雅寶路外匯黑市順藤摸瓜 京城端掉三個地下錢莊

　　雅寶路是華北地區外匯黑市的晴雨表。

　　近期，市公安局會同國家外匯管理局北京外匯管理部，以雅寶路為突破口，專項打擊非法買賣外匯，順藤摸瓜挖出3個從事非法買賣外匯活動的犯罪團伙，抓獲違法犯罪嫌疑人41人，現場扣押贓款人民幣760余萬元，凍結贓款折合人民幣2800余萬元。

　　據悉，行動結束當天，華北地區美元兌換人民幣的黑市交易價格一度上漲3%。

　　昨天，市公安局、國家外匯管理局北京外匯管理部聯合召開新聞發布會，通報了端掉這3個地下錢莊的內幕。

　　“黃牛黨”結成地下錢莊

　　在中國銀行北京分行營業部周邊地區、北京“著名”的雅寶路外匯黑市，經常可以看到圍著客戶起勁吆喝的眾多“黃牛黨”們。“要外匯嗎？”如果路人看上他們兩眼，他們就會湊上前來。

　　“什么行情？”“您要什么？”“美元。”他們立即會報出兌換比率，并提議“您要是擔心，可以跟著我上銀行，我從銀行取出美元交給你，你再給我人民幣。”

　　對于“黃牛黨”，公安機關屢屢打擊，并多次抓獲利用非法換匯機會切匯、詐騙的犯罪團伙。但由于長期以來，依托于中國銀行北京分行營業部這個最早的換匯金融中心形成的非法換匯市場時間久遠，再加上取證困難(非法買賣20萬美元以上才夠得上追究刑事責任，光靠公安機關從街面上很難查證)，使得打擊工作一直無法取得大范圍和長期的效果。

　　雅寶路地區已經成為非法買賣外匯人員的聚集地，參與換匯的“黃牛”(在銀行門口從事非法買賣外匯的人員)隨處可見。據北京外匯管理部分析，其每天的非法外匯交易量超過百萬美元。交易開始輻射到全國各地，這些違法犯罪活動的背后極有可能隱藏著有組織、有規模的地下錢莊。　　2005年6月15日，“打擊非法買賣外匯違法犯罪活動聯合辦公室”成立剛剛幾天后，第一條重要線索浮出水面，直指雅寶路地區非法換匯的“黃牛黨”。

　　2005年初，中國銀行北京分行營業部通過監控發現可疑情況：短期內有十余名居民和外籍人分多筆提取大額人民幣資金(等值于150萬美元)，匯往一境外公司。如此大額資金匯往同一賬戶，一般應為商業貿易往來，但在商業貿易中，應為兩公司之間單對單的匯款業務，為什么這筆巨額匯款會出現眾多匯款人呢？

　　經初步調查，所有匯款人都與一名叫“康哲”的人聯系密切。“康哲”隨即進入警方的視線。隨著偵查工作的深入，民警發現，“康哲”在雅寶路地區可謂大名鼎鼎。其實“康哲”不過是個假名，胡某才是他的真正身份。自2003年以來，其經常在雅寶路對外發名片，糾集大批“黃牛”招攬買賣外匯生意。

　　早在1991年，胡某就因切匯詐騙被判刑6年。后來，他做了“康哲”的假身份證，開始在雅寶路地區招攬非法換匯生意，由于其地面熟、手中有固定客源，又有信譽度，可以和其他“黃牛”互相拆借、周轉資金，所以逐漸混成街面的“老大”，其糾集的團伙是雅寶路地區最主要的一個非法換匯團伙，占“黃牛”總數的多一半。

　　其犯罪團伙的核心成員有數十人，分為3個級別。級別最低的“黃牛”手上基本不拿錢，只是負責和來往的人搭腔、粘活；再高一級的“黃牛”手里會拿幾千美元的現金和存有少量美元的存折；而最高級的“黃牛”就是胡某本人，其手中有大量的美元現金和多個存折。隨身攜帶的美元動輒幾萬元，存折里也總是有幾十萬美元，形成了實際的地下錢莊。民警便衣偵查時曾經看到過這樣夸張的情景：胡某和其同伙，經常將一沓厚厚的美元隨手往屁股底下一塞，坐在路邊開始打牌等活兒。

　　胡某等人每天都會按照銀行上下班的時間準時出現在雅寶路街頭，每天都會按照銀行當天公布的兌換比率決定當天黑市的交易價格。他們通常開出的比率會比銀行高出1%至2%。雖然在這里換匯會吃虧，但由于國家對居民出境換取外匯額度作出了嚴格的限制，所以很多居民依然選擇從“黃牛黨”手中“買”更貴的美元。

　　摸清了這伙人的犯罪規律及團伙主要成員后，9月12日，市公安局經偵處、刑警總隊、朝陽公安分局的200余名民警統一行動，對雅寶路重點區域進行封堵，對在場所有涉案人員同時開展抓捕工作，將該團伙34名涉案人員全部抓獲，扣押犯罪嫌疑人隨身攜帶倒匯資金贓款折合人民幣260萬余元；通過對抓獲涉案人員的初步審查，朝陽分局刑偵支隊對其中17人采取了刑事拘留的強制措施；對確有非法買賣外匯行為，但經營額、獲利額較小的8人進行治安拘留。

　　走私案牽出地下錢莊

　　“黃牛黨”越做越大，參與走私等大買賣，地下錢莊應運而生。

　　2003年北京海關查獲

　　到底是誰向馬某提供了如此多的外匯？通過調查涉案賬戶，焦點逐漸集中在2個人身上，沈某的人實際掌控3個賬戶，這3個賬戶接收人民幣匯款603萬元。而另有311萬元人民幣被匯往李某的個人賬戶中。

　　通過銀行監控近年來這二人賬戶流水情況，民警發現賬戶中存在大量可疑交易：短時間內大量外匯存取，有的甚至在幾分鐘內完成現存現取。按照分析，這極有可能就是換匯分子在利用銀行賬戶完成人民幣與外匯的兌換交易。

　　沈某、李某曾經長期在雅寶路地區從事非法外匯買賣活動，數額巨大。但從目前掌握的情況看，嫌疑人沈某、李某也不再到處“粘”些零散的小活，而只聯系一些大的公司，做大額交易，這種坐在家里等著生意送上門來的方式，已經具備地下錢莊的模樣。

　　9月12日，在集中清理雅寶路地區“黃牛黨”的同時，市公安局經偵處將沈某、李某在雅寶路附近抓獲。

　　公司化地下錢莊首次浮出水面

　　又一條重要線索出現了。

　　一個姓張的人曾經給走私犯罪嫌疑人馬某匯過10000美元的小額款項。警方順藤摸瓜，發現張某賬戶中的外匯交易量很大。

　　以公司為掩護的地下錢莊在北京首次浮出水面。

　　2004年，張某以香港某公司北京代表處的名義租住東城區一

　　與街頭“黃牛”有明顯區別，張某獲得外幣的渠道并不是雅寶路地區的零散商戶，他有自己的固定“貨源”———3家

　　目前，張某團伙的9名成員已被刑事拘留。

　　名詞

　　地下錢莊

　　地下錢莊并不是一個確定的法律名詞，國內目前也沒有一個統一的界定。地下錢莊是指從事非法金融業務的一類組織。俗稱非法金融機構，以非法匯兌為主要業務，為我國法律所禁止。

　　此次聯合行動所針對的地下錢莊是指那些游離于金融監管體系之外，以營利為目的，利用或部分利用金融機構的資金結算網絡，從事非法買賣外匯、洗錢和跨國(境)資金轉移等非法金融業務的地下金融組織。

　　地下錢莊是非法買賣外匯活動的重要工具。大量的非法買賣外匯資金，利用地下錢莊進行流轉，以逃避國家外匯管制，并通過地下錢莊，運用境外串通交割的方式進行非法資本轉移。地下錢莊已成為洗錢活動的重要工具。我國有相當一部分外流資金是通過地下錢莊轉移至國(境)外的。

　　另外，許多犯罪活動都會產生巨額的犯罪所得，犯罪分子需要通過洗錢活動來掩飾其非法來源和目的，地下錢莊為其提供便利和條件，這也是地下錢莊長期存在的土壤。

    (宗何)