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W公司是廣東省內(nèi)知名的大型貨倉式零售企業(yè)，在廣州市內(nèi)外均設(shè)有大型賣場。
作為經(jīng)營上萬種商品的零售商貿(mào)企業(yè)，W公司直接面對分散在全國各地的數(shù)千戶供應(yīng)商,與這些供應(yīng)商之間的資金清算成為財(cái)務(wù)部相當(dāng)繁重的一項(xiàng)勞動(dòng)。
1999年以前，W公司采用支票和電匯的付款方式，平均每天需要安排5名出納人員專門
開具100多張金額不固定支票或電匯單，繁雜的手工勞動(dòng)費(fèi)時(shí)費(fèi)力，又時(shí)常出現(xiàn)差錯(cuò)，質(zhì)量效率都難以保證。
使用某銀行的網(wǎng)上企業(yè)銀行后，W公司的財(cái)務(wù)工作效率得到了顯著的改觀，收到了良好的管理效益。表現(xiàn)在：
1.節(jié)省了工作時(shí)間。財(cái)務(wù)經(jīng)辦人員使用網(wǎng)上銀行“收方”功能，可以事先將所有的供應(yīng)商資料（包括名稱、帳號(hào)、開戶行等）錄入電腦并加以鎖定，避免了每次開票重復(fù)書寫或錄入的環(huán)節(jié)；財(cái)務(wù)人員再也不需要頻繁跑銀行取回單對帳，可以通過網(wǎng)上銀行“帳務(wù)查詢”功能，隨時(shí)了解招行帳戶的實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)。
2.減少了人力成本。由于網(wǎng)上銀行實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)工作的自動(dòng)化和電算化，代替了大量的手工勞動(dòng)，5個(gè)人加班加點(diǎn)還做不過來的事情，現(xiàn)在有2個(gè)人就可以輕松完成了；供應(yīng)商也不需要耗時(shí)間在公司等取支票，而收款到帳的時(shí)間卻更快了。
3.提高了財(cái)務(wù)管理質(zhì)量。使用網(wǎng)上銀行的“支付功能”，縮短了資金在途時(shí)間，減少了工作差錯(cuò)，也減少了資金風(fēng)險(xiǎn)；利用招商銀行網(wǎng)上銀行特有的能與各類財(cái)務(wù)電腦系統(tǒng)對接的直聯(lián)功能，W公司實(shí)現(xiàn)了自身財(cái)務(wù)系統(tǒng)、購銷存管理系統(tǒng)和網(wǎng)上銀行的對接，可以在采購環(huán)節(jié)就直接產(chǎn)生向供應(yīng)商支付款項(xiàng)的數(shù)據(jù)，對外支付時(shí)，直接從財(cái)務(wù)系統(tǒng)調(diào)用對供應(yīng)商的應(yīng)支付清單，省去了脫機(jī)重復(fù)制單過程。
現(xiàn)在，該企業(yè)平均每月5000多筆對外支付，只需2名財(cái)務(wù)人員在20多分鐘就可以完成。
（伊?xí)韵?黃熠旎 李雙武）
（紫／編制）（來源：金羊網(wǎng)）
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