銀河銀富貨幣市場基金基金合同的內(nèi)容摘要

　　基金管理人：銀河基金管理有限公司

　　基金托管人：交通銀行

　　一、基金合同當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)

　　(一)基金份額持有人的權(quán)利

　　1、分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

　　2、按本《基金合同》的規(guī)定認(rèn)購、申購、贖回并在規(guī)定的時(shí)間取得有效申請的基金份額或款項(xiàng)；

　　3、按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；

　　4、出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

　　5、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

　　6、查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

　　7、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

　　8、因基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊與過戶登記人的過錯(cuò)導(dǎo)致基金份額持有人損失的求償權(quán)；

　　9、提請基金管理人或基金托管人履行按本合同規(guī)定應(yīng)盡的義務(wù)；

　　10、對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

　　11、法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。

　　每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

　　(二)基金份額持有人的義務(wù)

　　1、遵守《基金合同》；

　　2、繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

　　3、在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任；

　　4、不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

　　5、返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代理人處獲得的不當(dāng)?shù)美��?/p>

　　6、法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他義務(wù)。

　　(三)基金管理人的權(quán)利

　　1、自本基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和本基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基金財(cái)產(chǎn)；

　　2、依照本基金合同獲得基金管理費(fèi)；

　　3、銷售基金份額；

　　4、作為基金注冊與過戶登記人辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務(wù)并獲得基金合同規(guī)定的費(fèi)用；

　　5、依據(jù)本基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其它監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

　　6、在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

　　7、選擇、委托、更換基金代銷機(jī)構(gòu)，對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理。如認(rèn)為基金代銷機(jī)構(gòu)違反本基金合同、基金銷售與服務(wù)代理協(xié)議及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其它監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

　　8、依據(jù)本基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

　　9、在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

　　10、在符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，制訂和調(diào)整開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則，決定基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；

　　11、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。

　　(四)基金管理人的義務(wù)

　　1、遵守基金合同；

　　2、自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；

　　3、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

　　4、配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購與贖回業(yè)務(wù)或委托其它機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；

　　5、配備足夠的專業(yè)人員進(jìn)行基金的注冊登記或委托其它機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；

　　6、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的資產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

　　7、除依據(jù)《證券投資基金法》、《基金運(yùn)作管理辦法》、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》、基金合同及其它有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

　　8、依法接受基金托管人的監(jiān)督；

　　9、按規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及收益；

　　10、嚴(yán)格按照《證券投資基金法》、《信息披露管理辦法》、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》、基金合同及其它有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；

　　11、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《證券投資基金法》、《信息披露管理辦法》、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》、基金合同及其它有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

　　12、按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；

　　13、按照法律和本基金合同的規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

　　14、不謀求對(duì)上市公司的控股和直接管理；

　　15、依據(jù)《證券投資基金法》、《信息披露管理辦法》、《基金運(yùn)作管理辦法》、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》、基金合同及其它有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

　　16、保存基金的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄15年以上；

　　17、確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資者能夠按照本基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

　　18、組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

　　19、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并通知基金托管人；

　　20、因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

　　21、因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向過錯(cuò)人追償；

　　22、基金托管人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；

　　23、不得違反法律法規(guī)從事有損基金及其它基金當(dāng)事人合法利益的活動(dòng)；

　　24、對(duì)所管理的不同基金賬戶分別設(shè)帳、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算，編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及基金報(bào)告。

　　25、法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其它義務(wù)。

　　(五)基金托管人的權(quán)利

　　1、依法持有并保管基金的資產(chǎn)；

　　2、依照基金合同的規(guī)定，獲取基金托管費(fèi)；

　　3、監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作；

　　4、在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

　　5、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

　　(六)基金托管人的義務(wù)

　　1、遵守基金合同；

　　2、以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則依法安全保管基金的全部資產(chǎn)；

　　3、設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)專職人員，從事基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

　　4、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；

　　5、除法律、法規(guī)、規(guī)章及基金合同另有規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得轉(zhuǎn)托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

　　6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

　　7、基金托管人應(yīng)當(dāng)代表基金，以托管人和基金聯(lián)名的方式開設(shè)證券賬戶、以基金名義開立銀行賬戶等資金賬戶，嚴(yán)格執(zhí)行基金管理人的投資指令，認(rèn)真辦理基金投資的證券的清算交割及基金名下的資金往來；

　　8、保守基金商業(yè)秘密，除《證券投資基金法》、《信息披露管理辦法》、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》、基金合同及其它有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

　　9、計(jì)算并與基金管理人核對(duì)基金財(cái)產(chǎn)凈值或基金收益及相應(yīng)的收益率；

　　10、采用適當(dāng)、合理的措施，使基金份額的認(rèn)購、申購、贖回等事項(xiàng)符合基金合同等有關(guān)法律文件的規(guī)定；

　　11、采用適當(dāng)、合理的措施，使基金管理人用以處理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的方法符合基金合同等有關(guān)法律文件的規(guī)定；

　　12、采用適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合基金合同等有關(guān)法律文件的規(guī)定；

　　13、按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)；

　　14、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見，說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧��?/p>

　　15、建立并保存基金份額持有人名冊；

　　16、按有關(guān)規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對(duì)，保存基金的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表和記錄15 年以上；

　　17、不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動(dòng)；

　　18、依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；

　　19、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)；

　　20、參加基金清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

　　21、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)并通知基金管理人；

　　22、因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

　　23、基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償；

　　24、有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

　　二、基金份額持有人大會(huì)

　　本基金的基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人或持有人的合法授權(quán)代表出席并參與表決。

　　(一)召開事由

　　當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人或基金托管人或持有10%以上(不含10%)基金份額的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同)提議時(shí)，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：

　　1、修改《基金合同》(《基金合同》中規(guī)定可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改而無需召開基金份額持有人大會(huì)的情形除外)；

　　2、因無法滿足《基金合同》規(guī)定的條件而終止基金；

　　3、更換基金管理人；

　　4、更換基金托管人；

　　5、與其他基金合并；

　　6、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

　　7、變更基金類別；

　　8、變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

　　9、變更基金份額持有人大會(huì)程序；

　　10、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

　　11、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形；

　　12、《證券投資基金法》、《信息披露管理辦法》、《基金運(yùn)作管理辦法》、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》、《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》及有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其它事項(xiàng)。

　　以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改《基金合同》，不需召開基金份額持有人大會(huì)：

　　1、調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；

　　2、在本《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；

　　3、因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；

　　4、對(duì)《基金合同》的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

　　5、對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；

　　6、按照法律法規(guī)或本《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其它情形。

　　(二)會(huì)議召集方式

　　在正常情況下，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；

　　在更換基金管理人或基金管理人無法行使召集權(quán)的情況下，由基金托管人召集；

　　基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。

　　代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。

　　基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。

　　基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。

　　基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)的，基金份額持有人可以自行召集基金份額持有人大會(huì)。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

　　基金份額持有人自行召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　(三)通知

　　召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)至少提前30天，在中國證監(jiān)會(huì)指定的至少一種全國性信息披露報(bào)刊上公告通知。基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

　　1、會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；

　　2、會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

　　3、有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)利登記日；

　　4、代理投票授權(quán)委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

　　5、會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話。

　　采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會(huì)議通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)或獨(dú)立中介機(jī)構(gòu)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交截止時(shí)間和收取方式。

　　(四)會(huì)議的召開方式

　　基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式或通訊開會(huì)方式召開。

　　會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場開會(huì)方式召開。

　　1、現(xiàn)場開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)。現(xiàn)場開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

　　(1)親自出席會(huì)議的基金份額持有人及委派代表出席會(huì)議的委托人總數(shù)合計(jì)不少于10人；

　　(2)親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、本《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定；

　　(3)經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額為本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%以上(不含50%)。

　　2、 通訊開會(huì)。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。

　　在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：

　　(1)基金管理人按本《基金合同》規(guī)定公布會(huì)議通知后，在兩個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

　　(2)基金管理人在基金托管人與公證機(jī)關(guān)或獨(dú)立中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；

　　(3)本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%)；

　　(4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、本《基金合同》及會(huì)議通知的規(guī)定；

　　(5)會(huì)議通知公布前報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

　　采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為無效表決。

　　(五)議事內(nèi)容與程序

　　1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

　　議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如修改《基金合同》、決定終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

　　基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%(不含10%)以上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在現(xiàn)場會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日10天前提交召集人。

　　基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集現(xiàn)場會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開日5天前公告。否則，會(huì)議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有5天的間隔期。

　　基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出以通訊方式開會(huì)的通知后，該次基金份額持有人大會(huì)不得增加、減少或修改需由該次基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案。

　　基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

　　召集人對(duì)于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日5天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：

　　(1)關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說明。

　　(2)程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。

　　2、議事程序

　　(1)現(xiàn)場開會(huì)

　　在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上(不含50%)選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。

　　(2)通訊開會(huì)

　　在通訊開會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案，于所通知的表決截止日期二個(gè)工作日內(nèi)統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)或獨(dú)立中介機(jī)構(gòu)監(jiān)督下形成決議。

　　(六)表決

　　1、基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。

　　2、基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

　　(1)一般決議

　　一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上(不含50%)通過方為有效。除下列(2)款所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。

　　(2)特別決議

　　特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過方可做出。決定提前終止基金合同、更換基金管理人或者基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式須以特別決議通過方為有效。

　　3、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

　　4、采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。

　　5、基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表決。

　　(七)計(jì)票

　　1、現(xiàn)場開會(huì)

　　(1)如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。

　　(2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場公布計(jì)票結(jié)果。

　　(3)如果會(huì)議主持人或基金份額持有人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)果。

　　(4)計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)或獨(dú)立中介機(jī)構(gòu)予以公證或見證。

　　2、通訊開會(huì)

　　在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表(若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表)的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)或獨(dú)立中介機(jī)構(gòu)對(duì)其計(jì)票過程予以公證或見證。

　　(八)生效與公告

　　基金份額持有人大會(huì)表決通過的事項(xiàng)，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起五日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案。基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或者出具無異議意見之日起生效。

　　除非本《基金合同》或法律法規(guī)另有規(guī)定，生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人有法律約束力。

　　基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定。

　　基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的媒體上公告。

　　三、基金收益分配

　　(一)基金收益分配原則

　　1、本基金采用人民幣1.00元的固定份額凈值交易方式，自基金合同生效日起每日將實(shí)現(xiàn)的基金凈收益分配給基金份額持有人，并按月結(jié)轉(zhuǎn)到投資人基金賬戶，使基金賬面份額凈值始終保持1.00元；

　　2、本基金的分紅方式為紅利再投資；

　　3、本基金收益每月集中結(jié)轉(zhuǎn)一次，成立不滿一個(gè)月不結(jié)轉(zhuǎn)；

　　4、 每一基金份額享有同等分配權(quán)；

　　5、 基金投資當(dāng)期虧損時(shí)，等比例調(diào)整基金份額持有人持有份額，基金份額凈值始終為1.00元；

　　6、 在不影響投資者利益的情況下，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過。

　　(二)基金收益分配的執(zhí)行方式

　　本基金自合同生效日起每日將基金凈收益分配給基金份額持有人，并按月結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)的基金份額，持有人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。

　　四、基金的費(fèi)用

　　(一)基金管理人的管理費(fèi)

　　基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%的年費(fèi)率計(jì)提。基金管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：

　　H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)付的基金管理費(fèi)

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前兩個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

　　(二)基金托管人的托管費(fèi)

　　基金托管人的托管費(fèi)按前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.1%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：

　　H＝E×0.1%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)支付的基金托管費(fèi)

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前兩個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支取。若遇節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

　　(三)銷售服務(wù)費(fèi)

　　在通常情況下，基金銷售服務(wù)費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計(jì)提。銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：

　　H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)支付的銷售服務(wù)費(fèi)

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付，基金管理人應(yīng)于次月前兩個(gè)工作日內(nèi)將上月基金銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算結(jié)果書面通知基金托管人并做出劃付指令；基金托管人應(yīng)在收到計(jì)算結(jié)果后當(dāng)日完成復(fù)核，并于當(dāng)日從基金資產(chǎn)中一次性支付銷售服務(wù)費(fèi)給基金銷售人，若遇節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

　　基金銷售服務(wù)費(fèi)主要用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金、以及基金管理人的基金行銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等，該筆費(fèi)用從基金資產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用。

　　基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金規(guī)模等因素協(xié)商酌情調(diào)低基金銷售服務(wù)費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會(huì)。如降低基金銷售服務(wù)費(fèi)率，基金管理人最遲須于新的費(fèi)率開始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　(四)證券交易費(fèi)用、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)、基金合同生效后的會(huì)計(jì)師、律師費(fèi)和按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用由基金管理人和基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，當(dāng)期列支或者根據(jù)具體情況計(jì)提和攤銷。

　　五、基金財(cái)產(chǎn)的投資

　　(一)基金財(cái)產(chǎn)的投資方向

　　本基金將投資于剩余期限不超過397天(含397天)的債券；剩余期限不超過一年(含一年)的中央銀行票據(jù)、債券回購、銀行定期存款、銀行大額存單；中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。如在本基金存續(xù)期內(nèi)市場出現(xiàn)新的金融產(chǎn)品且在開放式貨幣市場基金許可的投資范圍內(nèi)，本基金管理人保留調(diào)整投資對(duì)象的權(quán)利。

　　(二)基金財(cái)產(chǎn)的投資限制

　　1、本基金投資組合在遵守法律、法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及本基金合同規(guī)定的投資限制的同時(shí)，還將遵守基金管理人內(nèi)設(shè)監(jiān)察部所制定的投資對(duì)象限制。

　　2、本基金通過分散投資降低基金財(cái)產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)保持基金組合良好的流動(dòng)性。本基金的投資組合遵循下列規(guī)定：

　　(1)本基金投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

　　(2)與本基金管理人管理的其他基金合計(jì)持有一家公司發(fā)行的證券總和，不超過該證券的10%；

　　(3)本基金投資組合的平均剩余期限不得超過180天；

　　(4)在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；

　　(5)遵守法律、法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及本基金合同所規(guī)定的其他比例限制；

　　(6)由于基金規(guī)模或市場的變化導(dǎo)致的投資組合超過上述約定的比例不在限制之列，但基金管理人應(yīng)在合理期限內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)。

　　法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述比例另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。

　　3、禁止投資事項(xiàng)

　　本基金禁止從事下列投資：

　　(1)投資股票；

　　(2)投資可轉(zhuǎn)換債券；

　　(3)投資剩余期限超過397天的債券；

　　(4)投資信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；

　　(5)承銷證券；

　　(6)向他人貸款或者提供擔(dān)保；

　　(7)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

　　(8)買賣其他基金份額；

　　(9)向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；

　　(10)買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；

　　(11)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

　　(12)法律、法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及本基金合同規(guī)定禁止從事的其他行為。

　　法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述限制另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。

　　六、基金資產(chǎn)凈值

　　(一)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

　　1、本基金估值采用攤余成本法，即估值對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提收益。本基金一般不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。

　　2、債券回購以協(xié)議成本列示，按商定利率在實(shí)際持有期內(nèi)逐日計(jì)提利息。

　　3、銀行存款以本金列示，按銀行同期掛牌利率逐日計(jì)提利息。

　　4、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用市場利率和交易價(jià)格，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)基金資產(chǎn)凈值與影子定價(jià)的偏離達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.50%時(shí)，或基金管理人認(rèn)為發(fā)生了其他的重大偏離時(shí)，基金管理人可以與基金托管人商定后進(jìn)行調(diào)整，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價(jià)值，確保以攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值不會(huì)對(duì)基金份額持有人造成實(shí)質(zhì)性的損害。

　　5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法估值。

　　6、有新增事項(xiàng)，按國家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定估值。

　　(二)基金資產(chǎn)凈值的公告方法

　　每工作日公告一次，披露公告截止日前一個(gè)工作日(含節(jié)假日)每萬份基金份額收益及以最近七日收益所折算的年資產(chǎn)收益率。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。

　　七、基金合同的解除和終止以及基金財(cái)產(chǎn)清算

　　(一)出現(xiàn)下列情況之一的，基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后將終止：

　　1、存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人將宣布本基金終止；

　　2、基金經(jīng)基金份額持有人大會(huì)表決終止的；

　　3、因重大違法行為，基金被中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止的；

　　4、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金管理人的職務(wù)，而無其它適當(dāng)?shù)幕�金管理公司承受其原有�?quán)利及義務(wù)；

　　5、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金托管人的職務(wù)，而無其它適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承受其原有權(quán)利及義務(wù)；

　　6、中國證監(jiān)會(huì)允許的其它情況。

　　(二)本基金終止后，須依法和基金合同對(duì)基金進(jìn)行清算。

　　1、基金清算小組：自基金終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組，基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成，基金清算小組可以聘用必要的工作人員。基金清算小組在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金清算小組可以依法以基金的名義進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

　　2、基金清算程序

　　(1)基金終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金；

　　(2)對(duì)基金資產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

　　(3)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

　　(4)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行分配。

　　3、基金終止并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后2個(gè)工作日內(nèi)由基金清算小組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后3個(gè)工作日內(nèi)公告。基金合同于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)基金清算結(jié)果并予以公告之日終止。

　　八、爭議的解決方式

　　各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。

　　九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

　　基金合同文本存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的營業(yè)場所，投資者可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。投資者也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站進(jìn)行查閱。上海證券報(bào)