什么是變相期貨

  “變相期貨”實(shí)質(zhì)上是沒(méi)有國(guó)家主管部門批準(zhǔn)(不具備條件)的機(jī)構(gòu)或市場(chǎng),以現(xiàn)貨的名義采用期貨交易的部分運(yùn)行機(jī)制,開(kāi)展“以保證金為基礎(chǔ)的遠(yuǎn)期標(biāo)準(zhǔn)化合同的集中交易”。

  變相期貨 風(fēng)險(xiǎn)溫床

  由于我國(guó)期貨品種匱乏而需求旺盛,一些現(xiàn)貨批發(fā)市場(chǎng)(海南橡膠市場(chǎng)、廣西和云南的兩個(gè)白糖市場(chǎng)等)以現(xiàn)貨的名義進(jìn)行“變相期貨”。即采用了“基于保證金制度的集中對(duì)沖交易機(jī)制”,為控制風(fēng)險(xiǎn),這些市場(chǎng)也或多或少地采用了期貨交易的其他運(yùn)行機(jī)制。從這些市場(chǎng)運(yùn)行來(lái)看,由于規(guī)則制度和管理不完善,已多次爆發(fā)惡性風(fēng)險(xiǎn)事件,造成不良的社會(huì)影響,干擾了正常的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。

  取締時(shí)機(jī)成熟

  從去年開(kāi)始,取締變相期貨市場(chǎng)就已經(jīng)寫(xiě)入全國(guó)整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序工作之中,但由于目前國(guó)家還未對(duì)變相期貨的概念給予明確的界定。如何取締、誰(shuí)來(lái)取締都成為人們十分關(guān)注的問(wèn)題。不過(guò),在去年監(jiān)管部門加大了對(duì)期貨行業(yè)的整治力度后,隨著糖、豆油等新品種的上市,對(duì)糧食金屬等現(xiàn)貨市場(chǎng)整治的時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,變相期貨市場(chǎng)的生存空間將越來(lái)越小。不過(guò),由于牽扯到不同利益的分配,變相期貨市場(chǎng)的取締工作兌現(xiàn)仍需時(shí)日。

  重拳之三:嚴(yán)懲非法集資

  什么是非法集資

  非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。

  非法集資害人不淺

  非法集資涉案金額從幾百萬(wàn)到數(shù)億元不等,由于通過(guò)非法集資吸收來(lái)的一些資金已經(jīng)被犯罪分子揮霍、轉(zhuǎn)移,所以受害群眾損失比較大。而且,上當(dāng)?shù)亩嗍窍聧徣藛T、離退休人員等弱勢(shì)群體,極易引發(fā)社會(huì)問(wèn)題。

  打擊非法集資應(yīng)疏堵結(jié)合

  同《2005年全國(guó)整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序工作要點(diǎn)》相比,今年首次將打擊非法集資列入專項(xiàng)整治范圍。

  非法集資在中國(guó)出現(xiàn)已經(jīng)有了10多年的歷史了,盡管公安部、央行、工商多次聯(lián)合打擊,仍屢禁不止。對(duì)將其首次列入今年全國(guó)整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的重要工作這一舉措,中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院郭田勇教授在擊掌叫好的同時(shí)也提出了自己的建議。

  郭田勇認(rèn)為,今年打擊非法集資應(yīng)注意疏堵結(jié)合。對(duì)那些純粹以詐騙為目的的企業(yè)和個(gè)人予以重罰。而對(duì)那些由于從正規(guī)渠道得不到資金而誤入歧途的,應(yīng)該在處罰的同時(shí),還要切實(shí)解決現(xiàn)行金融體系中存在的各種問(wèn)題,努力擴(kuò)大對(duì)社會(huì)合理資金需求的供給。

  重拳之四:清剿地下保單

  什么是“地下保單”

  按照保監(jiān)會(huì)的界定:非法境外保單俗稱“地下保單”,其表現(xiàn)形式主要包括境外保險(xiǎn)公司未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),在內(nèi)地向內(nèi)地居民銷售的保單;境外地區(qū)的保險(xiǎn)公司派推銷人員到內(nèi)地銷售保單,內(nèi)地人員實(shí)施為境外保險(xiǎn)公司銷售保單的行為;境外地區(qū)保險(xiǎn)公司的銷售人員到內(nèi)地實(shí)施向內(nèi)地居民宣傳、介紹境外保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品,教唆內(nèi)地居民到境外簽投保單的行為。

  保險(xiǎn)市場(chǎng)的毒瘤

  “地下保單”所涉及的產(chǎn)品有壽險(xiǎn)和非壽險(xiǎn),但主要是壽險(xiǎn)。其實(shí)境外保險(xiǎn)公司違規(guī)向內(nèi)地銷售“地下保單”,10多年前就出現(xiàn)在廣東、福建等地。2003年內(nèi)地與港澳CEPA協(xié)議簽訂以來(lái),“地下保單”有從廣東、福建向上海、北京、浙江、江蘇等內(nèi)地滲透蔓延之勢(shì)。

  據(jù)業(yè)內(nèi)人士估算,在中國(guó)香港每年近400億港元的保險(xiǎn)費(fèi)收入中,約有1/3來(lái)自內(nèi)地,澳門也有1/5以上的同期保費(fèi)收入來(lái)自內(nèi)地。保監(jiān)會(huì)官員指出,“地下保單”不僅造成逃稅行為的產(chǎn)生,同時(shí)還為個(gè)別人實(shí)施“洗錢”等犯罪行為提供了方便。

  地下保單將無(wú)藏身之地

  據(jù)了解,“打擊地下保單”是首次被寫(xiě)入《2006年全國(guó)整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序工作要點(diǎn)》,意味著國(guó)家將對(duì)地下保單重拳出擊。另外,央行也將反洗錢監(jiān)管領(lǐng)域擴(kuò)大到了保險(xiǎn)行業(yè),屢打不盡的地下保單將漸漸走向滅亡。

  商報(bào)記者 劉杰 張培娟/文


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