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 李輝
李輝，會計學碩士，現任友邦保險北京分公司業務主任，保險理財在線(www.inbao.com)網站站長。
一本《窮爸爸，富爸爸》，給我理財知識的啟蒙
我大學剛畢業的時候，一本講理財知識的暢銷書《窮爸爸，富爸爸》，開始在年輕人
群中流行。傳統的經濟學著作，總是充滿了晦澀難懂的專有名詞，讓人如讀天書。而這本書的作者用淺顯易懂的語言，向我們闡述了獲得財富的正確方法。他對“資產、負債”等名詞獨出心裁的解釋，我只讀了一次就牢牢的印在了腦海里。我覺得這不僅僅是一本理財書籍，里面更融入了作者對人生、對金錢等問題的看法，對我影響極深。從此以后我便開始實踐書中所教的思想與方法，并且進行更加廣泛的學習。我堅信這可以幫助我和朋友們達到“財務自由”的目標。
理財的終身學習之路
理財是一門需要終身學習的學問，從基礎理論開始，不斷的與實踐結合，再學習操作技能甚至客戶心理學等課程。個人的生活閱歷更是成為一個優秀的理財規劃人員的關鍵因素，因為我們的服務對象是人，我們需要很好的理解客戶來制定適合的規劃。
就來看看我的重要學習歷程吧：
1、中學時期，心智漸開，主要閱讀了蔡智忠漫畫、金庸武俠以及大量古典詩詞。可以說中國傳統文化中的“和諧、內斂”等特質，深深地扎根在我心中。
2、在北京郵電大學學習(1995-1999)，重要課程包括“高等數學、工程制圖、計算機C語言”，這些都為我學習理財知識打下良好的基礎。
3、在網站做程序員的工作(2000-2002)。開始有大量時間上網，學會了自己開發網站，并且通過網絡開眼看世界。最值得一提的是開始研究西方哲學，特別是德國唯心主義哲學家，這也深深的影響了我自己的世界觀。
4、業余時間炒股，學別人做基本面分析。開始想自己一定會與眾不同，后來發現和別人一樣要先賠錢，交學費。
5、在首經貿參加會計學在職研究生課程，學習財務基本知識，目前已完成，就差寫論文拿學位了。
6、來到友邦保險(2002年底至今)。最大的收獲有兩點：一是任何人都需要的銷售技能；二是不拘泥于自身，與他人“互賴、多贏”的思想。
7、創立“保險理財在線”(www.inbao.com)網站，宣傳保險和理財的理念。同時廣泛學習投資、理財、心理學等相關知識，積極關注國內理財規劃教育的發展。
8、計劃中，參加認證理財規劃師學習(CFP，Certified Financial Planner)及考試。
現在我理解的理財規劃
現在很多銀行、證券公司等機構都推出了理財服務，各種頭銜的理財專家粉墨登場。可是從客戶的反饋來看，大多數的理財服務實際上還停留在產品推薦的層次上，就是問客戶幾個簡單問題(判斷消費能力)，然后把自己公司的產品做一套組合推給客戶。各個公司的產品不同，理財規劃當然也大相徑庭了，結果是讓客戶越來越糊涂，失去了信任。
其實我覺得在目前我們所能做的范圍內，理財規劃并不算太復雜。原因是國內的理財環境比較初級，投資工具很少，各個公司的產品差別不大。如果能拋開個人利益，以關注客戶需求的服務理念和專業精神來做，效果會好很多。將來隨著國內理財環境的完善，這項工作的復雜程度會越來越高，同時我們的用武之地也越來越大，但是以客為先的思想永遠是理財規劃的核心。
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