|
據(jù)新華社上海9月21日電
上海銀監(jiān)局日前明確規(guī)定，上海的法人銀行和商業(yè)銀行分行應(yīng)于今年底以前，其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2006年年底以前設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)職能部門。
上海銀監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人為此表態(tài)說，銀行“建立有效管理合規(guī)風(fēng)險的運(yùn)行機(jī)制，能
促進(jìn)銀行全面風(fēng)險管理體系的建立，并實(shí)現(xiàn)外部的合規(guī)性風(fēng)險監(jiān)管與銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險管理的有效互動。這也是借鑒國際銀行業(yè)合規(guī)性風(fēng)險監(jiān)管的穩(wěn)健做法”。
日前，在廣泛征求意見的基礎(chǔ)上，上海銀監(jiān)局正式出臺了《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》（下稱《指導(dǎo)意見》）。《指導(dǎo)意見》規(guī)定了銀行董事會、監(jiān)事會和高級管理層應(yīng)履行的合規(guī)職責(zé)，并強(qiáng)調(diào)合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，更是銀行每一位員工的責(zé)任，各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線對合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任，董事會和高級管理層對銀行合規(guī)經(jīng)營負(fù)有最終責(zé)任，合規(guī)部門作為協(xié)助銀行高級管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險的獨(dú)立職能部門，應(yīng)履行盡職責(zé)任。
這個《指導(dǎo)意見》強(qiáng)調(diào)了合規(guī)考核與合規(guī)問責(zé)的重要性，指出“問責(zé)制是銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制能否有效運(yùn)作的關(guān)鍵，銀行應(yīng)制定違規(guī)的內(nèi)部責(zé)任追究制度和糾錯規(guī)范，落實(shí)合規(guī)責(zé)任”。
《指導(dǎo)意見》認(rèn)為，合規(guī)風(fēng)險監(jiān)管是監(jiān)管部門實(shí)施“以風(fēng)險為本”銀行監(jiān)管活動中的一項(xiàng)最為基礎(chǔ)的監(jiān)管活動。監(jiān)管部門將定期對銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制的有效性進(jìn)行評價，該評價報告將作為監(jiān)管部門實(shí)施分類監(jiān)管的重要依據(jù)。
| 
