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危機(jī)是深化金融體制改革的動力

http://www.sina.com.cn 2009年03月28日 13:27 中國經(jīng)營報(bào)

　　作者：丁玉萍

　　——訪中國社會科學(xué)院金融研究所所長李揚(yáng)

　　雖然有計(jì)劃與市場的鮮明分野，但60年中國經(jīng)濟(jì)還是有許多可以拿來討論的一脈相承的基本問題。我們將先從橫切面來確定有現(xiàn)實(shí)意義的選題，然后回溯其60年思想脈絡(luò)，前瞻發(fā)展方向，這也正是“2009中國經(jīng)濟(jì)論壇”的要義所在。本期專訪中國社會科學(xué)院金融研究所所長李揚(yáng)，點(diǎn)題金融改革的關(guān)鍵。(“2009中國經(jīng)濟(jì)論壇”及青年經(jīng)濟(jì)學(xué)者論文征集活動介紹詳見A16版。)

　　中國經(jīng)濟(jì)走到60個年頭里，正逢世界金融體系的風(fēng)雨飄搖，這對正在完善中的中國現(xiàn)代金融體系而言，是一個不小的沖擊。

　　改革開放奠定了中國現(xiàn)代金融體系的基礎(chǔ)。反思當(dāng)下，新的問題也在金融危機(jī)下層層剝開。面對眼前的挑戰(zhàn)，我們是否能夠承受住外界的沖擊？是否仍然堅(jiān)持長期改革？中國金融下一個30年又該如何走？

　　“金融危機(jī)對于中國來說也是發(fā)展的契機(jī)，中國的青年研究者遇到了一次千載難逢的機(jī)會。”中國社科院金融研究所所長李揚(yáng)如是說。

　　金融危機(jī)是深化金融體制改革的動力

　　《中國經(jīng)營報(bào)》：1948年12月1日中國人民銀行成立，隨后長達(dá)30年的時(shí)間里，我國只有人民銀行一家銀行，而且還曾被并入財(cái)政部，成為主管貨幣事務(wù)的若干司局，貨幣政策無從談起。你如何描述30年以前的中國金融形態(tài)？中國現(xiàn)代金融體系從何時(shí)開始構(gòu)建？

　　李揚(yáng)：金融是由經(jīng)濟(jì)來決定的，所以分析我國60年的發(fā)展以及改革開放30年必須扣住經(jīng)濟(jì)這一主線。改革開放之前的30年我們實(shí)行的是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)下國家會確定一個經(jīng)濟(jì)增長率，然后套算要實(shí)現(xiàn)這樣的經(jīng)濟(jì)增長率需要多少資金，然后開始分賬，看企業(yè)、政府財(cái)政分別能拿出多少資金，然后剩下的部分全部由金融部門去湊齊。

　　計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，金融部門的作用一是動員儲蓄資金，二是在儲蓄不夠的時(shí)候增發(fā)鈔票。

　　這個時(shí)期，由于我們急需改變國內(nèi)一窮二白的面貌，急需建立完整的工業(yè)體系，于是總是制定出比較高的經(jīng)濟(jì)增長率，經(jīng)濟(jì)建設(shè)的目標(biāo)超出了國力所允許的水平，這個狀況決定了中國金融發(fā)展的格局，即改革開放前30年金融部門是整個計(jì)劃的“侍女”，本身顯示不出獨(dú)立發(fā)展的品格，那時(shí)也沒有貨幣政策目標(biāo)這一說。

　　那時(shí)我們金融部門的作用沿用延安時(shí)期形成的一句老話：發(fā)展經(jīng)濟(jì)，保障供給。金融是為了發(fā)展經(jīng)濟(jì)、保障資金供應(yīng)，因而形成一個非常獨(dú)立的金融部門確實(shí)也沒有太大必要。貨幣是財(cái)政的一個部門，一種手段，所以才會有長達(dá)30年里只有一家銀行，甚至還在短時(shí)間內(nèi)被并入到財(cái)政部的狀況發(fā)生。

　　這種狀況在改革開放的時(shí)候得到了根本改變。在改革開放的過程中通過摸索逐漸形成了“建立社會主義市場經(jīng)濟(jì)體系”的目標(biāo)，當(dāng)談到引進(jìn)市場因素的時(shí)候，金融的作用就突出了。改革開放之前是計(jì)劃，計(jì)劃是實(shí)物配置；改革開放之后是市場經(jīng)濟(jì)，市場經(jīng)濟(jì)不僅關(guān)注實(shí)物，而且更關(guān)注實(shí)物配置的機(jī)制，我們金融界有句話：計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下是“錢跟物走”，而市場經(jīng)濟(jì)是“物跟錢走”，這體現(xiàn)了資源配置機(jī)制的根本性區(qū)別。

　　中國現(xiàn)代金融體系是在改革開放階段開始奠定、發(fā)展的。

　　中國經(jīng)濟(jì)60年里，前30年不能忽略，因?yàn)榍?0年為后30年奠定了發(fā)展的基礎(chǔ)。前30年我們從一個半封建、半殖民地國家，從一個貧窮落后、受人欺負(fù)、沒有獨(dú)立性的國家變成獨(dú)立自主的國家，這一步邁得非常重要，所以前30年和后30年不可割裂。

　　《中國經(jīng)營報(bào)》：正當(dāng)我們構(gòu)建比較完善的金融體系時(shí)，卻趕上了百年難遇的國際金融危機(jī)，危機(jī)背景下你如何審視國內(nèi)外的金融體系狀況？目前形態(tài)下，推動我們深化金融體制改革的動力是什么？

　　李揚(yáng)：實(shí)際上，從去年開始中國金融體系進(jìn)入了一個新的階段，這個新階段是金融危機(jī)給我們帶來的。在這次危機(jī)之前，我們作為一個正在建設(shè)市場體系的發(fā)展中國家，我們一直在學(xué)習(xí)，老師是美國、日本、歐洲，但這次是老師犯錯誤了，而且我們看到老師很多東西做得比較荒謬。回過頭來看，中國的很多經(jīng)驗(yàn)、很多做法經(jīng)過危機(jī)的沖擊后發(fā)現(xiàn)它有它的道理，這種道理不僅是我們自己認(rèn)可，也讓外國認(rèn)可。

　　現(xiàn)在我們可以說是站在世界前沿，盡管我們經(jīng)濟(jì)金融體系中還存在著非常落后的東西，但是在主要方面我們已經(jīng)站到了前沿。

　　我們看到西方國家的銀行業(yè)為應(yīng)對危機(jī)，在解決不良資產(chǎn)、資本金、治理機(jī)制等問題上煞費(fèi)周章，他們是現(xiàn)在不得不做這些事情；而我們是很早就主動做了這些事情。從中國銀行和建設(shè)銀行改制、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者、上市開始，我們就通過外匯財(cái)政注資、通過成立不良資產(chǎn)管理公司等，解決了我們的金融機(jī)構(gòu)長期存在的資本金不足、不良資產(chǎn)、治理機(jī)制不完善、內(nèi)部需要理順的問題。

　　現(xiàn)在世界前十大銀行有四家是中國的，工商銀行全球市值第一，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了其他銀行，這些都是在很早的時(shí)候打下的基礎(chǔ)。這次危機(jī)讓我們再次堅(jiān)定了信心，我們的金融體系比較健全，我們能夠經(jīng)受得住這個沖擊。

　　深化金融體系改革的動力還是危機(jī)，或者說危機(jī)用一種極端的形式逼著我們還要繼續(xù)往前走。所謂極端的形式，一個是全球每天不斷有壞消息在傳來，一個是國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的下滑還沒有有效地止住。全球金融危機(jī)沒有見底就是壓力，我們需要全面地改革。這次溫總理的政府工作報(bào)告談到了這一點(diǎn)，有緊急處置，也有結(jié)構(gòu)調(diào)整，還有長期改革。

　　青年經(jīng)濟(jì)學(xué)者嶄露頭角的機(jī)會

　　《中國經(jīng)營報(bào)》：提到“全面的改革”這個目標(biāo)，金融危機(jī)又給中國的經(jīng)濟(jì)學(xué)界尤其是青年經(jīng)濟(jì)學(xué)家們提供了什么樣的機(jī)遇？

　　李揚(yáng)：我們現(xiàn)在做關(guān)于經(jīng)濟(jì)60年的這個回顧非常必要，基于前30年和后30年這兩段的回顧，我們還要再向后看30年。這次危機(jī)也讓我們回頭來看一看中國的經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)非常重要，這是為了以利后戰(zhàn)，為了著眼于今后30年。我相信再過30年，中國會是一個很強(qiáng)大的國家。我們要使中國由現(xiàn)在的初步小康變成一個強(qiáng)大的國家，就要梳理好當(dāng)前的挑戰(zhàn)，在這里，所有中國的研究人員，所有中國經(jīng)濟(jì)的參與者，特別是中國的青年遇到了千載難逢的機(jī)會。

　　我們經(jīng)常會說，從理論上說，遇到這次危機(jī)，作為一個研究者是非常有幸的，很多事情沒有危機(jī)看不出來，有了危機(jī)才會把問題一層層剝下來，表現(xiàn)在人們面前。一種制度設(shè)計(jì)會產(chǎn)生什么樣的結(jié)果，不遇到危機(jī)是看不出來的，所以危機(jī)是一個契機(jī)，對于中國來說是一個發(fā)展契機(jī)；對于研究界來說，是可以和全球經(jīng)濟(jì)金融專家平等對話的時(shí)機(jī)；對于青年來說是不可多得的成長的契機(jī)。