中國銀行一分支機(jī)構(gòu)幾億元資金不翼而飛的消息，并未因中國銀行總行的證實(shí)大白于天下，有關(guān)人員簡短的說明反而引起了更多的猜疑。在事件發(fā)生地哈爾濱，有人說這個(gè)神通廣大的支行行長高山帶了6億多元去了加拿大，也有人說帶走了8億多元。目前，關(guān)于這一案件各種版本的傳聞還在不斷增多。
不起眼的小銀行出了大事
在哈爾濱這個(gè)中國最北部的省會(huì)城市，門臉不大、窗口工作人員不超過5人的河松街支行，只是中國銀行眾多營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中再普通不過的一個(gè)。它地處哈爾濱市道里區(qū)西北部，幾年前，這里還是成片的棚戶區(qū)，經(jīng)過發(fā)展建設(shè)，已然成為頗具規(guī)模的居民區(qū)。
要不是因?yàn)榘l(fā)生了巨額資金去向不明的驚天大案，河松街支行很難成為街頭巷議頻繁提及的熱點(diǎn)。案件發(fā)生之初，很多周邊居民、單位并不知情，只知道那家銀行“前一段時(shí)間增加了不少人手，還來了很多車”。
隨著大批偵查人員介入此案，市民們開始意識(shí)到河松街支行“出大事了”。
本報(bào)記者費(fèi)盡周折就此案進(jìn)行多方核實(shí)，所有被采訪部門均三緘其口，使案情變得更加撲朔迷離。
在中國銀行河松街支行，聽說有記者來找行長，一位男工作人員從辦公區(qū)走出來，一會(huì)兒說行長不在，一會(huì)兒稱自己是新來的不了解情況。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)黑龍江監(jiān)管局辦公室趙主任說，這一案件發(fā)生后，公安部門一直在“封閉辦案”，他們不了解具體金額及涉案人員。記者又多次撥打中國銀行黑龍江省分行行長張平的手機(jī)，始終無人接聽。
中國銀行黑龍江省分行一位辦公室副主任說：“公安部已經(jīng)立案偵查，并有明確要求，此案正在進(jìn)一步偵查中，相關(guān)情況透露出去不利于案件偵破，因此一律不接受媒體采訪。”
真正幕后主使另有他人涉案金額超過10億元
直到1月26日，中國銀行方面在北京承認(rèn)，2005年1月上旬，中國銀行黑龍江省分行發(fā)現(xiàn)該行所轄河松街支行的存款業(yè)務(wù)有異常表現(xiàn)，涉嫌金融詐騙，立即報(bào)案。中國銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對此高度關(guān)注，管理層采取了必要措施，案件正在偵查之中。
據(jù)了解，1月15日，辦公地址設(shè)在長春市的東北高速公路股份有限公司公布公告稱，該公司在中國銀行哈爾濱分行河松街支行設(shè)有兩個(gè)存款帳戶。至2004年11月30日，公司收到銀行詢證函回執(zhí)，確認(rèn)在河松街支行兩個(gè)帳戶中有存款余額2．93億元。1月4日，該公司領(lǐng)導(dǎo)和財(cái)務(wù)人員到河松街支行對帳，發(fā)現(xiàn)帳面僅剩7．31萬元，其余存款去向不明。同時(shí)，其子公司黑龍江東高投資開發(fā)有限公司存于河松街支行的530萬元資金也去向不明。東北高速公路股份有限公司已向吉林省公安廳、黑龍江省公安廳報(bào)案。
據(jù)記者調(diào)查，這一案件涉案金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止3億元，還有其它存款大戶的資金下落不明。據(jù)傳，黑龍江一家知名度頗高的風(fēng)險(xiǎn)投資公司、黑龍江省社保局都與此案有關(guān)。黑龍江省警界一位知情人說，此案的最大“受益者”并非傳說中的河松街支行行長高山，真正幕后主使已潛逃出國，偵查人員已趕赴北京其辦公所在地進(jìn)行調(diào)查。截至目前，此案涉案金額已超過10億元。
據(jù)銀行業(yè)人士透露，河松街支行一案還牽涉不少黑市外匯買賣者，他們曾幫助犯罪嫌疑人換取大量外幣轉(zhuǎn)移出國。
哈爾濱市一家其他銀行的基層工作人員說，在他所在的銀行系統(tǒng)，中行河松街支行的案件已經(jīng)成為頗具離奇色彩的熱門話題。“銀行內(nèi)部的制度應(yīng)該非常健全，所以一開始大家都不相信這么大筆的資金能輕易就劃走。消息越來越準(zhǔn)確以后，很多人開始反思銀行內(nèi)部的監(jiān)管機(jī)制。”
大案屢發(fā)暴露銀行內(nèi)控軟肋
資料顯示，中行黑龍江河松街支行一案并不是特例。從近來揭示的大案來看，國有商業(yè)銀行的經(jīng)營管理及風(fēng)險(xiǎn)控制狀況不容樂觀。日前爆出的金融大案再次暴露出了我國銀行業(yè)的內(nèi)控軟肋。專家認(rèn)為，中國國有銀行的公司治理與世界先進(jìn)水平還存在相當(dāng)大的差異和差距。
珠海市中級(jí)人民法院日前舉行宣判會(huì)，原中國建設(shè)銀行珠海市九洲支行行長劉光宜因貪污挪用億元公款，終審被判處無期徒刑。
2004年夏天，審計(jì)署披露說廣東佛山民營企業(yè)主馮明昌累計(jì)從工商銀行南海支行騙取貸款74億元，至審計(jì)時(shí)尚有余額19億元。初步核查，銀行貸款損失超過10億元。
2004年11月，國家審計(jì)署公布說，在對工商銀行2002年度資產(chǎn)負(fù)債損益的審計(jì)中，發(fā)現(xiàn)了諸多薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)問題，查出各類涉嫌違法犯罪案件線索30起，涉案金額69億元。
一位不愿透露姓名的金融專家表示，這些案件表明，國有銀行內(nèi)控機(jī)制還沒有真正建立起來。特別是四大行的許多基層機(jī)構(gòu)，管理人員還不知道內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理為何物。
一家國有銀行河北分行人士表示同意這一觀點(diǎn)。他告訴記者，基層機(jī)構(gòu)經(jīng)常發(fā)生有章不循、違規(guī)操作的情況，內(nèi)控制度往往在基層機(jī)構(gòu)不能得到真正落實(shí)。特別是對“一把手”，銀行缺乏完善的監(jiān)督制約機(jī)制。中行、建行和工行都是在支行出事并非偶然。
國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長巴曙松認(rèn)為，中國國有銀行公司治理的改進(jìn)和治理效率的提高還將是一個(gè)相當(dāng)長的過程。他表示，巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為審計(jì)對于銀行的公司治理至關(guān)重要，銀行要及時(shí)發(fā)現(xiàn)并改正審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題。目前來看，國有商業(yè)銀行的內(nèi)部稽查部門的作用遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有充分發(fā)揮。
作為監(jiān)管者，中國銀監(jiān)會(huì)對國有銀行的內(nèi)控軟肋心知肚明。2004年，銀監(jiān)會(huì)共派出檢查人員5236人，對四家銀行總行及其營業(yè)部、各省分行和部分二級(jí)分行等988個(gè)營業(yè)性機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。檢查的重要內(nèi)容之一就是銀行的內(nèi)部控制。最終，銀監(jiān)會(huì)對157家違規(guī)機(jī)構(gòu)和1841名違規(guī)人員進(jìn)行了處理。
將于2月1日起施行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》的目的在于規(guī)范和加強(qiáng)對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)，督促其進(jìn)一步建立內(nèi)部控制體系，健全內(nèi)部控制機(jī)制。據(jù)悉，工商銀行已將稽核監(jiān)督委員會(huì)改組為內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)，組建內(nèi)部審計(jì)局和內(nèi)控合規(guī)部，以增強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性。此外，工行還對《中國工商銀行內(nèi)部控制規(guī)定》進(jìn)行了修訂。
由于中行存款失竊事件發(fā)生在籌備上市之時(shí)，引起了國際財(cái)經(jīng)媒體的廣泛關(guān)注，英國《金融時(shí)報(bào)》說，“丑聞加大了投資者對其財(cái)務(wù)穩(wěn)健度的憂慮”。投行人士認(rèn)為，雖然中行此次事件未必會(huì)對中行上市造成多大影響，但又可能會(huì)對上市定價(jià)帶來不利后果。
由于案情復(fù)雜，相關(guān)部門至今未能做出權(quán)威說明，關(guān)于此案件的進(jìn)展，本報(bào)將跟蹤報(bào)道。 將中國銀行推到風(fēng)頭浪尖的中行黑龍江河松街支行（來源：經(jīng)濟(jì)參考報(bào)）
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