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匯率沖浪寶典·工具
遠期結售匯業務：是指客戶與銀行簽訂遠期結售匯協議，約定未來結匯或售匯的外匯幣種、金額、期限及匯率，到期時按照該協議訂明的幣種、金額、匯率辦理的結售匯業務。
以中國銀行為例，中國銀行遠期結售匯業務幣種包括美元、港幣、歐元、日元、英鎊
、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元；期限有7天、20天、1個月、2個月、3個月至12個月，共14個期限檔次。
貨幣互換：是指交易雙方在一定期限內將一定數量的貨幣與另一種一定數量的貨幣進行交換。貨幣互換是一項常用的債務保值工具，主要用來控制中長期匯率風險，把以一種外匯計價的債務或資產轉換為以另一種外匯計價的債務或資產，達到規避匯率風險、降低成本的目的。
早期的“平行貸款”、“背對背貸款”就具有類似的功能。但是無論是“平行貸款”還是“背對背貸款”仍然屬于貸款行為，在資產負債表上將產生新的資產和負債。而貨幣互換作為一項資產負債表外業務，能夠在不對資產負債表造成影響的情況下，達到同樣的目的。
外匯期貨：期貨外匯交易是指在約定的日期,按照已經確定的匯率,用美元買賣一定數量的另一種貨幣。由于受金融市場條件的限制,我國還沒有外匯期貨這一金融品種。
外匯期權：外匯期權買賣是近年來出現的一種交易方式,外匯期權實際上賦予了期權買方一種權利。期權的買方有權在未來的一定時間內按約定的匯率向權利的賣方(如銀行)買進或賣出約定數額的外幣,同時當匯率朝向不利于自己變動的時候,期權的買方可以放棄此權利。因此,外匯期權具有相當大的靈活性。目前我國銀行開展的這項業務還不是特別成熟,并只能提供歐式期權品種。
（紫／編制）（來源：金羊網）
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