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山西“璞真”7億非法集資詐騙案調查(圖)

http://whmsebhyy.com 2004年07月20日 14:29 21世紀經濟報道

本報記者獄中采訪聶玉聲

　　山西“璞真”7億非法集資詐騙案調查

　　本報記者　王梓　晉中、太原報道

　　2004年7月14日，陣雨。晉中市中級人民法外，黑壓壓的一片人頭。

　　上千名群眾，來自附近的十幾個縣（市）。法院和審判廳兩個門口均有公安干警和武警重兵把守，氣氛一片肅殺。山西警方知情人士透露，與這些群眾同時到來的，還有各縣（市）的公安局長。

　　上午8點50分，四輛警車魚貫開入法院，人群頓時騷動不已。警車內，是璞真事業機構（以下簡稱璞真）的董事長兼總經理聶玉聲以及璞真的9名骨干，他們的身后，涉案金額近7億元，系著山西5萬個家庭的經濟命脈。

　　20分鐘后，聶玉聲以及其他9名璞真公司的“骨干”被帶上法庭，有“北方第一大案”之稱的山西璞真集團特大非法集資詐騙案為期三天的審理正式開始。知情人士透露，開庭日期原定于6月2日，在強大的社會壓力下，不得不一再推遲。

　　“6·26”大案

　　據山西省公安廳有關人士介紹，2003年2月，省經偵總隊收到群眾舉報稱，“璞真”事業機構吸收公眾存款數千萬元，潛伏巨大危機。一個月內，晉中市太古縣公安局也收到中國人民銀行太古縣支行的類似舉報。

　　6月25日，運城市公安局將璞真晉南地區總代理晁文生等三人抓獲。為防聶玉聲出逃，次日，山西省公安廳將其抓獲于太原市御花園大酒店。兩天后，聶玉聲被太古縣公安局刑事拘留，其“璞真”總部同時被查封，13名“骨干成員”先后被抓，該機構在各銀行的賬戶及存款被凍結。

　　之后，在山西省公安廳的領導下開展了代號為“6·26”的閃電行動，在太原、晉中等地展開全面行動，很快扣押璞真現金113.7萬元，凍結銀行存款6859萬余元人民幣和6300美元，查扣各種汽車40余輛，查封倉庫一個，并查扣了相關資料、賬目等。對“6·26”大案，山西省公安廳廳長楊安和廳長批示“再接再厲、專案特辦、加強警力、加快速度、辦成鐵案”。

　　2003年8月5日，經晉中市中級人民檢察院批準，包括聶玉聲在內的璞真共10人被逮捕，關押于晉中榆次區看守所。2004年4月30日，晉中市人民檢察院正式就此事向晉中市人民法院提起訴訟。

　　晉中市人民檢察院認定，從2000年10月至2003年6月，璞真在不到三年的時間里，分別在太原、晉中、陽泉、運城、長治五個地市，以收取產品抵押金，返本銷售、投資植樹造林、辦理“住房卡”的形式，共變相吸收公眾存款6.65億元，利用山西三江源璞真生態環境投資有限公司集資詐騙4800多萬元，其中3.2億余元用于高額返本返息。并依據刑法第176條規定，以非法吸收公眾存款罪提起訴訟，追究包括聶玉聲在內的10人刑事責任。

　　“璞真行”

　　“6·26”案件的主角聶玉聲可謂傳奇人物。聶為福建三明市明溪縣人，兄弟四人，排行老二。據其兄聶玉振介紹，聶玉聲1966年生，從小就頑皮而大膽，為此，他付出的代價是，12歲那年，右手中指斷在了打谷機下。“斷指”從此成為聶的標志。

　　聶振玉介紹，聶玉聲于泉州華僑大學畢業之后在當地的一所中學教書，1993年棄教經商，先后在俄羅斯、河南做生意，“經常上當受騙、吃了很多虧”。

　　今年早些時候，本報記者在監獄獨家采訪到了聶玉聲。在記者對聶玉聲長達兩個多小時的采訪中，聶的極端自信和對財富非同尋常的執著溢于言表，這從他經常使用的另外一個名字“聶鈺”也可見一斑。春節聯歡晚會上表演的走鋼絲絕技曾令他羨慕不已，他認為，任何事情都有風險，敢于冒險是成就大事的必要因素。

　　聶玉聲回憶，1997年他來到了榆次張慶鄉王家堡，建立了自己的靈芝培訓基地。1997到1998年，在鐵路線上，他以福利的形式兜售自己的“靈芝王”———5元的成本，50元的價格，兩年內賺了300多萬，他稱之為自己的“第一桶金”。因為這第一桶金的收獲，他總結出一套生產與銷售理念，“在整個產品生產、銷售直到盈利的環節中，銷售是最關鍵的一環，如何把產品銷出去至關重要”。

　　他反復強調自己對于銷售的認識，在生產、銷售環節，銷售所占的利潤至少在50％以上，關鍵環節在于銷售。

　　在聶玉聲一手操作的系列宣傳冊中，他以品牌帶動市場的“消費＝創業＝就業”的營銷模式分析隨處可見。

　　“一般人的誤區，是先生產后銷售，璞真的方式是先銷售后生產，先賣觀念和服務，后做市場與生產，先樹品牌，后做市場，定牌生產。”定牌生產就是將晉中等地的工廠產品貼牌成璞真的產品，即所謂“借雞下蛋”的模式。他給記者講，山西黃河制藥廠用了5年的時間，花費了3000多萬元，才使得自己的產品達標，但卻在銷售環節遇到困難。他用“定牌生產”的模式只用了幾個月的時間、60多萬元就制造出了數千萬粒的沙棘軟膠囊。

　　1999年，聶玉聲有了自己的公司，并取名“璞真”———“人真品真、返璞歸真”。他各處奔走，極力宣揚自己的營銷理念，稱這個“交了1000多萬元學費”才實現的行當為超越36行之外的第37行，也就是“璞真行”。

　　聶玉聲大力宣傳取得了難以想像的成果。至案發前，他已經形成了以晉中市為中心、輻射太原、陽泉、長治、運城等10余個縣（市）的一、二級網點145個。

　　逐漸收緊的資金鏈條

　　聶玉聲采取全價提貨的方式創造了抵押銷售等一系列運作模式。抵押銷售是與定期返本加高息相結合的一種模式，如客戶購買1萬元的璞真產品，產品由璞真代銷，半年后還給客戶本金1萬元，第七個月回報1000元，第八個月再回報1000元。

　　與抵押銷售同時進行的是，公司首先通過培訓營銷骨干的方式宣傳璞真虛擬經營，將常規銷售中的前期廣告支出投入到璞真品牌系列產品的生產中，與營銷骨干訂立《“消費＝創業＝就業”廣告宣傳店合同書》，收取廣告產品押金。如消費者或廣告宣傳員加盟投資1萬元，璞真公司開出廣告產品抵押金1萬元收據，廣告宣傳或消費者憑收據到倉庫領取等價的產品（該產品成本約為標價的20％），可以自銷、自用。通過這種品嘗或銷售行為，擴大璞真產品品牌知名度。

　　2002年10月實施的“綠色財富計劃”，目標是建立速生豐產林項目，該計劃由璞真公司與投資人簽訂委托中介和承包植樹合同，璞真公司收取投資人的植樹款后，與山西省扶貧開發服務中心合作，由山西省扶貧開發服務中心組織出面與鄉村農戶簽訂植樹合同。承諾每投資1萬元，五年后回報2.2萬元，25年后回報50萬元，后由于樹木回收沒有落實，項目實施不久即告中止。

　　之后，聶玉聲又以璞真俱樂部有限公司的名義，鼓勵集資者交會員費辦會員卡，到期返還20％以上的回報。以更高回報引誘入會者發展下線，升級為貴賓卡、至尊卡。

　　類似的方式還有，建筑炎、黃二帝塑像、炎黃帝博物館和炎黃帝研究會，建立安養中心等模式。

　　在種種模式中，同時運行的是一種類似傳銷的模式：一個營銷骨干發展子營銷骨干五個，每個投資至少4萬元，那么此營銷骨干可獲得一輛價值四萬元的轎車。據警方調查，至2003年6月，璞真已發出轎車上百輛。

　　聶玉聲發現，以上常規的營銷模式盈利空間有限，他開始拓展更高的回報模式。在他被抓前，投資簽訂2226萬元收購香港H股上市公司中遠威藥業股份的協議和擬收購山西稷山發電廠項目。

　　而聶玉聲吸收到的資金也以滾雪球的方式，越來越多。據晉中市警方的調查，僅2003年1月到6月，璞真就吸收存款1.9億，而這，又進一步加大了還款壓力。

　　當地一位人士對記者分析指出，璞真之所以能在短短幾年內在民間吸收到如此巨額資金，跟山西當地的民風有著莫大關系。璞真在初期承諾的回報兌現之后，導致很多當地群眾對其深信不疑。例如在平遙地區，當地的年GDP才1.2億元左右，但璞真在當地吸收的資金居然超過1.6億元，簡直不可思議。”

　　“非法吸收公眾存款”之辯

　　在整個庭審過程中，控辯雙方的焦點集中于非法吸收公眾存款的認定。早在2003年7月7日，山西省公安廳經偵總隊向中國人民銀行太原中心支行發去了《關于鑒定璞真吸收巨額公眾存款行為是否合法的函》，次日，收到對方的答復：“璞真所屬的四個公司未經人民銀行批準，不屬于金融機構；人民銀行從未授權璞真所屬的四個公司經營人民幣業務；如果璞真公司所屬的四個公司向社會不特定公眾吸收存款，即屬于非法吸收公眾存款，屬非法行為。”很明顯，其中并沒有明確地對璞真行為的認定。

　　聶玉聲的辯護律師上海潤華律師事務所的丁守明與山西弘明律師事務所李德錄同時都做了無罪辯護。

　　丁守明認為，璞真的抵押銷售模式采取給產品、收押金、樹品牌、再返還（押金）的銷售方式，實質上是“返本銷售”。對于“返本銷售”，我國稅法是作為合法銷售行為進行課稅的。但“返本銷售”實際上又是一種籌集資金的行為，即以貨物換取資金在一定時間的使用價值，到期還本不付息。如果說聶玉聲的行為有誤，至多是出售住房卡的行為屬于非法集資性質，這種行政違法行為根本區別于非法吸收公眾存款。

　　而公訴方則認為，在未經中國人民銀行批準的情況下，聶玉聲采取多種手段向社會不特定群體吸收巨額存款，實質是一種變相吸收公眾存款行為。

　　晉中市公安局經偵支隊一位辦案組成員介紹，璞真已經返利1.02億元，未返本金三億多，在晉商文化的核心地帶平遙，就高達1.64億。隨著聶玉聲吸收存款額度的加大，其資金鏈必然斷裂，而那時，受害的將是更多的百姓。

　　北京大學法學院一位不愿透露姓名的法學家認為，按照目前的法律，璞真案很難確定罪與非罪，這一定程度上反映了我國在集資案件上法律的空白狀態。

　　圖：

　　7月14日，山西璞真集團特大非法集資詐騙案在山西省晉中市中級人民法院公開審理，法院戒備森嚴。張浩　攝

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