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基金管理人：國泰基金管理有限公司
基金托管人：中國建設銀行股份有限公司
重要提示
國泰金馬穩(wěn)健回報證券投資基金(以下簡稱“國泰金馬穩(wěn)健回報基金”或“本基金”)經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字［2004］62號文批準發(fā)起設立。本基金的基金合同于2004年6月18日正式生效。
國泰基金管理有限公司(“本基金管理人”或“基金管理人”或“管理人”)保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本基金招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
投資有風險，投資人申購基金時應認真閱讀更新后的招募說明書。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。
本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本摘要根據(jù)本基金的基金合同和更新基金招募說明書編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱本基金的基金合同。
本基金的基金合同已經(jīng)根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關規(guī)定作了修訂并已于中國證監(jiān)會指定報刊或網(wǎng)站進行了公告。
本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復核。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2005年6月30日。
一、基金管理人
(一)基金管理人概況
名稱：國泰基金管理有限公司
設立日期：1998年3月5日
注冊地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1600號浦項商務廣場31樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路700號港泰廣場22-23樓
法定代表人：陳勇勝
注冊資本：1.1億元人民幣
股本結(jié)構(gòu)：上海國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司(持股比例24%)、國泰君安證券股份有限公司(持股比例24%)、浙江省國際信托投資有限公司(持股比例20%)、上海愛建信托投資股份有限公司(持股比例20%)、中國電力財務有限公司(持股比例10%)、上海儀電控股股份有限公司(持股比例2%)
信息披露負責人：丁昌海
聯(lián)系電話：(021)23060282
(二)主要人員情況
1、董事會：
陳勇勝，董事長，碩士研究生，13年證券從業(yè)經(jīng)歷。1982年起在中國建設銀行總行、中國投資銀行總行工作。歷任綜合計劃處、資金處副處長、國際結(jié)算部副總經(jīng)理(主持工作)。1992年起任國泰證券公司國際業(yè)務部總經(jīng)理，公司總經(jīng)理助理兼北京分公司總經(jīng)理，1998年3月起任國泰基金管理公司總經(jīng)理，1999年10月起任董事長。
李春平，董事、總經(jīng)理，碩士研究生、EMBA，12年證券從業(yè)經(jīng)歷。1993年起歷任國泰證券公司行政管理部經(jīng)理、延平路證券營業(yè)部總經(jīng)理，1999年任國泰君安證券股份有限公司總裁助理，1999年10月起任國泰基金管理公司總經(jīng)理。
袁平，董事，碩士研究生。1989年起先后在中國銀行上海分行、上海國資財務有限公司、萬寶集團、上海波爾強國際貿(mào)易有限公司、富景國際貿(mào)易上海有限公司、上海國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司工作，2002年1月起至今擔任上海國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司資產(chǎn)經(jīng)營部總經(jīng)理。
何偉，董事，碩士研究生，12年證券從業(yè)經(jīng)歷。1993年至1999年擔任君安證券有限公司總裁助理、總裁辦主任、資產(chǎn)管理公司常務副總經(jīng)理、北京總部總經(jīng)理、北京、上海、黑龍江營業(yè)部總經(jīng)理、投資二部經(jīng)理等職。1999年起擔任國泰君安證券股份有限公司總裁助理、兼企業(yè)融資總部總監(jiān)、收購兼并總部總經(jīng)理、深圳分公司總經(jīng)理等職。2005年至今任國泰君安證券股份有限公司總裁助理兼辦公室主任。
周志平，董事，本科。曾任鐵道兵十一師技術員，武警江西總隊后勤部助理員、處長，北京武警總隊后勤部處長，科瑞集團投行部總經(jīng)理，現(xiàn)任浙江省國際信托投資有限責任公司基金業(yè)務部負責人。
張和之，董事，碩士研究生。曾任北京半導體器件二廠財務科會計主管、審計科干部，水利電力部機關財務處主任科員，能源部機關財務處副處長，電力部機關事務局經(jīng)營財務處處長，國電中興實業(yè)發(fā)展總公司總會計師，現(xiàn)任中國電力財務有限公司副總經(jīng)理。
張明芝，董事，本科。1994年起在上海商業(yè)網(wǎng)點股份公司從事投資計劃和資產(chǎn)管理工作，1998年歷任上海愛建信托投資公司投資基金部副經(jīng)理、資產(chǎn)信托總部總經(jīng)理。
，獨立董事，博士研究生。長期從事經(jīng)濟研究，研究員、中國社科院教授、博士生導師，1998年起擔任第九屆全國政協(xié)委員、全國政協(xié)經(jīng)濟委員會副主任，曾任第七、八屆全國人大常委，人大財經(jīng)委副主任。
龔浩成，獨立董事，碩士研究生。長期從事金融證券研究和管理，1979起歷任上海財經(jīng)學院副教授、教授、副院長，1984年起歷任人行上海分行副行長、行長，上海外管局副局長、局長，1992年起任上證所常務理事，1995年起任上海證券期貨學院院長。
曹爾階，獨立董事，本科。長期從事金融證券研究和管理，中國國際金融有限公司高級顧問，中國財科所教授，清華大學、中央財大、中國金融學院兼職教授，曾任中國投資咨詢公司總經(jīng)理。
吳鵬，獨立董事，博士研究生。著名律師，執(zhí)業(yè)范圍包括金融證券，北京中倫金通律師事務所合伙人、主任，北京大學客座教授，曾在日本著名律師事務所從事與中國相關法律工作，日本西南大學講授中國法律。
2、監(jiān)事會：
黃明達，監(jiān)事，博士研究生。曾任華東師范大學城市與區(qū)域發(fā)展研究中心講師，深圳龍藩實業(yè)股份有限公司研究發(fā)展部副總經(jīng)理，上海國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司資金管理部副總經(jīng)理，現(xiàn)任上海國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司資金管理部總經(jīng)理。
李芝？，監(jiān)事，碩士研究生。曾任中建一局集團第五建筑工程公司宣傳部干事，中國電力財務有限公司債券基金部副經(jīng)理，現(xiàn)任中國電力財務有限公司債券基金部經(jīng)理。
黃永明，監(jiān)事，碩士研究生，10年證券從業(yè)經(jīng)歷。國泰基金管理有限公司戰(zhàn)略管理部副總監(jiān)，1995年起任國泰證券公司行政管理部經(jīng)理，1998年起歷任國泰基金管理有限公司綜合部、監(jiān)察部、行政管理部負責人。
3、其他高級管理人員：
陳堅，副總經(jīng)理，MBA，證券從業(yè)年限12年。1994年起歷任國泰證券公司研發(fā)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，1998年起任國泰基金管理有限公司副總經(jīng)理。
陳？，副總經(jīng)理，金融學博士后，7年證券從業(yè)經(jīng)歷。曾在中國人保信托投資公司投資研究中心任研究員、中國人壽保險公司資金運用中心組合管理處副處長。2003年3月起在國泰基金管理有限公司任職，歷任投資總監(jiān)、副總經(jīng)理職務。
丁昌海，督察長，碩士研究生，12年證券從業(yè)經(jīng)歷。1994年起歷任國泰證券公司證券發(fā)行部項目經(jīng)理、副經(jīng)理，證券投資二部和基金管理部經(jīng)理，1998年起歷任國泰基金管理有限公司監(jiān)事、研究開發(fā)部總監(jiān)，稽核監(jiān)察部總監(jiān)，公司信息披露負責人，風險控制委員會副主任，現(xiàn)任督察長。
4、基金經(jīng)理
何江旭，基金經(jīng)理，男，經(jīng)濟學碩士，12年證券期貨從業(yè)經(jīng)歷。曾就職于浙江金達期貨經(jīng)紀有限公司、君安證券公司、國信證券公司。2000年加盟國泰基金管理公司，歷任研究開發(fā)部總監(jiān)助理、投資決策委員會秘書，基金管理部副總監(jiān)，金鼎基金基金經(jīng)理，金鑫基金基金經(jīng)理。
應偉衛(wèi)，基金經(jīng)理助理，男，碩士，8年證券從業(yè)經(jīng)歷。曾就職于華夏基金管理公司基金管理部，2004年加盟國泰基金管理有限公司，曾任國泰金鷹增長基金基金經(jīng)理助理，2004年8月起任金馬穩(wěn)健證券投資基金、金象保本增值混合證券投資基金基金經(jīng)理助理。
二、基金托管人
(一)基本情況
名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號
法定代表人：郭樹清
成立時間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：壹仟玖佰肆拾貳億叁仟零貳拾伍萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］12號
聯(lián)系人：尹 東
聯(lián)系電話：(010) 6759 7420
中國建設銀行為國內(nèi)客戶提供全面的商業(yè)銀行服務和產(chǎn)品，尤其在國內(nèi)基本建設貸款、銀行卡、個人住房貸款等業(yè)務領域始終保持市場領先地位，并因此積累了廣泛的高價值公司、個人客戶資源。“中國建設銀行”已成為中國最受認可的金融服務品牌之一。在英國《銀行家》雜志2004年7月公布的世界1，000家大銀行按一級資本排名中，中國建設銀行列第21位。
截至2004年12月31日，中國建設銀行資產(chǎn)總額為39，047.85億元人民幣、貸款總額為22，255.85億元人民幣、存款總額為34，893.76億元人民幣；共有員工310，391名。中國建設銀行還擁有廣泛的分銷網(wǎng)絡，截至2004年12月31日，在境內(nèi)外擁有14，467家營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點及附屬子公司、12，457臺自動柜員機和466家自助銀行。中國建設銀行還通過網(wǎng)上銀行、重要客戶服務系統(tǒng)、95533客戶服務中心和手機銀行等渠道為客戶提供電子銀行服務。中國建設銀行一直致力于開拓托管業(yè)務市場，基金托管業(yè)務已經(jīng)成為中國建設銀行新的特色業(yè)務。
中國建設銀行總行設基金托管部，基金托管部下設綜合制度處、基金市場處、資產(chǎn)托管處、QFII托管處、基金核算處、基金清算處和監(jiān)督稽核處7個職能處室，在北京、上海、深圳、遼寧分行設立4個基金托管分部。現(xiàn)有員工50余人。
(二)主要人員情況
江先周，基金托管部總經(jīng)理，曾就職于建設銀行總行行長辦公室、國際業(yè)務部并擔任領導工作，全面熟悉建設銀行整體業(yè)務運作管理，對建設銀行國際業(yè)務和機構(gòu)業(yè)務具有豐富的領導經(jīng)驗。
羅中濤，基金托管部副總經(jīng)理，曾就職于國家統(tǒng)計局、建設銀行總行評估、信貸、委托代理等業(yè)務部門并擔任領導工作，對統(tǒng)計、評估、信貸及委托代理業(yè)務具有豐富的領導經(jīng)驗。
李春信，基金托管部副總經(jīng)理，曾就職于建設銀行總行人力資源部、計劃部、籌資部、國際業(yè)務部并擔任領導工作，對計劃、個人銀行及國際業(yè)務具有豐富的領導經(jīng)驗。
(三)基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
截止到2005年6月30日，中國建設銀行已托管興華、興和、泰和、金鑫、金盛、金鼎、漢博、通寶、通乾、鴻飛、銀豐共11只封閉式證券投資基金，以及華夏成長、融通新藍籌、博時價值增長、華寶興業(yè)寶康系列(包括寶康消費品、寶康債券、寶康靈活配置3只子基金)、博時裕富、長城久恒、銀華保本增值、華夏現(xiàn)金增利、華寶興業(yè)多策略增長、國泰金馬穩(wěn)健回報、銀華-道瓊斯88精選、上投摩根中國優(yōu)勢、東方龍、博時主題行業(yè)、華富競爭力優(yōu)選、華寶興業(yè)現(xiàn)金寶(包括A類和B類)、上投摩根貨幣(包括A類和B類)、華夏紅利共22只開放式證券投資基金，托管基金財產(chǎn)規(guī)模達619.92億份。
三、相關服務機構(gòu)
(一)基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
(1)國泰基金管理有限公司上海理財中心
法定代表人：陳勇勝
辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路700號港泰廣場22-23樓
傳真：(021)23060366
客戶服務專線：4008-888-688，(021)33134688聯(lián)系人：孫艷麗、陸未定
網(wǎng)站：www.gtfund.com
(2)國泰基金管理有限公司北京理財中心
注冊地址：北京市海淀區(qū)中關村南大街1號友誼賓館貴賓樓一層
法定代表人：陳勇勝
電話：(010)68498552、(010)68498575
傳真：(010)68498182
聯(lián)系人：隋素梅
2、代銷機構(gòu)
(1)中國建設銀行
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號
法定代表人：郭樹清
聯(lián)系電話：(010)67597563
傳真：(010)67598409
聯(lián)系人：邵勛、陶莉
客服電話：95533
(2)上海浦東發(fā)展銀行
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路500號
法定代表人：張廣生
電話：(021)38784833
聯(lián)系人：楊靜
客服電話：(021)68881829
(3)交通銀行
注冊地址：上海市仙霞路18號
辦公地址：上海市銀城中路188號
法定代表人：蔣超良
電話： 021-58781234
聯(lián)系人：王瑋
客服電話：95559
(4)國泰君安證券股份有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)商城路618號
法定代表人：祝幼一
電話：021-62580818-213
傳真：021-62569400
服務熱線：4008888666
聯(lián)系人：芮敏祺
(5)華夏證券股份有限公司
注冊地址： 北京市東城區(qū)新中街68號
法定代表人：黎曉宏
聯(lián)系電話：(010)65178899
傳真：(010)65182261
聯(lián)系人：權唐
(6)海通證券股份有限公司
注冊地址： 上海市淮海中路98號
法定代表人：王開國
聯(lián)系電話：(021)62580818
傳真：(021)53858549
聯(lián)系人： 金蕓
(7)金通證券股份有限公司
注冊地址：浙江省杭州市鳳起路108號8-12層
法定代表人：應土歌
聯(lián)系電話：(0571)85783707
傳真：(0571)85106383
聯(lián)系人：何燕華
(8)申銀萬國證券股份有限公司
注冊地址：上海市常熟路171號
法定代表人：王明權
聯(lián)系電話：(021)54033888
傳真：(021)64738844
聯(lián)系人：胡潔靜
(9)招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座38-45層
法定代表人：宮少林
聯(lián)系電話：(0755)82943234
傳真：(0755)82943237
聯(lián)系人：王玉亭
(10)東方證券股份有限公司
注冊地址： 上海浦東大道720號
法定代表人：王益民
聯(lián)系電話：021-62568800＊3019
傳真：021-62568800＊3019
聯(lián)系人：盛 云
(11)東吳證券股份有限公司
注冊地址：蘇州市十梓街298號
法定代表人：吳永敏
聯(lián)系電話：0512-65158588
客服熱線：0512-96288
傳真：0512-65158028
聯(lián)系人：汪健
(12)中國銀河證券有限責任公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座
法定代表人：朱利
聯(lián)系電話：(010)66568613、66568587
聯(lián)系人：趙榮春、郭京華
(13)、萬聯(lián)證券有限責任公司
注冊地址：廣州市東山區(qū)東風東路836號東峻廣場34-35層
法定代表人：陸景？
聯(lián)系電話：021-64151953
(14)民生證券有限責任公司
注冊地址：北京市復興門內(nèi)大街158號遠洋大廈F13層1307房
法定代表人：岳獻春
聯(lián)系電話：0371-7639999
(二)注冊登記機構(gòu)
注冊登記人：國泰基金管理有限公司
辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路700號港泰廣場22-23樓
注冊地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1600號浦項商務廣場31樓
法定代表人：陳勇勝
傳真：(021)23060366
聯(lián)系人：孫艷麗、陸未定
客戶服務專線：4008-888-688 (021)33134688
(三)律師事務所和經(jīng)辦律師
律師事務所：北京市金杜律師事務所
注冊地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路39號 建外SOHO A座31層
負責人：王玲
電話：(010)5878 5588
傳真：(010)5878 5599
聯(lián)系人：王建平、王恩順
經(jīng)辦律師：王建平、王恩順
(四)會計師事務所和經(jīng)辦注冊會計師
普華永道中天會計師事務所有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)東昌路568號(郵編：200120)
辦公地址：上海湖濱路202號普華永道中心11樓(郵編：200021)
法人代表：楊紹信
電話：(021)61238888
傳真：(021)61238800
聯(lián)系人： 陳兆欣
經(jīng)辦注冊會計師：汪棣、薛競
四、基金名稱
國泰金馬穩(wěn)健回報證券投資基金
五、基金的類型
契約型開放式基金
六、基金的投資目標
通過股票、債券資產(chǎn)和現(xiàn)金類資產(chǎn)的合理配置，高度適應中國宏觀經(jīng)濟的發(fā)展變化。緊盯不同時期對中國GDP增長具有重大貢獻或因GDP的高速增長而獲得較大受益的行業(yè)和上市公司，最大程度地分享中國宏觀經(jīng)濟的成長成果，為基金持有人謀求穩(wěn)健增長的長期回報。
七、基金的投資方向
限于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券及法律、法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。股票投資比例變動范圍為基金資產(chǎn)的40%-75%；債券投資比例20%-55%，其中國債投資比例不低于20%；現(xiàn)金類資產(chǎn)投資比例不低于5%。如果法律法規(guī)對投資比例限制有最新規(guī)定的，本基金從其規(guī)定。
八、 投資策略
本基金采取定性與定量分析相結(jié)合的方式，通過資產(chǎn)配置有效規(guī)避資本市場的系統(tǒng)性風險；通過對不同時期與GDP增長密切相關的投資、消費、進出口等因素的深層研究，準確預期并把握對GDP增長貢獻度大及受GDP增長拉動受益度大的重點行業(yè)及上市公司；通過個股選擇，挖掘具有成長潛力且被當前市場低估的重點上市公司。在債券投資方面，主要基于長期利率趨勢以及中短期經(jīng)濟周期、宏觀政策方向及收益率曲線分析，實施積極的債券投資管理。
九、 業(yè)績比較基準
業(yè)績基準＝60%×〖上證A股指數(shù)和深圳A股指數(shù)的總市值加權平均〗＋40%×〖上證國債指數(shù)〗
(在其它較理想的業(yè)績基準出現(xiàn)以后，經(jīng)一定程序會對現(xiàn)有業(yè)績基準進行替換)。
十、 風險收益特征
本基金屬于中低風險的平衡型基金產(chǎn)品，基金的預期收益高于債券型基金，風險程度低于激進的股票型基金。
十一、基金投資組合報告
本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人建設銀行根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2005年7月15日復核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截止2005年6月30日，本報告所列財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1、基金資產(chǎn)組合情況
2、按行業(yè)分類的股票投資組合
3、按市值占基金資產(chǎn)凈值比例的前十名股票明細
4、按券種分類的債券投資組合
5、按市值占基金資產(chǎn)凈值比例的前五名債券明細
6、報告附注
(1)報告期內(nèi)基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在報告編制日前一年受到公開譴責、處罰的情況。
(2)基金投資的前十名股票中，沒有投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫之外的情況。
(3)其他資產(chǎn)的構(gòu)成如下：
(4)處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
7、開放式基金份額變動情況
十二、基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2005年6月30日，并經(jīng)基金托管人復核。
基金管理人依照恪守職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
十三、基金費用概覽
(一) 與基金運作有關的費用
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、證券交易費用；
4、基金信息披露費用(國家另有規(guī)定的從其規(guī)定)；
5、基金持有人大會費用；
6、與基金相關的會計師費和律師費(國家另有規(guī)定的從其規(guī)定)；
7、照國家有關規(guī)定可以列入的其它費用。
(二)基金運作費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費率計提。
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值1.5%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×1.5%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理人的管理費每日計提，按月支付，由基金托管人于次月首兩個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
2、基金托管費
本基金應給付基金托管人托管費，按前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.25%的年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.25%÷當年天數(shù)
H為每日應支付的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管人的托管費每日計算，每日計提，按月支付，由基金托管人于次月首兩個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支取，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
3、上述(一)中3到7項費用由基金托管人根據(jù)其它有關法規(guī)及相應協(xié)議的規(guī)定，按費用實際支出金額支付，列入當期基金費用。
(三)與基金銷售有關的費用
1、本基金根據(jù)每次申購金額的大小，采用比例費率收取申購費，若投資人在一天之內(nèi)如果同時有多筆申購，則適用費率按不同的單筆分別計算。
本基金申購費率為：
申購規(guī)模(M)
M<100萬元 1.5
% 100萬元≤M<1000萬元 1.2
% M≥1000萬元 1.0
% 本基金的申購費用由申購人承擔，由基金管理人收取，用于市場推廣、銷售等各項費用。
2、本基金贖回費隨基金持有時間的增加而遞減，贖回費率為：
持有時間(T)
T<1年 0.5
% 1年≤T<2年 0.4
% 2年≤T<3年 0.2
% T≥3年 0
贖回費用由贖回人承擔，其中25%歸基金資產(chǎn)，其余部分用于支付注冊登記費和手續(xù)費。
(四)不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。基金合同生效前的相關費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費等不列入基金費用。
其他具體不列入基金費用的項目依據(jù)中國證監(jiān)會有關規(guī)定執(zhí)行。
(五)基金管理人和基金托管人可磋商酌情降低基金管理費和基金托管費。
(六)本基金運作過程中涉及的各類納稅主體，依照國家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務。
十四、對招募說明書更新部分的說明
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理方法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關法律法規(guī)的要求，結(jié)合本基金管理人對本基金實施的投資管理活動，對2005年2月4日刊登的本基金更新招募說明書(2004年第一號)進行了更新，更新的主要內(nèi)容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募說明書內(nèi)容的截止日期。
2、更新了“三、基金管理人”的“基金管理人概況”、“主要人員情況”等。
3、更新了“四、基金托管人”的基本情況及相關業(yè)務經(jīng)營情況。
4、更新了“五、相關服務機構(gòu)”的相關信息，更新了注冊登記機構(gòu)和會計師事務所和經(jīng)辦注冊會計師的信息。
5、增加了“六、基金的募集”一節(jié)，添加了基金的募集和基金合同生效的內(nèi)容。
6、更新了“九、基金的投資”的內(nèi)容，添加了基金應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例限制要求，并更新了基金投資組合報告部分。
7、更新了“十、基金的業(yè)績”，該部分內(nèi)容均按有關規(guī)定編制，并經(jīng)基金托管人復核，相關財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
8、更新了“二十一、對基金份額持有人的服務”中客戶服務中心電話和傳真號碼。
9、更新了“二十二、其他應披露事項”，披露了自上次招募說明書更新截止日以來涉及本基金的相關公告。
10、更新了“二十四、備查文件”中備查文件存放地點。
上述內(nèi)容僅為本更新招募說明書的摘要，詳細資料須以本更新招募說明書正文所載的內(nèi)容為準。欲查詢本更新招募說明書正文，可登錄國泰基金管理有限公司網(wǎng)站www.gtfund.com。
國泰基金管理有限公司
二零零五年八月十五日（來源：上海證券報）
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